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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于财务公司资产业务的是（ ）。A.办理成员单位产品的买方信贷B.成员单位产品的融资租赁C.委托贷款D.办理成员单位产品的消费信贷业务【答案】 CCV10V5O5H10S8A2Q10HS9Y7Z7Z7E3P2Y10ZI3G10U8W9P5E9X22、我国最早提出内部控制的规范文件是( )。A.会计法B.会计基础工作规范C.内部会计控制规范基本规范D.企业内部控制基本规范【答案】 BCN2Q6L6P1P10Y8J1HQ10K6Y8Q3C9D1M3ZX2X9M9J6Z8N3O63、审计委员会应按
2、（ ）向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】 BCO8G6H5X8P6X8W7HX7K1E9F5X6B3T10ZQ4U6X7P7G1J4X34、个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）万元，机构投资人则不低于（）万元。A.30,1000B.1000,30C.50,2000D.100,1000【答案】 ACU8C4D7A9N4J4P5HZ5D2W6C6J5W2L6ZQ4A1F5C4D8H7H75、经外汇管理部门批准，储蓄机构可以办理的外币储蓄业务不包括( )。A.活期储蓄存款B.整存整取定期储蓄存款C.存本取息定期储蓄存款D.经中国人民银
3、行批准开办的其他种类的外币储蓄存款【答案】 CCL1A2Y6D1N7J3D3HN2H9I6V5X8K3V3ZP8N4W8H4P3K6T96、（2017年真题）关于同业业务，下列说法中，正确的是（ ）。A.存单质押存放同业业务50占用国内同业授信额度B.本外币资金存放同业业务中的外币指除人民币以外的其他货币C.同业存款业务中的资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构D.信用存放同业业务85占用国内同业授信额度【答案】 CCX3Q6K7A9C10C3C5HK1H4Y2O3G5V4Y1ZS1P5U9H5C2R5S87、下列关于授权审批控制的说法中，正确的是（）。A.授权审批控制是企业内部控制的重要控
4、制手段B.常规授权是指企业在特殊情况、特定条件下进行的授权C.特别授权是指企业在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序进行的授权D.对于重大的业务和事项，可以实行个人决策审批【答案】 ACU2O9N2V10K7T3R10HJ4E8A7F5F4Z6B9ZN10F5B8Q8S7L7W38、（）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督。A.董事会B.审计委员会C.首席风险官D.高级管理层【答案】 ACG4S8J5R10O1E1O4HI1N3E5S10N6U4X8ZA2I1K3Z5H10G5P79、财务公司的资产业务不包括（）。A.
5、成员单位产品的融资租赁B.投资业务C.同业拆出D.发行金融债券【答案】 DCZ3W10S10Z7D10L9W10HG1Y10C4R1K2A8V4ZG4Z5B6X6U1Y6R110、2014年7月，银监会办公厅发布金融租赁公司专业子公司管理暂行规定中：金融租赁公司已开展且运营相对成熟的融资租赁业务领域不包括（ ）。A.飞机B.船舶C.火车D.中国银监会认可的其他租赁业务领域【答案】 CCY10M2I10B2M10Y2U3HQ9N8C5L1G3P6M10ZU9W10C4N6Y9Z2L111、针对柜台业务的操作风险，商业银行应该加强”三道防线“建设，下列不属于”三道防线“内容的是（ ）。A.业务管理
6、条线B.风险合规条线C.贷款审批条线D.审计监督条线【答案】 CCS1H1B3N8X6F5K9HF1O6N5N9P4M6M3ZZ10G2Z8W1X1C8P612、（2017年真题）下列选项中，不属于企业集团财务公司资产业务的是（ ）。A.对成员单位办理贷款B.对成员单位办理融资租赁C.办理成员单位产品的买方信贷D.发行金融债券【答案】 DCX5F8I9O7V5W5J6HE9L9O9H6S7L2B1ZF3P6L3J5E4F1X213、现阶段我国货币政策的中介作目标是（ ）。A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 DCO4H8N1N8G5Q6E10HU10X3W2D10L7U2
7、M5ZM2G2N9S4H10S6M714、商业性个人住房贷款是指银行运用信贷资金向在( )购买各类型住房的自然人发放的贷款。A.任意位置B.县级以上城市C.农村D.城镇【答案】 DCL10O6H5G10M1H6K7HU2K4X7M10B2X4T8ZL9A1P10P7T8K2O815、金融租赁公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，银监会可以向人民法院提出对该金融租赁公司进行( )的申请。A.破产清算B.重组C.重整或者破产清算D.重组或者破产清算【答案】 CCK10Q2O5Z10D9F2S5HN5O2Q6B9A4F1T2ZJ6I10J1Q8V10C7M516、（
