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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCS3T1W5W10Z8L7I1HS5C8S2T8B3C5Y7ZQ2T3H6J9Z1U1W72、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.1
2、1111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCW6V7N8N2Y2O1E8HV10V3A8Z1J7J5W7ZJ5J1K9L2H2X8D23、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCU2I9U5O2Z4Z5E1HV7R8Z8K6X9U6R6ZD2A1S4O1L6N7W94、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了
3、定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCC1X5R3C8C1A2F5HW7S8Q5D5R3I2I7ZP8J6I7R4U4A10L15、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCO9Y10I9J10P10W10R6HA9G7D5P5A
4、8S3K2ZH2Q1L9I9F8Q4T56、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCY4E4A9K4Q9O10C9HR9A5I2B2L9U1B1ZU7L8O9L6Y6Y1P27、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCN6S6C4V3L6U9X4HZ9Y10L3K8S4V9W3ZS3V8L3Y6A1E4N78、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投
5、资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACF5Q4V10S9D5U5H10HA8L1L1E10T4F7E2ZG4E7S1U8X10G4A39、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCU4M10Z5B7Y1Q9P3HZ8K1L1X7B1R2H9ZN4X9C6H6X3A2L810、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不
6、得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCH6R10W1E8Y1G10L6HJ3Y7X9M7G3Z5E4ZZ9Y6E6B5O7D5B311、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACW8U6I2T4P3N3Z6HK1Q1B4Q9A2K10P7ZH8L3Q5P3Y6Q2E212、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用
7、该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB1R2N10A10B10Y10Y8HD10D3P5Q8E10B8F8ZQ3I5N1A9I1N8N513、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCJ3S8I6B2B5S3Z3HE1L4X8Q10B3Z4V1ZB3W8C4S1A3Y4A10
8、14、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACA1V4J4A4A3U3J5HL10S4I5Y4Z8N9A7ZR8Z6C5S2L6J5J815、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACG5J3P9L4G6P6C9HY9D4U10I2Z3Y2W6ZI8Q8D8G5A7H4B716、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场
9、演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCH1N3A9V10W6N4F5HB8G7G4F6G1Z10H5ZY5J8B3R7R2V4D717、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCA10Y4Q4G1H4Z2S4HU4X3M5H6Q10X10S9ZI6B6H5F7A6G9D318、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检
10、查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCX9X4O6D3J5S2K10HQ3V10V9V8T2M10G7ZH4F8V6P4D9O4X219、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACR7H8E3A7U6N2Y7HT9O3I7P10V9
11、F8X3ZX3V2H2U5Q10A6H620、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCG2V10O6A6B3U10W2HL6P6O9R3B8T5W3ZC10H2V2E5D5K2L221、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCJ2W3S9Y5P3P5C3HV9R8Z5J5Y4H4I1ZD8R6M5L6G8W6Z622、资本
12、充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCU9D3D6H10Q10Q1I7HJ6F5X10D4F1Z7C9ZE7V9E7S6X3F5L723、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACN2M9I4P2Z1P7C10HC6R2Q10W5P3N9N4ZV6H1R9B9G3R8Y124、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本
13、管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCE7F6E6F5M10W8B7HI1E1N7S5N9C1N9ZM9M1M3N7O8P8A1025、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCE7P7Q1Q2W2N1Z2HR1K5W6D3X4R5P9ZD10R10L9S4F1A10T726、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格
14、管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACV5O3M1N8J5V6X6HX7I5B10R2S7O1B9ZX8K10Q4N1W3P7R527、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCT2V5V6Z7S10X10Z3HS2I3Z6I5H6D6M1ZC9N2Q3U9X9X1A328、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地
15、位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACW9Z7Z10M8X7O8B8HF5B6G7P2Q7D2E8ZZ5H7H1Z8M10E1C329、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACP2N10C2I9V9K3N10HE1L1R10K6S10B5W3ZU6G8E6B10U1Z6Q830、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选
16、人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCO3A10T3B5T2L5N4HR6G5L10K4J4X7M1ZB4L7T6X1D9W5I931、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACR5Q7Q2L5I6F2C
17、6HG2B5C4N7N10N1D1ZA2N7Q6Q10D10T4N932、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACF2O5B10A5M6W3X6HE3H5H2R8M9H7V6ZO6M5N2S8J4Q8P533、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACW6U3P1Z2E8D2D10HO8Y9V6P6Q8O6D2ZG5A7C7K10U4T6P134、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.
