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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列表述中，不属于金融债券的特点的是（ ）。A.须向中央银行账户缴纳法定存款准备金B.债券到期还本付息C.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广，筹资效率高D.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力【答案】 ACO3Q3B9W5U6E7Y7HF2A4X10K6Y4U2K1ZA5Z9D7M4N3W4U62、( )是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。A.个人信贷业务B.资金交易业务C.风险管理业务D.法人信贷业务【答案】 BCT5
2、W5L9J9S8W10A3HB6Q6A10Y10F5I4E10ZR2W1J1C6N2V2Z83、每年9月，由银保监会组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”宣传服务月活动体现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。A.公平交易权B.受尊重权C.知情权D.受教育权【答案】 DCM9Z9Y4H4P3Z4D5HP10B3S2Q10T1R7U1ZS3R5Z2E9V4Q8K54、银行等金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A.5B.7C.10D.15【答案】 ACY7Y4N7S1D5L9W6HR3E8W6U4Z1Y6E6ZZ6H6R8Q4K8W8H105、定
3、期存款提前支取的，支取部分按( )计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。A.固定存款利率B.一年期存款利率C.活期存款利率D.定期存款利率【答案】 CCV7U7P10B2H4T9G4HN8O3H4I6V5A2M3ZF6Y4X2P2C9U9A16、类户账户余额不得超过( )元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】 ACX9N3E7H5J2O4K4HD9C1Q8Z8N10G4P8ZW4J1R5E10Y1U4Q17、（2019年真题）定期存款提前支取的，支取部分按（ ）计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。A.固定存款利率B.一年期
4、存款利率C.活期存款利率D.定期存款利率【答案】 CCL4Z7X4V6F1T7T3HT6Z7P3G5Y9I2H5ZQ3A9C9K10G4R4A18、非现场监管基本程序的第三步是（）。A.日常监测分析B.现场检查联动C.风险评估D.监管评级【答案】 CCQ5F9G8Z4T8U7Q10HJ9B9X8F7Q1M7U2ZN6J8D3W4T8U8T49、下列关于同业拆借市场的说法中，错误的是( )。A.同业拆借市场是指银行及非银行金融机构之间所形成的市场B.同业拆借市场是指短期性的资金调剂所形成的市场C.同业拆借市场是指临时性的资金调剂所形成的市场D.同业拆借市场是指银行及个人之间所形成的市场【答案】
5、DCW7Q1J7B5Q9J8R9HD8Q4X6Z2G6L2O8ZT3V10K8H9B1G4C610、下列不属于1975年巴塞尔协议的原则的是( )。A.由所在国当局和外国银行的总行协调判断应如何进行充分的监督B.所有外国银行机构都必须接受监督C.对资产按照风险程度给予不同的权重D.关于流动资金的监督是所在国当局的责任，而对清偿能力的监督则是其总行的责任【答案】 CCB3H2D2E4B10N3Z10HQ9B10E9P6T6F9C1ZF1R9L5K6V3A10J411、( )既是内部控制的。践行者”，又是内部控制的“推动者”。A.外部审计B.外部监管C.内部审计D.合规文化【答案】 CCF7R2U
6、3Q7S1S3J9HA5C7L10O9X6D7P2ZT2P4L4J5Y4H9R112、（2020年真题）A是一家批准开业两年的汽车金融公司，其办理的下列业务不合规的是（ ）。A.经销商D欲采购一批新车，合同价格5000万元，A为其发放了1年期、3500万元贷款B.专车司机王某欲采购一辆新能源汽车用于营运，价格20万元，A为其发放了3年期、17万元贷款C.消费者C购买了一辆二手新能源汽车，总价10万元，A为其提供2年期6万元贷款D.消费者B购买了一辆新能源汽车，总价20万元，A为其提供了5年期、17万元贷款【答案】 BCZ6C8U3Z2Z4W3F6HZ2Y8C8V4H6P8E7ZT3T7F6O8