8、2018年真题）债券投资业务中，债券票面利率与购买价格之间的比率为（ ）。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名义收益率【答案】 BCH8T2L10V4O1K9L2HH2V7P7F10R2O9N9ZF9S6H9J3J1Q4V417、贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款属于（ ）。A.中长期贷款B.长期贷款C.中期贷款D.短期贷款【答案】 CCS5N7Q4L4W1T2K2HQ9C8D8X2S5Z9O2ZQ7N6G8U7F8J3S818、（），中国银监会修订出台了商业银行杠杆率管理办法。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】
9、ACG10A3S1D7H4J9N10HZ7L5G2E2X8R5J3ZK1N6N6A6G4F5G319、自2015年5月1日起，我国正式实行存款保险条例，由( )负责实施。A.中国银保监会B.政策性银行C.商业银行D.中国人民银行【答案】 DCP3S6M8J1Y5I2I10HW8A4X3Z1T9R7U4ZE1Y2P5I8H3O6Q920、（）是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.活期存款B.定期存款C.外币存款D.单位存款【答案】 BCL6X8M4F4Q5V5J10HX10D1B5M1T6I2O4ZC2D10N3W4G5I7F221、把缺乏流动性，但具有未来现金流的资产汇集起来，
10、通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程是( )。A.资产证券化B.发行新股C.定向增发D.众筹【答案】 ACL9P2F5H10M1X2J7HH3S6V3Z2V9O10U3ZL8O6N7U3F3T3Y222、货币经纪公司允许（ ）。A.向金融机构提供外汇交易的经纪服务B.从事自营交易C.向自然人提供经纪服务D.被商业银行投资【答案】 ACB2W8U6E2H7X10M4HS2F7Z5D10T6H5C10ZV6Q9Z4I8N7E10C323、企业集团财务公司内部结算业务不包括（）。A.内部转账B.代理收付款C.资金归集D.委托收款【答案】 BCP1K2H
11、2H3N5C9E6HR8R7C10G7M3M9M9ZO8N9F5R8X8O4U824、（2018年真题）下列业务中，不适用于个人贷款管理暂行办法的是（ ）。A.个人消费贷款B.以存单做质押的个人贷款C.个人住房贷款D.信用卡透支【答案】 DCJ2H2C4R9X8K2R1HN9P3K8E7O10Y1V6ZU2A2B4P5S4X7J1025、( )是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。A.信用风险转移B.信用风险分散C.信用风险对冲D.信用风险缓释【答案】 DCR4I9Q9A6F1Q2R6HL8C7L7E1Y8D5J9ZB6J4U9I7F2Z6Q12
12、6、商业银行因支付清算和业务合作等需要，存在同业的款项叫作（ ）。A.同业存放B.存放同业C.同业拆入D.同业拆出【答案】 BCM6J10I7V3U5M5X10HC4X1M2F7W5I10F1ZS6W1W8R6R6F5P827、目前，我国商业银行采用的信用卡透支计息方式不包括( )。A.容差全额罚息B.余额计息C.全额罚息D.积数计息【答案】 DCI10N6J2Y9U5V4Y7HS3M8K8O6K10A4Y9ZF6C5U10F1O8B2V828、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的( )。A.40B.35C.30D.45【答案】 BCY9J7P4J2Z2Z8T10HO2U9Z7W1I4K7
13、O7ZF8C5E10S1H2Y2C929、下列选项关于风险的不同分类方法，说法正确的是（）。A.按照风险事故的来源，风险可以分为经济风险、市场风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险B.按照风险发生的范围，可以分为系统性风险、操作风险和非系统性风险C.按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等D.按照风险发生的范围，可以分为流动性风险、法律风险、声誉风险、战略风险【答案】 CCQ5N10K5M9P2Y8Z10HC6Y2Y2Z2U6N6O7ZN1X5H9U5M1A8X630、（2018年真题）推进普惠金融发展的基本原则不包括
