《2023年证券投资基金销售管理办法考试题库_基金销售业务管理办法.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年证券投资基金销售管理办法考试题库_基金销售业务管理办法.docx（44页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2023年证券投资基金销售管理办法考试题库_基金销售业务管理办法 证券投资基金销售管理办法考试题库由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“基金销售业务管理办法”。 一、单选题 1、基金销售机构在获得基金销售业务资格后，（）年内未开展基金销售业务的，终止其基金销售业务资格。A、2年 B、1年 B、3年 D、半年 答案： B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第九十条 2、新修订的证券投资基金销售管理办法自（）起施行。A、2023年10月1日 B、2023年6月25日 C、2023年1月1日 D、2023年1月1日 答案： A 题目来源：证券投资基金销售管理办法第九十三条 3、基
2、金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起，7需将销售协议报送（）A、中国证监会 B、中国证券业协会 C、中国人民银行 D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构 答案：C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第八十一条 4、基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。A、基金销售支付结算机构 日内B、中国证监会派出机构 C、中国证券业协会 D、中国证监会 答案：D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第八十四条 5、（）对基金销售机构从事基金销售活动情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合 A、中国证券业协会 B、中国证监会及其派出机构 C、基金销售支付结算机构 D、中国登记结
3、算公司 答案：B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第八十四条 二、多选题 1、未取得基金销售业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以（）。 A、监管谈话 B、警告 C、出具警示函 D、罚款 答案：B、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法八十七条 2、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事的活动有（）。A、签订新的销售协议 B、宣传推介基金 C、发售基金份额 D、办理基金份额申购 答案：A、B、C、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法九十一条 3、基金销售机构从事基金销售活动，有下列情形（），责令改正，单处或者并处警告、罚款； A、未按照规定开立与基金销售有关的账
4、户； B、未按照规定使用基金宣传推介材料； C、违反证券投资基金销售管理办法的规定，允许未经聘任的人员销售基金或者未取得基金销售业务资格的人员宣传推介基金； D、未按照规定签订书面销售协议； 答案：A、B、C、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法八十九条 4、基金销售机构违反证券投资基金销售管理办法规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取（）等行政监管措施。A、监管谈话 B、出具警示函 C、暂停履行职务 D、认定为不适宜担任相关职务 答案：A、B、C、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法八十五条 5、基金销售支付结算机构有以下（）情形之一的，责令暂停或者终止基金销售支付结算
5、业务。A、挪用基金销售结算资金 B、高级管理人员调动 C、发生重大违法违规行为 D、变更经营范围 答案：A、C 题目来源：证券投资基金销售管理办法九十二条 一、单选题 1、新修订的证券投资基金销售管理办法自（）起施行。A、2023年10月1日 B、2023年6月25日 C、2023年10月1日 D、2023年1月1日 答案： C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第九十三条 2、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。A、1 B、7 C、5 D、10 答案： B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第九十三条 3、基金销售机
6、构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束（）内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查。A、一个月 B、一个季度 C、15个工作日 D、二个季度 答案： B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第八十三条 4、基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。A、基金销售支付结算机构 B、中国基金业协会 C、中国证券业协会 D、中国证监会 答案：D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第八十四条 5、基金销售机构应当建立相关人员的（）。A、离任审查制度 B、离任审计或者离任审查制度 C、离任审计 答案：B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第八十二条 二、多选
7、题 1、基金销售支付结算机构有以下（）情形之一的，责令暂停或者终止基金销售支付结算业务。A、挪用基金销售结算资金 B、高级管理人员 C、变更经营范围 D、发生重大违法违规行为 答案：A、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法九十二条 2、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事的活动有（）。A、签订新的销售协议 B、宣传推介基金 C、发售基金份额 D、办理基金份额申购 答案：A、B、C、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法九十一条 3、未取得基金销售业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以（）。 A、警告 B、监管谈话 C、出具警示函 D、罚款 答案：A、D 题目来源
8、：证券投资基金销售管理办法八十七条 4、基金销售机构违反本办法规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取（）等行政监管措施。A、监管谈话 B、出具警示函 C、暂停履行职务 D、认定为不适宜担任相关职务 答案：A、B、C、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法八十五条 5、独立基金销售机构的（）离任或者执行事务合伙人退伙的，应当根据中国证监会的规定进行审计。A、财务经理 B、董事长 C、总经理 D、销售部门负责人 答案：B、C 题目来源：证券投资基金销售管理办法八十二条 一、单选题 1.从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备本办法第二十四条规定的条件外，还应当取得（）颁发的支
