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1、中国邮政储蓄银行集团客户现金管理系统客户端操作手册中国邮政储蓄银行集团客户现金治理系统客户端操作手册售中国邮政储蓄银行POSTAL SAVINGS B A N K OF CHINA二。一o年九月目 录1欢迎使用现金治理系统客户端1.1 系统简介11.2 适用对象11.3 总体流程22现金治理业务介绍62.1 概 述62.2 账户治理业务 62.3 流淌性治理业务712.3.1功 能描述72.3.2 资金归集82.3.3虚 拟账簿82.3.4 内部透支92.4信息服务业务 93补丁插件安装 103.1 设置企业网银客户端地址为信任站点103.2 安装现金治理系统客户端插件143.2.1 下载补丁
2、 143.2.2 安装补丁 144登 录 与 退 出 174.1 登录集团客户现金治理系统4.2 退出集团客户现金治理系统4.3 升级集团客户现金治理系统5系统治理235.1 概 述 235.1.1 系统治理简介 235.1.2 操作流程241719215.1.3用户划分265.2 公共治理275.2.1功 能描述275.2.2 适用对象285.2.3 操作流程295.3 业务治理315.3.1 交易审核315.3.2 交易查询345.3.3交 易撤销366系统操作406.1 集团内部转账 406.1.1 资金上划406.1.2 资 金下拨446.2 参数爱护476.2.1 账户内部透支额度爱
3、护6.2.2 虚 拟账簿余额调整566.2.3 预算定支额度爱护626.2.4 客户应缴收费爱护40487 查询打印747.1 结算账户查询 747.1.1 集 团客户总分关系查询747.1.2 结算账户签约产品查询797.2 虚拟账簿查询 837.2.1 虚 拟账簿信息查询 837.2.2 虚 拟账簿交易明细查询877.2.3 虚 拟账簿计息清单查询517.3 资金归集查询 957.3.1资 金归集信息查询957.3.2资 金归集交易明细查询1007.3.3 资金归集余额查询 1067.3.4 资金归集虚拟账簿余额查询 1117.3.5 预算定支额度查询627.3.6 资金归集内部计息清单查
4、询 1197.3.7 应缴实缴收入登记簿查询1237.4透支查询1277.4.1 账户开通透支功能查询1277.4.2 账户透支额度查询707.4.3 账户授信额度使用明细查询 717.4.4 账户透支额度调整查询1377.5收费查询1407.5.1 应对费用明细查询1417.5.2 费用账单明细查询1447.5.3 欠费明细查询 1488更多支持828.1邮储银行网站 828.2联系方式157欢迎使用现金治理系统客户端系统简介邮储银行集团客户现金治理系统是依靠我行公司业务核心系统、企业网上银行系统、储蓄系统和汇兑系统等庞大网络，以集团客户为对象、以账户治理为核心、以多种产品组合为内容、以协助
5、客户科学合理地治理资金为目的的银行综合产品和服务。适用对象现金治理业务要紧服务于邮储银行优质集团性、网络型客户。使用现金治理业务的客户开通邮储银行企业网上银行服务后，可在线进行账户治理、资金调拨、电子支付、账户查询等操作。客户需签约我行企业网上银行专业版，并选择企业类型为“双用户”或“多用户”企业。总体流程U交成多用户经办员,事钱民权跟，芟碰务设 第用 户*ms办员.播作审钱员可以正常使用条蜿功殳.么完成双用户业务审屹废则设 双用户企业经办员、企业审楼员可以正常使用系统功枇.K 2 WX N U U 二说.石墨1钟曲”印 星BilCBVBrrXlt货小彳口 一.U M期3+5号姐展n a事ty
6、产e命用中胡。敏K H J怪，靓2毂他0 WK事例MS3 E型川船或2常目|小”印tt 7 A国写曷4功“7ttWl弋 也口纤“y.用*造麻甥沙&“*甲中垓逾寸射全现“不臼与不斗”刀？黄 巾，“G m g X 3 iF fE眺 磔 仃/温。号为k M曷 等 舱小万国号岳现金治理业务介绍概述目前我行现金治理业务包括：账户治理、流淌性治理、信息服务等综合服务。随着我行金融服务产品的持续丰富，现金治理业务会持续扩充产品组合内容，最终进展成为能够满足不同集团企业综合性金融服务需求的个性化银行金融服务解决方案。账户治理业务账户治理可关心客户构建合理账户体系、科学配置现金资源、方便客户及时猎取账户余额和完
