《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题精品附答案(甘肃省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题精品附答案(甘肃省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国对于商业银行流动性监管采用流动性覆盖率指标时要求()A.商业银行的流动性覆盖率应当不低于70%B.商业银行的流动性覆盖率应当不低于80%C.商业银行的流动性覆盖率应当不低于90%D.商业银行的流动性覆盖率应当不低于100%【答案】 DCU1T10Y9U4E6M5N3HS7N3X10M3F1T9O5ZG8N4K3B4Y7P6Z12、时间价值的定义是()。A.没有风险和通货膨胀情况下的社会平均资金利润率B.具有风险和通货膨胀情况下的企业资金利润率C.没有风险和通货膨胀情况下的企业资金利润率D.具有
2、风险和通货膨胀情况下的社会平均资金利润率【答案】 ACS10S4Q3N9C1D6U3HU2T8U1W9X5M7F9ZD6G3S10X3P7O6P63、风管连接处严密度合格标准为低压风管每（ ）m接缝，漏光点不多于（ ）处为合格。A.103B.82C.83D.102【答案】 DCR7O10C10T4L2Y3B2HG9G9F1R1M5N1X4ZD8Y1Q10R8H10T6Z74、调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下()不属于中央银行基准利率。A.再贷款利率B.存款准备金利率C.超额存款准备金利率D.金融机构的法定存贷款利率【答案】 DCU3X5C2V2M1F8C3HA7P
3、1W2Y7I1G7A5ZF8M2T8V1D8I4F35、下列关于风险的说法中，错误的是()。A.风险既可能带来收益，也可能造成损失B.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性C.如果某个事件产生的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来，则不存在风险D.如果某个事件的收益或损失存在变化的可能，且这种变化过程事先无法确定，则不存在风险【答案】 DCE9O5F3C10W10N10L4HQ4F5F1X6W10R2I4ZG9F7Q10A1V6K6N36、流动性覆盖率(LCR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少()
4、日的流动性需求。A.3B.7C.15D.30【答案】 DCC2M4A2R6U5Y4A3HA7S4V1G9C3V7P2ZM3R8J5O1E5W5B27、下列不属于市场风险计量方法的是（ ）。A.计算债券组合久期B.计算单一币种的多头和空头缺口C.将生息资产和付息负债按照重定价期限划分D.根据交易对手评级设置授信额度上限【答案】 DCZ8P7N3H7W8E7S8HU10E10Z5E7U2S9F4ZP2L4A2F2F8I5M28、商业银行的外汇融口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150。分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计
5、算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.450B.440C.150D.140【答案】 BCB9P3H2I10W5A6J5HS2K7Z5T6L3B5W2ZS9F4P10Z4B3O4R49、（2018年真题）商业银行采用统计分析方法计量经济资本时，置信水平的选择对确定经济资本配置的规模有很大的影响。置信水平（ ），经济资本规模（ ），各种损失能被资金吸收的可能性将（ ）。A.越高；越大；越小B.越高；越大；越大C.越低；越小；越大D.不变；减小；变大【答案】 BCI9K1S10R10L9W10I1HN6F9A3W3I4W10C1ZQ2M3R2K6C1Y5N910、下列各项中，属于客户风险
6、中的基本面指标的是()。A.净资产负债率B.现金比率C.公司治理结构D.流动比率【答案】 CCE3D7U6F9G4S6E5HA9W5E10F9Q9N7L2ZG6Z6V10N6B3Q1U611、下列比率或指标越高，表示商业银行的流动性风险越高的是（）。A.现金头寸指标B.核心存款比例C.易变负债与总资产的比率D.流动资产与总资产的比率【答案】 CCP9G7L8U9V7F7P9HB8Y9O7H4I1Y9U9ZY6X2J9W2L1V3L712、在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A.内部欺诈风险B.产品设计缺陷风险C.外部欺诈风险D.业务外包风险【答
