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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）下列关于银行业保护客户隐私的说法中，错误的是（ ）。A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇和其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续向客户提供服务，可以将客户信息带至新机构【答案】 DCZ9U4M9N2X6U9B10HO3F9B10S4I8N
2、8K5ZX3U3O8O8T9V2E32、对促进民营银行发展、规范民营银行管理的相关事项进行明确的是( )。A.2012年国务院办公厅批转了中国银行业监督管理委员会制定的关于促进民营银行发展的指导意见B.2013年国务院办公厅批转了中国人民银行制定的关于促进民营银行发展的指导意见C.2014年国务院办公厅批转了中国银行业协会制定的关于促进民营银行发展的指导意见D.2015年国务院办公厅批转了中国银行业监督管理委员会制定的关于促进民营银行发展的指导意见【答案】 DCK9R2U6V10P5J10X6HI8L9L4P10P10R2U5ZF7F3N2C10I7X6Y23、中国银监会对商业银行的接管期限届
3、满，可以决定延期，接管期限最长不得超过( )年。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCU7K9K9M5B4U6S1HU4E7K9J4M3E2I3ZH9X6S8L6V2O1V24、我国存款保险制度的资金来源于( )。A.人民银行拨款B.财政拨款C.各存款机构按比例缴纳的D.商业银行缴纳的准备金【答案】 CCW4C7X3F10A9I2S2HW8N3V9Z9J8N8C9ZS2H9J3F8Y7V5V85、（2017年真题）当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手的时候，它的可行性营销策略是（ ）。A.产品差异策略B.大众营销策略C.专业化策略D.情感营销策略【答案】 CCR2X8N7
4、G10R9M2Z2HL7S2X9X9T8Z9M9ZZ3C1V7Z4B10U6G56、 商业银行开展保理业务，应当按照”权属确定，转让明责“的原则，严格审核并确认债权的（）。A.实在性B.客观性C.真实性D.独立性【答案】 CCU4O4R3A4R4P6R6HW4T4L9F2V10B5N2ZB1A9M6G1T3B8M47、商业银行债券投资的目标，主要是平衡( )和( )，并降低资产组合的风险、提高资本充足率。A.流动性；盈利性B.流动性；安全性C.安全性；盈利性D.盈利性；稳定性【答案】 ACB5Z1F5M4N2N8J4HS1T3D8W5A7S10X5ZQ4X4I5W1D3E1M48、（2017年
5、真题）小企业授信“六项机制”不包括（ ）。A.利率的风险定价机制B.联合核算机制C.激励约束机制D.专业化的人员培训机制【答案】 BCQ2H4S6W8L4G1L10HH8T10S2H6I5C10H9ZP1N4E3F6W10U6K59、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发代理业务的操作风险？（ ）A.业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算，造成银行损失B.某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失C.某银行计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失D.委托方伪造收付款凭证骗取资金【答案】 CCI6T7R8K2J7T8R8HJ3H7T2K5B4Y2K10ZV4
6、P8U7L10K2B9A210、商业银行的金融创新原则有（）。A.坚持合法合规原则B.坚持独立创新原则C.利益最大化原则D.应做到“认识你的能力”【答案】 ACI7A10Z1R5E7A3R3HE7F8Y1K8O2B8B2ZV9E1J7P10M5Y3R111、关于回购市场，下列表述错误的是（ ）。A.先购入证券、后出售证券称为为逆回购B.先出售证券、后购回证券称为正回购C.回购利率由中央银行决定D.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场【答案】 CCY10T1S5D8E5A2N1HV8K10N8C6O7C7V4ZB9Y8S8W6F1P9S812、在互联网金融领域，互联网金融机构的性质是（
