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1、2023年银行金融市场业务岗位职责（精选多篇） 推荐第1篇：银行金融市场业务知识培训测试(答案) 金融市场基础知识测试题 姓名： 支行/部门： 得分： 一、单选题（每题3分，共10题） 1.（D）是指以期限在一年及一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。 A黄金市场 B外汇市场 C资本市场 D货币市场 2.（C）是指期限在一年以上的金融资产交易市场。 A黄金市场 B外汇市场 C资本市场 D货币市场 3.下列债券风险权重为20%的是（A） A铁道债 B三个月以上同业存单 C国债 D短期融资券 4.下列哪种（C）债券，其取得的利息收入，减半征收企业所得税。A国债 B地方政府债 C铁道债 D农
2、发行债券 5.根据中央五部委联合下发关于规范金融机构同业业务的通知（银发2023127号），单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的（D）。 A 10% B 15% C 20% D 50% 第 1 页/第 8页 6.根据中央五部委联合下发关于规范金融机构同业业务的通知（银发2023127号），单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（B） A二分之一 B三分之一 C四分之一 D五分之一 7.根据关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知（财税202370号），投资同业存单、金融债券、同业存单、同业拆借
3、等同业业务获取利息的增值税率为（A）。A 0 B 3% C 5% D 6% 8.根据中国银监会合作金融机构监管部关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知银监办发202311号，以理财资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在（B）以上。 A 一级（含） B 二级（含） C 三级（含） D四级（含） 9.月末投资农业银行一笔非保本同业理财资产1亿元，期限2个月，对应的底层资产为30%投向国债和央票等利率产品；20%投向半年期同业存单；50%投向短期融资券。则该笔非保本浮动收益理财产品的加权风险资产为（B）。 A 1亿 B 0.55亿 C 0.5亿 D 0.2亿 10.月
4、末一笔债券质押式回购业务，本行为买入返售方，卖出回购方为某城商行，业务期限为1个月，金额1亿元，质押券为进出口行债 第 2 页/第 8页 券，那么该笔业务占本行风险资产为（A）。 A 0 B 0.2亿 C 0.5亿 D 1亿 二、多选题（每题4分，共10题，错选漏选不得分） 1.下列业务哪些属于货币市场业务（ABD）。 A同业拆借 B同业存款 C股票投资 D票据贴现 2.下列市场哪些属于资本市场（BD）。 A黄金市场 B股票市场 C外汇市场 D债券市场 3.下列属于一级市场的是（ABC）。 A股票IPO B股票定增 C债券承销 D债券买卖 4.下列属于二级市场的是（AC）。 A股票买卖 B股票
5、定增 C债券买卖 D债券分销 5.广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如（ABCD）等。A股票 B国库券 C企业债券 D发票 6根据中央五部委关于规范金融机构同业业务的通知（银发2023127号）对同业业务的定义，同业存款业务按照期限、业务关系和用途分为（AB）。 A结算性同业存款 B非结算性同业存款 第 3 页/第 8页 C活期存款 D定期存款 7.下列债券风险权重为零的有（CD）。 A地方政府债 B铁道债 C国开行债券 D央行票据 8.下列债券风险权重为25%的是（CD）。 A铁道债 B地方政府债 C一年期同业存单 D一年期商业银行普通金融债 9.下列债券，其取得的利息收入，全额免征企业所
