2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库模考300题(精品)(河南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、根据综合化经营的股权架构不同,综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCU3E5W5Y5C6I4A4HX10C3L9I3O3L6Y10ZJ9X1A5C4D3E6O92、银行风险的主要承担者是( )。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCW7U3P4Y8A2X7O8HA6W7B7C5C10Q9J6ZV9Z2X6G10O4Q5M93、根据商业银行声誉风险管理指引,重大声誉风险事件发生后( )小时内要向银监会或

2、其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACW4B4L10C5Q7E7Q6HR1W9C2M10D9H1K4ZH2W4B5X1W1G1K94、某企业生产甲产品,投资额为200万元,投资收益率为20%,单位可变成本为10元,固定成本为80万元,预期销售量为10万个,其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCU6G10D7G3S9B7B8HU6Q5R1K6R8Z1F2ZT7R2X10C2V7U4G85、银行业全面风险管理指引要求,银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构,赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他

3、资源配置,建立科学合理的报告渠道,与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的( )。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACI8D4R10M4J3I10C1HT5X5L10D1D10S5N9ZK4E9E7D10I9K3U26、关于信托财产管理运用或处分的方式,下列说法错误的是( )。A.信托公司管理运用或处分信托财产时,可以依照信托文件的约定,采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用,

4、但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理,信托文件另有约定的除外【答案】 DCU3D4X4X3Q8V10M5HL5P8E6X5W3L4F5ZJ8V1Y4T3E5Q2B27、在行政许可实施的审查阶段,要求申请人在书面意见发出之日起( )个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCM10B4M8N5N2Y7V5HW10L2S1J5G10J7Q1ZD2T8Y3R8K7L10L48、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是( )。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品,有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定,提前偿还借款合

5、同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCK5F4Y8M6K7N5E2HT8A8K1G10Q3L5A1ZQ4E9C9Q1X4N6Z19、根据商业银行内部控制指引,下列关于员工岗位的内部控制措施的说法,不正确的是( )。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确

6、重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度,不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职责及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线【答案】 CCG6F8M4C9O4G4R1HM8N6G2O6X3J5G7ZF10G8N4L4E1B3F710、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCA9G3Q3C9O7B4C7HX2M7A6T3

7、D7B1F2ZO3I1W1U10O8L3P811、银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCN7U7Q4O7O10T5L3HN5Y4F1E3V6E2I8ZE5U7S9E5D4X9L112、根据商业银行资本管理办法(试行)规定,商业银行核心一级资本充足率不得低于( )。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCR8S5U5M10T5J3K3HU4K5J4T7H4N2I5ZN3R3B1P8L8A3U113、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.19

8、45年【答案】 BCR2F7G4F1X2E7U7HE1D10T4G5Q7Z7S1ZM7Z10Y2B10D3S6U214、个人住房贷款的主要风险点不包括( )。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCU6E9W3I5Z6T7A4HE5S5J10O2S6D1L6ZE7E1M7J3K8Y1N1015、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACD5U7R2G6B10R9V4HY10V8S9D1I7H8H4ZU9R4J1M4I4C6R416、流动性风险的()体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环

9、节的变化所引发,如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起,发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACK5L2Q1M10W1W10H5HR10P3T5W4L5J10H4ZH4X6F2Z3M5Z1Z317、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCN6E9H3O7E9M3U4HH1D1Q1D1V2H8K1ZL10R1W2H1P5Y9O718、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCC3Q8J1O6S

10、5X10L2HT6F3K7M9X2F1R3ZG4B5Z7N6W5K4W619、商业银行可以采用标准法或( )计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACU4S3B10C9J2G8S8HL6K5U5C10J5K3M6ZG10R5D3B3I2D1R120、根据商业银行稳健薪酬监管指引,商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果,在其基本薪酬的( )倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACX7L3G6S8Z8O5A4HU10S7F8E5Y2V9K5ZN7A5U2R7R9V2S121、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前

11、提是( )。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCY4G3Y6L4P7D2B8HD4J1M2Q7Z4T10Q3ZS9Z7N2R5W8Q5A422、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCW4B1G4O10C6V7G2HM4K7Q3K2U6L6D9ZG6R3Y7M10R3I5F323、银行汇票的主要风险点不包括( )。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实,提示付款期限已过【答案】 DCB8R9X4A5V1