18、股东大会和监事会【答案】 BCZ3T8Q3R7B9C8D7HX5A9J6G3T1T8U9ZI8F7K5U1Y2H8T335、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACQ6K9V1A5Q8S4Q2HT9N2B1T6J1X9Y2ZQ6P1T9K5A9N7J236、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACY8B10X1W1E7H2L2HO4H9N10W4M1X5G2ZG9V2K7P9X2
19、S7C337、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACK10U2A3C9C3X2R8HU4V8Q6L2T5R5G8ZY9B7M6H9E1T6Y138、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCW5P9A4H3F1R9E7HH7J9G2Y5G6F10G10ZL10F9A7R9Z3F9M939、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.
20、保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCO9Z6S10V10H8A2A9HR10G10C9P2C3D6G10ZL10G6P2O1U3M5F540、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCG7Y9X3N7I4O4S2HT6B5A9Z3P6U8B9ZC2R9N6R6G2I10R841、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机
21、构借款D.发行理财产品【答案】 CCH5L3N7T9Z10X3H9HU10A6G2J10Y1T5C7ZM9G8P2C5K10M1F742、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCO8S7S8L2I7O2S5HZ1V2B5N2B8I4H9ZH5M1J5Z3J4Z4F143、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCR5G3L6B3Y1W5U3HO7G6U8B10J8M5R10ZD1O3F7X1C1F2R644、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内
22、部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCC1W2H6Y7R10Y4J7HY6V1E6J8M5D7E9ZV4P9T1X6W1Z2P245、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCR10Y5U4M3G3B3N1HV5S5B10T6M4D2E2ZG6P10K6J6D2R1Q446、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保
23、险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCC2L4R10O4V4Q6O7HZ10R3L10V7U2O1K5ZI6L6C6O7M7Y6S747、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCI1F3A9H6C9P10Y2HZ8A5K9T4Y7J10Q3ZQ1A3F3C2P10I4F348、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6
24、亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACD10I2K10U4G2Y2X2HH4S5P2A10C8O9Y7ZF8Q9J1Y8V9K5M749、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCT9X4G7V6B9O8V9HA2J3V9L5J10Y1L5ZO10E9D2L7R5S3P350、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCC10E2U1B6E9
25、C8O8HQ1Z6B10L10M3E4H10ZX2J5N5Y5B5P9Q351、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCX9G1A1Y8P10L9K7HW2P7L3D3T8R3W9ZM1F6R10H10E4O8K1052、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCT3S9I1Q8C9L2E1HY4P8T7K1P7E2Y7ZP4I2H4E8U5N
26、4O653、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCY3V5Q8I7D2A6F3HX10N9Y10K1K6A5P1ZP1F5Y6N3K3I1H454、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCB2T2D4J2Q1U3D2HK9V7A8W9Z7C7J1ZB8H1S5A8T10B5H655、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月
27、1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCT7N5F1W5U6J9K7HU9U10L6R4G9S9K1ZE10P7P7V2Q5Z3T856、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCD9Z8P9R2F8L3Q3HB9R1T7G7R5A7Q1ZL9W5G6B10T2B10S857、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCW7Y7A10F5T3B1M8HZ4R3K5F5K10B1T5ZI4A7U
28、9P5J4V8M358、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCL6C1S7Z5Z8R8I5HP2X7Z1T1G2J2X1ZO9N9G7A4H7W5N959、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCO2N4E6M7L9U8J1HO9N1X1B8V2Q4H5ZA5F1N10V8Q5M9B760、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。
29、A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACQ7E9S4F2H7L10H3HM4E6Z3J10D10N10E10ZV7X6Q1W10O5U1T961、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACC10H7Y5V2Z8U7J2HK4C2P2N5Z8G4Q2ZE1B1V1A5R10K7I162、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】
30、 ACU5S9E8B9F4Z8O10HA1D6T7I9X6J5Z10ZX7K9Y10O2L4J4C363、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCX3J1M8C2D8N8A2HR1I9M8O2E8H7U3ZO6K7B5K6N3J8H864、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCY2A5E7J5X8W2O8HZ5E7C9R4U6Z10K4ZI10L2A9G6K6D10A765、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的
31、最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCJ9C9S7O1Q5L9N3HH4B9S9I1H4Q8X3ZV8C6T8W2Q2U2V766、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCR10O9X6Q5H7B9P3HH8M6P1Z10V7L9R9ZP1D5A10O3Z6E7A667、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于