6、得税的有（AB）。 A国债 B地方政府债 C进出口行债券 D央行票据 10.票据业务产生的收益构成包括以下哪些方面（ABCD） A贴现所获得的收益 B托收过程中因提高效率产生的效益 C派生存款 D签发过程中收取的手续费 三、判断题（每题3分，共10题） 1.直接市场指的是通过银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。（） 2.外汇市场交易是同一种货币或以同一种货币计价的金融资产之间的交换。（） 3.买入返售是指两家金融机构之间按照协议约定先卖出金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产回购的资金融通行为。（） 4.根据中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知（
7、银发2023178号）要求，开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行二级分行及 第 4 页/第 8页 以上营业机构。 （） 5.根据中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知（银监办发2023215号）要求，开办AA+级债券投资、以票据为标的的资产回购（返售）、非保本浮动收益型理财投资等业务，应满足法人机构监管评级在三级（含）以上，具有专门的资金业务岗位（部门）且业务人员具有两年（含）以上资金业务工作经验等条件 （） 6.根据中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知（银监办发2023215号）要求，开办AA级（含）以下债券投资、信托产品
8、投资、券商（基金公司、保险公司）发行的资产管理类产品投资等业务，应满足法人机构监管评级在二级（含）以上，建立专门的资金业务部门和信息管理系统，具备完善有效的内部风险评级体系等条件。（） 7.根据中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知（银监发20238号），商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4%之间孰低者为上限。（） 8.根据中国银监会办公厅关于2023年银行理财业务监管工作的指导意见（银监办发202339号） ，要求银行金融机构建立理财产品专户资金管
9、理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原则导向，理财资金可以开展资金池业务，与自有资金混用，但不得购买本行贷款。 （） 9.超短期融资券是指期限在270天内的短期融资券。（） 第 5 页/第 8页 10.持有保本型理财，该笔资产的风险权重按交易对手的风险权重系数计算；持有非保本理财，则资产的风险权重按最终投向的底层资产对应的风险权重系数。 （） 第 6 页/第 8页 金融市场基础知识附加题 姓名： 支行/部门： 得分： 1简述货币政策的最终目标？（本题15分） 第一是稳定物价，即抑制通货膨胀，保持一般物价在短期内不发生显著或剧烈的波动。 第二是充分就业，从广义上来说，充
10、分就业是指劳动力在内的所有生产要素都能得到充分的有效的利用。 第三是经济增长，即满足社会日益增长的物质和精神需要的能力的不断提高，也就是在一定时期内所生产的商品和劳务总量的增加。 第四是平衡国际收支，即一国对其他国家的全部货币收入和货币支出相抵，略有顺差或略有逆差。 （评分标准：答对四个要点得12分，每个要点3分，如能对要点进行一定的阐述，则得满分） 2假定的投资者有一年期的投资期限，想在三种债券间选择。三种债券有相同的违约风险，面值为100元，期限都是1年后到期。第一种是零息债券，到期支付100元；第二种是票面利率8%，到期支付8元利息的债券；第三种债券票面利率10%，到期支付10元利息。如