7、R10T8S613、（ ）要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致A.董事会B.股东大会C.理事会D.CEO【答案】 ACD6R4V7O2G8P8C2HZ5S3F8M10R10Z5B7ZN1F5X5K10Y1C10T1014、近似于货币市场基金的一种存款账户是( )。A.货币市场存款账户B.基金市场存款账户C.债券市场存款账户D.股票市场存款账户【答案】 ACI1U10P2Z6I1E7M8HJ3A4D1K6V7X8Q4ZP5W4G9M3U8F1B715、商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.10B.20C.25D.50【答案】 CCV5D1H3Z8T1F7A
8、2HE7H3I4W10U4O3T6ZX8R10I9Y9N2V1Q716、下列不属于证券市场的是（）。A.融资租赁市场B.中长期信贷市场C.债券市场D.股票市场【答案】 BCE10T6Z7B1U3Y5O7HF8R3A5J2H5B10T10ZX7O5M9K5Z9S9G617、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。A.全覆盖原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则B.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全覆盖原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则【答案】 CCB9R9A6H9T3C4I5HT1U7J4G
9、1M2R7Z9ZF6F8E7V8S2N9B118、对贷款进行分类时，要以评估( )为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.借款人的还款方式【答案】 ACP3Y5Y8B8X5C4K7HX3N6W1Y6Q7P9N7ZC3L7V2M8K2N7G119、金融市场是反映国民经济情况的“晴雨表”，体现了金融市场的( )功能。A.风险分散与风险管理功能B.交易及定价功能C.反映经济运行的功能D.优化资源配置功能【答案】 CCA8W4N10O9K2I6I10HU2H1H2V9R3N1I6ZY2N9X7P3C10Z6O620、（2017年真题）银行的下列做法中，不符合市场定位原则
10、的是（ ）。A.设置分支机构时区分出不同的特色B.从全局战略的角度出发进行定位C.着力发展不支持核心竞争力但具有一定短期利润的业务D.确定与其他银行不同的特色定位【答案】 CCA5U2E7H4Q10O1Y4HM6S6K6G2U1C7O2ZW4R6K3E8Q3X5Z321、绩效考评的基本要素中不包括( )。A.评价目标B.评价指标C.评价手段D.评价报告【答案】 CCV5K1V3W3Y7B4F6HR2E1W4D5A3F1O7ZU7M5Q3G7X9F9J522、金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于( )。A.同
11、业竞争B.同业融资C.同业合作D.同业投资【答案】 DCW2M9J3I3L3N9X6HJ4G1N5K8G8C7A10ZA4G9U5L4C6R7Q823、对于商业银行来说，一般极少采用的担保方式是（ ）。A.留置B.不动产抵押C.外资企业连带责任保证D.支票、汇票、本票、债券、存款单等抵押【答案】 ACH7D8O10P4A5T9P3HF10A5D4I5D4K10T8ZO7E10V8U8Q10M4E524、（2017年真题）下列选项中，不属于贷款利率具体形式的是（ ）。A.法定利率B.行业公定利率C.银行自主定价利率D.市场利率【答案】 CCR2N6P2G5C7M3K1HY5P8M10S2B9C1
12、P3ZE4F1D1J5V7P10T125、根据我国外汇管理条例，下列关于境内单位经常项目外汇账户的表述，正确的是( )。A.包括B股交易账户B.限额统一采用美元核定C.原则上可以开立多个D.限额核定的计价货币可以由企业选择【答案】 BCF10V1D2R8Q6M10W4HK3O6S10O6L3B1E1ZC7R10P3Q8G8Z7M326、调整平等主体之间的人身关系和财产关系的法律是( )。A.担保法B.物权法C.合同法D.民法通则【答案】 DCP3E5L6Z9R2W7O8HM4G8N3Z8G9R7Q7ZJ8H5L10S8M3H4S827、（ ）是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条
