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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是()。A.公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.市场价值是指在评估基准日，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值【答案】 DCL3E10Z1Q10N4K7L1HR1I7O2X2Y2W5N6ZX6P10C2H7T1G9L42、下列关于战略风险管理流程说法，正确的是（）。A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响
2、、风险优先排序B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优先排序C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响【答案】 ACJ9E7T1H1S10E7Y3HG5J9F2W4R2W8B1ZS2J7V3J1U1F7V53、资产分类监管标准的优点是()，缺点是()。A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱C.可操作性相对较强；不直接面向风险管理D.可操作性相对较强；直接面向风险管理【答案】 BCX10I6V9V2M1J4B3HM2U2X3Z5L8D2K1ZM1I
3、9N7Z4I4P6K94、商业银行风险管理的发展阶段是()。A.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段【答案】 ACM5J5O4L10H6R10C5HJ1C8C8U5Q5F4E10ZC6U3S3F10D6T4W15、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带
4、来（）。A.市场风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCC3J3O1Y1W5I5U3HT1K7A1G7X6T10K6ZQ6E1J1F3D2F3Z16、风险管理的目标是（ ）。A.消除风险B.实现收益最大化C.实现收益和风险的平衡D.增加风险【答案】 CCW4B4D2E3B4T5X6HY6O5G1Z9Q8K2N5ZS6B5D5M4M6B10Q17、2018年，中国四川地区发生地震，造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（ ）引发的风险。A.恐怖威胁B.自然灾害C.业务外包D.监管规定【答案】 BCM10X8I4U10X7F1L9HO9Z2S3D8K1K10P1
5、ZE4U7E3K9F6B4A18、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.利率风险B.汇率风险C.商品风险D.操作风险【答案】 DCC4X10K4K10K4U4S8HO10V8G3X7Q7Y9M4ZE10Y4C5I8K2E9A19、商业银行可以利用下列哪项指标评估客户的短期偿债能力（ ）。A.流动比率B.利息保障倍数C.有形净值债务率D.资产负债比率【答案】 ACS5B8L9L10Z3T1Z1HM1V7H1W1H2H6V2ZW4T6R4N4D5E10G910、下列不属于风险限额管理环节的是（）。A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制【答案】
6、 ACC9W3E10Z5A3E6R8HZ8Y8H7Y10U4T3Y10ZG7G3Z8R7K9S6F611、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.风险管理部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.合规部门【答案】 CCQ1U2W10Z10N3T6O6HL6A2W7K9Z4S3K2ZD6G1G1X4K3A9T312、现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。现金头寸指标等于（）。A.现金头寸总资产B.(现金头寸+应收存款)总资产C.现金头寸总负债D.(现金头寸+应收存款)总负债【答案】 BCZ9K10M2U6J2G1G1HF1D1G5M4X9P6
7、B2ZL6S4R8E6V3P10J613、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可以分为内部报告和外部报告，以下不属于内部报告的是（ ）。A.提供监管数据B.配合内部审计检查C.识别当期风险特征D.评价整体风险状况【答案】 ACV9Q2N5E7S9P3A4HC7P1P10W9I3W6R5ZC8W5D7E4H5D8V814、操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 BCJ2F6D6E6R6Z1O1HT1X1K6A6X5M3W6ZF7J3H2E7B3Y2R615、 从报告的使用
