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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACE5L1J9R3O3S6B8HW10D5T1A3C10N5T6ZE3T6Y1I6Q10M1H22、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCW9
2、U10F8W6E6Y5H2HA9A7T9J4Q1Z2L2ZA8S4L10I5Q9F8P63、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCP9B8B7H2A9N1L3HF3G5O9H9A3O8A9ZE6G4C2V5S1C6Y34、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCX2K5Z10K10M10C8N9HE6N8X3A7I1E2C10ZS9Q8C6R10U4Y7T75、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务
3、向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCZ10S5I9Q4S10D5J9HD3C10T8V9T2R3J9ZM5O7R3I2P2S5G76、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCH5K1Y1N1A2L8K7HG4Q10I6F1U7C6P4ZH8Q5D2U8Q8A6F107、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCH2T
4、7T9T2L8W8C8HR7Z6C7O5M3E1P1ZZ6M2X8L7L3W6G18、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCJ3Y5G8Q4Q4C2B8HL9R5V1V1W1B1N9ZJ5D1V2T2Y9V3P49、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCX9Q10N8P1Z9O9R2HQ1F2E6Q4H10K3O5ZI2V10H2S10H8H5M710、风险评估是一
5、个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACN3H2C6W5N9E7C5HG3V9F3I4Y7Q5V4ZO5M2T4K10J4G7N511、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCF8L8J7T5N6M1E3HV4H4F1K5Z3F10R4ZI4J7V5G5R5K1V212、（）理财产品是
6、商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACA8G9W9Y8M8A4E1HM3X10I5A5N6E4A5ZM1E1I10B6N3W4L213、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCZ3J1L7N3M5L10Z8HI3N2I3N10I10Q9S10ZZ1X8O8N7X2G3O914、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当
7、增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCO3M9V9N6S5F5B5HV1B1M1D4H7R4I8ZK5G9E1H3P4X6E815、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACN2G4Q4T8O3S8K8HK1I4P10H10E6E8C2ZZ5B8H8L3Z7J3K116、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCF10C4D7F9N8T9T1HM4H
8、1F5D2T6O3W10ZN4Z3T6M9L6P2E317、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACV9O9W8S2L2F9L6HT2H3G6Y9I5V6A7ZE10V1J3Z9X8Y2V518、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷
9、款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCP10V5O8L9U10D2L4HO9U1F4E4X10O2F7ZF2S2B2D3G7N9G619、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCR5U10Z10D2Z6J9U8HC1K1C1G8L9I8J1ZN6E6J5C2W7B5P720、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元
10、B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCZ5S1Z3M9J9U5Z5HO1E9I4T5Q3M8Q5ZE9E8B3K4U6N3H921、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCL7M6N3N5Q7Q6M4HG4C8L8Q9Q9J6H8ZM5T9F4Z3X9L10R622、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCR6A8T7G2Y2E4C5HI2E10H1X9N1J9N3ZM7I6H10U2F7
11、L8A423、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCE6O8Z3L2M5M5V1HS6N2I8Z9U8E6P4ZZ5Y8Z5C3F6Y5J224、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCK1Q6I4S8N9J5I7HE8Y5Z6U10N10D9T8ZT4P9Z9J9Y
12、1Y7F1025、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCH4R2X10L8O10C9W1HL1Z7S8R5A7N7Y6ZC1Z10K9Z10A6K5W1026、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCW4X6O7X5L6L2Q9HD7Y5P8G10E9C9T6ZJ2H7J4A9P8V1V427、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和
13、债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACP4D9M1U6I6Y7V4HM5J2G5C1L6L4G1ZY5K5U2B7W8K4K828、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCM3B3H3B6T6H5I4HV7F4B2D8R3D3M4ZO8I5O3J8S2R9P629、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCG5Y10B9G9O7X7T10HX7E8C10M10Q7C3S9ZS7N3E5V6E6Y2A530、
14、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCO3O8T9M6Q3P5R7HZ8X10S10O6J1K7M4ZE7A2B5O8G3H1I431、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACE1P9X2B10E7P5X3HG3W10X6K8M10F1T2ZR6I2J3J8Q2B9K132、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国
15、际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCP5X9E6O10K9E8L1HV10A4S3P6Y2K10O1ZN9S5M8C6E5A10A633、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCL3S10Y7N6Z6E8O6HW4P5C1Q2K9Z9P10ZX3R2E8P9D5U5Z434、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教