7、案】 CCN6S9F7N8T2O5J10HV6R10F2Z3Q3Q8K7ZV7I9S2H10D9D7I513、根据巴塞尔委员会的规定，下列关于银行各产品线及其对应的值的说法，正确是（ ）。A.交易和销售对应的值为8%B.商业银行业务对应的值为12%C.支付和结算对应的日值为15%D.公司金融对应的值为18%【答案】 DCW2A2Z2U10Y5F10K5HM3I8C6L7A2N9N1ZO2L8C4I4N2J3B914、2016年，某公司净利润为650万元，销售收入为15010万元，则该公司销售净利率为（ ）。A.4.33B.5C.6D.6.4【答案】 ACV4U3F5T9H6T10D10HA6J
8、4H1A7N5D6Q4ZW2M10N6X1Q3V5E915、银监会于2012年颁布的商业银行资本管理办法(试行)中关于信息披露的要求，侧重披露（）。A.各类风险管理状况B.财务会计报告C.商业银行资本计量和管理相关信息D.公司治理情况【答案】 CCR1C4G2U4F10D2Y10HF5P5K2F2D4B3B5ZF3T4O9P7F7J7G816、操作风险评估准备不包括( )步骤。A.准备B.评估C.确认D.报告【答案】 CCA7Z7P6S4P3I8R9HM10C5Y3S10C9O10A6ZN7Q9W9F5N9R7T517、因供役地权利人依法解除地役权合同导致地役权消灭的，注销登记申请人为（）。
9、A.地役权人B.供役地权利人C.土地使用权人D.地役权人和供役地权利人【答案】 BCU5H3F10A7V9P2S6HW7X8H9P2M5B6O5ZR6M10R2J5P9M2X1018、商业银行对可能对各类资产、负债以及表外项目价值造成影响的风险因素的变化进行压力测试时，不考虑()。A.存贷款基准利率连续累计上调下调250个基点B.市场收益率提高降低50C.持有主要外币相对于本币升值贬值20D.重要行业的原材料销售价格上下波幅超过30【答案】 DCY1N8D10D3O3W9D6HH9P3N6A5M5I6I5ZB6K6O8Y8R8J3A919、“5C”方法属于（ ）评级方法。A.信用评分法B.专家
10、判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】 BCH7S8S2A5O8Z9A1HV4S8Y1Y2U7U4M7ZN8T9U2S2N10O4F720、下列不属于债项评级系统中要进行计量和评价的特定风险因素的是()。A.抵押B.质押C.优先性D.产品类别【答案】 BCY1H1M8J4C8V6J3HF3V9X2J8F6C8H1ZR2Y10S1O4R10V8A121、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是指( )。A.流动性风险B.市场风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACE6H5J10I5H8B7U9HR1E5E9E1H3X
11、6M8ZX3F1I9Z3I3G4O922、证券的（ ）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.敞口C.现值D.面值【答案】 ACL5W6K1F1Q10I3A3HS6E10Q6S2Z7B2I5ZN8F1O8W5L5M10U1023、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”于()业务环节可能出现的违规事项。A.信贷审批B.贷款发放C.贷前调查D.信贷审查【答案】 BCO5P3D2K6U9J3Q8HC7E4M1U8D10W2B8ZT5B7O1G9S1V9H1024、某银行合格优质流动性资产为8000万元，未来30日现金净流出量为7000万元，则流动性覆盖率为（）。A.11
12、4.29B.112C.127D.132【答案】 ACU1U3E5V4F5Q9H8HJ3N10I10S9Z7I1P9ZV3X3Z7K1D5E6V225、下列损失中，归属于操作风险资产损失形态的是（）。A.因火灾造成账面价值减少B.内部欺诈导致的销账C.外部欺诈导致的收入损失D.超授权交易造成的账面损失【答案】 ACS4K10O3E2O3G3T7HQ7D10H2O5B5B6V4ZK6J6E1P2G1T4A726、债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行为了降低客户违约风险导致的损失，对原有贷款结构进行调整，商业银行的这种操作属于（）。A.贷款重组B.限额管理C.贷款转让D.贷款审批【答案】 A
13、CY9S5I9W7R9Y6A7HI7I4Y9A1S1Q5U9ZS5Y8P10R9C5Q4M427、 目前，我国商业银行的资本充足率是以（）为基础计算的。A.账面资本B.会计资本C.经济资本D.监管资本【答案】 DCV5Z1I9V7J3G3L7HS9F8A10I6D9F6T8ZY3M5J5H7A5U5C228、按照巴塞尔新资本协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.市场风险C.操作风险D.合规风险【答案】 ACM2T1D5K3U10J3K10HL7L7U4M9J2C3Z8ZH4D3B7Q