14、（ ）。A.机会平等，惠及民生B.健全机制，持续发展C.市场导向，自由竞争D.防范风险，推进创新【答案】 CCO2D2Q8K9V8F8V2HK8Q3F8S2N2D1J10ZN9R3R8Q4R6U10H631、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、( )相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。A.主动控制和被动控制B.预防性控制和发现性控制C.财务控制和经营控制D.整体控制和局部控制【答案】 BCX6C8O1B8S9T4Q7HD7M4K5H2Z1N10W2ZC6K9I5C7Y5Y7R232、下列哪项不是我国银行监管采取的改革措施？（
15、 ）A.紧跟趋势，调整各类监管指标约束B.建章立制，加强银行业消费者保护C.多措并举，全力支持实体经济发展D.成立审慎监管局【答案】 DCB6O1D1C3Q2L3A2HA4D2H4D7Y4M5L7ZO7J9N5G10O10R10Y833、以合同方式设立信托的，信托合同的当事人是( )。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】 DCD1M3B9H10I3O4J5HX2B5U6O4A8M5A3ZW1Z7B9W6K1S5Q734、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行的董事、监事、高级管理人员可以有的行为是（）。A.将自有财产混同于理财产品财产从事
16、投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.利用未公开信息从事或者明示，暗示他人从事相关的交易活动D.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现【答案】 DCC2L3B5D4O5N6O3HX8D7O4M5D1P5I3ZQ6X9J3G8K5V8E235、（2021年真题）盗窃银行业金融机构现金50万元的案件列为（ ）突发事件。A.公共卫生事件类B.自然灾害类C.社会安全事件类D.事故灾难类【答案】 CCV3I10F9V4W9K7I9HN8G5O7G3G5J2W2ZW8R8V6F3E2W9T336、以下不属于债券投资对象的是（ )。A.资产支持证券B.企业债券C.公司债券D.股票【答案】 D
17、CT7O5X5C2X10S3R2HD4Q9Q6H3T5D3K5ZM5V4B2A3P3E9P737、债券回购交易方式可以分为隔日回购和定期回购。其中隔日回购是指最初售出者在卖出债券的（ ）即将该债券购回。A.第三天B.至少两天以后C.次日D.当日【答案】 CCQ9I10P6X4H4Y7T10HA4Z8W10M4T3F6O3ZO2Y10M3A9A6E5P538、在上海证券交易所，债券回购业务收取的手续费为成交金额的（ ）。A.0.3%B.0.2%C.0.1%D.0.5%【答案】 CCB4J10V3X6Y2U10O10HC5G9W6M10K5E10N5ZC10P6B8V10T8A5G239、申请房地
18、产开发贷款必须“四证”齐全，四证是指( )。A.国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证B.国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、商品房预售许可证C.国有土地使用证、农村土地承包经营权证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证D.国有土地使用证、环境影响评价报告书、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证【答案】 ACK9O5Q2M9M9G6U4HL8H2N6H2O7P2Y4ZJ1Z2Q3S6M3B8U140、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行的不良贷款率不得高于（ ）。A.2B.3C.4D.5【答案】 DCH9M10J2U10G8C6S6
19、HE7K5D9T6R3P6Q5ZD9Y8V7M7F4B1M1041、盗窃银行业金融机构现金50万元的案件列为（）突发事件。A.公共卫生事件类B.自然灾害类C.社会安全事件类D.事故灾难类【答案】 CCL3Q7Y3P3K1I4F9HH10A5M1Y3Q4E2Q3ZI10M10Y7K5B5Y8N642、下列关于商业银行贷款业务的说法错误的是（）。A.表外业务构成了商业银行的或有资产和或有负债，在风险成为现实、银行进行垫款时，就转为表内业务B.长期贷款是指贷款期限在5年以上（不含5年）的贷款C.信用贷款仅凭借款人的信用就可取得，不需要保证和抵押D.抵押贷款是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约
20、定承担一般保证责任的贷款【答案】 DCR9W1E7H10A1G6A4HI6W8R3A10Q5D3S5ZY2C2H3K8G7N2Z443、关于现场审计的说法错误的是( )。A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.全面审计一般3年为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任进行审查【答案】 BCQ6L6A10K7Q8G7U6HY10V6J1N8S10D3G10ZO1H4E7F6X7U4I344、下列关于贷款公司的表述，错误的是（）。A.贷款公司开展业务，必须坚持为农民、农业和农村经济发展服务的经营