11、果三种债券都有8%的到期收益率，他们的价格分别是多少？请写出计算过程，计算结果四舍五入，保留两位小数。（15分） 设三只债券价格分别为Y 1、Y 2、Y3 Y1（1+8%）=100 Y1=92.59 Y2（1+8%）=100（1+8%） Y2=100.00 Y3（1+8%）=100（1+10%） Y3=101.85 第 7 页/第 8页 （评分标准：每个计算公式3分，计算结果2分，如计算公式不正确，则计算结果也不得分） 3假设有两只债券，A债券的票面利率为8%，到期收益率为6%；B债券的票面利率也为8%，到期收益率为10%。如果一年后两只债券的到期收益率均保持不变，则其价格将升高、降低还是保持
12、不变？请分别简述理由。（20分） A债券价格下降，因为息票率高于到期收益率，债券溢价，即当前债券价格高于债券面值，而随着时间越来越接近到期日，债券价格会逐渐向面值回归。B债券价格上涨，因为息票率低于到期收益率，债券折价，即当前债券价格低于债券面值，随着时间越来越接近到期日，债券价格也会逐渐向面值回归。以上两种情况，也可以理解为久期越短，债券价格波动幅度越接近面值。 （评分标准：答对价格下降和上升的结果每个得4分，答对债券是溢价还是折价的每个得3分，答对因为时间接近到期兑付日价格回归面值100的每个得3分） 第 8 页/第 8页 推荐第2篇：金融市场 问题：请根据本学期金融市场学课程中创新实践教
13、学内容，结合“财务管理”相关专业内容，选择以下一题进行论述。 （1）以“余额宝”为代表的互联网金融的蓬勃发展，对于未来企业投融资渠道与方式产生了哪些影响？作为企业财务管理专业人员，该如何善用这些新兴工具？ （2）根据本学期所学的“金融市场”方面的知识，谈谈你认为“沪港通”的推进上海乃至中国金融市场的发展有何意义？以其为契机，中国大陆上市企业在投融资过程中讲获得如何好处？ 答： 推荐第3篇：金融市场 2、对国际金融市场的了解、理解 国际金融市场狭义指：国际间长短期资金借贷的场所。广义指：从事各种国际金融业务活动的场所，包括居民与非居民之间或非居民与非居民之间的活动。 第 一、我国国际金融市场的现
14、状 国际金融市场的进入与发展有利于让金融机构完善进出口的产品定价方式，建立资金、进出口的流通机制，促进我国经济的国际市场化。 外汇市场随着我国外汇管理体制改革和汇率形成机制的完善，初步形成了外汇零售和银行间批发市场相结合，竞价和询价交易方式相补充，覆盖即期、远期和掉期等类型外汇交易工具的市场体系，为稳定人民币汇率起到基础性作用。 黄金市场在我国的发展迅速和国际金融市场产生了密切的联系。 当前我国的黄金市场已经成了国内金融市场和国际金融市场交流的主渠道。 第 二、国际金融市场存在的风险 国际金融市场风险主要由国际金融投资者主观预期、投资交易成本、投资者的投机行为和国家本身的金融市场状况等因素引起
15、，这些因素的变化内在地使国际金融市场失去均衡，导致国际金融资本流动变化无常。无论是套利保值还是投机，都是以汇率和利率的预期为基础。对汇率和利率预期的差异直接导致国际资本流动的大幅波动。投资者或投机商发现市场的实际情况与他们的合理预期有差异，他们就会改变其定价策略，利用市场差价获利。 第三、国际金融市场的作用 1有利于保持国际融资渠道的畅通。为世界各国提供一个充分利用闲置资本和筹集发展经济所需资金的重要场所。 2加速生产和资本的国际化。跨国公司及其遍布世界各地的子公司在推进生产国际化的过程中，得到必不可少的资金供应和资金调拨的便利；在全球性的生产、流通过程中暂时游离出来的资金，也需要通过金融市场
16、来得到更有效率的利用。 第 四、我国国际金融市场的可持续发展策略 1、与自身经济结构相结合，进一步完善多层次金融市场体系建设。一是把投资者价值纳入金融市场经济的经济价值之中；二是市场管理中将投资者对金融市场的期望重点衡量考虑，应遵循着资源投入产出最优的原则。 2、完善黄金市场发展与监督管理的法律、法规和政策，促进黄金市场健康发展。黄金市场要预先进行项目的可行性研究，方案中要质量关、成本开支、收支比例控制详细列入其中。多方分析各类成本支出，及时采用新设备、新方法、新渠道等，以此减少黄金市场投资者的成本、提高双方收益。 3、建立健全国际金融市场经济风险评估机制。在具体投资中，投资者要依据国际金融市