7、备交易信息等，具体服务包括账户梳理、账户体系构建、账户查询、账户信息通知和对账等内容。流淌性治理业务功能描述流淌性治理是关心集团企业在日常生产经营过程中保持适当流淌性、提升集团整体资金效益、降低资金使用成本的产品和服务，具体包括资金归集、虚拟账簿、透支业务等业务。资金归集资金归集是我行为了满足集团客户加大对下属企业资金操纵，提升资金使用效率，降低资金成本的目的，按照与客户约定的账户层级关系、日期、方式和限额，为客户提供账户间资金自动汇划的一种服务，包括实时归集和批量归集。虚拟账薄虚拟账簿是指客户在同一结算账户下开设虚拟账簿、总账户和虚拟账簿共同构成母实子虚的现金池账户结构，不但能关心客户实现同
8、一结算账户的分类明细核算，还可实现额度治理操纵、分类查询统计、资金内部计价等功能，满足客户对其资金分类不、分层次的治理与核算。内部透支企业内部透支是指集团客户与银行签订集团客户现金治理银行协议，将从银行取得的授信额度与下属公司共享使用的借贷服务。解决集团内部各客户生产经营过程中的临时性资金需要，实现内部资金结构性调剂。信息服务业务信息服务是指依靠客户端集团客户现金治理业务系统为客户提供各类信息的服务，包括账户信息查询、交易查询、流淌资金治理查询、利息和费用查询。以方便企业进行经营治理。补丁插件安装设置企业网银客户端地址为信任站点第一查看本机系统版本，如下图，点击我的电脑，右键鼠标点击属性，查看
9、版本下“S e r v i c e P a c k”那个字段,如果为Se r v i c e P a c k 2,则必须安装微软的插件补丁。I点击我的电脑，右键鼠标点击属性。将企业网银网址加入到可信任站点。如图操作，打开I E扫瞄器，点击工具-I n t e r n e t 选项-安全选项卡-受信任的站点-点击默认级不-滑块调整为低-点击站点-将企业网银客户端地址添加到里面去-确定。将企业网银加入到可信任站点。安装现金治理系统客户端插件下载补丁如果发觉登录现金治理平台后点击菜单功能没有显示功能页面，或者只是一个空白页面，请在当前页面的地址后输入：安装补丁按 照 1步骤操作完后，会有如图对话框弹
10、出，直截了当运行即可(|-、区 -只真实大错误,ISU L 6.0分 析 程 序 安 装 程 用 区注信用以下信息将个性化您的安装在下面的字段中*入婚魅名以及单位名称.S _|crosoft公司picroioftlI l上一步）U下r I 取清卜由ISXIL 6.0分 析 程 序 安 装 程 序 攵I许可协0谓杼IBUW以下许可协议.NicRosorrtX件许可条款M ICROSOFT UL CORE SERVICES(ISXH)6.0本许可条35是Microsoft Corporation（或也 所在地的KicrosoftCorporation关联公司）与您之间达成的协议。请阅读本条款的内容
11、.本条款适用于上述，其中包括您用来接收诙软件的媒体（若有）。本专款也适用于Microsoft：更？f.补充.疆 千In ternet的肥务和 版ra t停 碘 议 中 飕.软 O我不同意许可愉议中的条款Q）上一步（I）II 下一步qp I|注意事项:如果安装后咨询题仍旧存在，或者无法登录到现金治理系统，则请关闭掉系统防火墙再试一次。安装插件后再重新开启防火墙。登录与退出登录集团客户现金治理系统第一，请您登录邮储银行企业网上银行，点击首页左下方的【现金治理系统】由此进入邮储银行集团客户现金治理系统直 中 国 岬 政 就 首 修 行 公司名篇广东第我忠t户 业 务 经 办 虬seaWT POSTA
12、L SAVIJICS BAMI OF OHW春越 热 然&集 团 客 户 现 金 的 獭1A3*P M加 0月 2m t v-“：厂系2 政 总 米 尸MSSF e a n M t v 行祇万“9i9ffarf -u H糊好 麒 x s t r a削粒 芬%小f A二 公 峪 国 飞 第 愧 3:如 射 1笆 蜕 新 员 Ilt f E S S B工作日B 0H W 5J，加 M iaa摘购 星务然 甑口珏渴t -E f l 的 EU BU-M l*S iOn s a n wc x f M u v .9 f u f l.ttnvsfnvcRiJnte*;即 内 储 支 期 辘 护t S C l
13、 f r V S咫 全 5 a 8 M 沪户：.京 g 注意事项：(1)集团客户现金治理系统内嵌于企业网上银行，进入此系统不需额外安装相应数字证书及证书驱动程序。(2)若您登录后超过10分钟未操作，系统会自动使此次登录失效，需再次登录才能操作。(3)在登录客户端前，请确认您的运算机已安装有效的防病毒软件。退出集团客户现金治理系统请您点击首页右上方的【退出】，退出本系统您将退回邮储银行企业网上银行首页注意事项:(1)请您尽量使用【退出】菜单退出系统，不要直截了当关闭界面退出。(2)若您操作完毕或有事离开，请及时退出客户端，并取出UKEY妥善保管。(3)若您登录后超过10分钟未操作，系统会自动使此