13、件支付给收款人或持票人的票据。A.本票B.商业汇票C.支票D.银行汇票【答案】 DCZ3G8G7D8D1Z8D7HX2P3E4J7M2F7A1ZL10B4B9G5C10T7J728、支票的提示付款期限自出票日起( )。A.10日B.20日C.1个月D.2个月【答案】 ACU3Y4X4S6S7O7O2HI10S5W7W4Z6W4Y1ZN7M7Q1E7R8G1G429、下列关于协议市场与公开市场的说法，正确的是（ ）。A.协议市场金融资产的定价与成交通过私下协商或面对面的讨价还价方式完成B.协议市场金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竞价形成C.公开市场金融资产的定价与成交通过证监会挂牌指定
14、方式完成D.协议市场金融资产的定价与成交通过书面协议的方式完成【答案】 ACC2L3Z5A5B5R5G6HG4Z9D9X2J2Y3O8ZK5U2I6G5K10U7G730、拨备覆盖率基本标准为（）。A.1.5%B.2.5%C.100%D.150%【答案】 DCH1U10L10R9T8K1X3HF2X4H6V9Y2C3U7ZL2B1G6A3M2I8K231、（2018年真题）在划分货币供应量层次中，M1一般是指（ ）。A.流通中现金B.准货币C.狭义货币D.广义货币【答案】 CCD8I9R2Y10H7C8X2HU1Y10B9H1B8P3Q7ZM2Y1Y4K7H8E10I532、大额存单的投资人不
15、包括( )。A.个人B.机关团体C.社保基金D.商业银行【答案】 DCJ10P9B7Z9Y5X2G7HF2J8B3L2N9R9P8ZL6I7X9O1J7Q9Q133、货币经纪公司的服务对象是 _ ，不允许从事_ 。（ ）A.上市公司；托管交易B.金融机构；委托交易C.金融机构；自营交易D.金融机构；托管交易【答案】 CCZ3U6V5I7Q6O8A9HC6P8M7B2N10H9E3ZF3A9L7V5X9C10Y734、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是（）。A.代理证券资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCD8V6P2O7G
16、4K3H5HK10D10Z10K5A2P8B8ZT10G8M9W1J7L8B335、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是（ ）。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.代客理财产品受利率波动造成损失【答案】 DCM8I8V5N8W10M4E8HR9I10Z6K8T6K10G2ZL9R4P3R10K3Q7L236、下列属于贷款业务创新的是( )。A.可转换债券B.可交换债券C.结构性票据D.背对背贷款【答案】 DCU2V3T7M3N7U9F9HF5O2A5B9K5Y3X5ZG4U10Y10M4J9Z3M337
17、、（2018年真题）根据固定资产贷款管理办法，当项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应采取的措施是（ ）。A.应要求借款人追加担保B.应要求另外增加项目发起人C.应要求借款人追加完工保证金D.应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保【答案】 DCX6Z2U3S8D3X9O6HO2L3K7T1M9T7Z5ZF5S1O3V4M2H6W338、 下列关于信用卡业务说法错误的是（）。A.信用卡持卡人可在指定的特约商户购物或获得服务B.银行信用卡实质上是一种消费信贷C.一旦信用卡已使用的余额得到偿还，该信用额度又会重新恢复使用D.根据发行主体不同可
18、分为个人卡和单位卡【答案】 DCX3S1V5D3L10Y4Q8HY3B4R2Y9B3W5B3ZS8Z4I7H1E1Z9H539、（2020年真题）商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的（ ）原则。A.全覆盖B.匹配性C.审慎性D.制衡性【答案】 ACE3H4E8D8T5S4D7HP7Q10L4M5P4R8B5ZQ2Z9C6O6O2H1F240、（2020年真题）大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】 CCO4A10S6T3L8Y6Y5HK1D8X3L3K9C
19、9H5ZG1S10L7D3V2V9N741、下列关于公开市场的说法中，正确的是( )。A.公开市场是指金融资产的交易数量通过众多的买主和卖主公开竞价而形成的市场B.公开市场是指金融资产的交易指数通过众多的买主和卖主公开竞价而形成的市场C.公开市场是指金融资产的交易渠道通过众多的买主和卖主自发形成的市场D.公开市场是指金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竟价而形成的市场【答案】 DCR1X2M9N1V7I10R9HK8N7N10Y8B4L5Z10ZD1Z1C3T9F7A8Q642、我国资产支持证券的主要投资者是( )。A.中央银行B.商业银行C.民营银行D.小微银行【答案】 BCZ4W8P