17、场的运行情况、业务、行业等相关信息做好风险等级和程度等级评估。对于国际金融市场的信息应该从全方位考虑，规避投资的主观盲目性。 4、提高经济政策信息、市场信息透明度。规避投资者盲目参与市场经济，使投资者理性参与、利用市场资金。实施绩效责任制。 五、小结 国际金融市场是我国经济对外发展的基础，是市场经济发展的重要方向。近年来，我国国际贸易得到快速发展，国际金融市场资金保持较快增长。国际金融市场经济发展中充分建设利用投资者具有长久性，不是一蹴而就。国际金融市场和投资者需及时检查和评估投资者管理中存在的问题，强化风险监管的前瞻性和预见性。应积极探寻更加完善的国际金融市场投资管理机制，通过对风险因素的把
18、握，制定相应的机制，让国际金融市场为我国经济的发展提供良好的助力。 推荐第4篇：金融市场 万象运营总监策划书 专业班级12级金融七班 姓名刘运广 学号1202310729 运营总监（COO） 1 管理功能。其管理范围包括员工的管理、业务的管理、经 营管理、风险的控制。 2、衔接功能。服务部作为营业部的部门之一，服务部经理岗起着承上启下的作用，全面负责服务部的日常经营管理，贯彻实施公司经纪业务发展计划，保证服务部经营及管理目标的实现；组织部门完成营业部下达的业务、风险控制指标；根据营业部下达的年度目标制定并实施服务部经营发展规划和年度经营管理目标；贯彻、落实经纪业务总部及营业部各项规章制度；在总
19、部及营业部授权范围内，管理、协调营运团队和市场营销部的各项工作，确保经营管理高效；负责对服务的各项工作和人员安排向营业提出建议，文秘写作网原创负责明确各个岗位的工作职责及考核目标； 3、营业部窗口功能。服务部尽管是公司各项功能辐射的最前沿，但它仍然体现着公司的形象，所以，服务部经理负责在当地建立良好的公共关系，为公司树立良好商誉，通过加强团队的建设和努力开拓业务，来展示我们的形象和 实力，弘扬公司的企业文化。 4、协调功能。负责协调好服务部内部各岗位之间的关系、服务部与营业部 各方面的关系、服务部与当地政府及主管部门的关系。 第一，以身作则狠抓团队建设 服务部作为营业部的一个团队，其团队的工作
20、不是只靠经理或某个人就能完成的，而是要在公司和营业部的领导下靠团队的每个成员共同努力、共同经营和管理才能完成的，所以我会通过自身的工作热情和敬业精神来感化和熏陶他们，用公平、公正的工作作风来对待每个员工，通过公司的企业文化来培育他们敬业爱岗、无私奉献的精神，督导他们认真钻研业务知识，熟练掌握业务 技能，从而更好地搞好客户的开发和服务工作，提高团队的竞争力。 第二，加强培训学习，提高员工队伍的素质 要促进服务部的发展，实现经营目标，仅有敬业精神是不够的，还必须努力学习专业知识、提高工作技能，将我们这个团队打造成一支战无不胜的优秀团队。所以我们决不能放弃学习和培训，特别是今年转型以来，为了适应转型
21、的新形势，更应加强业务知识的学习，我们除了参加营业部组织的培训学习和按营业部的培训计划统一学习外，还从以下三方面培训提高员工综合素质： 1、提高业务素质，在每日晨会上每位员工都进行简短的股评，重点点评一只个股，每周安排一到两天的时间在下午3：004：00由我给全体员工讲解行情软件的使用方法和技术分析；每周安排一到两天收市后进行业务学习；每周五收市后为档案整理和数据库更新时间，还通过公司的企业文化来教育和熏陶员工，培育他们敬业爱岗、无私奉献的高尚品质； 2、提高综合能力，在业务方面分工协作，使每个员工都锻炼为多面手；积极参与公司和营业部通过各种渠道和方式组织的业务学习和培训活动，吸收新知识、新观
22、念，适应证券市场发展的需要； 3、转变全员的知识结构，培养员工自觉学习的习惯，督导员工学习业务知识，提倡他们通过自学改变自身的知识结构，更好地在证券这个朝阳行业中生存和 发展。 第三，确立团队发展目标，鼓舞员工士气，争创一流的营销团队。我的目的是首先要将这个团队建设成为荆门营业部的一流的营销团队，然后将他建设成为品牌服务部，这就是我上岗后对团队每个员工的要求。我还经策划了一整套方案借助公司这次转型契机将服务部培养成一支具有极强战斗力的营销团队，在营业部领导的大力支持下挤垮万联证券服务部，因为我们具备很多极强的生存和发展的竞争优势，第 一、服务部有那么多证券市场的精英，他们有能力有资历有经验；第