8、者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACH3S1X1C6X1K4Q6HW9H1R5U8M1E9K2ZR4P6M10Z5I10G4P216、某商业银行当期期初可疑类贷款余额为600亿元，其中100亿元在当期期末成为损失类贷款。期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少150亿元，则该银行当期的可疑类贷款迁徙率为()。A.25%B.20.22%C.22.22%D.32.22%【答案】 CCM9A6L9T4S8V10O2HC5V3T7E1E6U2H5ZA4I10G4Y8A6I6J817、（）是国
9、内企业机构类业务最重要的部分也是国内商业银行最主要的商业银行业务。A.柜台业务B.个人信贷业务C.法人信贷业务D.资金交易业务【答案】 CCN1Y3L4X7O10O3H5HV3V1L10W3W7L6E6ZI8A4S4R7O1B9N618、在市场风险计量方法中，在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的是（）。A.缺口分析B.压力测试C.返回检验D.敏感性分析【答案】 DCM9D8N6C3E4S8I9HL10H5V10V2R9Q6L3ZQ1G1Y6N9N7P6T519、区域风险通常表现为区域政策法规的重大变化、区域环境的恶化以
10、及区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化等。下列各项不属于区域政策法规的重大变化中的相关警示信号的是（）。A.地方政府为吸引企业投资，不惜一切代价，提供优惠条件B.区域产业集中度高，区域主导产业出现衰退C.区域内某产业集中度高，而该产业受到国家宏观调控D.区域法律法规明显调整【答案】 BCF8A5L4S2N1X4V7HJ9S5I3X3E5N3Y9ZO3R8C3Q9O6N8H920、 下列关于并行期信息披露要求描述正确的是（）。A.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息B.并行期内至少披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息和资本底线的定量信息C.并行期内不需要
11、同时按照商业银行资本充足率管理办法和商业银行资本管理办法（试行）计量并披露并表和非并表资本充足率D.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的资本底线的定量信息【答案】 BCU1M7T4H8N4M1R7HW6E9O7D4O5I9H5ZG10N2T9M4V2S4C621、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为（）。A.实际损失、无形损失、灾难性损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.实际损失、机会成本/损失、非预期损失【答案】 BCU3U8A6Z1U9H1T4HI7F10G10O1P8V4G8ZG8U8H8P2K4N2Y922、商业银行公
12、司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.员工【答案】 CCF6W7F9X7Z4X8J8HV7O7L8A9H10F2F5ZM1J9Q7P9H3T2C923、材料题风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCT4M6N5X7U3M4M6HP4X3R1B7F3I5M3ZE4O9A4M8I10J6J524、某商业银行的个人住房抵押贷款余额是110亿，拨备是1
13、0亿。根据商业银行资本管理办法（试行），按照权重法计算其风险加权资产是（）。A.55亿B.75亿C.50亿D.82.5亿【答案】 CCU10G2X3K2L5K5M3HL3R9O6G4G6C4V7ZM7Y1U10T3F4Z6L425、（）是银行所有风险中最具破坏力风险。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 CCY5O8G10Y9C3W5I2HT3W5O7G8Y4C9G1ZH10B9I9F4S5W7L526、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（ ）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉
14、和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCB9C7V4V3J1L9C1HW6P9S1K6W10M2M8ZJ7Z4H9D9B4B3I227、商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。通常，置信水平_，则相应配置的经济资本规模_，抵御风险的能力_。（）A.不变；减小；变高B.越低；越小；越高C.越高；越大；越低D.越高；越大；越高【答案】 DCB5U5M2J2K8O7A7HW6P9O1X3X3M5S6ZB4O10Z8K1L2Y4P528、某商业银
15、行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为（）。A.100B.90C.120D.70【答案】 CCF8L1F8A5T7N6V10HT10L6G7F6J2C6J3ZG3W8P1O6Z6C10J929、在其他条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（）。A.越小B.越大C.无法判断D.不受影响【答案】 BCJ8Q7N6Q6D8P4A8HF7C3M7D7P9G4P2ZQ4R9P7M1Y1S6H230、下列关于风