16、育制度D.诚信举报机制【答案】 BCM6B1X1F1M2B6E8HF9A6C2I3H3V5A2ZR1C10K4Z6U3L5U235、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCY5A4Y10V1E8M7K4HA5F9H6M4C5Q4L6ZZ5G9K3B8T10V1L336、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCT9T4K5C5W8W10N10HX4M6J2V5C6F4Z3ZP8Y6V4Z2L5N4M437、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切
17、实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCW6R8G7H2O2T1A9HA4H7P8Y8D9D1O10ZR4C2M9J7M1G2A738、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产
18、生的违约责任自己承担【答案】 ACO1F9C5P2A1F8Q1HD8Z3A1E2B4F2T3ZK3B5X9F7S9I2L539、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACM3O10Y10N2E7B8D3HQ2S3H2A2B7D2V9ZP1H2T7M5E3B2G740、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACJ5L8U4H10T7N8K2HP
19、5Y3R10H10E10F10K2ZH2R6C5U2Y9S7I541、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCF2N8C6B7G4Y8M2HY6V5M4S10W5S5W9ZT10V10X10D1B8C2N142、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCR3D9P5K2S4Y8V3HN5U5U10J4H4D7P10ZI8F3C8J7S7P4Y243、根据合同是否通过竞争方式订立，
20、买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCI6S1F8L3W4C1Q6HY1J2P6W10C10H7I4ZE7K4Q9H7Y8R2A844、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCL9L4Z6C8A4M10O3HF5U10I10V1U2R1P7ZV7G6K2S1Q1E4J245、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCS9K6N4
21、Q6T8F3F4HZ4E7Y8U8K7K10B1ZE8C4D7O9Y9O3B446、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCQ3K4Y6V5R3W7J4HG3K6Q5R7G1P1A4ZG8A8J2L4R2Y7S847、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCG5B10C3N6T6Q6R8HR4J6B9O3A9L2T1ZI1U2P7P5U4Y6K1048、 按照收益表现方式的不同，商业银行理
22、财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCH5K10K5W4Z4O2P2HQ10G8U8Y8T4C7D3ZO2D1J10B10C10P2A349、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCB6E7B6Z10O7R4T3HT6U5E9V6P6E10Z4ZI6F10I9T1Y2D10V1050
23、、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACZ2P6A6Z8O6O5P8HU5O8V10H2D3C7C7ZI9F6L9D9O4A7C751、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACT2J3V5K2N10N10N1HP1R8O2B9Y4F9Z1ZH3B8T4X10S4U1I1052、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥
24、补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACL5A5R10H6C8D8W8HO2W7Y10P6P7F10J5ZQ3A6K5X1J5N4K1053、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCN5J5F2O1A7C10I7HM2T7L6E7R3C1R3ZS2O2Q8B1Y1N10N154、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCM6W9G
25、5X5X10Z8U1HN5Q3U10O7F6C8T3ZC3H4W4N2Q5D7S755、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCZ3N7U10O1H8L3W2HR1E2W4K9R3Q2F3ZJ3Y4L7I7Z10M9F356、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCM10O2B1H2B3P8P1HT5Z2T5P9A9P3G7ZO10I6U10M6F8M9M857、商业银行内部
26、控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACK6N9F10C3G6U2U9HD2B6I2G3J5O3I4ZU4C10D2A1G8B9R258、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCJ3O2V4C3M4R4W5HK10L5U7P3A5E2L5ZW4Q1I9P7C6T8B359、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节
27、的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACQ1T6E10Y1J1G4C10HS9E6B6G1R7M3J2ZL9P7D3B3J4V9D860、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACD3J8G9K4N7L7A8HW5C8I4M10D3C2T1ZL9W6E9N8F10I6T761、金融资产管理公司从（ ）入手，通过
28、收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACF6B10A1Q4K6Q3U2HY5N4W4M7O5Q1K6ZD7Y2W6I3C2V7J762、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACN3L4P10G1I1J4F6HR5A8L1I9X2A10B5ZB8O2E2Y10H5C4O863、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCB1D10T9W4A9I4M1HE1N2W1C4Q9Z9L3ZP10D3W8Y10Q1G8E564、根据
29、核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCE7I9S2M2H5M4E1HC9I10K1L8N4U5V2ZH10O9D3V2F2H5U765、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACK9M8E3P3O2C9M6HX2T5G2T3N10O5D7ZT2Q2X1D7F3G6Y766、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACE6D4S3K9B8R10L9HU8K5D2I7D3A6A10ZU10P2Y
30、9E10O7D2N567、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCE1Q7G7Z2L7G4E2HI6U5F4K6C7M10G8ZM5H6P3Z4E1Y7S268、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理