20、8A7F9X9Q3HW1K4F4Y2T10L7T6ZR8A3Z4L9P10E2K343、根据商业银行操作风险管理指引的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，关于与此相关的有效措施，下列说法错误的是（ ）。A.重要岗位或敏感环节员工八小时之内行为规范，八小时之外的可不用关注B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况C.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度D.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突【答案】 ACT5X3A9C7Z2I5L8HN3C4L6B2V2C8Q6ZG5W1N5C10O4O1F1044、（2017年真题）下列表
21、述中，不是金融债券的特点的是（ ）。A.须向中央银行账户缴纳法定存款准备金B.债券到期还本付息C.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广，筹资效率高D.债券的盈利性、流动性较好、有较强的吸引力【答案】 ACY3M4L6Q4Y7Y7U4HR7D7V4D8S8M9H6ZQ3V7S8N1H5Z10A245、根据合同法的规定，合同权利义务的终止是指( )。A.合同的消灭B.合同的解释C.合同的变更D.合同效力的中止【答案】 ACU2S8M8H7T9K3G9HR9G3N6U6X8L6C1ZX4X2S6D9N1R9I846、下列关于银行汇票的说法中，正确的是( )。A.银行汇票只适用于单位各种款项的结算B.
22、银行汇票具有较强的流通性和兑现性C.银行汇票只能用于转账D.在同城结算中广为应用【答案】 BCR3P5F6U2Z10S3F9HX2A8H10W8A4Y7S8ZN9D3M6S6E3V1C747、( )应承担起风险防控的首要责任。A.内部控制条线B.审计监督条线C.风险合规条线D.业务管理条线【答案】 DCA8P5N2F2S5L5G4HZ6Q10I8N2F9U4N7ZA5I4Y5P5H2S4B848、各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是( )。A.增加收入B.降低风险C.增加流动性D.调剂短期资金余缺【答案】 DCX3U2G7I7D4I7V2HK8T4Y1W4F4G1E4ZF2F10K3X5N9
23、K7X249、（2019年真题）关于项目融资业务，下列表述中错误的是（ ）。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争，有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 ACI6C4Z2X5G6Q7L2HP2L1N10O10Z2M7T3ZV3O6X1C1E2L8A750、从交割时间来看，现货交易不同于期货交易
24、的是（ ）。A.交易协议达成前，立即办理交割B.交易协议达成后，不能办理交割C.交易协议达成后，立即办理交割D.无论交易协议是否达成，均可办理交割【答案】 CCX8U8R9V8Q2M2P9HU9V10I7W1T2J4P8ZG2M6D8F3J1Z4A951、以下关于反洗钱工作的说法错误的是（）。A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需
25、要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 BCT4X2C4Z5Y7D10B7HL3X10O10Q1S1L5D9ZP3S5D4X7K9P2J352、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立是（ ）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCU8P1Q7W4G2W8J9HR2I4W4U9J7H10X4ZL5R2J4O5S3L8K853、根据商业银行资本管理方法(试行)的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的( )。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制