7、）。A.借款人B.存款人C.信息中介D.结算机构【答案】 CCE5A10O2L5A6V9M7HA7Z5M7J1H5I9W2ZK10H2S9P3K7R10K513、内部控制结构阶段最主要的特点就是将（ ）作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。A.控制措施B.控制环境C.控制模型D.内部审计【答案】 BCK10G4Y9K5W7G6O8HO7I5S10D6K3M1W7ZZ7B1L4F6O4Q1D914、以下不属于货币的支付手段的是（ ）。A.上交税款B.买卖商品C.偿还债务D.捐款【答案】 BCX4Z3N3Q9G8Q5A3HV5F1R4Y5S3I8T7ZH1C2Z2J4
8、T1R9A915、商业银行最主要的资金来源是( )。A.存款B.贷款C.债券投资D.信用卡业务【答案】 ACY1P2O6R8Y2G1U9HD10B9B3M4J7C7J8ZW4W10O3T9V7S8M716、（2017年真题）客户风险管理的手段除了风险预防，还有（ ）。A.风险控制B.风险化解C.风险补偿D.风险消灭【答案】 BCZ9V8Z5K5T3M6U10HR8B4P9H3R1J2G7ZE10E10Z2Z7Z4A1Z317、由一家金融租赁公司牵头召集，由若干金融租赁公司参与和承租人签订融资租赁合同，金融租赁公司按出资比例或约定的方式提供资金、承担风险和分享收益的租赁方式是( )。A.直接融资
9、租赁B.转租赁C.售后租赁D.联合租赁【答案】 DCK6F2T4W1G5K7B6HQ8F2S6L6J5R9N2ZC3N5O5R1J8Z5Q818、货币经纪公司允许（ ）。A.向金融机构提供外汇交易的经纪服务B.从事自营交易C.向自然人提供经纪服务D.被商业银行投资【答案】 ACU4S9K7A10K9Y6G6HQ1G4U5I5Q6E8H6ZZ6S7W10U10T2Z1F319、按不同的标准可以将金融市场划分为若干类，其中（ ）是金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场。A.一级市场B.二级市场C.资本市场D.货币市场【答案】 BCN4N3R5B8E9W1E8HI5A2H5N5K2Y3B
10、6ZO3G2J7F6U5G8U720、（ ）是指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本与商业银行调整后的表内外资产余额的比率。A.杠杆率B.存贷款比率C.损失准备率D.资产周转率【答案】 ACF3J6O6V4A7M3Q9HY4L5D3P6C10M4C6ZD7W10I3L10M5T4T721、中央银行通过降低存款准备金率，可以发挥的作用是（）。A.加大对小微企业、“三农”的支持力度B.向商业银行传导紧缩的货币政策C.保障证券市场维持上涨势头D.持续调控货币供应量【答案】 DCN9B1M2N6I6K10B4HH1U2X4D7C10D10V9ZF10M10R8S5E9R7W722、根据反洗钱法的规定
11、，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是（ ）。A.建立健全反洗钱内部控制制度B.建立客户身份识别制度C.建立内部审计管理体系D.建立大额交易和可疑交易报告制度【答案】 CCF1F10V3L3Q4C3H1HJ8Z1E4N3W9S10W2ZY3N5I1G6T5A9E1023、下列不属于贷款分类需要考虑的因素是（）。A.贷款的担保B.借款人的还款记录C.质押人的还款意愿D.借款人的还款能力【答案】 CCD10X9I4N10N8Z10Z1HZ7K9N4B4D10X9P7ZS8P9P9D3X4M10O424、（2019年真题）下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法中，错误的是（ ）。A.商业银
12、行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者如有需要，客户经理可以代为操作B.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像C.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文件中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩D.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分【答案】 ACN1V8B5K8E4I6X4HS3P1B8A6P10
13、P2X2ZD7B10B8U6F8Q8E425、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（）万元人民币的贷款金额支付，应采用商业银行受托支付方式。A.100B.300C.500D.1000【答案】 CCD8M9E8J6V4L5K5HK6D7Y2L8M9M4I1ZK6Y7R4U1D8C1X526、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（）。A.次级B.可疑C.损失D.正常【答案】 DCX7D4S2D9V8G10I8HZ7Z5V9J9T6W4O8ZO8B3J4C5V2L3F1027、对大多数商业银行来说，( )是最大、最明显的信用风险来源。A.存款B.贷款C.
