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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCV10O6B4T8C8X6I1HD3D7V3Y1A1C9U9ZU2K2F9J3K9T3R42、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACN6Z10X8O9D8X3S1HL7E
2、6N10S6L1C1J4ZB5C4V1I2P1R2J83、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCW4D7V8Q9P9Y10V7HC3Y10E6T6J2T7X5ZJ10H5X7D4K3T5I74、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCZ5M10K10I7Z5Q5Q3HI8T8S4F6H3N3Z7ZT1A1L8A1D1F6O55、
3、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCA9J6R9M4X9Z10X4HG6D4O9X1R5E7N8ZR2R6V9G1V1Q8A96、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCN10R4H4M8G8X8N5HT8E5P8Y4Q3I6A10ZN8E1L4I7I8B1S47、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理
4、念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCI8H10P5Z4J8Z10A2HE10E2Q1C9F1H6K7ZW1I6K1B9S4Q3P28、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACK3B10W7P1S9G3Y4HC3X4P5V3Y3S10E1ZL2E8B4O9A7J10R49、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是
5、：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCI3T5R1W1G6O4F3HU10R7P1I5P1K3P6ZT1Q7J4E4A3V9M910、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCS9Z3Q4Z10C7G5J5HX8E3Q4N4D5K7A7ZM8N7I5E1X8K2T211、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合
6、其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCF3G7A1O6F5L4L2HF1S1G3S4A4I5R8ZL1A8J10K5A3N9B512、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACH9U3J7X2R9D4F2
7、HR1K7A1R10Y5Y5K10ZJ8F9H3G1G4H7U1013、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCL8B3P5G7C8I8Q8HV7O2O6E2X2G3G10ZY10B2E9U10W7A8V514、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCI4V3Y2E1I6R6M5HL2D7T5U4V4R
8、9E8ZB8H10N4S6D6C8Z215、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACE6V4M8O8U10N3E7HV1J6F8F8I5N5F8ZZ9C2T3F9G7S10U616、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCV1S1S4X4W5L2B6HG3O8T7O4Q4D1T8ZQ8C7A6P7E5D2V917、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误
9、的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCN1G7A9I6A1H1X4HZ1E9N1N3K5A5I7ZT1C6S6M1A8Z4Z318、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACT9S
10、3X5J6Q3S7D3HZ2G4N1O3K2J5D4ZS3W9Y4E5I1P4V919、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACH10W5Y2U7U3M10P9HO2H1G7Q2Q2Z9S2ZP3F9S3O5N6T8C920、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡
11、改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCI7W2T8Y2R7S8B5HO5N1V2C10Z3L7J1ZI10M10K7X4D8Q6V421、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCK6R7X10Z9M5N7U1HB7V7K8X4R8B10E6ZU8F5L9L4I7C8Z522、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿
12、元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCZ6C4T10E6R3K5V6HY5K3W2S2E10T1V10ZG7P4Y1J7I3D5X823、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCV10Z2A7U6T9A6B3HF9J7P6M4O10H5R10ZJ7Y5P6N5G3F8U924、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（
13、 ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCJ10F4H4Y1K5Z1N6HZ4Q7B5E6M8Z8Y3ZY3S9A7Z7I3Y2U225、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACZ6I5C7B1P4Y3Q2HD8H7O7E10O8R4E3ZP3F5R4N4J8Q4C826、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCW1K8E4C7K7U4Q5HV9K3A5
14、U10W1H10R4ZC5Q8R2R7V7Y2L227、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCW3K5B7C6A3C5G4HH6W7V2J3W7U7L8ZU7H8M8M8M9V2P1028、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCL9F5A8R4B1T8Z4HB4T7Q7T7G3U1E8ZO8W4S1
15、0T2A1V6T229、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCB1S9D5R6P9G8D2HT5W3Z3M10J6M4Q3ZR1K5N2Y6G6L3W130、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCW2M3B6T10V10I9O5HO2J4Q10E2J8Y6E9ZH1E2H7K6N2S2T1031、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.1