14、4C9Y3M929、以下信息中属于生产信息的有（ ）。改进的办法重大决策信息施工进度计划劳动力流动材料消耗A.B.C.D.【答案】 CCO7Z2P5K9Z5X2G8HX7Z6D3U10W5W6H1ZF2L5U1U6I4Z1D630、以下不属于国际监管机构总结的金融机构公司治理存在的问题的是（ ）。A.风险治理能力薄弱B.薪酬和激励机制不合理C.组织架构过于复杂和不透明D.监事会未有效履行风险管理职责【答案】 DCW9U2F5K1B5S2V6HG3N1K3K5Y4V2L10ZF1K10S6B4L4C4M831、下列属于客户评级的专家判断法的是（ ）。A.5Cs系统B.5Ps系统C.CAMELs系
15、统D.以上都是【答案】 DCB9T5P1K1Q10A7P10HN6Z3T4B1X3W6B1ZN6S6I2T10Y3G5R432、在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，()的形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。A.法律风险B.国别风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 DCN1D3I3C5W4I9E8HS9T2W7W8L10Q3Q6ZS8X9Z7J4I9P4W833、利用5年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券多头头寸进行保值，当正向收益 率变陡时，该10年期政府债券的市场价格（ ）。A.保持不变B.下降C.上升D.无法判断【答案】 BCF7S6A2Z1X
16、5B2J3HA9C5F2W6W1M2K5ZP3W6R9L6D6E1D834、下列风险种类中，（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.信用风险B.声誉风险C.操作风险D.国家风险【答案】 CCW1V7P2W1I8L7Q6HK5K2P3W5Q8X5L2ZN4W2K8A6V5K4D235、下列属于商业银行风险偏好定性描述的方式的是()。A.维持现有的红利水平B.零容忍度类指标C.收益类指标D.资本类指标【答案】 ACL2A3S1Z6A3U8H1HC9H10N8K5X3A2F7ZQ8H7T1O6N7G10C1036、金融违法行为处罚办法属于（ ）。A.法
17、律B.行政法规C.金融规章制度D.商业银行监管相关指引【答案】 BCN6S6T1N1F8P7T2HY5D9A4U6T8W4Y1ZH1G6S5P6F5S9R637、A银行持有的某资产组合在持有期为1天、置信水平为98.5%的情况下，计算的风险价值为5万元，则表明该银行的资产组合()。A.在次日交易中有98.5%的可能性其收益会超过5万元B.在次日交易中有98.5%的可能性其损失会超过5万元C.在次日交易中有98.5%的可能性其收益不会超过5万元D.在次日交易中有98.5%的可能性其损失不会超过5万元【答案】 DCI10R3H10J10K7D4Y6HJ8F5D5H5D1H5R5ZR3U6O3M2S
18、2Y6N838、应付未付外债总额与当年出口收入之比的限度是（）。A.100%B.50%C.25%D.75%【答案】 ACC6C2T5J10A10M3O9HT1Z6F4Q5S3T4X9ZW9V3A10T1A4D6E839、商业银行应当至少（ ）对交易账簿头寸重估一次价值。A.每季B.每年C.每月D.每日【答案】 DCS3A7Y3A3T4I8Q8HQ7E1R1C6R7Q10I2ZB6F7R3J10M2U8V540、贷款损失准备包括一般准备、专项准备和特种准备。其中，()是根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。A.一般准备B.专项准备C.特种准备D.三者均【答案】 AC
19、L2X6M1T5F9D7A7HQ9B5N10Z6D1A7S8ZU2E4L2K9J7C6J641、根据计量的结果通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险（）。A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】 DCH7Z5I7N1K5W4A1HT6F10W8H6C2Q10L6ZG4B4Y10A9Z4G8K742、（2018年真题）商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价，审计的频率为（ ）。A.至少每2年1次B.至少每年1次C.每3年1次D.每2年1次【答案】 BCM9X3M5Z7G
