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1、云南省云南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务强年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷化训练试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B2、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。A.B.C.D.【答案】B3、根据 F莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。A.保持资产的流动性B.适当投资债券型基金C.拒绝合理使用银行信贷工具D.投资浮动收益类理财产品【答案】C4、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A
2、5、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。A.B.C.D.【答案】B6、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D7、下列属于资产负债表中流动资产项的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D8、（）属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略B.恒定混合策略C.买入并长期持有策略D.动态资产配置策略【答案】C9、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C10、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在
3、某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】B11、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A12、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II【答案】C13、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙
4、的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D14、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A15、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D16、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C17、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C18、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】B19、下列关于投资组合 X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合
5、，当 pXY=-1 时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于正相关C.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全正相关【答案】A20、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C21、某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的值为 15，计算：此公司股票
6、当前的合理价格应该是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】C22、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A23、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C24、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C26、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A27、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解
7、决。A.B.C.D.【答案】A29、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（）。A.、IIB.III、IVC.、VD.、IV【答案】D30、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】D31、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况A.B.C.D.【答案】D32、下列选项中不属于人身保险的是（）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】A33、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】C34、央行
8、采用的一般性货币政策工具包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A35、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D37、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A38、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守型【
9、答案】C39、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A40、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D41、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（）的特点。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】A42、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C43、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（
10、现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】A44、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。A.所发行的股票价格下跌B.某项业务风险水平增加C.盈利能力下降D.资产过于集中【答案】A45、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D46、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A47、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A48、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B49、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快【答案】A50、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D