16、险迁徙类指标的说法，不正确的是（ ）。A.该指标是一个静态指标B.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率C.该指标衡量了商业银行风险变化的程度D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 ACG5L1L8K10E8M3I8HJ8Y10Y7T8D4W3Q6ZD10O5V3S1N8A7R431、商业银行管理信息科技运行时，应严格控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，（ ）。A.其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACK2I8T5Y8W9X5T3HD9F1D2R5B2W8U1ZL6G5L5X
17、6P7Y7N732、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程。A.资本充足率B.利润率C.现场D.非现场【答案】 ACC2F4B10F4V5I10H9HG4E7F5W1B10U8C10ZC4V8V8R4X10N4L533、如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为，正常类贷款500亿，关注类贷款30亿，次级类贷款10亿，可疑类贷款7亿，损失类贷款3亿，如果拨备的一般准备为15亿，专项准备为8亿，特种准备为2亿，则该商业银行不良贷款拨备率覆盖率为（ ）。A.75%B.125%C.115%D.120%【答案】 BCC1D6B9M4F5G3G5HW8I9Y4E3U9F6G
18、1ZH3F9X6M6R3M5T934、重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每（）向董事会报告。A.半年B.季度C.一年D.两年【答案】 BCI8S3W8V5M3L7R8HX3Z2V8U10R5L5N1ZF10A9R3B5F10B6L335、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.信用风险、市场风险、流动性风险B.市场风险、流动性风险、法律风险C.声誉风险、国别风险、市场风险D.流动性风险、国别风险、声誉风险【答案】 ACO5J9N8R3M7J7P2HV2K8X5T8Q8C9R2ZD1A1K6F5J8P9Y636、商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列哪一项是不正确的假设（ ）
19、。A.准确预测未来风险事件的可能性是存在的B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C.风险是无法避免的D.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会【答案】 CCZ1S7K8E6T9O8U6HE10C4S8B1R4R1S6ZU7Y5T10W2W5U7B1037、“风险热点”，表明该头寸（）投资组合的风险。A.增加了B.减少了C.不影响D.不确定【答案】 ACR3R2Z7X9D10F3Y8HH7B9Z1C9M8V8N2ZB10S8D2X1X1M2I338、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容这是指（?）。A.全面性原则B.统一性
20、原则C.统筹性原则D.适应性原则?【答案】 BCJ5F7R2O10K2L8R1HZ9O6W7U8I8I4Z2ZP1W5F5C7A8D1Y439、投资者把100万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现5种情况，每种情况对应的收益率和概率如下所述：50005，30025，10040，10025，30005，则1年后投资股票市场的预期收益率为（）。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCG9X7O3N2G3K10G6HY8I5F6J7K3H10M2ZJ5M1N1Y1B1A8N740、下列属于客户评级的专家判断法的是（）。A.5Cs系统B.5Ps系统C.CAMELs系统D.以上都是【答
21、案】 DCF4Z9G9N10O9Q5P7HY6Y1U2T8X10N4O1ZY4Q10Q6T4N2I3B441、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】 CCF10S7S10O4U4W8T9HG1A10D6X9E7S10O2ZJ9W6A3L6O8O8L242、内部评级系统的验证过程和结果应接受（）
22、检查，负责检查的部门应独立于验证工作的设计和实施部门。A.独立B.准确C.稳定D.审慎【答案】 ACE5L2X6G4Q4C8Y3HY7U10F6C5E3L7G3ZW1P4Q5M3O4H3B243、商业银行采用（）计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。A.内部模型法B.权重法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 BCA10R9L4I3V8L10B7HT3W5I4E3T10F8X6ZF1W9V9J10U2A6S544、下列选项中，不属于国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是（ ）。A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制B
