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1、现金管理系统(基础版)客户端基本操作 使用客户端前必须安装网银盾管理工具和签名通两个软件。根据客户网银盾品牌及操作系统的不同，网银盾管理工具也有区别。华大智宝网银盾以3168开头，大明五洲为总行新招标的网银盾，以4168开头。现金管理系统网银盾以下简称UK。客户机器必须使用Windows操作系统。安装华大UK时，需根据系统版本（WinXP或Win7）不同而安装不同的管理工具，千万不能混用。判别Windows版本的方法是：鼠标右键点击桌面上“我的电脑”，再点“属性”，或键盘快捷键“Win”+“Pause”这是Windows XP这是Windows7：根据操作系统版本，安装对应的管理工具（注意图标
2、不一样）：WinXP：华大网银盾管理工具.EXEWin7:华大网银盾管理工具(支持Win7).EXE 对于大明五洲UK，安装要简单一些，只要将UK插入电脑，系统就会分配一个盘符，就像U盘一样。打开该盘，里面一个建行图标的文件就是UK管理工具，运行一下就行了。签名通目前比较稳定可用是高级优化试用版，其他版本或多或少都有点问题。建议就安装这个版本。高级优化试用版签名通.EXE 由于系统中可能已经安装了个人网银、企业网银，直接安装现金管理系统的UK管理程序和签名通会引发兼容性问题，所以先要检查系统中是否已有该类控件程序，包括e路护航、同品牌UK管理工具、签名通等，如有，先要卸载。卸载时应选用360安
3、全卫士等卸载工具，以便在调用程序本身的卸载工具后清除剩余在系统中的垃圾，这些垃圾可能导致不能安装新程序的严重后果。安装现金管理系统所需的两个程序后，客户原有网银已能正常使用。若客户需要使用我行的个人网银，系统提示要下载安装e路护航，这时再安装就没关系了，不会引起冲突。目前已知的一个兼容性问题就是使用华大UK时，江苏银行网银系统与我行的现金管理系统及网银系统有冲突。原因是两家的UK管理程序中有几个文件名重复，没有好的解决办法，只能2选1，或采用技术性相当高的虚拟机解决方案。以下操作以华大智宝的UK作例子，大明五洲的UK操作类似。现金管理系统客户端登陆地址为：，支持任何IE核心的游览器。使用客户端
4、必须插入USBkey。第一次使用USBkey时，华大网银盾管理工具程序会强制设置口令：输入及确认口令，并牢记：设置口令成功此时方可通过浏览器进入系统：系统首先需要选择网银盾中的数字证书，以保证使用时的传输加密。系统中没有其他证书时，这里只会出现一个证书。还需要验证网银盾的口令：口令正确才会出现登录界面：登录界面共有三行。第一行为机构号。先输入客户CMB 系统编号(例:)CMP011732 还需要接着输入5位机构代码，单一客户为00001，集团客户可能用到00002、00003等。登录界面第二行为操作员编号/登录名，这里可以输入操作员的拼音名也可以输入6位的编号。正常000001为第一个操作员（
5、管理员）登录的初始密码均为“123456”进入系统后的第一件事就是强制修改两组密码，先是登录密码：修改好后点击“提交”然后还要修改交易密码。这里的“交易”不单单指资金的交易，还包括其他操作，例如权限设置。管理员实际上不能进行资金交易。交易密码修改好后点“确定”这时就出现了现金管理系统的主界面。基础版企业管理员的主要工作就是操作员管理。操作员管理比较好理解，首先需要增加操作员。输入操作员信息后提交即可，注意Ukey编号。操作员增加后，需要进行功能分配及账户分配。在集团客户中需按层级分配操作员账户权限及功能权限。对新增加的操作员要进行功能分配：没有特殊限制的话，可以将功能全选，并在“流程角色分配”
6、选择“全分配”这是弹出的操作员流程角色分配界面：流程角色选择“录入”和“复核1”，并点“确认”输入交易密码并确认后，第一个操作员的流程管理就设置好了。这是设置成功的界面。然后光标自动跳到“账户选择”按钮上等待点击。这是账户权限分配界面：没有特殊限制的话，可以在“账户”和“权限”上都打上也可以两个项目都“全选”输入交易密码，确认后成功。接下来进行其他操作员的新增和设置。输入新操作员的信息同时分配“录入”和“复核1”的权限。流程管理则是企业管理员的另一项重要工作。银行端可根据相应的申请开通，管理员可更改银行端的初始设置。基础版一般不需要进行流程设置。注意：流程设置不当会导致账务不需复核便能注意：流