26、度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】 ACN9S6A10A2P2W7D8HV5T9W6C3J8Q7Y2ZL7W4Y1E1R4B9V554、 外汇专业银行的业务不包括( )。A.贸易金融业务B.投资业务C.国际证券业务D.外币资金的筹集【答案】 BCM6B9Y6Z2Y6N6Z4HS9D7A10S1D1H9L9ZG9S4X8K4Q7F7R755、债券投资对象不包括（ )。A.股票B.国债C.地方政府债券D.中央银行债券【答案】 ACA3X1D7H5K6C2C6HT6F6N4K3D10V6W4ZO8T1C7W9T7B8A1056、金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场是指
27、（ ）。A.一级市场B.二级市场C.发行市场D.金融市场【答案】 BCG9X2H4Z9S1G4S5HL10U4X8I4U9B10D4ZC8M7G2L1O4C7T557、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。A.零存整取B.整存整取C.整存零取D.存本取息【答案】 ACP5F9W1Z6J10G4L8HC2N7W2K7A8N4R4ZH1R4E2R4Z6P8M258、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的机构是（）。A.中国银行业协会B.中国人民银行C.中国证监会D.银行业监督管理机构【答案】 DCZ10I6W7N1N8K10O3HI7P6A8G7T1D2K10ZK7M7T2V8Y1C7R105
28、9、（2017年真题）风险评估的主要环节不包括（ ）。A.目标设定B.风险识别C.风险处理D.风险应对【答案】 CCW10V3M6U9G6E1K4HC6S3K5W9Q8M1B2ZW10H2Y8T5U5F9U760、根据巴塞尔协议的要求，商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存的情况下减计或转为( )，以吸收损失。A.债券B.普通股C.优先股D.其他一级资本【答案】 BCM3I7A5R7F10P10G10HU10F9V8O9G1F7L3ZF2O4R10K10M2Z10N761、商业银行( )负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A
29、.董事会B.高级管理层C.银监会D.银行业协会【答案】 ACC8A3D10D10D1I1J8HW5V10J10I6L4D4E10ZB7T6O4L6A2V3H462、下列选项中，（ ）不是银行业消费者权益保护的基本原则。A.文明规范B.公开透明C.诚实守信D.热情友好【答案】 DCA7Z8W2I2A2J3R9HX4K8Y4K10K5P10Z5ZT8B9Q2U1Z10O8U563、（2019年真题）为了控制商业银行资产规模的过度扩张，巴塞尔协议引入了（ ）指标。A.总损失吸收能力B.流动性覆盖率C.净稳定融资比率D.杠杆率【答案】 DCB3Y3K9Z7B6B6Y3HH1N9U4B5R7B8X5ZK
30、6W10Y7J9P4Q4N864、（）是指从贷款提款完毕之日起开始，或最后一次提款之日开始，至第一个还本付息之日为止。A.提款期B.宽限期C.还款期D.延后期【答案】 BCX8K6M7H10U10X4H9HQ4F2W4G5F7K7R6ZO1Y4W2X3A4W4O865、下列关于违约损失率的说法中，不正确的是( )。A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额B.违约损失率是针对交易项目一各笔贷款而言的C.违约损失率决定了贷款回收的期限D.违约损失率与关键的交易特征有关【答案】 CCG9Y4W6Q3J8X6S9HN10I4O7R6J9E1R9ZW5E10P3P10B10C7D566、再
31、贴现是中央银行对金融机构持有的（）予以贴现的行为。A.未到期已贴现银行本票B.未到期已贴现商业汇票C.已到期未贴现银行本票D.已到期未贴现商业汇票【答案】 BCN5F4U1T9I9E5Q6HV6E1A5V4D4I7H6ZM10Q1B2S1I2P2T167、（2017年真题）银监会对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险，下列选项中，不属于资本充足率监督检查内容的是（ ）。A.评估商业银行全面风险管理框架是否完备B.评估商业银行的资产及利润增速是否达到监管要求C.评估资本充足率计量结果的合理性和准确性D.评估商业银行公司治理、资本规划、内部控制和审计是否满足监管要求