23、.高效、节约地使用一切监管资源C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCV10M2H9H8T1B5M1HM7Y7A7H3D7H7P8ZH10F6S5C8S5V3X845、下列对于总敞口头寸的理解不正确的是（）。A.累计总敞口头寸等于所有外币的多头与空头的总和B.总敞口头寸反映的是整个货币组合的外汇风险C.净总敞口头寸等于所有外币多头总额D.短边法计算的总敞口头寸等于净多头头寸之和与净空头头寸之和之中的较大值【答案】 CCJ4N8G2P3Y4T10S2HK9P6R5K7A6J9B10ZY10V8W4W5F4I5K746、风险事件
24、：A.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据【答案】 BCO6X1A3L10H10V8T2HW4J2T6V6S5C6C7ZW7R4K1B2L4T7C747、资产收益率标准差越大，表明资产收益率波动性越（）。A.稳定B.小C.大D.有规律【答案】 CCT6A6Z1E8B3M1M3HH2P6R3W7Q8S1Q2ZZ2C2U4I4S9F5F648、远期合约不包括（）。A.外汇期货合约B.远期外
25、汇合约C.期权合约D.未到交割日和已到交割日但尚未结算的现货合约【答案】 CCI1R2P5K8A5C10J1HO1T6E1X10G10F2F6ZM9F7E8U3Z7Z9U349、商业银行可以选择三种不同的操作风险资本计量方法，其中风险敏感度最高的是（）。A.内部评级法B.标准法C.基本指标法D.高级计量法【答案】 DCY6A4N10Q3M9Z9R8HJ8O1A10R6P3C6R2ZJ6U8T6J3H2B4K950、甲投资方案的标准差比乙投资方案的标准差大，如果甲、乙两方案的预期收益相同，则甲方案的风险与乙方案的风险相比（）。A.无法确定B.相等C.较小D.较大【答案】 DCM8T10G5F3H
26、4R3Z6HC8W4H10S7S5U2A1ZM2S1X9O1C10U6V851、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.机构设置C.业务开展D.高级管理人员聘用【答案】 ACF2R7D8I10Y1Y4N2HD5F3V3G9K1B2I5ZB10F8S4V8R1K1M552、银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的（）。A.各项贷款总额B.各项存款总额C.现金寸头D.超额备付金寸头【答案】 DCH10X7L8B6A1J3V7HV8V9J6K6L8K7M8ZK9N1V2N5A6W1E653、由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
27、是（）。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.客户、产品和业务活动事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCL5R6W2A4H9R3S6HN9G10X6X8U4Y7T7ZG3J6M7F6W9X9I254、商业银行可以选择三种不同的操作风险资本计量方法，其中风险敏感度最高的是（）。A.内部评级法B.标准法C.基本指标法D.高级计量法【答案】 DCB9J4K4V8O2M10A1HD1D9H10O6O7Q2H9ZV3Y7E3M2P5E3A755、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5，则本年度电子行业资本分配的限额
28、为（）亿元。A.30B.300C.50D.250【答案】 BCR4P6P4I9R1S8F5HG10V10J3U1V5M1O8ZG6G4V9O5A8Y7Y956、目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。信用评分模型的关键在于（ ）。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 CCS7H7I5B3T7E2S8HL6K5Z6H1Y7A10B1ZP3D5Z10A4A8Z2J757、关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（
29、）。A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任C.虽然业务可以外包，但对外包业务可能产生的不良后果，商业银行仍然承担责任D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患【答案】 BCB7B5N4C6B5D5Z5HO7C7R3R6G6D3U2ZB6Y8W2W2J4F9P658、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。A.一些关键流程和核心业务不应外包出去B.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移D.选择外包服务提供者时要对其