12、Q7W5HY8J2T5P9O7M7R6ZD1J7L5P8K9R9X324、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意承担的风险类型和总量,它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准,是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCI6C4H2L2X5P10G5HG6X2W9R10R6P8K5ZG9V2P4W10V6U9T625、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序,并按规定的报告路线,及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【

13、答案】 DCR10Q10R2J6K5Z1O3HI2P4V6T3C8Q7F9ZK7P6J3L9Z3Z9A1026、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求,( )权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCF7I1X4D1V6E8Y4HM6S6N5B5C2Y9B10ZJ5J10I3L2M7O1G427、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是( )。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCS1L3C1X7W8A9B7HU2V5B

14、5L10W7L4M4ZF3U6E8Y1D2A6X728、金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCC7M5D10H8R7L1K7HJ1O8C2I9W4E7F3ZM3N4S8Q7A1I7B329、依据清偿方式不同,银行卡业务可分为信用卡和( )。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCJ10C6I8V3O4Y6M2HK10M9E6E2M4Q7W4ZW8J6Q9S1J2U1L730、下列关于常备借贷便利说法错误的是( )。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策

15、调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCP2B1R3Z10R10V1D10HX10V6E6U6E2F7Q10ZM6F3C10E3F6Q5Y331、()年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACL8O7Z7B7J2P10P9HR8Q6O1Z7T9F4G3ZI7R6S9R10O10B9V1032、 流动性覆盖率披露标准规定,银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【

16、答案】 ACZ6N6V7U9G9Y3U1HY8L4H5L10N8E1D10ZG3G10T7A4N1J6V933、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数( )的,应当及时编制临时信息披露报告,并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCW4O6D2W7U9H6O8HW1B9E5S3X5L1W9ZY9O6Z10I8I3S5Y934、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的( )。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCS10N10D6N3A5F1S9HZ6I6L8Q3Y4R3V3ZR6T7K1T9A1V8C135、( )是描述在一定的置信度水

17、平下,为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCQ2D3F5D1F4B9C1HL2V2V10N6L6A8M8ZM1M1F10P7A6Z2Z736、下列选项中,用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是( )。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCA3S10M6B8A5V7V9HM9A7T4Y2N1I8A10ZE8E10A5U6V10S1K237、根据项目融资业务指引,贷款发放前,贷款人应当( )。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先

18、行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACI9D10D10V7T2L6S8HJ9D1J3D6X10A9B5ZQ5G10I7K6H6H9Z838、对第一类商业银行,银保监会可以采取的预警监管措施不包括()。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCK8Z6U2O6Q8P1E9HJ4I4E5P9D4F8V9ZK1N7E2B8S8A10Y239、下列不属于我国商业银行信贷业务的是( )。A.保理业务B.基金业务

19、C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCW2Q1Y1A8G1R8X1HI7N4R5S5G8Y10P5ZF1T5S1N8L4S6N440、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括( )个等级,并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCM4L4V10B8E1R10P4HW6U1T9Y3W4S1H7ZH5X4P5F8L4A9V341、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中,错误的是()。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCW2C1T3Y1B2B2X7HB6G1C7B2N7

20、U9K7ZV2Y7K7W8H6J2I842、中国首家货币经纪公司是( )。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACD7T6G1I5N5D8P2HZ2O8L6H9R10S5H2ZM7Z3K7N6U1W1C143、信贷计划管理指标中,不属于个人贷款二级指标的是( )。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCH1E7E2Y8X9P10O6HW7T2R9C8D5N7P2ZP8J8G4F9R6S2P344、金融机构作为消费金融公司一般出资人,注册资本应不低于( )亿元人民币或等

21、值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCH3U10K1D8L1W1A5HS6M7H6K9S5R10Z5ZU3W2D5B2H9R8V145、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCR1V3V8V9K1G3D3HW7I7C7L3P5J8R10ZW5S2S6O10J9Z2H546、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比,应不大于( )。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACW4K5H6G5U5E4M1HG6L3Z10D4O1I6T5ZO6U7H3P4D4B1P1047、超额备付金

22、率是指银行为适应资金营运的需要,用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率,计算方法为( )。A.(在中央银行的超额准备金存款库存现金)/各项存款 100%B.(来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款)/总负债 100%C.各项垫款余额/(表外信用风险资产余额各项垫款余额) 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACH1Y8J4M7M3F5C8HC2U10C9P6S8B6Y1ZU7J8D7O10P2G9O148、下列选项中,不属于商业银行常用的存款定价方法的是( )。A.行业价格法B.逆向倒推法C