23、 二、我们公司有良好的经营策略和激励机制；第 三、我们有公司领导的大力支持和营业部领导和全体同仁作坚强的后盾；第 四、我们有先进通信技术和硬件设施，有超前的非现场交易平台和优质的信息产品，我们还有时尚的基金产品的销售平台。总之，只要服务部全体员工齐心协力，充分发挥团队力量，进一步转变观念，夯实我们的基础，在营业部领导的大力 支持下我们的目的一定会实现。 第四，建立健全内部机制，提高员工的工作激情。 今年转型以来，营业部领导在业务提成上对服务部员工和营业部员工一视同仁，便将团队提成分配权完全下放给服务部经理。如果我有幸成为服务部经理在进行团队分配时，新增客户佣金提成按营业部规定全额发放给个人，对
24、存量客户的提成我会将分配比例分为两大块，其一，一半来自于按个人新开发客户占比进行同比例放大，另一半是按个人的敬业精神，工作的难易程度，工作量的轻重，劳动纪律，相互协助的团队精神，服务质量来衡量的结果进行再分配，这也是将在团队实行再分配的分配原则，这样无论做后台业务的员工，还是做营销的员工工作都是非常有激情，有战斗力。由于有良好的激励机制，充 分发挥团队的集体力量，我想京山服务部的各项工作一定会再上台阶 第五，加强内部管理，控制经营风险。 （1）、按照公司的各项规定和营业部的具体要求，根据服务部实际情况制定相应的岗位责任制、员工规章制度和风险处罚制度，做到岗位明确，职责分 明，在授权范围内严格按
25、公司的业务流程办理业务。 （2）、在员工的管理上实行一事同人，在分配体制上坚决做到公平、公正、 公开，使员工带着良好的心态在十分团结的氛围中学习和工作。 第六，搞好同地方政府的关系，营造良好外部环境 第七，努力开发客户，抢占城区和周边市场份额，打下坚实基础 第八，客户服务体系基本形成，通过各种正当服务方式赢得客户的心，吸 引证券的客户壮大我们的客户队伍，扩大万象证券的影响力。 推荐第5篇：金融市场 1.金融市场：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。 2.金融资产：指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证，亦称金融工具或证券。 3.金融市场的功能：A：聚敛功能：金融市场具有聚集众
26、多分散的小额资金成为可以投入社会再生产的资金的能力。B:配置功能：资源配置，财富再分配，风险的再分配。C：调节功能：金融市场对宏观经济的调节作用。金融市场具有直接调节的作用；金融市场的存在及发展，为政府对宏观经济活动的间接调控创造了条件；D:反映功能：历来被称为国民经济的“晴雨表”或“气象台”。 4.资产证券化的原因：金融管制的放松和金融创新的发展；国际债务危机的出现；现代电信及自动化技术的发展为资产 证券化创造了良好的条件。 5.金融全球化的原因：金融管制放松所带来的影响；现代电子通信技术的快速发展，为金融的全球化创造了便利的条件； 金融创新的影响；国际金融市场上投资主体的变化推动了其进一步
27、的全球化。 6.金融全球化的影响：A.促进了国际资本的流动，有利于稀缺资源在国际范围内的配置，促进世界的共同发展。也为投 资者在国际金融市场上寻找投资机会、合理配置资源持有结构、利用套期保值技术分散风险创造了条件。一个金融工具丰富的市场也为筹资者提供更多的选择机会，有利于其获得低成本的资金。B.首先是国际金融风险的防范上，其次，增加政府在执行货币政策与金融监管方面的难度，此外，涉及国际性的金融机构及国际资本的流动问题，往往不是一国政府所能左右，也给政府金融监管部门在金融监管及维护金融稳定上造成了一定的困难。 7.同业拆借市场已成为金融机构特别是商业银行进行资产负债管理的重要工具，也成为中央银行