14、结算D.汇兑【答案】 BCV1D7G5Z8J3P7C1HW5W8V9P7R5B6H6ZB10N10Z5K1H2E5Y828、（2019年真题）商业银行进行财务管理的目的是提高商业银行的（ ）。A.资金运用成本B.资金营利能力C.创新能力D.资金运用效率【答案】 DCB3U7Y7C1M5F4K10HR1E2Q6X3U1Z4D10ZU5H1G6Y4Z7S2V1029、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责不包括（ ）。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准商业银行的合规政策，并监
15、督合规政策的实施C.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件【答案】 BCF7M10C8D3O10X10C9HF5C1E2Z9G1U8G1ZV6M8A2E8C10M7T630、合规文化的特点不包括( )。A.合规文化的核心是守法意识B.合规文化是银行的自身需求C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 ACU6O1F10K3B5W4K8HU8G4H10H1M4A5D10ZJ10T9F4B4P7G6U431、金融市场是反映国民经济情况的“晴雨表”，体现了金融市场的( )功能。A.风险分散与风险管理功能B.交易及定价功能
16、C.反映经济运行的功能D.优化资源配置功能【答案】 CCR10P2G9S1K6U6I4HF3T8E6J8U10B10N7ZG10K10E10I7J2I1E132、我国的反洗钱法律规范主要由“一法四规”组成，其中，“一法”指的是( )。A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法【答案】 ACS5K5K3E1C9D2T3HY2I2C1H6B5O7E2ZE5L3T10N6X9G6T133、在我国货币供应量层次划分中，（ ）被称为广义货币。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】 CCF5Y4X4H1A3W4G7HE5S1
17、M7D5T9Q7W8ZE2X9S10Q7E10B4A1034、（2020年真题）对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（ ）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门负责人【答案】 BCN5C8H10E3X4V4X8HD1P4V2J7Y3O5Z5ZQ5D7I1Q5D2U6J1035、金融市场是反映国民经济情况的“晴雨表”，体现了金融市场的( )功能。A.风险分散与风险管理功能B.交易及定价功能C.反映经济运行的功能D.优化资源配置功能【答案】 CCX8K5X10Q2B5E4Y3HQ4Z5I9V7X2Z7O4ZN4M8R2F2G3D2N736、根据金
18、融交易合约性质的不同可以将金融市场分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 CCB10T1D6O8G3U8H4HF10V5N4L3V6M3W8ZR9S1O8Y6N1J8D237、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。A.500亿元B.1000亿元C.100亿元D.300亿元【答案】 CCP5V2I3N6S2H8J8HG1M3C1Q4B7B8X2ZZ9N4I1Y2O2K10E1038、金融资产管理公司创新并发展的非金融类不良资产经营模式是（）。A.传统模式B.重组型非金业务模式C.债务重组模式D.清算
19、模式【答案】 BCO4G5P4S5L3J6T4HD9Q10N1J6M4W2H8ZU6T1B4A10C8Q2D739、（ ）是常备借贷便利的缩写。A.SLOB.SLFC.MLFD.PSL【答案】 BCT5A6G7H8S3G9Z5HY7R2S3O3V6D5J1ZZ7Q2G6T6K9Y2R940、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（ ）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】 BCE1K7V8N8N7F1Q10HF5H2N7P1Z1R1M7ZR7M5K8T7L4N7S141、根据商业银行资本管理办法(试行)要求，银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资