14、次登录失效，需再次登录才能操作。升级集团客户现金治理系统如果您想升级您的集团客户现金治理系统，能够在中国邮政储蓄银行网站主页上找到系统升级的有关信息，下载相应版本的安装程序，然后再执行该文件，按照安装提示操作，升级后的集团客户现金治理系统将自动安装到您的电脑中。系统治理概述系统治理简介系统治理是对现金治理系统进行设置、爱护和监控等治理工作，只有系统治理员才有权限进行操作。包括公共治理和交易审核治理。公共治理用于设置用户权限、进行用户权限复核和用户权限查询；设置审批规则爱护、进行审批规则复核和审批规则查询。业务治理用于用户按照已设置的审批规则进行非查询类系统交易进行审核、查询、及撤销。操作流程用
15、户划分现金治理系统用户和企业网上银行用户角色一一对应，分为多用户企业治理经办员、治理复核员、操作员；双用户企业经办员、企业审核员。企业网上银行多用户企业治理经办员、治理复核员进入现金治理系统仍为治理经办员、治理复核员，您只需为操作员设置用户权限，产生操作经办员、操作审核员，并设置审批规贝I,操作经办员、操作审核员便能够正常使用系统了。企业网上银行双用户企业经办员、企业审核员进入现金治理系统仍为企业经办员、企业审核员，您只需设置审批规则，便能够正常使用了。公共治理功能描述公共治理要紧功能：用户权限治理、用户权限复核、用户权限查询、审批规则爱护、审批规则复核和审批规则查询。其中1）多用户企业中治理
16、经办员公共治理要紧功能包括用户权限治理、用户权限查询、审批规则爱护和审批规则查询；2）多用户企业中治理复核员公共治理要紧功能包括用户权限复核、用户权限查询、审批规则复核和审批规则查询；3）双用户企业中企业经办员要紧功能包括审批规则爱护和审批规则查询；双用户企业中企业审核员要紧功能包括审批规则复核和审批规则查询。适用对象公共治理要紧使用对象：多用户企业的治理经办员和治理复核员、双用户企业的企业经办员和企业审核员。操作流程1）如果您是多用户：2）如果您是双用户:业务治理交易审核1）功能描述此交易用于审核员对经办员发起的资金上划、资金下拨、虚拟账簿余额调整、账户内部透支额度爱护、预算定支额度爱护、预
17、算定支额度批量爱护、客户应缴收入爱护等交易进行审核。2）适用对象多用户企业：双用户企业：3）操作流程配有审核权限的业务复核员企业审核员（右图）进入系统，审核员点击【交易审核】菜单，选择查询 选中需要审批的信息，填 入“审批意见”条件选填点击“查询”按钮，查询待审核的交易 点 击“审批”按钮，确认提交。注意事项:(1)被审核通过的交易赶忙生效，而且不能撤销，请审核员慎重操作。(2)如果审核员审核拒绝，经办员将重新发起一笔交易。交易查询1)功能描述此交易用于经办员、审核员对被审核过的交易进行查询，便于查询审核通过、审核拒绝的历史记录。2)适用对象多用户企业：业务操作员双用户企业:3）操作流程企业经
18、办员交易撤销1）功能描述此交易用于经办员对已提交的且处于待审核状态的交易进行撤销，能够撤销的交易种类包括资金上划、资金下拨、虚拟账簿余额调整、账户内部透支额度爱护、预算定支额度爱护、预算定支额度批量爱护和客户应缴收入爱护等交易。2）适用对象多用户企业：业务操作员双用户企业：企业经办员经办员点击【交易治理】一 一【交易撤销】按钮，显示处于待审批状态的可撤销交易选中需要撤销的交易，点 击“撤销”按钮，系统 如果确认撤销，则点击“确定”按钮，提示操提示是否确认撤销 作成功注意事项：(1)只有处于待审核状态的交易才能被撤销，如果已被审核员审核通过或审核拒绝，则不能撤销；(2)经办员撤销交易后，该笔交易
19、的记录将被删除，审核员在待审核交易里将可不能看到该笔已被撤销的交易。系统操作集团内部转账资金上划1)功能描述注意事项：(1)该交易需要审核员审核通过后，方能生效；(2)资金上划交易只能用于本级向上一级账号调拨资金,不能跨级不操作；(3)此交易用于对有资金归集关系的上下级调拨资金，网银端的行内转账用于向一般客户的资金转账，两者适用范畴不同、成效不同，请注意区不使用。资金下拨1)功能描述此交易特定用于客户向其建立有资金归集关系的下级账户调拨资金，前提条件是双方账户均签约资金归集产品。资金下拨仍遵循资金归集关系，相当于手工进行资金向下归集。2）适用对象多用户企业:双用户企业:3）操作流程配置有操作权