16、2B.6C.8D.24【答案】 ACX2T7K7J4S8G9O5HB3O2K8Y10V8K6O9ZI6A4S10B1C5N8V332、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACV3Q5L7U6I4J6U1HC1B5J8X4H10I4G3ZI6I4J2O1V1W6C1033、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCZ3X4E2L3S5F7G7HC8M2W10U7E6T3D7ZZ6Q3J3C1N4G9Q3
17、34、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCH9V7M4C3L5K9X9HK3P4I5U9W9V1K8ZD9R9U8Y8J1Z3Z335、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCV5R3Z7D4S5S2K5HY9U2S6X8P7A5O9ZL1C3G1H5E5A9Z336、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 AC
18、D1B2O9R2Q7Y2C4HG3I1E3E2X1H4D5ZT8G9X5Z8E9D5C637、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACY10B2U3S4D3L10A3HR2R4U8R3Z2L7X8ZB10I3Y10W4U4S7O838、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCZ7S5R4R1U10T4X1HX1H4J6X5E6T3Y10ZN3T1G8H7N1Q10H639、对
19、于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCH2O6N4X9S9A2F2HE2B7F10E3P2E8F7ZZ2D9A8V2V1K9S540、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCU8V5I10K8P8L7P7HZ6C1I7N2G3N9Y1ZQ9G5N4N2P7Z8T1041、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模
20、、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCY7M8L1T5D3V5Y9HT3K5J7J2O9R8B6ZR5W4M2D9E7X1E142、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACH7W2O4S8M2L2S7HG10K6T10X5V7X1X4ZG2X1V4E9D3X5F243、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风
21、险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACK3O5C9Q5P9L1F6HU1V9Y8C9J6O7P10ZH9B1O10Y10D10B1A1044、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCJ1C10H5S7E1B3M7HH2I2G10A1F6Y7T8ZI2O10I7A1G3P10S945、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网
22、上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACG7M4O9L5O8A8U7HS5A9H4C9U2S8X10ZJ5F8H3P8Y2R6T246、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCE7L1A7J9C6H9N5HR2L4T4R5N7G2V7ZA3T5H7T4P7S7C247、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和
23、管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACP10I3I7O3X7S1Z1HI3Y6V8K5O3P8M1ZG10F7C7Z8U6Y5C948、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCF9X10Z4Z5Q5J7X6HR1L7K9I7O4X3S4ZX7E5Z6X4C1M4X149、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护
24、工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCA6C5V9P3M5F6S6HS10R9H9E4X7C7P2ZU4S5D4C8K5E5R450、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCG10J3Q4E5A5Z8Y5HK7B3C1V1B7D2G6ZX10H7C5C6N3B6F551、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCH9Y3A1L8V3U8Q7HE
25、1M9W9D6M2A7D4ZU3J7N6Q2S1I2D852、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCI3U3L7N10Z3B2D2HH2J2R4M4Y8F1L3ZJ5O4K1B5T9R4R653、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACF10Y9F7M9G2I10H1HX8H5A6J8T3W6Q5ZQ10X4I7Y3Y1
26、O10O954、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACL5Q9E2P6Z3C8H3HS6D3A5V5L3M8X10ZK10Z8D2A4R7E5L955、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCW4P8Q6G6B2D4T6HH1H6V9P6I3R9L4ZX9G9G9O1H4D6N156、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发
27、行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCK1B8K3P3C8H5Q3HX9K9L7Z5U6O7Z9ZO2C7M2K8D3E8K757、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCF5K6N5C4G4M5H3HZ9I6A6V8L8Y10W9ZC5K1G1M2R5D5Y458、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本
28、计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCW1S2K4Y9M1P8O1HW6S1I1L2C8V6I9ZA2Z3X2V7W10P1W1059、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCX2C10V9E1Z2P10N3HP4K5G7R2C10K7B8ZB2Y8H8W8O2X4K260、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCH10F4E6T6A7X2Q1HX6I3I1I2E2J8T6ZY5S6Q1R5E8O8Q661、重
29、组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCS7U6W5M10S4I9Q8HP2H7W1O5C1Y6F3ZA9Q5Z7W10W9D9I162、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用
30、，核算正确【答案】 BCG5K8P2P5N3M10A7HJ2E4C4Z4N8M9J10ZE1X7X5S8A5P10X463、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCJ5V10G