28、检测银根状况、进行金 融调控的重要窗口。 8.公司制证券交易所。是由银行、证券公司、投资信托机构及各类公营、民营公司等共同投资入股建立起来的公司法人。 会员制证券交易所。是以会员协会的形式成立的不以营利为目的的组织，主要由证券商组成。只有会员及享有特许权的经纪人才有资格在交易所中进行证券交易。会员对证券交易所的责任仅以其缴纳的会费为限。通常也都是法人，属于法人团体。 9.交易制度：流动性，指以合理的价格迅速交易的能力，好坏由三个指标衡量：市场深度，市场广度，弹性。 透明度，证券交易信息的透明，包括交易前信息透明，交易后信息透明和参与交易各方的身份确认。其核 心要求是信息在时空分布上的无偏性。
29、稳定性，证券价格的短期波动程度。信息效应和交易制度效应成本，直接成本，间接成本 效率，信息效率、价格决定效率、交易系统效率安全性，交易技术系统的安全 10.交易制度的类型：做市商交易制度（报价驱动制度）和竞价交易制度（委托驱动制度）。 11.证券交易委托的种类：市价委托、限价委托、停止损失委托、停止损失限价委托 12.投资基金的种类：组织形式：公司型基金（开放性和封闭性）、契约型基金。我国目前为契约 投资目标：收入型、成长型、平衡型地域：国内、国家、区域、国际 投资对象：股票、债券、货币市场、专门、衍生和杠杆、对冲和套利、雨伞、基金中的基金 13.外汇特点：外币性、可偿性、可兑换性 14.资产
30、证券化：核心：可预见现金流 15.技术条件：资产重组技术、风险隔离技术、信用增级技术、信用评级技术 16.资产证券化的参与者：原始债务人、原始债权人、特别目的机构、投资者、专门服务人、信托机构、担保机构、信用评级机构、证券承销商 17.到期收益率：来自于某种金融工具的现金流的现值总和与其今天的价值相等时的利率水平 18.利率期限结构：是资产定价、金融产品设计、套利保值和风险管理、套利以及投机等的基准 19.效率市场假说：A：投资者是理性的，因而可以理性的评估证券的价值 B：虽然部分投资者是理性的，但他们的交易是随机的，这些交易会相互抵消，因此不会影响价格C：虽然非理性投资者的交易行为具有相关性
31、，但理性套利者的套利行为可以消除这些非理性投资和对价格的影响 20.效率市场特征：能快速、准确地对新信息作出反应；证券价格的任何系统性范式只能与随时间改变的利率和风险溢价 有关；任何交易（投资）策略都无法取得超额利润；专业投资者的投资业绩与个人投资者应该是无差异的 21.预期假说基本命题：长期利率相当于在该期限内人们预期的所有短期利率的平均数 22.市场分割假说命题：期限不同的债券市场是完全分离的或独立的，每一种债券的利率水平在各自的市场上，由对该债 券的供给和需求决定，不受其他不同期限债券预期收益变动的影响 23.流动性偏好假说：长期债权的利率水平等于在整个期限内预计出现的所有短期利率的平均
32、数，再加上由债券供给与需 求决定的期限溢价 推荐第6篇：金融市场 第三章 金融市场 教学目的和要求 在本章的学习中，要求了解金融市场的概念及其构成要素；了解金融资产选择与资产的组合；理解和掌握传统金融工具及其价格的计算；理解和掌握金融衍生工具的种类及其作用；理解和熟记货币市场、资本市场（证券市场）的概念、特征、分类、交易对象、参与主体及其交易工具，为以后各章的学习打好基础。 教学重点与难点 教学重点：金融市场及其构成要素、金融工具的种类、金融衍生工具的种类及其双刃剑作用、资产选择与资产组合、货币市场、资本市场、证券市场。 教学难点：传统金融工具价格的计算、金融衍生工具的种类及其双刃剑作用、资产
33、选择与资产组合。 教学中应注意的问题 本章内容应结合巴林银行的倒闭原因分析、东南亚金融危机中索罗斯如何运用金融衍生工具进行投机以及我国证券市场的发展动态、影响证券价格波动的因素 等相关内容进行讲解。 推荐第7篇：金融市场学 金融市场学 15 BDBCC 610 ABCBD 1115AABDA 1620 BCBAB 21ABCE22CDE23ABCDE24BCD25ADE 26资产证券化是指把流动性较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款、企业的应收账款等，通过商业银行或投资银行的几种及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债券的流动化 27 风险是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内