30、财务、信誉状况和独立程度进行评估【答案】 CCX9O6G1A3Y6P3H1HS3T10A8X5S10M8X8ZM7O9X6C3O6N3A459、关于操作风险的定性信息披露的内容是指（）。A.操作风险情况B.银行账户利率风险测量的频度C.逾期的定义D.不良贷款的定义【答案】 ACO4L6U1G2L6C5X8HQ4F10T2P6P10K10V8ZT2W7K1R7X8X8P660、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（）为核心A.盈利能力B.还款记录C.还款意愿D.还款能力【答案】 DCS4W4L1E2Z1E3N5HW2U7A7F6Q9A7K7ZQ2Y7T3P4D5N5Z461、如果一家银行
31、的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于()亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCN8D6T2E9T1P9M2HX6D7W10M2H2V7B3ZJ3P1G8T2V7I5I562、良好的风险报告路径应采取（）。A.横向传送B.纵向报送C.直线传送D.纵向报送与横向传送相结合的矩阵式结构【答案】 DCL1F7Z1D5U8K1B7HO10Z8B8B8C10P7K8ZV1Y2Z7M8U2S1V363、商业银行资金交易部门采用风险价值（VaR）计量某交易头寸，第一种方案是选取置信水平95%，持
32、有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则（）。A.条件不足，无法判断B.第二种方案计算出来的风险价值更大C.第一种方案计算出来的风险价值更大D.两种方案计算出来的风险价值相同【答案】 BCU6I1Y5Y3K8B7S1HJ3Y2E9R8Z5M10C7ZA8R9B5R8L4O6R764、假设某企业信用评级为B，对其项目贷款的年利率为10。根据历史经验，企业违约后此类项目贷款的回收率平均为30。若同期信用评级为AAA企业的同类项目贷款年利率为5，则根据KPMG风险中性定价模型，该信用评级为B企业的1年期违约概率约为（）。A.5.0B.8.0C.7.0D.6.5【答案】 DCR8M2
33、G2Q4H8J4O9HH1G1N8O9B3R10S1ZO1V6F3O6S1F10X865、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是()。A.巴塞尔委员在银行公司治理原则强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】 DCN8G2F9Q2P10U3J5HN10L4W10F8E9D6J1ZW10U6E4M8P4X6T266、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险
34、管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起【答案】 BCY2S8Y1N6Y4D7E4HU2Q7G5J4H6X10M8ZP6A1B2T2G8Q1T567、资产分类监管标准的优点是（），缺点是（）。A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱C.不直接面向风险管理；可操作性相对较强D.直接面向风险管理；可操作性相对较强【答案】 BCM9Q1M5F2U3S9P2HZ4Q1
35、X7W6M9C1G2ZR9I2X3S9B10P3R1068、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（ ）。A.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力B.分析资产组合历史的损益分布C.研究过去已经发生的市场突变D.进行有效的事后检验【答案】 ACI5T5T8G8E3N2J1HF10X1Y1P4V1U8F3ZY6U10C7Y8B10G2Q369、商业银行的流动性覆盖率应当不低于（）。A.50B.100C.150D.200【答案】 BCJ3Z8O7G7Q5X7L5HT10T7R7Y3D9A10Z9ZF9L2C6H10E5S5B970、在现代商业银行风险管理实践中。风险规避策略主要通过（ ）
36、来实现。A.设定止损限额B.减少经济资本配置C.风险转移D.减低风险暴露【答案】 BCI2L10A9R8W7J6R10HD7G2E5E3D1O9F1ZB7L1G2K10K3B5D671、 在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，（）的形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。A.法律风险B.利率风险C.国别风险D.流动性风险【答案】 DCK7F6D3H8S6M9A9HG9V4N2Y9I5N3H3ZY4U4B9K4N7M7Z1072、若银行资产负债表上有美元资产1100，美元负债500，银行卖出的美元远期合约头寸为400，买入的美元远期合约头寸为300，持有的期权敞
37、口头寸为100，则美元的敞口头寸为()。A.多头650B.空头650C.多头600D.空头600【答案】 CCW10R3X5A5V9R10Q8HR7L7D8G3O6B8K9ZW5X9Q6Y8D5T2V1073、为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现，董事会和高级管理层可使用外部审计师，下列关于外部审计目的的表述错误的是（ ）。A.评估从商业银行收到报告的精确性B.评价商业银行总体经营情况C.评价商业银行各项风险管理制度D.评价银行各项资产组合的质量和风险暴露程度【答案】 DCW4S7T8X8Y8B4K4HK4I1S8T7D6T10P7ZF9S4W6R2S9P3