21、宗旨B.贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款和向其他金融机构融资，融资资金余额不得超过其资本净额的50C.贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10D.贷款公司对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20【答案】 DCR10M5X7G8L4S1Y8HO8O7W2A4Y6I5E10ZU6J4L2A9N6V9G445、根据金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)，金融企业应在每个会计年度终了后( )个月内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况，包括核销金额、分项目核销情况等。A.3B.2C.1D.4【答案】 CCD7T5X6O8P9E8Q4HP6X5M2E7X4X9
22、K2ZG7L10G7H9N7S8B146、中国银监会的监管组织架构中.按监管职责内容命名各机构监管部.其中合作金融机构监管部为( )。A.大型商业银行监管部B.全国股份制商业银行监管部C.政策性银行监管部D.农村中小金融机构监管部【答案】 DCI7N9A6Y2D6Q10M6HT4A4I4K6E9L8L8ZD4H7A1K6T4A7B947、下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。A.同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购B.财务公司拆入资金的最长期限为7天C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等在银行
23、间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值的较高流动性的金融资产【答案】 CCF6T9J5U4M10L3C2HO10W3V9T5L5G8F2ZQ8Z8R3Z5W1W4N1048、巴塞尔协议构建了资本监管的“三大支柱”，其中不包括（ ）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.监管当局的监督检查D.市场约束【答案】 BCB6S3F7S2R8Q7K6HV2X7O9V10E1F7G2ZS8I9Y2Y1O1W1D849、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是（ ）。A.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，
24、并处2万元以上20万元以下罚金B.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金C.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消其终身从业资格【答案】 DCM7B5P2S3A1J1U6HL4E8R4N3Y4A3D7ZE10B1F8T9G3I10W950、法人机构应每年至少组织开展（ ）次绩效考评专项审计。A.1B.2C.4D.12【答案】 ACK5B1D6B2F8M2J7HI1N3B7R8E
25、3X4I8ZE9M6Q7Z10Q8I2X851、信托制度起源于中世纪末期的( )。A.英国B.美国C.法国D.德国【答案】 ACC9R9R2S2R4J5K9HY5K4D10P9T10C9R4ZQ7O10R1R10N5I5K752、企业集团财务公司拆入资金的最长期限是( )，拆入资金余额不得超过实收资本的( )。A.7天：100B.30天；100C.7天：20D.30天；20【答案】 ACA5T1E9P4N8N1O7HB4E6W1S4D6E3J7ZK6M2M9P6L6F7P753、债券投资对象不包括（ )。A.股票B.国债C.地方政府债券D.中央银行债券【答案】 ACG10B2A6N8O7Z4D
26、4HF10A5W1I6P6B7C6ZO1C3C6X5R5G6Q954、银行应在各（ ）的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道。A.营业网点和贷款合同B.营业网点和员工制服C.营业网点和官方网站D.官方网站和贷款合同【答案】 CCO7J7S4M2L1Z10V7HL4P3E5E9D4N9Q10ZS1M8O5N3F6D10M455、（2020年真题）在货币政策工具中被称为“三大法宝”的是（ ）。A.存款准备金、利率政策、汇率政策B.公开市场业务、存款准备金、利率政策C.存款准备金、公开市场业务、再贷款与再贴现D.存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策【答案】 CCD10Y5N6R9K7F2Z8H
