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1、2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库精品（典优）第一部分 单选题(50题)1、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】： B 2、应纳税额=
2、每次收入额20，这个公式适用于（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 3、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 4、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。A.替代产品B.供给方C.需求方D.潜在入侵者【答案】： B 5、三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。A.B.C.D.【答案】： D 6、税务规划的原则包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 7、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 8、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案
3、】： B 9、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。A.有效组合规则B.共同偏好规则C.风险厌恶规则D.有效投资组合规则【答案】： B 10、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（ ）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】： D 11、下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 12、证券投资顾问业务管理制度建设中（）。A.B.C.D.【答案】：
4、 B 13、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】： B 14、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】： A 15、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】： B 16、下列关于Stata的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 17、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 18、从生命周期的角度
5、着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 19、尽管财务报表是按会计准则编制的，但不一定反映公司的实际情况，如（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 20、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.【答案】： B 21、 作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 22、常用的收益率曲线策略包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 23、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 24、简单型消极投资策略适用于（）。A.B.C.D
6、.【答案】： D 25、按研究内容分类,证券研究报告可以分为（）。A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV、V【答案】： A 26、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 27、根据K线理论，K线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同。譬如，在其他条件相同时，（）。A.B.C.D.【答案】： D 28、货币时间价值的影响因素不包括（）。A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】： D 29、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。A.B.C.D.【答案】： A 30、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.
7、D.【答案】： D 31、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】： B 32、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 33、证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 34、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】： D 35、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人家庭的负债项目【答案】： C 36、行业分析的主要任务包括（）。A
8、.B.C.D.【答案】： C 37、股票的收益来源主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 38、关于优化法，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 39、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 40、一个完整的退休规划包括（）等内容。A.I、II、III、IVB.I、II、VC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】： A 41、（ ）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】： C 42、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专
9、业审慎地对()发表评论意见。 A.特定的分级基金B.特定的指数期货合约C.某上市公司D.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况【答案】： D 43、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 44、正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。A.离散性B.对称性C.集中性D.均匀变动性【答案】： A 45、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 46、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】： A 47、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.III、IV【答案】： C 48、假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】： C 49、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： D 50、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】： C