20、本由核心一级资本来满足，储备资本要求为风险加权资产的( )。A.1.5B.2.5C.3.5D.4.5【答案】 BCL3Y7T1A5S8V10Z10HH9X8X3U1L6L6X8ZV4I7W8I4D5M2W642、商业银行年度内部控制评价报告董事会审议批准，于每年（）报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行监督管理机构A.4月30日B.4月15日C.6月15日D.1月30日【答案】 ACT1T2G2G8U6N9Q1HY2C9P1L9V3W10T8ZG8N4L4V1Z8H3Q543、( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。 A.委托贷款B.特定贷款C.自营贷款D.表内贷款【答案】
21、CCC10P2B6W4U8B9O7HC1R1D6T8N3X9L10ZJ4P10D7M4I7H5D744、下列不可以采取借款人自主支付方式的是（ ）。A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过30万元人民币的B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的C.借款人能够事先确定具体交易对象，且以保证方式担保的D.贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的【答案】 CCX5E8T9V6L6Z3U10HW2V8Z7I2W5G5A2ZS10Q10P7D5O5L9I245、下列不属于货币政策“三大法宝”的是( )。A.公开市场业务B.存款准备金C.再贷款与再贴现D.抵押补充贷款【答案】 D
22、CW1T9D4E6K4Z3M8HT1I5A9U2Z3D2W5ZY3E8Z1C2Y5N7Z946、金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约，是证明债权、债务关系的合法书面凭证，它的特点不包括（ ）。A.流动性B.收益性C.短期性D.风险性【答案】 CCF6Z10X3H2S4B7H4HH1J10U2N8M6H3C4ZI8E9K7R7E3R6M347、根据票据法的规定，票据债务人以外的人，为担保特定债务人履行票据债务而在票据上记载有关事项并盖章的行为称为( )。A.保证B.出票C.承兑D.背书【答案】 ACQ4Q3B6Z8B7M7Z6HU7C2C9K6G5Z10Z2ZH7W5C3Q4E10Z2B74
23、8、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是（）。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACH9J3Y10K8W10I2I8HB8T9N2T7W2F5O4ZW6Y10H7W7R10B10A1049、商业银行的拨备覆盖率应当不低于( )。A.120B.150C.120150D.1525【答案】 CCA6E5S2I9Z8A7Y10HF6Q7S7P1H3P8Y3ZT2T3V5N1L5Z9J250、我国商业银行流动性管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为不低于（ ）。A.100B.25C.75D.150【答案】 ACO4A1V3F7J10M8B5
24、HL4H5L3Q7Y3S8C8ZY7A5Q1R7A10J1T251、银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中以任何方式（ ）。A.隐瞒缺陷B.隐瞒收益C.夸大收益D.夸大风险【答案】 CCB10Z2F6N10E4Y3H8HT3G8Y7E6E6V6L10ZW3Y6O3A9B4A2R152、从狭义上理解，商业银行财务管理的内容不包括( )。A.成本管理B.风险管理C.预算管理D.费用管理【答案】 BCP4O7I4F9R8Z2U3HU10J4B6Z7H10U8G1ZP5V4P7B2Z9R6F253、（）至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。A.国家审计B.独立审计C.
25、内部审计D.社会审计【答案】 CCV7Q4U2O6X1N6B7HF5N1A8D4H9V2S7ZP3B6K7L4K9E3X454、（2018年真题）风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）信用风险；（4）流动性风险B.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）流动性风险；（4）信用风险C.（1）操作风险；（2）信用风险；（3）市场风险；（4）流动性风险D.（1）法律风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）操作风险【答
26、案】 ACK8S4O5B7Q1A1N7HL1L3Z2E10S7S2L9ZC5B7V3U3D4A7B155、根据关于促进互联网金融健康发展的指导意见，负责网络借贷业务监管的是( )。A.人民银行B.证监会C.银监会D.保监会【答案】 CCS1O4X8K2G10I8R8HE2X9G9T6X7N2S3ZT10P4G6L1B8I5Y756、下列不属于货币经纪公司外汇市场交易经纪业务产品范围的是( )。A.汇率期货交易B.外汇即期交易C.外汇掉期交易D.外汇期权交易【答案】 ACR9I7J2V10F7W9G7HA7W9B1Y8N8R1T4ZG1H10G3E9B5E9K157、通过代理协议实现的综合化经营