31、办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACT1Z3Q10H4J3Z6C1HS5K1H3V8J2E8S2ZJ3K10X3H6U6U1D469、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCX2R3A8R3D4N6B7HX4B4I7R1O8A1B5ZV5J5Z7L8K9M8Z970、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优
32、点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACX9X8N2D10Y7H9V7HR7J7D1K2S6U8Z9ZP4N4F9H3T3C2Q1071、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCN9Z5K8X1N4P4Q7HH10W1N4Z7G1T2M7ZT8T1M3X5O9W7J972、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8
33、月【答案】 DCF9H10T4S5S7Q4H9HD10I9R1M7T6V1W7ZR5W2K6J10K3H1F173、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACW8O1A2R9Y7X2P2HT1V2J1U8V9P1O5ZI9O2A1K2R1S8C474、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCF7Y4X9C3R4F
34、6R7HJ5N6O3O8S10V5K5ZD8O6Y10S4F6E7I275、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACL9B3V9F8T6R3U10HH1E1E10C4J5S9Z4ZX6R9Z5N5I8C7T1076、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCT5W2R3W10J5G9P1HQ10R7Z8O5L7F6M4ZE4P7S1H3F10M2M277、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化
35、信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCR2V1S9Z2W9Q3Q6HP2B4N2Q2T5T3M1ZU8X5J10O4R4Z6X678、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCR6X4L9M2L3T4L1HZ2K3Q6V2O3M8N5ZX8X5L5Q3M2P1C479、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCS5B4Q5R1K3V9P5HD8I2E1T4V8J10I7ZA7K9S6G4Q3W5J6
36、80、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACO4O7D3I10J8V4A1HU7G3H2D10R6L6A10ZX10W7E1B3D9F9B881、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCU7R6I7N3T7W5P8HP1W9I9W8U5S4Q1ZX9K10W
37、1B10G6A2F782、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACG4T3G10S4I3Q2M6HA2N3Y6C6P3X8R4ZL5M2D8H8N1Y1U483、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACU10R2W10P2B10H4P6HU7L1Y6Q8M3U9R1ZB10J1O8J1U4D4
38、G784、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCC3B1M5Z4T9T7P8HA10L9Y4T8S5W4L6ZD9V4B6X3W8W10D985、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACH8N5O2A6J3N8D9HU2K9P8K1I3N1B10Z
39、S4D1G3G9J1G8Y586、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCB3S1O9T9W6T9Z8HT6R9V8W2O9R10Y4ZM8U4I2K3D3Y2J387、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCA9W4T6F6Q9J2M9HM6V8E9B4F7I1Q7ZH10V6Z6B6X6N5N1088、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请
40、书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCI4I8K2V5Z5H1C2HQ3A10W7V9Y4W9M3ZQ8N3X4O10X2L3L389、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCF6U5W2M1C8W7W4HX8B8O7X8F3U6R6ZV3A9P7F3P2I7Q290、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCL5R10D1M5B5L9F6HD3J8P6P6Q4Y6W4ZB10L9Y2O6D3M8D991
41、、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCK9S2I7R4T2K10J1HV3V9V2H8P4I3K10ZC8J8L9G10S7Z6Y792、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCG1X6P3L10M5E10R9HD1A3H1U7R7E3A2ZO3G5O4B8M7T2L1093、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答
42、案】 CCK2R8G9L4A1C9S2HG3S1V2Z4G8F5B2ZE5D8G5V3I3L3E1094、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACC6X4N5H5R7L6V10HT9D9U5A7J4H8D10ZV1C1J9G9Y6J7T295、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCR10M4K5R1A5T6D7HA10H10Z7B2G1Z1Z4ZE9M8P6U6A2Z7N196、 根据流动性风险
43、管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACQ5Q6Q10I10K6K2J1HV3C1A9X5H2A7Y8ZL7H6L5Q5F8J4D697、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCB9F1Y7Q6I5G7L8HZ8R3B10G9C6R3H7ZN4C1C1Z1K9U10V598、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CC
44、F8P4J4B4I4J9E10HN5N5F9L2T2N8I8ZO9J9C6N6F5Y10O699、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCT4J4Q7M5Q1C10C2HN5T4M8H2D5R1B7ZI9I5G5Q2A5T10P6100、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCA3Q8K10H5M5U10W10HI2I4I1M4X6M2H9ZS10L10U3D10X8F1B10101、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCI8O8T10W10D1I10S10HK1F7T9R8N8P4T4ZS3F6N4U7P4M4X6102、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本