23、.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCR7P8A1D3G1Q10Q4HC9T7K4H4Z2R10W9ZC1Q8K2H10X5M3R249、商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的( )。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCH6C1D3Q10U1H1Z2HX8X5Y10L5I8J3V10ZK4D8H3G8B10J3W450、对第二类商业银行,银保监会可以采取的预警监管措施不包括( )。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本

24、充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCY8I8R6J1D10K8W8HV6N1I5F9W2Q9P5ZQ2O8W8V2C5M3J651、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCQ6Y2V2G3D10W8J4HM5G9Q5O5M4Q1L8ZA1R9P1E2G10P5L552、对第一类商业银行,银监会可以采取的预警措施不包括()。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平

25、【答案】 BCK2U1V9S1P8N7U8HG1P3F9Z3T10P5I9ZN5A10V4W4O4N7J753、1994年,人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知,提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标,并参考()规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACE6W6C1W10W10O1P10HR1F8X6J4H9O2W5ZP4A1W6E3Z1U5S354、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的,贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括( )。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案

26、】 DCX7N6Z5B7X8V1C9HJ1J2C9L7H3I9N6ZZ9V7A10R3V1L6T555、为满足监管要求,促进商业银行审慎经营,维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCN3M8G1N3Z8P6S10HJ4U9Y9L3L3X3J3ZV1E4W6E2I7F2O456、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACL4U3O2M2F10R1H2HG5M7Q10H9D1K5M1ZQ4V10G8L1E7F10W557、 按照收益表现方式的不同,商业银行

27、理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCR2O5W3M3L8G5J7HV2B8A10L10U2I3M9ZF6V5Z5O10A7D1A1058、()是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为,是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACE1L8Y9T9N9F1P5HL10N3T4Y5K7T4R10ZM10A8H1K10A3C5W1059、为有助于

28、避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱,外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过( )。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCX8X10H4Y8E6A4F9HT9W1V8R4B7X9Q4ZU8X9S1R8J4A10E760、商业银行内部控制评价,应该至少( )开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCO8S3T10F8D3Q6A8HT3D10D9B4Z10V1M9ZT3F10P6C4J5L5V761、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法,网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施,说

29、法不正确的是( )。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACA6J7V4N3D9K8F3HL10X2U7M4W2R10G4ZP5W3B7S6H8L10U962、商业银行的非授信客户一般要缴存()的保证金,优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【

30、答案】 DCV4A4X6H10R6A9A8HF4R2O5Q4U4N4K5ZU5Y3S2I5A4N3R363、根据中国银监会行政处罚办法,行政处罚应当遵守法定程序,坚持( )的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCA9B1G2S7C10N10Z6HS4A6M5I9S3I10O4ZH2V6V4T10R7O4K664、商业银行应当建立健全外包管理制度,并至少( )开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACD1A10K10R9N3Z7G10HC10V6R6J1C4T8L1ZZ3S7G4E8X

31、7G7J965、根据商业银行公司治理指引,商业银行出现以下( )情形,应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCO8P3E10D10E9Z2D2HV5V7M8Q4F3P8B8ZR6K6J8S8K5R10X566、银行的最高权力机构是()。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCA9N2T6F9E6V3Y4HU8E9M9D10T1V4S5ZF1D5M10W6O5X7T1067、根据中国银监会行政处罚办法,行政处罚应当遵守法定程序,坚持( )的原则。 A.效率优先、兼顾

32、公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCB3W2K1U10C9H9Y4HN3Z7N5H8I10A8K1ZO9V5U10B1X6P2J568、银行风险的主要承担者是( )。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCL4D10J6C7L10K8X10HO6D4X5W1F5L6N1ZK6T5F9B5U1E8N469、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCM6W6Y2V10B7Z6M3HC9T3C10N10Q1V5C9ZF2M9G7M5U10D1E870、在进行现场检查时,检查人

33、员不得少于( )人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACB9Y5Q4W4Q9E6X6HM1V8E5N7B1R9H1ZM7V3M3Q2N10T7V771、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于()。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCO8Y3Q3H1A6X10B9HZ2T7R7O4I10S8Z8ZG5X4T10Z6H10X1L572、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCH3Q3U3A3G9R2I4HF6I8X4M9N8Y8F6ZF10Z8M5X