27、最大的特色是（ ）。A.银信合作B.银担合作C.银保合作D.银证合作【答案】 CCR10Q6L9H2M5O8Y7HY5T9D7C5U5G1D10ZV2D5K1T4X2O3V958、下列不属于资本市场的是（ ）。A.债券市场B.票据市场C.基金市场D.股票市场【答案】 BCH6R9H1G2K10A3N5HO2R9C5E8D10B2V7ZN5H8O10O5A5Y2K659、下列不属于货币政策“三大法宝”的是( )。A.公开市场业务B.存款准备金C.再贷款与再贴现D.抵押补充贷款【答案】 DCK2S10R8Z2B6Y3D2HT3O10Q4Q9S1K7W8ZK10F1Z5J9V3W8J160、全面风险
28、管理的要素不包括( )。A.内部环境B.事项识别C.风险预防D.监控【答案】 CCM5G2D2X5R5V1C3HN1T9I2Z1S4W5Z5ZG7K8T3W10X9R3Q561、还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿Et止的期间。A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同成立日【答案】 ACH7V9K8Y10I3P2W7HS1J10V9L8E9S9B1ZN2G5U2U1U10P2A962、（2019年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（ ）道防线。A.三B.一C.二D.四【答案】 CCX3C2K9S1I4U2A8HL3B8C5Z
29、7P2P10F5ZF1P4T7S8U7L4C1063、国债是国家为筹措资金而向投资者出具的( )凭证。A.书面借款B.口头借款C.电子借款D.不限介质借款【答案】 ACC10W9B7I4V6F6J8HR1U5K1S8I9A7Z8ZO7S10H6T7M8D5H764、财政政策工具，指财政政策主体所选择的用以达到政策目标的各种财政手段，不包括（）。A.税收B.国债C.公开市场业务D.公共支出【答案】 CCT5L6M6U1C9U4C7HM2I3C1W1P1X2I6ZK9N1R2A2R7O7D165、（2020年真题）按存款的（ ）不同，对公存款可分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定
30、存款、协议存款和保证金存款等。A.支取方式B.流动性C.期限D.业务品种【答案】 ACH1W5F6L2B3M6Z4HG3J1D3E8H5O8I9ZG9S6D2W2G4E6E466、个人存款又叫( )。A.活期存款B.定期存款C.人民币存款D.储蓄存款【答案】 DCF6E2W1B1V9Q3C4HW9P9E3Z9J4R8L7ZX4T9W10S6R9G3B167、根据银行业从业人员职业操守规定，下列不属于非银行业金融机构的是( )。A.金融租赁公司B.信托公司C.货币经纪公司D.证券公司【答案】 DCO3N1H5M4X7Y2J6HH4E3A8R2K8T5F2ZJ9S5U10G1I6G6E168、下列
31、关于信用风险的表述中，不正确的是（ ）。A.信用风险范围不仅限于贷款业务B.信息不对称可以引发信用风险C.相比信用风险，市场风险数据更容易获得D.信用风险的表现形式只有违约【答案】 DCZ9F8X7T9L1W4T10HN6D3R8A5P6S7L10ZA1J4L2R10B7U5C669、根据贷款风险分类指引的贷款分类方法，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款类型为（）贷款。A.次级类B.可疑类C.损失类D.关注类【答案】 BCP3W9Q10Z6G6I1J7HQ4G9E1T8S7S9A3ZF5W10F10I3E4Y6F770、银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理
32、的重要性，( )权重应当明显高于其他类指标。A.合规经营类指标和风险管理类指标B.发展转型类指标C.社会责任类指标D.合规经营类指标和经营效益类指标【答案】 ACD4Y5Z10R6X4G2H7HG3V10A2C8I1J3N8ZE7Q3I1Z2T1O6Q1071、（2017年真题）重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（ ）类贷款。A.损失B.次级C.关注D.可疑【答案】 DCU4O1W10R8R8A8Q8HK10A5L7G8W3I7B9ZV1X7Z3P9G9U2L472、以下不属于风险管理框架的要素的是（）。A.内部环境B.事项识别C.目标设定D.风险控制【答案】 DC