34、，某种损失发生的可能性。 28 远期利率协议是买卖双方同意从未来某一商定的时间开始在某一特定时期内按协议利率借贷一笔数额确定、以具体货币表示的名义本金协议 29 离岸金融市场是交易对手双方均为非居民的国际金融市场，即非居民资金需求方和非居民资金供给方之间的资金融通行为 30 金融市场的配置功能主要表现在资源配置、财富再分配、风险再分配三个方面。金融市场的资源配置功能是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率的部门，从而使整个社会的资源利用效率得到提高。金融市场也具有财富再分配的功能，当金融产品的市场价格发生变化时，经济主体所持有的金融资产价值就会发生变化，这将最终影响经济主体的财富。金融市
35、场同事也是风险再分配的场所，金融资产的投资和回报往往不是在同一时期发生的，这一时间间隔的存在导致了金融资产的投资存在不确定性，也即存在风险。 31 票据的特征：第一，票据是一种有价证券。第二，票据是一种无因证券。第三，票据是一种流通证券。第四，票据是一种要式证券。第五，票据是一种文义证券。第六，票据是一种设权证券。第七，票据是一种债权证券。 32 证券投资基金的作用：1为中小投资者拓宽了投资渠道 2 通过把储蓄转化为投资，有力促进了产业发展和经济增长 3 有利于证券市场的稳定和发展 4 有利于证券市场的国际化 33 金融期贷合同的特点：1标准化2场内交易，间接清算3保证金制度，每日结算4流动性
36、强5违约风险低 34 股票的承销方式： 一、包销。1 全额报销 2 余额包销。 二、代销。代销是指证券公司代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的一种承销方式。 35 金融衍生品的作用： 一、有利于金融市场向完全市场发展。完全市场也称为有效市场，是指理想的市场，即市场无摩擦，无税收，信息完全对称，交易双方遵循“经济人”假设等严格假设条件的市场。 二、价格发现。所谓价格发现，是指在一个公平、公开、高效、竞争的金融期货市场中，通过期货交易形成的期货价格具有真实性、预期性、连续性和权威性的特点，能够比较真是的反映出金融资产价格的变动趋势。 三、投机功能。金融衍生品具有高杠杆
37、的交易特征，这为许多希望进行投机、追逐利润的投资者提供了非常强大的交易工具。 四、风险管理。与传统的风险管理手段相比，利用金融衍生品进行风险管理具有三个比较明显的优势。 36 我国纤细你给金融市场监管体制存在的问题。 一、国内混业经营的现实要求已经使分业监管的业务基础发生变化。1 银行、证券、保险业具体业务的日益混合与渗透使分业监管的难度加大2金融控股公司热潮的兴起，使分业监管的难度加大。 二、外资金融市场机构的涌入使我国监管模式面临挑战。 三、混业经营趋势使得我国现行分业监管体制所隐含的问题日益突出。 推荐第8篇：金融市场总结 金融市场总结 这是老师弄的哈，你也传共享哦 选择题: 复习要点+
38、最后一次补充的教材上的几个点 计算分析: 四次作业+提前给的一个幻灯片 简答:(四点以上的,记得五点就行) 1货币市场共同基金与传统基金的区别 2股票的特征 3投资基金的特点 4外汇的特点 5期权价格的影响因素 6债券价值属性 分析 7资产证券化的意义 8金融风险特征 9无差异曲线的特征 10有效集的特征 论述: 自由发挥 推荐第9篇：金融市场考试 无形资产评估方法直接关系到评估结果,我国无形资产评估实践中,往往由于不能运用科学的方法,造成较大的误差,要深入研究各类无形资产的评估方法,借鉴国外先进经验,综合我国评估工作的具体实践加以创新。 无形资产评估存在的问题 1.1 管理体制不健全，评估制