38、Q774、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.违反内部流程【答案】 ACA4V8I3Z2X1X6Z8HH6L3R10Q2T4U9M5ZO8O9I2J10K6N4D475、以下不属于国别风险的是()。A.政治风险B.操作风险C.转移风险D.货币风险【答案】 BCZ2I9K7V8J3V5K2HK6B5Y1N10W4E1G9ZT4V2O8D4M2S4U376、目前，我国商业银行的资本充足率是以（ ）为基础计算的。A.表内信用资产风险权重B.资本监管C.充足计提各类
39、资产损失准备D.信用风险加权资产【答案】 CCD10V5Z10K8O10O2L4HP4M3W3O6G2L6P2ZB6V8Y5Q1T10F10P277、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.违反内部流程【答案】 ACI2F1C8H5C2X10S9HV5Q4N9H6A8J4O1ZN3C8I9X3D2U3W378、银行业监督管理法明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括（ ）。A.依法原则B.公开原则C.公平原则D.公正原则【答案】
40、 CCP3B7B9K3D5X7Z5HH6X6D5M8S9X2G1ZF7Z2O8Q8Q2H1P1079、计算机2000年问题，又叫做“千年虫”“电脑千禧年千年虫问题”或“千年危机”，是指在某些使用了计算机程序的智能系统中，由于其中的年份只使用两位十进制数来表示，因此当系统进行跨世纪的日期处理运算时，就会出现错误的结果，进而引发各种各样的系统功能紊乱甚至崩溃。电脑“千年虫”属于典型的（ ）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCU4I1E3M7W10G10T7HI4Q5T5R5W3D9V6ZU4X10O8T7R4L1O880、某公司流动资产合计6000万
41、元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACE2S8Q10L8F6G2I6HC1K6T8Q8B10Z1Y4ZM2A9P7P4Y9I8K381、下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】 ACC8I5T9O9D1T9E7HR1Y1W10I3T2M10N9ZK2W9X3T4Y3P1F482、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵
42、押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCZ8I6B4R8L3G3W10HO2U7X3U5Y4Y2U1ZT3R4V9Q7G1E1X1083、初次使用高级计量法的商业银行，可使用（ ）年期的内部损失数据。A.4B.3C.2D.1【答案】 BCZ7U10P4N8A5J10W2HW3G1A3O2X2R2C6ZL8B10L3F9P7F3M784、某商业银行持有1000万美元资产。700万美元负债，美元远期多头500万， 美元远期空头300万，则改商业银行的美元净敞口头寸为（ ）万美元。A.1000B.500C.700D.300【答案】 BCA3T2G6H3J8V5S2HU4M9
43、G6U2M5Y8J8ZY2Y2G5Q8F7R8E885、假设商业银行批发和零售存款大量流失，此种情景属于（）压力测试情景。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCJ9V2P1W1E6T10G5HL4Z4X10Y7G3X5G3ZZ9J2L10F2W5B4P286、()切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。A.董事会和监事会B.董事会和高级管理层C.董事会和风险管理委员会D.高级管理层和监事会【答案】 BCL8Y6E1P1Z3C8N8HU9A4H9N1K3L4M3ZT8L10Q4P3W8V10E1087、根据监管要求，商业银行
44、使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100%B.50%C.70%D.0【答案】 CCB9G7Z3J5X8I6N4HU4Y2B9E8I3C4S4ZO9U4V2I4O4J10Y788、()可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。A.声誉风险B.战略风险C.国别风险D.汇率风险【答案】 CCG9L3W5S1M3B9F7HS1W6F1Q9X2J3Q3ZI3J9B4P6O8R6C889、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.敞口C.现值D.终值【答案】 ACQ10E8T7E9E8V7W1HP7A6R4D4I10L9H7ZO10R5G7R7K2V2H190、 商业银行信用风险监测中，行业经营环境出现恶化的预警指标不包括（）。A.行业个别企业出现亏损B.市场需求出现明显下降C.行业产能明显过剩D.金融危机对行业发展产生影响【答案】 ACS1Y3L9A4S3G10W7HE5M1L1E3N6U5T4ZO7H3O6M3E10L2J1091、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 BCV8I10E6I9T5T2G2HD3C7Y10B5L3P3F7ZA7A1D2G7X5W4W1092、下列关于