33、G5P7G8N8F9H9Q6HC4E4H1Y8H6Q2N1ZH4J7B2H1P6O7F273、我国商业银行流动性管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为不低于（ ）。A.100B.25C.75D.150【答案】 ACY4K10B2A6O3O2A7HQ9F2W4Y4Y6H3F5ZD6I8H5S6Z7S7U974、在我国，连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。A.3个月B.6个月C.1年D.2年【答案】 BCF2D4A7K5A8S7D10HO10E2R5O2W9A8X3ZU8G8S1L7V7K2F575、从广
34、义角度来看，票据市场主要由票据承兑市场、（ ）、商业票据市场、大额可转让定期存单市场构成。A.汇兑市场B.票据贴现市场C.银行本票市场D.小额可转让定期存单市场【答案】 BCY1R8G4I3O5X7F2HH7A1I1K7G8R1K7ZW2X8M5Z2R8I5G876、上海证券交易所规定了4种回购期限，其中不包括( )。A.7天B.3个月C.6个月D.1年【答案】 DCV1C10L9F10T5K3I8HV1E6M2N2K5F9N2ZJ5N4E8C1C2U5F177、下列不属于我国货币经纪公司的是( )。A.上海国利公司B.平安利顺公司C.中诚宝捷思公司D.中国东方公司【答案】 DCS6U1I4H
35、8T6Y6K1HW8W9Y3Q10L5C7G1ZB5C1L3V10M7T2K178、（2018年真题）下列不良资产不得进行批量转让的是（ ）。A.个人贷款B.抵债资产C.公司贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 ACN4I10M3S5R10E2D5HM8G3G9Y4R3U7R6ZY4Z10N6Y2L1X6U179、（2018年真题）金融租赁公司的下列变更事项中，不需报经中国银监会批准的是（ ）。A.变更公司监事B.变更公司名称C.调整业务范围D.修改公司章程【答案】 ACM9E2W8H8F2V1H3HN8K7P7S3K9J7K1ZI5A9X1N4Q8N1G980、企业集团财务公司资本充足率不得
36、低于( )。A.8B.10C.11.5D.10.5【答案】 BCI4K10P1H2P9B8V7HM5L6M4C5S8O7S5ZA7T8F6L5R4B10S681、（2017年真题）根据商业银行金融创新指引的规定，下列关于金融创新的说法中，正确的是（ ）。A.以银行为中心，以效益为导向B.以银行为中心，以市场为导向C.以效益为中心，以声誉为导向D.以客户为中心，以市场为导向【答案】 DCU1U5E9P10J8J3Y5HU10H10X7L5O5S5C9ZB9U2A3Q10B10M8F582、（2019年真题）合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从（ ）做起。A.股东B.监事C.商业银行高层D.董
37、事【答案】 CCO1R7F4E4X10I10W4HJ4Y3P10B7R8U1G4ZN5P7I3H6X9S5I783、下列关于银行绩效考评的说法中，不正确的是( )。A.银行绩效考评是指银行经营业绩的考核与评价B.绩效考评作为一种导向与调节工具是现代商业银行经营管理的重要延伸C.绩效考评是商业银行进行自我管理和改进经营绩效的依据D.绩效考评是银行价值管理的重要战术【答案】 BCT9M2Z2O7X4O5S9HB8B8N10T6L1B6L4ZZ1V2A1V7V2M2W984、( )机制是促进员工遵规守法的制度保障。A.合规绩效考核B.合规问责C.诚信举报D.合规培训与教育【答案】 CCH6P9H10
38、J8P8A3F2HF1Q6H7D4Y3I9X5ZN8T5N7R10V1H3P1085、( )以来，经济全球化进程加快，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCL6E1Y9M8F7U4L1HW5I8C6T3T5P2U10ZU10T5F2K2Z4Y6O1086、下列选项中，（ ）不属于一般性政策工具。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.抵押补充贷款D.公开市场业务【答案】 CCL8Z2O5H1O3O4S3HL2E1S7E2Y6Y2Y10ZS1L4W2S9Y2W3D587、商业银行根据约定条件和实际投资收益情
39、况向投资者支付收益，但不保证投资者本金安全、也不承诺收益水平的理财计划类型是( )。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.保证最低收益产品【答案】 ACT10T7F4K10A5T10K3HL6M10W3N1F9S5D9ZK4Q6A2P8J7P1L788、代理保险业务的种类不包括（）。A.代理人寿保险业务B.代理财产保险业务C.代理保险公司资金结算业务D.代理支付保费业务【答案】 DCI3R6V9Z3M5N8P9HG4C6G6F5D8C1G5ZI1O1B2J3E2J8A589、金融市场发挥对经济调节作用的原因在于其特有的( )。A.为社会中资金不足的一方提供筹