9、付业务许可证，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。 A、中国银监会 B、中国人民银行 C、中国证券登记结算公司 D、中国证监会 答案：B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十六条 2.基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。 A、修改 B、变更 C、转移 D、更换 答案：B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十八条 3.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在
10、地中国证监会派出机构备案。 A、3 B、4 C、5 D、7 答案：C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十一条 4.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。 A、1 B、4 C、5 D、6 答案：D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十四条 5.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和（）做出实质性判断、推荐或者保证。 A、收益 B、利润 C、损失 D、效益 答案：A 题目来源：证券投资基金销售管理办法第四十四条 二、多选题 1.以下有关基金宣传材料说法正
11、确的有（） A、基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。B、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。 C、基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。 D、基金宣传材料中推介保本基金的，可以宣传本金安全。答案：ABC 题目来源：证券投资基金销售管理办法第四十二条，第四十条，第三十八条，三十七条 2.基金宣传推介材料登载过往业绩的，说法正确的是（）： A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同
12、生效之日起计算的业绩； B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩； C、基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩； D、为控制风险，基金宣传推介材料不能登载过往业绩。答案：ABC 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十四条 3.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（） A、预测基金的证券投资业绩； B、违规承诺收益或者承担损失； C、登载单位或者个人的推荐性文字； D、登载过往业绩。答案：ABC 题目来源：证券投资基金销
13、售管理办法第三十三条 4.基金销售机构应当选择具备下列那些条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：（） A、取得中国证监会批文； B、有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准； C、制订了有效的风险控制制度； D、中国证监会规定的其他条件。答案：BCD 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十四条 5.基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金（）、（）、（）的划付。A、安全 B、及时 C、准确 D、高效 答案：ABD
14、题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十三条 单选： 1.基金销售机构及基金销售相关机构应当加入_,接受其自律管理。 A证券业协会 B 基金业协会 C 中国证监会 D银行业协会 答案：B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第七条 2.申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。A 3 B 5 C 10 D 15 答案：B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第十六条 3中国证监会依照_的规定，受理基金销售业务资格的申请，并进行审查，做出决定。 A 公司法 B 证券法 C
15、 行政许可法 D基金法 答案：C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第十六条 4.取得基金销售业务资格的基金销售机构，应当将机构基本信息报中国证监会备案，将参与基金销售业务的分支机构（网点）基本信息报_备案，并予以定期更新。A 中国证监会 B 中国证券业协会 C 基金销售机构所在地证监会派出机构 D 分支机构所在地中国证监会派出机构 答案：D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十一条 5基金销售机构新设合并的，新公司应当根据本办法的规定申请基金销售业务资格，在新公司未取得基金销售业务资格前，合并方基金销售业务资格部分终止，新公司_个月内仍未取得基金销售业务资格的，合并方基金销售业务资格终止
16、； A 2 B 3 C 6 D 12 答案：C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十二条 多选： 1.证券投资基金（以下简称基金）销售包括： A 基金销售机构宣传推介基金 B 发售基金份额 C 办理基金份额申购 D 赎回 答案：ABCD 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二条 2.独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的, 其股东可以是_： A 企业法人 B 自然人 C 国家机关 D 事业单位 答案：AB 题目来源：证券投资基金销售管理办法第十四条 3企业法人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件： A 持续经营3个以上完整会计年度，财务状况良好，运作规范稳定 B 最近2年没有受到金融监
17、管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚 C 最近3年在自律管理、商业银行等机构无不良记录 D 没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间 答案：ACD 题目来源：证券投资基金销售管理办法第十四条 4自然人参股独立基金销售机构，应当具备的条件包括： A 有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员5年以上的工作经历 B 最近三年没有受到刑事处罚 C 最近两年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚 D 无到期未清偿的数额较大的债务 答案：BD 题目来源：证券投资基金销售管理办法第十四条