20、4B7A7HI10U1N9O9A4L8U3ZD1H2K3H7Z3T7K743、某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万美元，美元远期空头300万美元，则该商业银行的美元净敞口头寸为()万美元。A.500B.300C.700D.1000【答案】 ACK5P4H3U1S9T4T7HA5X1S7U4Z9Q6F7ZA6V7J9T6N7I2H744、以下不属于财务报表分析关注的内容的是()。A.识别和评价财务报表风险B.识别和评价经营管理状况C.识别和评价资产管理状况D.识别和评价收益状况【答案】 DCM2T7L5J9X8A7N4HW1R3S3I1G6J1K8ZG8E3T
21、1Q2U5S5Y945、风险管理流程中，（）的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制【答案】 ACR8H7Y8Y10K5I7Y3HV8U2C8S4F6Y2X4ZE5N1G8V9Y7Y10M746、下列关于商业银行操作风险损失数据统计工作的规范性，讲述不正确的是（ ）A.分析不同数据采集时点的差异，包括发生日、发现日、核算日等B.建立适当的数据阈值，对于数据收集和建模所制造的阈值应确保一致C.明确合并及分拆规则，如一次事件多次损失、有因果关系的多次损失等D.明确流失数据口径，包括总损失、回收后净损失、保险缓释后的净损失【答案】 BCP
22、1Y1H10J5U8L4L6HM3U7P7Z10X1Q10G5ZR1N7K7P3B7P8A147、银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列不属于商业银行分散型风 险管理部门结构的缺点分析的是（ ）。A.难以绝对控制商业银行的敏感信息B.商业银行无法形成长期的核心竞争力C.不利于商业银行形成强大的定价能力D.将技术支持等风险管理职能外包给专业服务供应商【答案】 DCP6E2V3L5Q8F10L7HI5X8V9S5O5F5P6ZF2X4N2C6T5L10W348、下列关于巴塞尔新资本协议及信用风险量化的说法，不正确的是（）。A.提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法B.明确
23、最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源C.外部评级法是巴塞尔新资本协议提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法D.构建了最低资本充足率、监督检查、市场约束三大支柱【答案】 CCI7Y6K1R1Z8N4V7HV10X2X10H1D6N3W2ZT8F3I2E4S7Q1X749、（2018年真题）关于商业银行资本的作用，下列叙述中错误的是（ ）。A.维持市场信心B.使银行免受损失C.提供融资D.限制业务过度扩张【答案】 BCM10Y6P2J5H3B10L1HP8N6W5B6K7J5I3ZT10S9Z7N3W3F9F950、风管连接处严密度合格标准为低压风管每（ ）m接缝，漏
24、光点不多于（ ）处为合格。A.103B.82C.83D.102【答案】 DCG9N3N6D9C2Q8A10HQ3J2N1G5Z8H2A4ZX9T3D8H9A2F4N251、电脑“千年虫”属于典型的()风险。A.系统缺陷B.人员因素C.外部事件D.不完善或有问题的内部程序【答案】 ACX8T5N7N6T6E10Y10HL3Z1F7U7M3U9T9ZJ8L7W1P10Y10X5U252、设备安装施工现场搅拌机前台、混凝土输送泵及运输车辆清洗等产生的废水应（ ）。A.根据施工方便就近排放B.直接排人市政排水管网或河流C.直接排出场外D.通过现场沉淀池后排人市政排水管网【答案】 DCE2A3E8Q5U
25、7Q10R9HK9Y4X4W3N9A7R2ZQ6H10F8O2W5H7M653、指挥人员的职责与要求，在开始起吊时，应先用微动信号指挥，待负载离开地面（ ）并稳定后，再用正常速度指挥。A.10cm30cmB.20cm40cmC.10cm20cmD.20cm30cm【答案】 CCP5D5W9O8W8E9W6HA5A10C10T2U7W2W2ZG3J5W1X2G9J10D754、下列属于商业银行风险管理的主要策略的有（）。A.风险分散B.风险对换C.风险集中D.风险转出【答案】 ACD2K8K10E9H2F6Y9HU7G9X5T9H5M9I7ZN2C7F8C6Z6T8F555、（）这一担保形式，主
26、要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同。A.抵押B.保证C.留置D.质押【答案】 CCE6T3W2A4M10B8X8HS5Y7H7F5S5T2Q7ZS4C6J5L1G2B5R1056、声誉风险与其他金融风险不同，进行独立的处理。它难以直接测算，并且很难与其他风险分离，因此，声誉风险对金融机构的生存发展带来致命影响。（）A.会B.不会C.有可能会，有可能不会D.以上都不对【答案】 ACH10U6B3G10M9X2H6HX5L10M7V3T8I3P9ZP10L6N2T10Y10M5R757、关于集体土地所有权和集体土地使用权设定登记的法律特征，下列描述正确的有（）。A.集体土地所有权主体