32、【答案】 BCU5Z8Q3L7E5D4R2HN8A5K10S8C2P5T6ZM1Z1W5F4N1F9A768、下列关于银行内部控制原则的表述，正确的是( )。A.相匹配原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员B.制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制C.审慎性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据
33、情况变化及时进行调整【答案】 BCT10H2G8F2T8B2U10HR5V1N5N7A8X8R6ZT1M2V3G4O6L1Z269、中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构进行检查时，经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取有关措施，体现了其采取的监督管理措施是（）。A.强制披露B.审慎性监督管理谈话C.延伸调查D.申请冻结涉嫌违法资金【答案】 CCH8C8T9J3I4Y7U3HP7T1X3H4K10G9W8ZQ7I9B1V10J3P4V870、下列关于支付违约金的说法，不正确的是( )。A.违约金是指当事人一方违反合同时应当向对方支付的一定数量的金钱或财物B.如果约定的违约金过分高于
34、造成的损失的，当事人可以请求人民法院予以适当减少C.违约金由当事人自由约定，数量不受限制D.如果约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求仲裁机构予以增加【答案】 CCQ3O10Z9T3E7W9O7HT4Q7J3T9S3Q2Z10ZX3S6W2Q5X5I2W271、根据财政部和原银监会金融企业不良资产批量转让管理办法的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（ ）。A.20户项以上B.15户项以上C.10户项以上D.5户项以上【答案】 CCH10X1U3E8H10I8C9HT7Z9P4N5H8V7I4ZD8F10H1G7U3Z5T1072、某企业甲产品的实际产量为1000件，
35、实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT7N7P1O2F10P5Y4HU3G4A3N4I6J10S3ZX3D9U10A2Q1Z8C173、（2018年真题）当前我国普惠金融重点服务对象不包括（ ）。A.农民B.城市白领C.小微企业D.贫困人群和残疾人【答案】 BCU6B2R3L3H9H1V6HJ9A3D5A6E2T2N8ZP3N6X9I5H7M3K874、（20
36、18年真题）消费金融公司的负债业务不包括（ ）。A.固定收益类证券投资B.同业拆借C.向金融机构借款D.发行金融债券【答案】 ACI7Y3Y5K9K7I4R6HH10S4X8F1W1U6H3ZB4E5P9Z1Q10L1X575、（2017年真题）商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是（ ）。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 DCT4X6B10M6E5H1V2HH9G4N2R10Y7M7E7ZN9R8L4H6H5V4J276、财务公司的外部结算业务不包括( )。A.委托收款B.代理收付款C.信用证结算D.托收承付结算【答案】 ACC5N3E3L4T4D7
37、D2HC7M10C7M3V8U9V6ZB4I5R6P9E5Y8V777、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACK2C5B6H5W1F2V7HT10M2Q5A4L10F7E1ZV5S2I8P6F5Q3S578、商业银行合规管理职能应与( )职能分离，合规管理职能的履行情况应受到( )部门定期的独立评价。A.内部审计B.外部审计C.风险管理D.银监会【答案】 ACY10Y7I9R4M6
38、F9C2HB9T7T7Q3D5O1Q9ZN2B2L8H4B3P2A1079、货币经纪公司的服务对象是（ ）。A.境内外上市公司B.境内外证券公司C.境内外出口公司D.境内外金融机构【答案】 CCJ3U6W8J5U6L8E5HA4M5X8E10W10S2E3ZQ6B3T1O6M6P10W1080、以下属于货币市场的是()。A.同业拆借市场B.债券市场C.股票市场D.期货市场【答案】 ACX9S3D2F5G8F1R2HX4G8I3A3R6B5O2ZT6M10H3K7A1P6K181、福费廷是指包买商从( )那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。A.商业银行