20、限的业企业经办员。（右图）进入系统，点 击【资金划拨】一 一【资金下拨】菜单。输入有关下拨信息，点 击“确定”%至 金 婚二 公用箭州附郁m|座作员角色电喇员|0标艮的州印忸的员ninau2oio-o5.i619金 龈由金上利费金不鼓比交0特定用于向it立寻资金归*关系的下堀戢户四谡雳金，枇（条件是借、曲米户均短为次余旧宣产品,相丸于手工做更畲向下归倒.，资金卜侬，即：100286094160012222 期 市 郃 砌”虚拟账域99999骸1分3 币怜：人区而下 啥B:333330）吗下册g:100286084340012222元工市邮政局4下瑕虚拟2：99999待清分g-a u崛注意事项：
21、(1)该交易需要审核员审核通过后，方能生效；(2)资金下拨交易只能用于本级向下一级账号调拨资金,不能跨级不操作；(3)此交易用于对有资金归集关系的上下级调拨资金，网银端的行内转账用于向一般客户的资金转账，两者适用范畴不同、成效不同，请注意区不使用。参数爱护账户内部透支额度爱护1）功能描述此交易用于已开通现金治理产品的结算账户内部透支额度的设置与爱护。2）适用对象多用户企业：配置有操作权限的业务操作员；进入系统，点 击【参数爱护】一 一【账户内部透支额度爱护】菜单。在总分关系的层级结构树中选择需查询的客户，再选择需要爱护透支额度的下级企业帐号。善七巧飞息急兼督恋集团客户现金管理系统公共督理 联政
22、 电护 黄金 划拨 交场in里 西询依理 一电护二 测试 II|gwrnaiwjooi n xtawi：2oio-o5-i64H888yl 湖南 盟 普 盟 当a制齐市邮政局的韶山市邮政局日 3 益阳市鹿8 M的元江?M U M&刘tS U B MJK户内J那 支 裁 度 州80 tM Q:100286087070012222 而；市即 改同 “劣100286086170010001 含 械 湖AlWl供疑骨SEJSJt定支筑度飨护,户 应 缴 收 入 MWftrKaaA*lanflMOFs*i户 18，入 Q 8B.ofiW AtF曲回.fiMAf回M OJsv?&is：mu u100286
23、102140011234 rS0MtF 皿 收 入9 B R I：M10 0S-01应审收入却毗OjaJMK 99999 fWWiPO RAQM：2010-07-0199D0-J请按OnKey的 直通 认注意事项：(1)该交易用于爱护本级账号应缴收入有关信息；(2)最高级不账户不用爱护应缴收入；(3)该交易如果需要审核，审核员审核通过后，方能生效。查询打印结算账户查询集团客户总分关系查询1）功能描述此交易用于客户查询本级和下级企业账户的层级关系，以及账户余额、客户经理等信息。2）适用对象多用户企业：治理经办员、治理复核员，以及配置有查询权限的业务经办员、业务审核员。双用户企业：企业经办员、3）
24、操作流程点击查询，可查询本级和下级公司的签约赈户信息“进入系统，点 击【查询治理】一 一【结算账户查询】一 一【集团客户总分关系查询】菜单，点击层级结构树查看集团客户总分关系。公司名称:F 8 5政 总 账 户|振 作 贵 角 色:业 哂 办 克|摄 作 克 名 标:sea|工作曰明:2010-05-16L 结算账户查询生 日 客 户 分 关 系 佥 询结JI账 户 密 约 产 品 青 询1虚拟除 修iS询1资金归集备询!透支查询!妻用蛋询0日 有 制 访桀 团 昌 户 总 分 关 系 国 询此 交 易 用 于I1询 读 客 户 的 上 级 公 司 名 称 和 客 户 恫 号 以 及 所 有
25、下 级 公 司a掰 和 客 户 悯 号；选 择 某 下 极 石 产城 考 可 以 至 询 读 下 锹 公 司 釜 为 现 金 哲 理 的 账 户 及 签 约 产 品.前 度 显 下 级 公 司 集 沪 了 集 团 思 分 关 摹,并 且 答 纥了 现 金 首 理 产 品.回 n 广 乐 邮 政 总 账 户申 田 口 测 试 地 由1的 口 口 测 试 二 级账 户：0100286103010014455回100286105890010001测 试 县1收 入 户0100286120950014444 测 试 县2收 入回100286103080013344测 谎 他 由1支 出 户 也0 10
26、0286105880010002 测 试 县 1 支 出 户0100286120980010001 测 试 县 3 取全 选 取点 击“查询”，您能够查询本级和下级公司的签约账户信息。查 询 里 团 昌 户 总 分 关 系第1页 供1显6条)X 关 闭/账户 账 户5称账 户 余 项 阮)开 户 机 构 名 称客 户 经 理 姓 与 客 户 经 理 同 定 电 话 曰户!e理 手 机1100286103010014455谢 成 地 由1收 入 户S 4 3.2 1 1.00中 国 新 政 储 番 银 行 有 限 责 任 公 司 新 丰 县 支 行111111210028610589001000