18、5基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理以下哪些业务： A 开户 B 销户 C 转托管转出 D 认购、申购 E赎回 答案：BCE 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十二条 单选： 1、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。A.10 B.12 C.15 D.20 答案： C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第六十三条 2、基金销售机构收取增值服务费应（）。A、直接从认购（申购）费中扣除 B、包含在管理费中 C、应当
19、单独缴纳 D、无需支付 答案：C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第四十八条 3、基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向（）备案。A、中国证监会 B、中国证券业协会 C、证券交易所 C、中国证券登记结算公司 答案： A 题目来源：证券投资基金销售管理办法第四十八条 （七）4、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品 A、利益优先 B、时间优先 C、价格优先 D、业绩优先 答案;A 题目来源：证券投资基金销售管理办法第五十七条 5、基金维护费主要用于（）A、支持基金公司日常开
20、支 B、用于公司广告及宣传活动 C、用于基金的销售 D、支付客户服务及销售活动中产生的相关费用 答案：D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第四十九条 6、基金注册登记机构应当确保基金份额的()业务处理安全、准确、及时、高效。A、交易 B、登记过户 C、资金存取 D、结算 答案：BD 题目来源：证券投资基金销售管理办法第六十九条 7、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构总部与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：（）A.销售费用分配的比例和方式 B.基金持有人联系方式等客户资料的保存方式 C.对基金持有人的持续服务责任 D.反洗钱义务履行及责任划分
21、E.基金销售信息交换及资金交收权利义务 答案： A B C D E 题目来源：证券投资基金销售管理办法第六十三条 8、基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的（）。 A、申购 B、赎回 C、转换 D、过户 答案：ABC 题目来源：证券投资基金销售管理办法第七十三条 9、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构总部与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容()A.销售费用分配的比例和方式； B.了解基金持有人的基金资产比例 C.对基金持有人的持续服务责任； D.反洗钱义务履行及责任划分； E.基金销售信息交换及资金交收权利义务 答案：AC
22、DE 题目来源：证券投资基金销售管理办法第六十四条 10、基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议或者其补充协议中约定，双方在（） 等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。 A.申购（认购）费 B.赎回费 C.销售服务费 D.手续费 E.广告费 答案：A B C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第五十条 一、单选题 1、基金销售机构收取增值服务费的，应当遵循合理、质价相符的定价原则。 A、公开 B、公平 C、公正 D、平等 答案： A 题目来源：证券投资基金销售管理办法第四十八条 2、基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务
23、费的，应当将统一印制的服务协议向 备案。 A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、沪深交易所 D、中国登记结算公司 答案：B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第四十八条 3、基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的。A、最低标准 B、最高标准 C、统一标准 D、特殊标准 答案：A 题目来源：证券投资基金销售管理办法第五十一条 4、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持 利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。 A、投资人 B、金融自营部门 C、机构大户 D、基金公司 答案：A 题目来源：证券投资基金销售管理办法第五
24、十七条 5、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存 年。 A、10/10 B、10/15 C、15/10 D、15/15 答案：D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第六十三条 二、多选题 1、基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取、和 等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。 A、认购费 B、申购费 C、赎回费 D、转换费 E、销售服务费 答案： A、B
25、、C、D、E 题目来源：证券投资基金销售管理办法第四十六条 2、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,以下哪些是正确的（）： A、需要对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B、需要对基金产品的风险等级进行设臵、并且有对基金产品进行风险评价的方式和方法 C、无需对基金投资人风险承受能力进行调查 D、无需基金产品和基金投资人进行匹配，保守型依然可以购买高风险基金产品 答案： A、B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第五十八条 3、基金注册登记机构主要职责包括：（）： A、建立并管理投资人基金份额账户； B、负责基金份额的登记； C、代理基金买卖交易； D、代理发放红利； E、建立并保管基金
26、份额持有人名册； F、登记代理协议规定的其他职责。答案： A、B、D、E、F 题目来源：证券投资基金销售管理办法第六十九条 4、投资人申购基金份额时，（）： A、必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外； B、可以分期交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外； C、申购申请是否成功以基金注册登记机构确认为准； D、申购申请是否成功以基金管理人和基金销售机构共同确认为准。 答案： A、C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第七十四条 5、基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：（）A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平； B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基