40、资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BCE7V2U9F4Z3Q3R9HA7M4F6F6D8D3P3ZC3T3J6I6N2Y10R890、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（ ）。A.信用证B.汇款C.托收D.银行保函【答案】 BCQ5E9H6B6O3F6S2HM3I3N6T10O9E3N2ZE7N3A3W6Q4X3M291、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发代理业务的操作风险？（ ）A.业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算，造成银行损失B.某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损
41、失C.某银行计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失D.委托方伪造收付款凭证骗取资金【答案】 CCH2H3Y10C1O4L4N5HQ9W9Y2T6B2P9N7ZI2Z3M10P2M5Y9N592、拨备覆盖率的基本标准为( )。A.50B.80C.120D.150【答案】 DCL7Z9D3W3C6Q7X5HB1G2V3M1M1O4N1ZC7A3U4Q10C6R1A493、根据商业银行操作风险管理指引的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段与此相关的内部措施错误的是( )。A.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度B.密切监测遵守指定风险
42、限额或权限的情况C.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突D.重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范，8小时之外的可不用关注【答案】 DCB7M7U5R3W3Z5J9HB1S6W3S5D3P6O6ZH8E7W7G7O8W7I694、下列属于金融租赁公司其他业务的是（ ）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁资产D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCV1Z1M2M2B7B2Z1HK1R10S2K8A7Q8C3ZS4N8C5G2L2L7I1095、根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同，理财产品的分类不包括（ ）。A.公募和私募产品B.
43、固定收益类、权益类、衍生类和混合类产品C.封闭式和开放式产品D.大额类产品和小额类产品【答案】 DCY1O7U2G10L2Y9Q3HH10X10U8U3L3L10O3ZY7H9N6C8A3G3B196、（ )又称票面收益率，是票面利息和面值的比率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 ACK3X7J1W8L2X1S8HR9D1X8J7Z9F9O8ZE9U7J8J10K4P7D197、（2018年真题）商业银行信用风险管理实践中，设定贷款集中度限额的做法属于（ ）策略。A.风险补偿B.风险对冲C.风险转移D.风险分散【答案】 DCF10K3H5O10D4D3W5HG
44、7F3A7J5A10J7S5ZF6D7G1E10R10R9O698、下列业务不属于商业银行开展的新型负债业务的是（）。A.结构性存款B.商业存单C.代销理财D.大额可转让定期存单【答案】 BCZ4D10T2X3Y9X3K7HZ8W6T3U6E2L2L4ZL2A6L8L3O9R4L299、( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。A.违规风险B.监管风险C.战略风险D.社会风险【答案】 ACS5I7Z2G10F5B5M10HR6G6X3O10G7T1N8ZQ8E8L6B2T10P1U1100、（2019年真题）王明需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）信用风险；（4）流动性风险B.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）流动性风险；（4）信用风险C.（1）操作风险；（2）信用风险；（3）市场风险；（4）流动性风险D.（1）法律风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）操作风险【答案】 ACO1C9I10Y3R4L8A6HL8P9H5W7D1J4P3ZP2H5F3K5T7H1