27、1 测0.0 0中 国 邮 政 储 苗 限 行 有 限 费 任 公 司 汕 尾 工 洲 支 行1113100286120950014444 测 成 县2收 入100.03中 国as政 储 苗 限 行 有 限 差 任 公 司 汕 星 皆 洲 支 行11114100286103080013344测 试 地 市1支 出 户1 1.1 1 1.1 1 1.0 0中 国 配 政 储 备 银 行 有 限 里 任 公 司 新 丰 县 支 行1115100286105880010002 测 斌 县 1 支出户0.0 0中 国 邮 政 储 需 娘 行 有 限 一 壬公司汕尾青 洲 支行1116100286120
28、980010001 冽 城 县 2 支 取0.0 0中 国 邮 政 体 善 央 行 有 限 责 任 公 司 汕 尾 二 洲 支 行111111注意事项：(1)需要下级公司开通现金治理服务，同时爱护集团总分关系；(2)在集团总分关系中，上级公司是唯独的。（3）本交易支持数据以E x c e l格式文件导出。结算账户签约产品查询1）功能描述此交易用于查询本企业签约现金治理的账户所开通的产品信息。2）适用对象多用户企业：治理经办员、治理复核员，以及配置有查询权限的业务经办员、业务审核员。双用户企业：企业经办员、企u可 以 查 看 到 旅 团 客 户 总 分 关 系的 层 级 结 构 树”点 击“查
29、询”按 铝，分 条 显 示 本 企 业 每个 账 号 签 约 的 每 个 现 金 管 理 产 品 信 息，3）操作流程点 击【查询治理】一 一【结算账户治理】一一【结算账户签约产品查询】菜单。选择需要查询的账号，点 击“查询”按钮“庠*聪划i lI总IBM褪1衰菖海812中VJ 1 1I101111n圆，i炳 IHEMm毡 aE DI(1)结算账号开通现金治理服务，并签约现金治理产品;(2)本交易能够导出E x c e l 格式文件。虚拟账簿查询虚拟账簿信息查询1)功能描述此交易用于查询某个结算账户开通的虚拟账簿的详细信2)适用对象多用户企业治理经办员、治理复核员、设定为有此查询权限的业务操作
30、员和业务复核员；3）操作流程进入系统，点 击【查询治理】一 一【虚拟账簿查询】一 一【虚拟账簿信息查询】菜单。下拉框选择结算账号，选择虚拟账簿（不选则查询全部）及其级不，点 击“查询”按钮点击需查询虚拟账簿编号注意事项:如果您需要变更虚拟账簿信息，请联系开户行办理手续。虚拟账簿交易明细查询1）功能描述此交易用于查询某个结算账户的特定虚拟账簿在一定时期内的交易信息。2）适用对象多用户企业治理经办员、治理复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企3）操作流程川,以 m/方 人、ii/土 工 去 mSt点击【查询治理】一 一【虚拟账簿查询】一 一【虚拟账簿明细查询】菜单。选择
31、需要查询的客户及对应账户，按照需要选择虚拟账簿、虚拟账薄级不、借贷标志，选输起始日期、截止日期，不选、不输则查询全部信息，点 击“查询”按钮公 4 r a r a te 户 5 8 0&*曷“金“工 糕3a i inBMJoio-os-u *优仝KM于鱼向基个虐K 1呼在一这时E内我主UVI的段端fact.的 费的吞1办货团叁2-JSBOii J*tZB4M 100286102170010001 5 100286102140011234 广1 改 户-1r6uLyM氤器！/点击需要查询的某一虚拟账簿编号，查询此虚拟账簿交易明细注意事项:(1)本交易用于查看某个结算账户下的虚拟账簿发生的交易，如
32、果您需要查看结算账户自身的交易明细，请选择资金归集查询。(2)本交易支持数据以E x c e l格式文件导出。虚拟账簿计息清单查询1)功能描述此交易用于查询某个结算账户下的虚拟账簿在一定时期内的计息情形。2)适用对象多用户企业治理经办员、治理复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员;双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程客 户 点 击【虚 拟 账 簿计 息 清 单 查 询】菜单一查 看 到 集 团 客 户 总 分 关 系 的 层 级结 构 树，选 择 客 户 选 择 账 户、虚 拟 账 簿、时 间 等，点 击“查 询”按 钮，如 果 需 要 下 载 列 表，则 点 击 导