27、金份额等方式销售基金； C、以低于成本的销售费用销售基金； D、募集期间对认购费打折（含网上、电话等自助交易模式的认购业务）； E、承诺利用基金资产进行利益输送； F、挪用基金销售结算资金； 答案： A、B、C、D、E、F 题目来源：证券投资基金销售管理办法第八十条 单选题： 1、根据证券投资基金销售管理办法，从事基金销售支付结算业务的支付机构应当取得（）颁发的支付业务许可证。A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国银监会 D、中国人民银行 答案：D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十六条 2、根据证券投资基金销售管理办法，基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销应当按照规定向（
28、）及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。 A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国证券业协会 D、商业银行 答案：A 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十八条 3、通联支付网络服务股份有限公司是为基金管理公司网上直销业务提供支付结算服务的第三方支付机构，根据证券投资基金销售管理办法，它的核心职责是（）。A、降低支付成本，提高销售机构的竞争力 B、规范销售结算账户体系，保护基金投资人利益 C、确保基金销售结算资金安全、及时、高效的划付 D、提升支付结算效率，为基金管理公司创造价值 答案：C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十三条 4、根据证券投资基金销售管理办法，基金宣传
29、推介材料应当由（）负责日常监管。 A、中国证监会 B、中国证监会当地派出机构 C、中国证券业协会 D、当地媒体监管部门 答案：B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十一条及解读 5、根据证券投资基金销售管理办法，在基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。 A、3个月 B、6个月 C、12个月 D、36个月 答案：B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十四条 6、根据证券投资基金销售管理办法，下列语言表述可以在基金宣传推介材料中使用的是（）A、净值归一 B、投资需谨慎 C、申购良机 D、坐享财富增长 答案：B 题目来源：证券投资基
30、金销售管理办法第三十三条及解读 7、根据证券投资基金销售管理办法，基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（）A、最近五个会计年度的业绩 B、最近十个会计年度的业绩 C、从合同生效之日起计算的业绩 D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 答案：C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十四条 9、根据证券投资基金销售管理办法，对于推介对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（）A、应当采用我国证券市场具有代表性的指数 B、应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。 C、应当说明模拟数据的来源、模
31、拟方法及主要计算公式 D、应当进行相应的风险提示； 答案：A 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十五条第二点 出题营业部：农林下路营业部 10、根据证券投资基金销售管理办法，以下有关基金宣传推介材料风险揭示的表述，不正确的是（） A、基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须醒目，方便投资者阅读 B、有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函 C、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少五分钟的影像显示 D、基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益
32、做出实质性判断、推荐或者保证。答案：C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第四十三条及第四十四条 多选题： 1、根据证券投资基金销售管理办法，下列说法不正确的是（）A、某保本基金是替代储蓄的等效理财方式 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核 C、基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效十年以上的，应登载最近五年业绩 D、基金宣传推介材料提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期 答案：A、C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第四十二条（A选项）、第三十五条（B选项）、第三十四条（C选项）、第三十九条（D选项）出题营业部：农林下路营业部 2、根据证券投资基金销
33、售管理办法，下列应当具备基金销售业务资格的包括（） A、代销基金的商业银行 B、仅从事基金销售支付结算业务的商业银行 C、新浪基金超市的负责人 D、证券经纪人 E、基金销售信息管理平台系统运营维护人员 答案：A、B、C、E 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十五条、第五十五条 3、根据证券投资基金销售管理办法，从事基金销售支付结算业务的商业银行或者支付机构，应当具备下列条件（）。A、有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统 B、制订了有效的风险控制制度 C、信息系统暂未与合作机构及监管机构完成联网测试 D、信息系统具有合法的知识产权 答案：A、B、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二
34、十五条 4、根据证券投资基金销售管理办法，下列说法不正确的是（）A、王某因看好某基金，准备直接以现金申购 B、王某想申购某只基金，银行的工作人员告知需先开一个贷记卡账户 C、王某开立了一个基金账户，准备用其妻子的银行账户买基金 D、王某得知其开户的证券公司在代售一只基金，准备在证券公司进行认购 E、王某是一证券公司的客户，他的经纪人向其推荐销售某只基金 答案：A、B、C、E 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十九条 5、下列是基金管理公司、代理销售机构宣传A基金的短信广告，其中不符合证券投资基金销售管理办法相关规定的有（）。A、经济持续增长，分享牛市盛宴，A基金在B银行销售。基金投资需谨慎
35、。 B、A基金自2月10日成立八个月以来，回报率达到26%。基金投资需谨慎 C、A货币市场基金具有本金安全性高、流动性强等特点。基金投资需谨慎。 D、A基金经中国证监会核准募集，B、C、D银行有售。基金投资需谨慎。 答案：A、C、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十三条（A选项）、第三十四条（B选项）、第四十一条（C选项）、第四十四条（D选项） 6、根据证券投资基金销售管理办法，在基金销售结算资金流转过程中，对基金销售相关机构开立、使用销售账户的行为和基金销售结算资金划转流程承担监督职责的基金销售结算资金监督机构包括（）。 A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国证券业协会