31、4Z10O7N9P10HZ6G4N8I10A1S9P1ZZ6Y6Q10H5R6A6P564、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCC4Q2Y6J8A7E2Q6HC3L6N10P3O7W1L8ZH8Y6S9Y9Z2U8L1065、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCK3F4W1N8T2B4T2HT5M4M1A5T10R4W5ZD3L2S3O3A6P5B266、监督检查部门应当在立
32、案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCB1U8C5A1L10L8V3HU9D10N3I5Z7N9Y10ZR10L8K7A9K3V4Z567、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCW3E2I10K3U4O6W10HO8Q10I6I2E10D9K6ZS4O10Y3X2U2Y5Q668、在国际贸易结算业务中，
33、托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCC3T8C6Q7S5T7H9HL10M10I9P9V9J10W7ZI6U2C5K9L2P7B869、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCX3O2M1S1W1T5Y8HP7X9K8E8H4H
34、7Y5ZP2K2G9Z8L8M5Q470、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCP8Z10J6N6X4Y5J4HK10P9V8H4O4Y7V7ZF1N7S3Z3F9D3J771、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCD5
35、Q4H6B9B6S2P6HF3N1S10C7B3P4P6ZP1I3L7J2Q5K1J1072、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCA10X9P2P8E9V8Y9HD2Y7F3Z2R4B2O10ZY7K4U6M7P5Z9Z773、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACZ6Z4B7P10O2F8S3HT2T6Y6M3V3O6R3ZG2
36、M8S4A6F6Z4Q574、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCQ8Z9J1I8K3G3S7HD6Q4M3G2Z3F10B6ZT5G9J10A9N2D9L175、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCE5S2U10K2G5K5Y2HT6R8H1S4L10T4E6ZD9U3T5H10E8O6T976、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCP7E5F5B7G10T2U3HE1Q4
37、E7V7L7O2N5ZQ6X10N7R6H9G3Y177、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCB9X2C7D3C4Y9E6HC4E7R3Y9B8V6L3ZS1U2W2U3Y8J10K278、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCV5B6U7N8Y2F7J4HQ2G5Q5W2X1M7Q3ZT8H1M2N1J6J1
38、J679、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCL2A3Y1H7D3D4G6HK7W8J7D10C5S4D4ZY8R3E4L10P5C6F980、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACH5J3D10C2U8F9P10HD3U7S6H4R8V3Y1ZF9V10B1G6S10B7B881、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACC2W7X1M9L2F10V4HO9D4T9J5K
39、10P6P3ZY7Z3K10O1Y5X9K282、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACX3O9Q6A9J7Y4I3HS8V2Y9F6S3J1O5ZR9A3W6F8H8J3H483、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCB3N3N6O8N2J10S1HB2E2M4S1M6A2C5ZK3B1U4I6I1M2A384、下列关于银团贷款的说法不正确的
40、是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCE3T4K6F10H8F2G6HP9J3Z6M2K2C2Y7ZJ1O5F2Q6W5D6I385、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致
41、C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCQ10L3K8Q5X3B2P9HV7Z3S6J3L10L7Z3ZJ10U9J4O5T10C10S886、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCJ1D8L6F7Y8I2X4HF9K7D5A3Y2Q2Y3ZP9D10V1R3B4Q2F1087、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.
42、手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACU10K3P10H2I3V2W10HD10Q4C1Y3J2D3M9ZX5W4S10C10T9Z9Z588、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCI3Z10J10D9L2R10M6HR5R1C8S5F1U10V5ZJ8R2P9K7L5R5E989、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CC
43、X4V10Z10W7A2V2Y7HI10I4Q10Z1M3S8P5ZD6Q6D2X1G5O9P790、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCV9D8O1B3O1F3U1HB2J6B10P6J7S3I4ZR3X4S7J6A2L5B291、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCO4T9X7V1W7H4O2HP1T1H9U9R1M3Z5ZJ10X9U9Z5Z9Y3W692、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇
44、资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCT5Q2M2I1E3G3I8HE10I7Z6E3P6J1W10ZP2I9X8N3X6Q2O893、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACV9M3P9O5L6J7O5HT1T1E8G8G5U3J7ZZ9U3N2N8T1C6C194、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCE7W1L10Z6O10N7V4HW9G9Z4H7A10P6S7ZB10I7G7U9R9O9V895、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCU10J1J7R3K1D8I10HJ5W5H7Q3W5N2B4ZN9O1D4C3W8S7J496、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCK7V8G5V2N6O3C7HN6R6B7V1E3S6Z5ZE9U10V10Q4B10O9R797、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或