39、度的不完善 目前我国无形资产评估仍处于发展的初级阶段，评估机构出现多头管理、评估业务的规范性无法得到充分的保障，企业主管单位拥有对评估报告审批权等，国有资产管理部门既是当事人又是仲裁人。它们与政府部门还存在着千丝万缕的关系，这也使得它们能够通过政府关系去垄断市场，而不是通过正常的市场竞争去获得业务，通常采用随意删减评估程序、评定估算简单草率，评估工作底稿不完备、评估报告内容和格式不规范、只图眼前利益，给客户报价是你七折我就五折，你五折我就三折，热衷于恶性竞争，而将收费低所带来的种种弊端全都跑到脑后。总的说来，无形资产评估在操作层面的问题很大程度上也来自评估制度的不完善和市场的不成熟。 1.2
40、无形资产概念模糊，评估对象难以界分 无形资产评估首先要界定范围，明确评估对象，目前，对于究竟什么是无形资产，并没有一致的意见，致使对无形资产的评估对象边界不明确。尽管资产评估操作规范意见（试行）将专利权、专有技术、生产许可证等列举为无形资产，但是近年来，随着我国市场经济的发展，出现了一些如期权价值、客户价值、营销网络、企业形象、企业综合人力资源、网址和域名权等新型资产，都具有被列举的无形资产同样的性质，却没有被收录。于是问题就产生了，这些法律没有列举而实际又存在的无形资产是否也是评估的对象？另外，无形资产还存在着交叉重复的现象，对这些无形资产进行评估尚无可参考依据和公认的标准，各评估机构和从业
41、者只能根据自己的判断进行评估，导致评估结果无法比较1。 1.3 评估人员整体素质不高 无形资产评估工作涉及到会计学、工程技术、市场学、法学等多门科学，知识含量高，尤其是知识-技术型无形资产，本身具有很强的学科专业内容，不了解有关知识就无法进行评估；而且无形资产种类多，相互间可比性低，像非专利技术和商业秘密还是严格保密的，信息资料和技术经济参数的收集比较困难，加之各项无形资产发挥功能的环境制约因素不同，技术经济飞速发展也使相关信息需要不断更新。这些情况的客观存在，都增加了无形资产评估工作的复杂性和困难性，要求执业人员必须具有一定的理论知识和操作经验，而对于无形资产评估人员素质要求则更高，而我国目
42、前不少执业人员是从行政机关分流的离退休人员及聘用人员，未经严格的业务培训和资格审查，结果导致评估中操作不规范，鉴定不科学，数据不准确，评估质量不高2。 1.4 评估方法欠科学 无形资产评估的结论正确与否同评估方法的科学密切相关，无形资产的评估方法主要有重置成本法、收益法、市场法等其他方法，评估方法的选择必须符合评估对象的基本要求大都要求综合使用各种评估方法才能得出正确的评估结论但是很多评估机构简单从事，采用某一种评估途径或评估方法，导致评估结果不准确，此外有的评估机构评估所需资料不全，常用评估参数体系 没有建立，这是影响评估质量的一个重要因素 推荐第10篇：金融市场概论 金融市场概论 1七、外
43、汇及其重要作用 八、影响汇率的主要因素 4三、股票流通市场的交易方式8 四、场外交易的组织形式 十、影响汇率变动的因素13 第九章 保险市场 一、金融市场的概念 二、从经济体系深层理解金融市场的地位与作用三金融市场的功能 四、金融市场的参与者 五、金融市场的交易对象 六、金融工具的特性 七、金融市场的分类 八、金融市场的发展趋势 第二章金融市场的参与者 一、金融市场参与者的分类 二、企业与金融市场 2三、政府与在金融市场上的双重身分 四、机构投资者在金融市场活动的范围与方式 五、家庭在金融市场上的地位与作用 六、外国投资者的投资范围与作用 七、商业银行及其在金融市场上的活动范围 八、经纪人及其
44、种类 九、证券交易中经纪人同客户之间的关系 十、证券公司、投资银行、商人银行之间的区别与联系十 一、证券公司的职能作用及主要业务十 二、保险公司及其主要业务十 三、其他金融机构的特殊地位与作用 第三章 金融市场的交易工具 3一、货币头寸及其特点 二、票据的性质与特征 三、债券的性质与特点 四、股票的性质、票面要素及特征 五、股票与债券的区别与联系 六、基金证券及其与股票、债券的区别与联系 九、金融衍生品的性质与特点 第四章 货币市场 一、货币市场及其重要性 二、同业拆借市场 三、回购市场及其回购利率的确定 四、商业票据市场及其要素 五、银行承兑汇票价值分析 六、大额可转让定期存单的特点 七、大额可转让定期存单价值分析 八、政府短期债券的市场特征 九、货币市场共同基金的含义及特征 第五章债券市场 一、债券市场及其功能 二、债券的初级