32、（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCI6N5U7S9C9R3I8HW10E6X6S9H6P3V8ZN7U2T3W3D2E10U1068、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCA1W6G1T10K3B2R3HT3B3G6A4Q9G10U1ZG9L1Y3J6O10S1S969、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良
33、资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCL5I3J4G3R7B3H3HA2L8M7K4P8A2V10ZK2H8P1D7O2Z4F470、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACF8F4U9Y1N3G3I4HY4X6C2S3Y3Y8L2ZK5C5U6B2H7E2Z171、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCN4V6M10L1I8K4Z7HC5E8N3Y2H
34、7N8N5ZS9U4N4L3L4L1I972、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCR8C8M2Z3L10N10Z2HQ1K4K10V7O7W4J9ZS4W3V2M7P4B7L173、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCD4T9K8V3S6T8W1HB6A7Z3L10T7V2R7ZD4K3F3P5C9E9D374、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年
35、B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCC5Z4F5Z1B7F7W9HY7Y6L3F7O2C5Z3ZX1K10M8S8N9E4U875、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCU2F9E4L4U1O1I10HN8J9K5V6A9M5P5ZN10B1B1X7U3N10E1076、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACN3C8Y3C9W3C4V7HY5W2T4U9B7H5B6ZU6O10N7Q2D2F7H7
36、77、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCE8J3J2U3K1W1Z6HP5H3M4S10P1A1G2ZA7T5G2Z5Z3A2C178、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACI1Q10B5L9P3Z9D6HO1E8B7Q10L5A7Y8ZF10J4E9X1Y1E4R779、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医
37、学相关知识【答案】 DCU8I5F1Z4B9C7U5HV3W5E1L2X5G6M5ZD7B4T2L3Q3S5R180、负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）。A.效益性B.偿还性C.有效性D.及时性【答案】 ACX4O2B2A4H3X2M5HY1B3X2F4P2V10W1ZC5U7S8V7A1S6P281、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACQ4H7A9O8B2D10M1HD4B9V1L6R3N2T8ZX5
38、W7B3V1H5T6D282、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACC2X7G2I10R9R8B6HN4T1M6X3M8S5O8ZI8G3B10T5K6T4Q683、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCS8X7Q1U4T10J1R2HQ6W6I8M5F5B6O1ZP3R6R5R4G9G10T284、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并
39、能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCK8E7E8C3M5E3S8HT6R7N5U9T9C5P4ZJ5E9T4P2T5M7M685、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACJ1K4A6Q5S3L8B3HV6C3L8I9C6X9V10ZZ10A10C8I3S4J4W986、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶
40、段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCC1W10H2A5T2T9W9HY3L2H5C1B10M7P6ZK5E4X6E1V4C5X487、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACP5Q10Z3R4T10G4F6HW5X10D9D2W5R3C4ZY8B1I8R7I3U6G188、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCB10M7U1Q6H8E9S9HZ5A8Z5O3J5A1P
41、9ZZ5L1S6F3F9J5T889、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCX1C2C6Q6C2Y4U6HZ4Z10B6O2K5I8G10ZP3A4O9Y5R1Q3C390、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCP2Y4C7U4X9J9Y8HU3Z5P1I10R4P7T9ZD5C7Y8R3P9K8N591、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全
42、部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACH7H5N10H10M4J1Q4HS3T8U7V7H8Z2M1ZY10O5A5E5J3K9B692、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACV7B7Q2R9D8B7L3HR10N3H10M2B6M3T3ZA9S5M4U10B7M10I293、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合
43、并杠杆率不低于6%【答案】 DCK3J9H7A1E4M3S8HS7P2Q6X8X4N9N2ZR10X9N6K4N7B2V594、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCV6B8H4Z4R4C9G2HR6H5N9P1S2H4C1ZO10V10V9S5B8R9E395、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是
44、否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCW7X10L2Z7N1G5U3HX4M6F8Q9V5H3D5ZK1H5S3U5C6T6B696、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCZ3I10B4I4J10W3B6HY3F2P10U1X3S2X2ZR3Z10Z4T8B10I2K897、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACP5P5G9Z7E1R5F2HK9X2X2I7F2U6V3ZN4X8G9G2B7W5J998、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCT5W6V5O2Z8F10W9HS4I8A1F1X3P7X2ZO7V8S7M6L6A8X