33、出 按 钮.选 择保 存 路 径,保 存 到 您 的 电 胭 上 7点 击【查询治理】一 一【虚拟账簿查询】一 一【虚拟 点击需查询的虚拟账簿编号，查看计息的账簿计息清单查询】菜单。选择客户及对应结算账户，详细信息按照需要选择虚拟账簿及期级不、选输计息起止日期，（不选、不输则查询全部信息），点 击“查询”按钮注意事项:如果您需要虚拟账簿计息的利息回单，请联系开户行索取。资金归集查询资金归集信息查询1）功能描述此交易用于查询客户账号在银行端签约资金归集产品的详细信息，包括归集类型、归集方式、支付标志等。2）适用对象多用户企业治理经办员、治理复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用
34、户企业的企业经办员和企业审核员。进入系统，点击【查询治理】-【资金归集查询】一【资金归集信息查询】，在总分关系树状图中选择客户。选择需查询的账号，下拉菜单中选择虚拟账簿，点击“查 询 按钮选中记录，点 击“详细”,显示详细信息1 0 0 2 8 6 0 8 7 0 3 0 0 1 1 111zttlgiinKWMWF:9 9 9 9 g1 0 0 2 8 6 0 8 6 17 0 0 1 0 0 0 1上 帐KtaWKflWaiW:9 9 9 9 9利JR账 P：M trW SO:2irU3M75rreq：值1上辰 问 归 标 田：zFTF-ai1R”归 艮Mi:0.0 0W2HE归 川 立：
35、归 一目分匕 匕：0.0 0 0 02Eaffi3EC:w fw ja s jr sjjte w：2 0 1 1-0 5-1 6E题 在 立 J灰：0.0 0词&月*出 标 志：快 月内 耶I_ 十JBLMWJ：不u iB H iy p e标 在：不 纪 酒373*F*U*:0.0 0 0 0 0 0MXttMB的 0.0 0 0 0 0 0J a:而 淖 小 邮 双 耳z K l!g占 称：田尸上*R片MK:湖EnUTtfiEiBg上称：w w w 账，=5：0 1 0 2 0 0 0 0 0 0 4 0 7 7法 人 标 志：曲 畲 归 头 拗：ttu n归.绍 金 归R S I C：至
36、S 0 3.C *归.)，氐 阳 有 限 颔：0.0 01而 归0.0 0在 控 标 而 不 控 体U金 碗拓支aag日 期：2 0 1 0-0 5-1 6用 *出 土%：Q压 贺 歌 标 曲：目内十1标 志：不 计Jmr a z e日 期：0.0 0 0 0 0 00.0 0 0 0 0 0注意事项:(1)该交易只能查询本级账户与上级账户之间的资金归集关系，最高级账户进行该交易，查询信息为空；(2)如果查询条件只选择了账号，则查询该账户下建立的所有资金归集关系的信息；(3)如果查询条件同时输入了账号和虚拟账簿编号，则查询的是该虚拟账簿与上级账户的对应虚拟账簿建立的资金归集关系信息；（4）如果
37、您需要修改资金归集关系信息，请联系开户行办理现场变更手续。资金归集交易明细查询1）功能描述此交易用于查询本企业账户与其上、下级账户间在一段时期内发生的资金归集交易明细，包括系统自动归集和手工归集。2）适用对象多用户企业治理经办员、治理复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程点 击【查询治理】一 一【资金归集查询】一 一【资金归集明细查询】菜单。在总分关系树状图中选择需查询的客户，选择借贷标志，起始日期、终止日期为选输项。点 击“查询”按钮注意事项：(1)选择“借”标记时，能一次复选多个账户查询其资金归集交易明细；(2)选 择“贷”或
38、者“借贷”标记时，一次只限查询单个账户的资金归集交易明细。资金归集余额查询1)功能描述此交易用于查询客户下级账户向其归集上存的金额以及本级账户向上级账户上存的金额。2）适用对象多用户企业治理经办员、治理复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程点 击【查询治理】一 一【资金归集查询】一 一【资金归集金额查询】菜单。在总分关系树状图中选择需查询的客户，选择账号，选输起止日期1、生备磐母!&1I1艮制：:!：(fiiS5iQIK夕Ii心s1Q1h9建sI界B：C:至三cc;r；i二s00amf二113g三1?XSH&1直p-I2黑电协h；!