27、包括乡(镇)农民集体、村农民集体和组农民集体，而集体土地使用权主体为本集体经济组织的成员B.国家为了公共利益的需要可以征用集体土地C.集体非农业建设用地应依法按标准严格审批D.集体土地使用权可以出让、转让或者出租于非农业建设E.集体“四荒”土地使用权可以继承、转让(租)、抵押或者参股联营【答案】 ACB1R6Z4P8P6F10G5HJ5Y1U1G6N4C10A9ZE2H3H9C3F7M9D458、交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易过程中，（）。A.市场价格发生重大变化引起的定价差异B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别C.由于产品成本增加，出现定价困难D.未遵循操作规定
28、，使交易和定价产生了错误【答案】 DCZ3T6O5H1D9W1M2HR10A4J5J10F5M9B7ZL2D6C7Q2L1N2J659、利用5年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券多头头寸进行保值，当正向收益 率变陡时，该10年期政府债券的市场价格（ ）。A.保持不变B.下降C.上升D.无法判断【答案】 BCN1D6Z3N5Y5Z2S6HR4I5O9Q1X9C5Z4ZC8L6X8X2L2H1U360、行业经营风险因素包括()A.经济周期因素B.财政货币政策C.国家产业政策D.产业成熟度【答案】 DCD5A7B5V6G6M10X1HI10M5Z7H2F10V3Q2ZD4R7F7C5U7F5U7
29、61、绝对信用价差是指（ ）。A.不同债券或贷款的收益率之间的差额B.债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额C.固定收益证券同权益证券的收益率的差额D.以上都不对【答案】 BCD6O10Q6H5L10B7C8HX5Z7T2L7V10C9E2ZQ1E10W7D5F10V5I1062、商业银行杠杆率管理办法规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.4B.8C.10D.12【答案】 ACU7G4G2N10M3C5T3HW1M5Q1C5S2J10U4ZA6S4Y4D8V4R9R963、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”于()业务环节可能出现的违规事项。A.信贷审批B.贷款发放C
30、.贷前调查D.信贷审查【答案】 BCO2L1K1F7K9Z10V2HO1N8Z2Y4N5O4N5ZB7M2P5T7U1B9B264、在现金流量分析中，如果商业银行的资金来源小于资金使用，则表明()。A.可能造成支付困难以及由此产生流动性风险B.商业银行的流动性相对充足C.商业银行的流动性供给大于流动性需求D.商业银行可以把差额通过其他途径投资【答案】 ACH6O5H2D2T10B10O9HU5O8T10N3E7B3Z6ZA4C6O3C4G2E5D1065、巴塞尔新资本协议认为( )包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.国别风险B.法律风险C
31、.声誉风险D.流动性风险【答案】 BCZ6R10G2X3C1M5K4HA3I8B10R10N5L9V5ZJ4K8W4U7R8E5Z566、国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成损失。这是规避外部因素中()的体现。A.洗钱B.政治风险C.监管规定D.自然灾害【答案】 CCK10P7O8U8Q9X1T3HZ2V4J3B7V10O4E3ZV1P9V9X2F7V9F967、银行监管的首要环节是()。A.市场准入B.信息披露C.现场检查D.非现场监管【答案】 ACF3R3G9P5U7P6Y3HS9H10Z10N7T10D10A7ZV9X1Z10B2H5R7Z16
32、8、商业银行的产品主管部门在新产品业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程属于( )。A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险反馈【答案】 ACX5F6Z7M2K1B1T9HX5Z2Y9X5L4I9S10ZO5X7D5O2L4U1C1069、某自然人甲得到朋友赠与的一套房屋，其应缴纳的税种包括（）。A.土地增值税B.契税C.房产税D.印花税E.城镇土地使用税【答案】 BCC8E5A10N1R3B7A10HU8T6E2O9M1Z5S7ZI9G10O9M8G9R10E270、 下列关于不良资产处置方法中的清收处置的说法，错误