7、程设置不当会导致账务不需复核便能生效！生效！使用普通操作员进入系统后，可以先进行一次查询操作。界面左边列出了所有功能，部分功能目前对基础版客户未开通。单笔转账汇款是最常用的功能之一，在付款业务转账汇款单笔汇款下面就有这项功能。点选“录入”并选择付款账号。再选择对方银行-建行或他行。本行时只需输入账号、户名、金额、用途即可，无需输入其他要素。收款人账户在他行时，则会出现渠道选项，有“同城”、“大额”和“小额”。客户转一笔账至市中行营业部，选“同城”并输入账号、户名，点选了“选择收款单位开户行”，并找到了中国银行。再依次找到“江苏省”和“盐城市”。并又在下面成功选择了“中国银行股份有限公司盐城分行
8、”，接着在金额栏填上100.00（大写金额自动出现），用途首次只能选“手工录入”。客户输入了“往来”。若再点一下下面的“预约处理”，则会出现“预约时间”，可以在此设定一个时间，到时后CCBS会转账出去。客户取消了预约，并点了提交。这时出现确认界面以让客户确认。确认无误后输入交易密码，并点“提交”。此时需验证数字证书。系统中无其它证书时就选唯一的一个，有其它时选C开头的一个 不能确定证书编号时，可通过系统托盘区找到华大智宝网银盾管理程序，在“加密证书”处查看证书。目前我行现金管理系统均使用华大智宝预制证书的网银盾，证书编号以字母“C”开头。验证证书后还需输入网银盾口令。这是口令验证成功后的界面，
9、并列出了该笔账务下一步流程等待另一操作员确认。我们再看一笔批量代发业务。代发业务也在付款业务中。第一次使用需要下载批量文件模板。系统提供了两种模板，即Excel文件模板和TXT文本文件模板。Excel文件模板直观易用，比TXT模板里面类似天书的符号#|$好懂多了。我们点Excel文件模板的“下载”将其保存在桌面，文件名默认为“批量代发模板.XLS”，名字可以任意改，文件位置也可以随便放，只要能以后找到。打开该文件，可以看到格式很直观，谁都能看懂。第1、2、3行不要动，从第4行起填入序号、金额、账号、户名及用途，并删掉最后一行。这里填了两行数据，账号一样，但下一行户名中间多了个空格，金额都是1元
10、。录入批量待发的要素。名称“代发工资”是银行端设的，也可以再设“代发奖金”等，但均需在银行端操作。批量类型分“系统跑批”和“实时逐笔”，我们选后者。再点“浏览”定位到做好的批量模板文件。打开后点“提交”。几秒钟后系统就反馈了预校验结果。注意，此时还没有真的代发。点“明细查看”就能看到详细预校验结果。第一行状态为“待处理”说明校验成功，第二行状态为“失败”，并说明了失败原因户名不符。这是因为户名中多了个空格。点“返回”可以放弃该批代发业务，待修改正确后重新来过。也可不管错误直接提交，复核后只有正确的条目可以代发，客户账上也只扣掉代发成功部分的钱款。换一个普通操作员登录以复核账务。关掉浏览器，换U
11、K，再开浏览器，输入网址，机构号格式为CMP+6位编号+5位分支机构码，这里是CMP018xxx00001,登录名000003进入后就出现待办事宜提醒，有一笔账等待审批。也可以在付款业务中的单笔汇款里点“复核”。这里同样出现该笔账务。点“提交”以复核。确认无误后输入交易密码并点同意。也可选择“拒绝”退回到录入员那里修改或删除。同意或拒绝均可以填上复核意见。复核同意后也要确认证书和网银盾口令，这里就不重复了。我们看一看常用用途维护。可以录入新用途名称并提交。先录入一个“工程款”看看这时再录入的话用途下面就有“工程款”了。同样在客户服务的“常用收款账户维护”里面可以预先录入收款单位或个人。不管是本
12、行还是他行，虽然界面有些不同，一样简单方便。他行账户为了避免落地处理或退回，应尽量准确找到具体网点，避免手工输入收款单位开户行所在地。再看一看电子回单。刚才那笔汇款很快已成功到账，可以通过当日明细查询查到。我们点左侧上面的“电子回单”不要输任何要素，点提交就出现了当日的现金管理系统渠道账务列表。选中该笔业务，点中间的“电子回单打印/预览”。系统询问时回答“确定”。回单就展现出来了。连上打印机即可打印，彩色打印机的“电子回单专用章”是红色的。回单可以多次打印，选择日期后也可以打印往日回单，且不限于本渠道的账务回单。客户也可以到开户行柜面打印纸质回单。客户端的操作培训简单讲解到这里。建议银行端操作人员在系统中录入客户信息后就填写好上门服务登记表第一部分“客户基本信息”的内容，上门服务人员则带着登记表逐项打钩，按部就班完成客户端的安装工作。