39、u1E!H法皆豆t?gi肃gI 6：5 9D D;i:,场cIJsw，?5?用i sg g反6 11图7/E 之1 i Hl l U 10:s B B 55 U 5 8 Mx 3 J J|5 t iji.本交易是按账户查询下级资金归集上存金额，如果需要按虚 拟 账 簿（资金种类）查询下级上存金额，请 查 看【资金归集虚拟账簿余额查询】交易。资金归集虚拟账簿余额查询1）功能描述此交易用于查询下级账户向本企业归集上存的不同种类资金数量，资金性质按照虚拟账簿区分。2）适用对象多用户企业治理经办员、治理复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操 作
40、流 程（右图点 击【查询治理】一 一【资金归集查询】一 一【资金归集虚拟账簿金额查询】菜单。总分关系树状图中选择需查询的客户，再选择相应账户，选择起止日期和需要查询的虚拟账簿点击“查询”按钮虚 中 国邮政储蓄短=T POSTAL SAVINGS BANK OF C公共司里 参数螳护匕吉询菅理 集团客户现金管理靛统资金划拨 二 就 三 行 交易管理 亘询管理/退 电二 公司名称漏南百郃双向测试|屡作员角色心业经办员I I盛作员名称：0 0 0 1 I I工作日期：2 0 1 0 9 56g颉圜姗簿查询费金归华点拟逮瞄金破查询此交易用于章间下级账户向本联归案上存的不同种类资金.资金性旗根据虚拟账簿
41、区分.资金归缜查询国 朝 南省却呐如词|账户：.1 0 0 2 8 6 0 8 6 1 7 0 0 1 0 0 0 1湖南省邮政局也受金归舆信息查询侬 日 期：2 0 1 0-0 5-0 1 ”?终止日期：2 0 1 0-0 5-1 6 咆窗金归第明轴登询资 金 归 臾 金 磔 询日S湘潭市邮政局给湘乡市邮政局给 韶山市a s政局向日益阳市邮政局心元江市a s政虚拟账鳍：9 9 9 9 9待清分账户 呵 ,*Z：*：小活公 k3 U 0 0 0 0 11 1 1 1 1营收旅金22222业务渔金9 0 0 0 1益阳支出9 0 0 0 2湘潭支出打 明 解J 西S史金”生出包卷西金演出1预算定
42、支坦度查询交金归煲内部计息清单亘询注意事项：本交易是按虚拟账簿（资金种类）查询下级归集上存金额。预算定支额度查询1）功能描述此交易用于查询本企业账号的预算定支额度的分配情形和使用情形。2）适用对象多用户企业治理经办员、治理复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程点 击【查询治理】一 一【资金归集查询】一 一【预算定支额度查询】菜单。总分关系树状图中选择需查询的客户，再选择相应账户，点 击“查询”按钮 广腿双马感户三 历 合 醐 研I叵 助 舱 用叵侬 县2 9E EMHS2flRSVSB财金用亍直5）本 级 或 下 跚 号 的 醺 百
43、般23版S O里用152同帕 010028610308001334418趣 市 15出户0100286123610010001 触 匚 政 妒回10028610货10010002黜 溟 及 明01002861218900100019ESSH1P1*3S 1002861209800100011921V5100286122790010002 ESKS1P2的 8 t3所 定 司R度直谕孩其定支靛度查询,第1页 供1页.!/账户户名预算起始日期陵算终止日期陨算假度已用预算颠1100286123610010001测试二级支出户2010-06-082010-07-311.00 0,0 0 0.0 00.