34、1O2B3F273、对一般进出口货物报关申报地点而言,进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACJ4T8J6F1N5S6U8HW6Z8K6I10G10N1V4ZO1P7X2X10T2E3T474、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的( ),执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCF7X3A10O2V1R8Y2HC6B4G3C9A7K10Z8ZL2C3L3F7J6O6I175、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCQ7W2S1J9T5T9P

35、3HC6E10Z4Q4O7Y7J5ZU5W10P5H4Q7C1Z1076、下列选项中,无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCY1R9R2Q1Z6U7L8HS6O2H9H8S6O6A5ZB1G8V1H4J9X4W277、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发,如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起,发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACY8Z6O8F4B6V8E4HE9B1S9K6F5A

36、7V4ZB2O6U2Y9Z4A3F178、下列选项中,关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCC3A5S2N2M2L8F8HW8I4M1E4S4N9N3ZK7Q8I8B6L7G10I979、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的( )。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCP3E4H2E6G5M1V6HD10B9T1Z2B8K6F9ZO10L7B8Q1R1K1R480、麦

37、氏点是指()A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCP1H9F4P10J2Z7J5HW8I7O3U9M5I9C4ZE4W9Y7G2K4A7P881、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员,避免存在盲区和空白,这体现了其内部控制的( )。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACN2X8F4G9B8F7E7HM8P7V6K3T7G4A9ZO6Z2Y2M

38、9D10F3B782、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为( )。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACO4L1J10J2O8X8N6HG8H9L5X7M9G8M2ZW5W5J7N9F6Z4Z383、下列不属于并购贷款的主要风险点的是( )。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCG9U6G1E3D9U5D4HN8H7Q7S9C8Y3L8ZA10A6L2D8S10U8B184、( )主要是针对银行集团的资本充足状况,以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.

39、定性监管D.跨业监管【答案】 BCG4S8W7F7E4P5W3HX5O9F1B7Y1M6Y8ZI10H6F9O8R7M7O385、我国合同法规定,采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的,承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCK1F4L9S6T10D5H1HV7E10Y10G2R1J6T4ZX1S4C10X9W10U1T186、商业银行可以不计提市场风险资本的是( )。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 B

40、CR3P2R5M3W9M5U8HN4Z5Q2J4Y5S9I6ZF9Z8P10A6J9L8G487、未经银行业、证券业监督管理机构批准,任何法人机构一律不得以各种形式从事( )。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACI5X8S6U6D5H7Y5HO3B10N3D2W8O10U9ZG10L2Y9T1E7Q6B188、根据中国银监会行政处罚办法,行政处罚应当遵守法定程序,坚持( )的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCK8L5P9E3J1A4G9HV9Q1D2E2K8D2K10ZB8Z3V7B5G6A1C

41、189、( )要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力,根据自身的条件、实力和基础,合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCG1J8V9H3V10B6G5HG3F1O8T8Y1Z3L7ZC10K6V9U4N4E2I890、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响,降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应,资本办法设定了( )年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCJ3A6Q9O5N8F1J5HU7N4W1P8V5V1J3ZZ9I8P2H3L9L10I491、银行金融创新应坚持的原则不包

42、括( )。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACP2M5W7Z2V6O5R8HK9G3G4J7D10Q9U3ZE5B10A2W3T2E3W992、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动( )的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCN5P5A8A6Z7B3E1HM7U6P8G1Q6Q4S5ZU10Q1R5R2C1N8S693、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时,流水线每生产一件齿轮需10分钟,求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50

43、C.480D.500【答案】 ACG6F3I6G7R1O1K5HP1I10Y9S2X6M10X1ZX4T4W5M1L2L1X894、巴塞尔协议中的第( )支柱要求银行通过建立一套披露机制,通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCK3D4A5B10B6V8G10HC7N6U4M3J3G10O8ZQ7U8R2G7P5B4D895、银行业消费者权益保护工作应当( )。A.坚持以人为本,坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCL10J6Z5T4L2G8X3HE2R2M5B9N

44、8J2R10ZU8S2F8L1H10A8N296、下列不属于中国进出口银行业务范围的是( )。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCQ1G7I6W7I6Q7T6HU1J8K3P6Y3J8M5ZB7F8W10P6B1N5B997、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCB1A6G8G5M8H1E4HP2F10V7C8X4H2Z7ZW2Q6F3X2M1C3T298、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括( )。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCQ8B1L8L8F10D6O1HY6O2H6Q7E8T4P9ZU2C9A9I2P9B1L899、流动性覆盖率披露标准规定,银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACM10U8R5Y5X10J7M8HN8K5C6L10U3Z

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