36、D、商业银行 答案：B、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十七条 7、根据证券投资基金销售管理办法，以下含有基金宣传推介材料的内容属于基金宣传推介材料的是（）。A、公开出版资料； B、宣传单、手册、信函、传真等面向公众的宣传资料； C、海报、户外广告； D、电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料； 答案：A、B、C、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十条 8、根据证券投资基金销售管理办法，基金管理公司和基金代销机构在基金宣传材料中不得（） A、使用净值归一等误导基金投资人的表述 B、对行业公信力、公司品牌进行宣传 C、利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资
37、人购买基金 D、突出显示分红信息促销基金 答案：A、C、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十三条及解读 9、按照证券投资基金销售管理办法的规定，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明（）。A、基金的过往业绩并不预示未来表现 B、基金的未来业绩表现严格依据过往业绩进行预测 C、基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证 D、基金管理人管理的新基金业绩表现的判断主要参考了其他基金的业绩 答案：A、C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十六条 10、某基金在其宣传推介材料中如此表述：五星债券基金，低风险也有好收益：荣获2023年度同类基金评比中的众多奖项，包括21
38、世纪经济报道的2023年中国开放式债券型基金最佳表现奖等。2023年、2023年净值增长率在同类基金中名列前茅，并被评为五星级债券基金，根据证券投资基金销售管理办法等规定，上述表述不规范的有（）A、相关获奖未列明评奖时间 B、在同类基金中名列前茅未列明基金类型 C、五星级债券基金未列明评奖单位、评奖时间和几年期 D、在同类基金中名列前茅未列明参与基金排名总数和期间 答案：A、B、C、D 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十九条及解读 一、证券投资基金销售管理办法试题 1.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众
39、分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3个 B.5个 C.6个 D.10个（正确答案B） 2.基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.3个 B.5个 C.10个 D.15个（正确答案C） 3.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。 A.5秒 B.10秒 C.5分钟 D.10分钟（证券答案A）4.基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。 A.商业银行 B.证券公司 C.保
40、险公司 D.基金公司（正确答案A） 5.基金销售机构应当以（）的结算账户作为其申购资金的银行账户。 A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金投资人 D.商业银行（正确答案C） 二、多选 1.基金销售机构应当选择具备下列（）条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务： A.有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准； B.制订了有效的风险控制制度； C.从事基金销售支付结算业务的商业银行可以不具有基金销售业务资格； D.中国证监会规定的其他条件。（正确答案ABD） 2.基金宣传推介材料，是指为推
41、介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括： A.公开出版资料； B.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料； C.海报、户内广告； D.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料； E.中国证监会规定的其他材料。（正确答案ABDE） 3.基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求： A基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩； B基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下
42、半年的，还应当登载当年上半年度的业绩； C基金合同生效10年以上的，应当登载最近5个完整会计年度的业绩； D业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。(正确答案ABD)4.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； B.预测基金的证券投资业绩； C.违规承诺收益或者承担损失； D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； E.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的
43、或者片面强调集中营销时间限制的表述；(正确答案ABCDE)5.对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。此外，还应当说明 ,并进行相应的风险提示； A.数据的来源 B.模拟方法 C.主要计算公式 D.计算过程（正确答案ABC） 证券投资基金销售管理办法 出题 单项选择题 1、基金销售机构应当以（）的结算账户作为其申购资金的银行账户。 A、基金管理人 B、基金投资人 C、基金托管人 D、基金发起人 答案 B 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十九条 2、基金销
44、售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。A、商业银行 B、证券公司 C、保险公司 D、信托公司 答案 A 题目来源：证券投资基金销售管理办法第二十三条 3、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A、1 B、3 C、6 D、12 答案 C 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十四条 4、基金宣传推介材料登载过往业绩的，以下要求不符合的是： A、基金合同生效3个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩； B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩； C、基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩； D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。答案：A 题目来源：证券投资基金销售管理办法第三十四条 5、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、5 B、10 C、12 D、30