44、002100286121890010001第三级支出户12010-06-092011-06-021.00 0.0 0 0.0 00 003100286105880010002海试县1支出户2010-06-052010-07-05100.000.000 004100286120980010001蜘2支取2010-07-152010-08-151.0 00,0 0 0.0 00 005100286122790010002第三级支出户22010-06-082011-06-151.0 00,0 0 0.0 00 00资金归集内部计息清单查询1）功能描述此交易用于查询客户在一定时期内因资金上存或下拨分不
45、产生的贷方利息、借方利息以及利息分配情形。2）适用对象多用户企业治理经办员、治理复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程点击【查询治理】一 一【资金归集查询】【资金归集 内 部 计 息清单查询】菜单。在总分关系树状图中选择需查询的客户，选择账号，选输产品号和计息起止日期，点击“查询”按香出热禁时驰客户蜘管理蠲公 二12 催 婚 文 品13 S 5 R _“建%二 JWXSMWKW【|吟 犯u w fl MavwKi iipta x 制9i 货方W R 9HHi 9M1U SKSm 胸H U M ihSII fM10.000 0。械人
46、瞬42010-03-21 2010-03-26 010200000020372236.997 0039 so 罐弑靠ooi T rrB)oio os-i6IKft此 立4B用 于H t0琮 尸 的iS?取 见 标 曲.尢VF应M R根 总 支 天 2 出 立IS日 E 事，JR入 己 开 0内S5班 文 S1 WZfift 中 帐4.0HB*W BP可.，一 刻 闷|叼&后 知 人-，:.而 曲 融 皿5 ；1 霍田,1 aauim aB0RAu-/-J益 曲 好 卜 皿，心 木 工,利匕段0BJR后,100286086170010001 MMBWSEiBUQ,1002860870700122
47、2?45050=&,100286094120011111 fikEBmaBiKUS,100286094160012222 StCBmaKiBUQ,100286080790012222 JmSf75OBJ5Ua jf,100286082S10012222 招W布MiBUQ“100286084 340012222 书 工 市RMRWr 100286081600012222 句4 HS A)即开蒯支信息城第1页 供1页7就，X痢/维J瞅号R名 币片透支收黑标志九浒连帆改通支嵇噩疲透支利率升通透支日M11002860870700122224 J市邮政局人民而S902010-0S-U2100286094
48、120011111解 市 邮 班 人艮市S902010-05-U3100286094160012222威胁郃政局人民而 否902010-05-164100286080790012222即多制E政局人民而 否902010-05-165100286082510012222韶山市 邯 映 人民市9902010-05-U6100286084340012222元江制卜政局人民币S902010-05-U7100286081600012222安化&邮政局人昆市 否902010-05-UJ注意事项:通过层级结构图选择要查询的下级账号，点击查询，系统反显出以下信息：结算账号、户名、币种、透支种类、透支取现标志、
49、承诺连续隔夜透支天数、隔夜透支利率、开通透支日期；同时支持对已查询的信息进行导出。账户透支额度查询1）功能描述此交易用于查询客户本级和下级企业账户授信额度情形。2）适用对象多用户企业治理经办员、治理复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程进入系统，点 击【查询治理】一 一【透支查询】一 一【账户透支额度查询】菜单。通过层级结构图选择客户，选择账户，点 击“查询”按钮“唇螂眼炽:S I塞Ms&ss3。3 S.Is0Tl-5 1 0 6 1 2 3 6 1 C 0 1 0 M 1 e&e1NHIU11MlWJ-lt6 加36136血100
50、0!贮3sUHUHIH二；七:注意事项：通过层级结构图选择要查询的下级账号、录入查询的起止时刻，点击查询，系统反显出以下信息：账号、户名、币种、交易日期、流水号、金额、支出 归还额度；同时支持对已查询的信息进行导出。账户透支额度调整查询1）功能描述此交易用于查询客户本级和下级企业账户授信额度调整情形。2）适用对象多用户企业治理经办员、治理复核员、设定为有此查询权限的业务操作员和业务复核员；双用户企业的企业经办员和企业审核员。3）操作流程进入系统，点 击【查询治理】一 一【透支查询】一 一【账户透支额度调整查询】菜单。通过层级结构图选择客户，选择账户，输入日期，点 击“查询”按钮i-l.aasB