33、的是（）。A.不良贷款清收，是指不良贷款本息以货币资金净收回B.不良贷款清收管理包括不良贷款的清收、盘活、保全和以资抵债C.按照对于债务人资产等处置的方式，处置可分为处置抵（质）押物、以物抵债及抵债资产处置、破产清算等D.按照是否采用法律手段，清收可以分为常规催收、破产清算【答案】 DCC9W4F6M2X7W2G7HD3Z3J8I8O1W1L3ZC6X5S2S1Q9T9F271、当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是(?)。A.技术创新B.合规管理C.管理问题D.风险监管【答案】 BCK3R1M10B1H8V10U4HF1Z8R9U1L9Y3Z9ZZ5I4E7Z3W7H9Q272、005年6
34、月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵人“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（ ）引发的风险。A.人员因素B.系统缺陷C.内部流程D.外部事件【答案】 DCG4M8T1P7A10Q8U7HW5D4C3D5P7J3H9ZJ2T10D10R6S8V5T973、（2018年真题）（ ）是指该国家或地区现有的国别风险期望值低，偿债能力足够，但目前及未来可预计一段时间内，存在一些可能影响其偿债能力或导致对该国家或地区投资遭受损失的不利因素。A.低国别风险B.中等国别风险C.高国别风险D.较低国别风险【答案】 DCS1R8L6
35、Q5K7K8V8HQ8S2S9K8K2U8Z9ZA4H3F6E4E1A3T274、(?)是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。A.健全的内部控制体系B.完善激励约束机制C.完善的公司治理D.有效的委托一一代理机制【答案】 ACF9K8B7Q2H7N4J10HW4T3L1T8S9N7K5ZA1P10A8M2J5M1N1075、风险管理部门在（）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系A.监事会B.高管层C.经营部门D.董事会【答案】 BCX1N9S1W6V3E1U8HR8S7Q9J4D1D1R3ZA3P2K10X3S7H5G576、（ ）用来衡量利
36、率变动对银行当期收益的影响。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.敏感性分析【答案】 ACZ9I4N9M2X7R7S1HU1S6L5I8S7W5Q8ZP3U5B1F7X4C2J577、根据Credit Risk+模型，假设一个组合的平均违约率为2%，e = 2. 72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为（ ）。A.0. 09B.0. 08C.0. 07D.0. 06【答案】 ACY1V5T4I6F3K2Z4HS9Q1C2J2Y4D10V5ZD2D6I4B5C8X9H878、战略风险管理的基本做法不包括（）。A.强化内部控制系统和流程B.明确董事会和高级管理层的责任C.建立清晰的战略风险管理
37、流程D.采取恰当的战略风险管理办法【答案】 ACB6M7Y1I4Y9Y9C3HN4F3I6L9V2G3W5ZK4Y9X3A7D2R4N979、下列关于红色预警法的说法，错误的是()。A.是一种定性分析的方法B.要进行不同时期的对比分析C.要对影响警素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警【答案】 ACI2V4G7M1G5C1M6HI1Z10R1Q8F10F7B7ZN9D10U8G4T2N6W380、自我评估法有助于（ ）。A.识别银行日常经营存在的风险点B.员工绩效考核C.简化管理流程D.计算损失金额和发生概率【答案】 ACL7T3C10N5F3E6M
38、3HW9A5H1A6N5L5M4ZM10E6X5B10Z7E9N681、监控报告是容易引起操作风险的内部流程因素之一。错误监控报告指商业银行监控报告流程不明确、混乱，负责监控报告的部门职责不清晰，相关数据信息不全面、不及时、不准确。造成未履行必要的()或者外部汇报不准确。A.操作规范B.监管职责C.汇报义务D.内部控制【答案】 CCA10C6I7D8B3L8K4HT6D2J10P8L6V8R9ZH2F4Z4V8N6Q9B582、下列不属于中国银监会现场检查的重点内容的是()。A.业务经营的合规合法性B.风险状况和资本充足性C.管理水平和内部控制D.营运能力【答案】 DCP7S1F4C9W5B5
39、X1HZ10K9T8H7N2E10D7ZJ5F9G1T2V6Q6E283、（2018年真题）（ ）是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。A.外部欺诈事件B.内部欺诈事件C.执行、交割和流程管理事件D.就业制度和工作场所安全事件【答案】 ACF2F2Q3E6U3Z3Z3HQ2E1P9V1C4F5R3ZM1I1O1Z5T9Q4C884、市场风险的局限性不包括()。A.不能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性B.未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件C.只能计量交易业务中的市场风险D.可以将不同业务、不同类别的