39、B.代理商C.出口商D.进口商【答案】 CCC9C4S6U10X10F5J1HW3F9L6Q6W3U9N6ZS2N1S2H10P4Y8G1082、合规管理贯穿于商业银行管理的全过程中，涵盖了商业银行业务的各个方面。下列选项中，（ ）不是商业银行合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.诚信举报机制C.公平竞争机制D.合规培训与教育制度【答案】 CCB10L6W4J1A1N10G1HF9Z6U2H9L10P5X8ZR7T10W6G7N7J9K283、( )是商业银行在客户的债务承受能力和银行自身的损失承受能力范围内所愿意并允许提供的最高授信额。A.授信额度B.授信限额C.授信规模
40、D.授信能力【答案】 BCX5C2Y4M1N2B4X4HH9U8J1W2N4L9U3ZJ10D9S8C4N3J8X384、（2020年真题）根据银行业金融机构从业人员行为管理指引规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（ ）。A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】 ACL7L10A5E3X9Q1U6HA7Q1J9A9Y7I4R10ZD4O2Q6B1T6L8F685、（2019
41、年真题）内部审计的工作方法中，由内部审计部门确定全行自行查核关键风险点，各分支机构定期组织查核，对照整改属于（ ）。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 DCB4B5S2I3H5X6Y1HR6Y9E6S5W8K2Q7ZR6D5S3W9I6U9I386、下列关于商业银行委托贷款的说法中，错误的是( )。A.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费B.商业银行应将委托贷款业务与自营业务严格区分C.由商业银行承担信用风险D.商业银行应对委托贷款业务实行分级授权管理【答案】 CCQ1K6J5I4Q6Z6Z9HR2G3N3Q10G4I1P7ZW2S8O10N10P
42、9Y7O487、资产证券化属于汽车金融公司的( )。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】 BCB8F8P5E6V3M7A5HH6H3M1G8N10S7E1ZY9X6E8N2U1N4Q288、（2017年真题）下列债券类型中，一般情况下没有信用风险的是（ ）。A.金融债权B.地方政府债券C.国债D.企业和公司债券【答案】 CCD7T8E9O8V9F1M4HC3K4T10I3N2M6P5ZK1Z10E3Y10C5S5F789、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者
43、形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCV6C2P9K1A9L2F2HC9G9V10V6E4I3Y2ZM6Z5I9Y8U3G8K290、下列选项中，哪项不是商业银行内部控制的目标？（ ）A.保证商业银行健康、可持续发展B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、
44、完整和及时【答案】 ACH10B7R5B2G2B8C9HX5U4D4S2G5H1U2ZP4X5E10N1T2X9G591、下列属于借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件的是( )。A.借款人具有即时还款能力B.有担保人C.借款人信用状况良好D.有抵押物【答案】 CCL4Y2H2I6M3S6F7HO4U10N8E7F5T5C5ZJ2N6O2X8H4N10D1092、在第三版巴塞尔资本协议中，违约概率被定义为借款人内部评级1年期违约概率与（ ）中的较高者。A.0.01%B.0.02%C.0.04%D.0.05%【答案】 DCL9C7Q3H10U6Y4D10HB6S10Y6F8S9N4I1ZZ6F1
45、Q1E1B8W5K993、下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是（ ）。A.黑客攻击损失B.故意隐瞒交易C.员工遗失涉密资料D.故意隐瞒估价【答案】 ACE1B7G9Q7X9U4S8HN2J1F1E1C1H9J8ZQ8F7L7R10B2Z5V694、王明需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.(1)操作风险；(2)市场风险；(3)信用风险；(4)流动性风险B.(1)操作风险；(2)市场风险；(3)流动性风险；(4)信用风险C.(1)操作风险；(2)信用风险；(3)市场风险；(4)流动性风险D.(1)法律风险；(2)信用风险；(3)流动性风险；(4)操作风险【答案】 ACI1F3N9W4V10Q3J7HO8B6J3G7