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1、精品名师归纳总结证券投资基金销售治理方法修改说明一、修改背景证券投资基金销售治理方法（证监会第72 号令，下称销售方法）自 2021 年 10 月发布实施以来，为推动基金销售机构多元化、专业化进展发挥了积极作用。截止目前，基金销售机构涵盖了商业银行、证券公司、证券投资询问机构和独立销售机构等四类型机构，已有190家机构获得基金销售业务资格。销售方法实施以来，证券投资询问机构参加基金销售业务的数量从原先的1 家增加到了 6 家，独立基金销售机构就从无进展到了现在的19 家。新的基金销售机构类型的显现， 带来了新的基金销售业务模式和理念，促进了基金销售机构间 的差异化竞争，为行业的进展增加了活力。
2、然而，在实践中我们发觉，随着基金行业的不断创新进展，原销售方法中的部分规定与新形势不相适应，需要准时调整。比如，基金销售机构类型需要进一步扩展，以满意不同类型投资者的理财需求和机构进展需要。在监管法律法规体系愈趋完善、监管手段愈趋丰富的情形下，可以对基金销售机构准入环节的诚信合规要求进行调整，以促使更多具有专业理财产品销售和客户服务才能的机构进入基金销售领域。有一部分基金销售机构的分支机构通过多年的业务积存，从内部管 控、人员配备等方面均具备独立开展基金销售的才能，但是受可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结限于基金治理人只能与基金销售机构总部签订销售协议的规定限制，无法其贴近市场的
3、优势以更好的为投资人服务。与此同时，新证券投资基金法的颁布实施、基金代销业务资格核准行政许可下放至证监会派出机构实施等，也对销售方法的修改提出了要求。二、修改思路鉴于上述情形，我们考虑对销售方法作出了进一步修改完善，以满意和适应行业进展需要，主要内容有：（一）将销售方法明确为对公开募集基金销售业务的治理规范。（二）对基金销售业务资格申请实行注册制，同时将基金销售业务资格注册、基金销售机构连续动态监管等事项的实施主体调整为中国证监会派出机构。不再要求基金销售机构向中国证监会派出机构报备分支机构（网点）信息。（二）扩大基金销售机构类型，推动期货公司、保险机构等参加基金销售业务，就其参加基金销售业务
4、的准入条件和监管要求进行明确。（四）对各类基金销售机构具有符合资质要求人员的数量进行明确，国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于30 人，城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人，独立销售机构、证券投资询问机构、保险经纪公司以及保可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于10 人。此外，各基金销售机构仍需满意开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。（五）对基金销售业务资格申请机构因受到行政惩罚而被限制申请资格的判定标准进行调整，将其所受行政惩罚区分为
5、“重大惩罚”和“一般惩罚”，对限制申请基金销售业务资格的范畴限定于“重大惩罚”。详细执行中，对基金销售业务资格申请机构 所受行政惩罚的“重大惩罚”与“一般惩罚”区分标准和实施程序 为：第一依据做出惩罚部门区分标准来执行。其次，如做出处罚部门无明确标准对其性质进行区分的，由申请主体提请相关部门作出书面说明。最终，如做出惩罚部门既无明确标准又不做出书面说明的，就可由律师依据相关法律原就出具法律意见，就申请主体所受惩罚是否属于“重大惩罚”做出判定说明。（六）将证券公司、期货公司没有挪用客户资产/保证金等损害客户利益的行为的时间要求由原先的2 年提高到 3 年。（七）取消对独立销售机构及其分支机构名称、组织机构等方面的限制要求，以适应其拓展业务范畴参加其他金融产品销售的需求。（八）取消只有基金销售机构总部方可与基金治理人签订销售协议的限制，支持符合条件的基金销售机构分支机构与基金治理人签订销售协议并办理基金的销售业务。（九）取消基金销售人员未经基金销售机构聘任不得从事可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结基金销售活动的要求，为下一步保险机构经纪人参加基金销售业务预留政策空间。（十）进一步加强对基金销售机构、基金销售支付结算机构等在业务开展过程违法违规行为的惩罚力度。可编辑资料 - - - 欢迎下载