40、市场风险用一个确切的数值来表示【答案】 DCB1L3N8J9W10K2G1HI7C3Z3T6U6Z9H1ZQ3D9Q8H10R8I10C385、在商业银行风险监管核心指标中，流动性比率为流动性资产余额与流动性负债余额 之比，不得低于（ ）。A.30%B.25%C.50%D.75%【答案】 BCD6N1N2G6H9R3N9HQ5W2N9E7U7S8X6ZD9I3Y5P8H5J5U286、根据银行监管的公开原则的要求，下列属于公开内容的是( )。A.监管立法和政策标准公开B.全部公开C.收入公开D.管理行为公开【答案】 ACI1U5Y4X8G2L6T2HT8Y5X6A3F6W10U1ZP6V7H4
41、V5K2K4T787、商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程指的是新产品业务的()。A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险反馈【答案】 CCK6G2O5Z5M9W7I7HM1E9K2W3V2Y10V3ZD2L9B3R10E4V9P588、针对企业申请短期贷款，商业银行对企业现金流量的分析应侧重于（ ）A.企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款B.企业未来长期的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息C.企业当期利润是否足够偿还贷款本金和利息D.
42、企业是否具有足够的融资能力和投资能力【答案】 ACO10Y2V9L4D4S5S8HJ6J5W10D6J3O5X3ZL9L9X10T5N6O4L689、从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息的风险数据是（）。A.内部数据B.外部数据C.一手数据D.二手数据【答案】 ACR1Q9C10C5Y6O5W7HN4H8K8W6E9X3F10ZO7K6E3P3P3P1M690、对我国中央政府（含中国人民银行）的债权统一给予()的风险权重。A.0B.5%C.10%D.20%【答案】 ACO6D4Y2O1V9P6Z4HA4X3N7R2O1A1B1ZO1V10K2X6Q10S1Y491、下列关于市场流动
43、陛风险的说法中，正确的是（ ）。A.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低B.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低C.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高D.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高【答案】 BCO10P9Z3I8W7N7Y8HQ8F2Z8O10S7E9M10ZN9V4K4N9W3M10T592、CreditMetrics模型认为债务人的信用风险状况用债务人的()表示。A.资产规模B.信用等级C.盈利水平D.行为评分【答案】 BCI7M8M6G1M8E1H9HZ2Y8H8B9F1Y
44、3N2ZZ6A8U4T8H3Z10L593、下列关于不良资产清收处置的说法中，错误的是()。A.不良贷款清收管理包括不良贷款的清收、盘活、保全和以资抵债B.按照是否采用法律手段，清收可分为常规催收、依法收贷等C.按照对于债务人资产等处置的方式，处置可分为处置抵(质)押物、以物抵债及抵债资产处置、破产清算等D.不良贷款清收是指不良贷款本息以非货币资金净收回【答案】 DCW7Z8M1I8G4A6R6HV2W3U9P5W7M9A4ZK4W5F7M1G7B10Q194、（2019年真题）LCR本质上是一个流动性压力测试，隐含了一个短期的流动性危机情景。危机情景的时段长设置为未来（ ）日。A.10B.1
45、5C.30D.90【答案】 CCJ10I4I9R10J6X2A5HF8O3I1J4U6N5B4ZO8B10L7M1F6Z7S1095、损失数据收集的原则不包括()。A.统一性B.准确性C.竞争性D.谨慎性【答案】 CCD8N3G1Q8X6D6M6HW4R5B2M1T1G8K4ZN5U10J7X7K6F2W596、 2009年8月，中国银监会正式发布()，要求商业银行声誉风险管理应当全面涵盖商业银行的各种行为、经营活动和业务领域。A.商业银行声誉风险管理指引B.巴塞尔新资本协议C.巴塞尔资本协议D.资本协议市场风险补充规定【答案】 ACD6W6D1O5K4Q6J8HO6E7I2Y6C6I2Y1ZT9S8K10T5P5U9