27、A6Q7F1A8C5K5L10ZR9X8I7T5H3V6E956、（2018年真题）某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（ ）类别。A.实物资产的损坏B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.外部欺诈事件【答案】 DCB7X7P7P6C10A9D5HX9T8W9C9I3J4Z10ZO8A8F8H3P6N3G857、短期流动性调节工具属于（）。A.性政策工具B.存款保险制度C.常备借贷便利D.新型货币政策工具【答案】 DCG6V7Z3C6M5H10Y7HQ2V3W8X9M8I8U2ZD4C10U4O6T5F
28、3J158、下列不属于汽车金融公司业务范围的是（）。A.吸收公众存款B.向金融机构借款C.从事同业拆借D.经批准，发行金融债券【答案】 ACP2O6V2H3O2W4Z7HF4T6B4C10X10N5M6ZA4O4J9G9K3O7F959、商业银行客户信息管理“展业三原则”是指( )。A.了解你的业务、了解你的客户、了解你的定位B.了解你的业务、了解你的客户、尽职调查C.了解你的渠道、了解你的客户、尽职调查D.了解你的业务、了解你的市场、尽职调查【答案】 BCB9F1A7N2N8Y8X1HP7O4W1M4P7M8M3ZS2Y8V8N1P3U10G860、2009年4月2日，金融稳定论坛正式更名为
29、( )。A.金融稳定协会B.金融稳定理事会C.金融业稳定论坛D.金融理事会【答案】 BCA5N5G1S1K3I6F10HU5C7Y7R6X2E1R9ZH2F10V6Y10L3D8H1061、资产证券化是汽车金融公司的（）。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】 BCI8S1X6I8J3B8M2HA5D8H5Y1B1C2L4ZE3S10N6G4R10G7Z962、商业银行需要重组的贷款应至少归为（ ）。A.可疑类B.次级类C.关注类D.损失类【答案】 BCQ3R5Y7V7J10M2I9HO8Z5Z2I8J6E4U6ZS4I9L5Q6S2M9X463、根据人民币银行结算账户管理办
30、法的规定，单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的，银行应认真审查付款依据或收款依据的原件，应当( )。A.留存复印件，按会计档案保管B.留存复印件，按业务档案保管C.留存原件，按会计档案保管D.留存原件，按业务档案保管【答案】 ACU2B3W5A8Y6D6M7HQ9Y9P10T5F9R4K1ZN2S4Z7S7B3P2Z264、（2019年真题）（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。A.违约概率B.违约损失率C.大额风险暴露D.损失准备【答案】 BCL7L7U7M5T3K3H4HM6N2H4R4S6J9A8ZA5W9H6M7B7M2R765、商业银行对未并表金
31、融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 ACC8B3F3T7J5Z3M7HQ3W6O9W6W8U5M10ZB8O9S4A4Y3C7T466、巴塞尔委员会于( )年修订出台了巴塞尔协议，构建了资本监管的“三大支柱”。A.2001B.2002C.2003D.2004【答案】 DCC5U5N8E10B4V6A1HG10H3K6S6T1E3E9ZR5Y2A10Y7G1O4T867、对于超额贷款损失准备，商业银行采用内部评级计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不
32、得超过信用风险加权资产的（）。A.0.3%B.0.4%C.0.5%D.0.6%【答案】 DCO9Q5U10R8M6D10V5HO9S1N10Q2J10Z5W2ZJ10B5H7J10J5Z6Y468、融资租赁涉及的当事人中不包括( )。A.出租方B.收货人C.供货人D.承租方【答案】 BCE1F5F3F4W8X6H4HO10X1C1B10D2V4F8ZL3L8Z3I6K2W9W1069、在我国分业经营、分业监管的背景下，唯一能跨越货币市场、资本市场和实体领域的金融机构是( )。A.银行B.证券公司C.保险公司D.信托公司【答案】 DCP8O1L2V2Z3I1M5HD6L3E3Z2L6J10R7Z
33、Z6A7K7K4F6J2P970、以下不属于2008年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（ ）。A.强化资本充足率监管要求B.完善流动性监管体系C.成立金融行为监管局D.新增杠杆率监管要求【答案】 CCF6C7O3O3Q6M6J3HS4C1A2I3P8Q5A4ZR10P9T1Q2Y2B8X771、内部控制的基本要素中，根据国家有关法律法规和公司章程，建立规范的公司治理结构，明确决策、执行、监督等方面的职责权限，以形成科学有效的职责分工和制衡机制，体现内部控制理念属于（ ）。A.人力资源B.组织架构C.企业文化D.规章制度【答案】 BCJ6Q8Z6H8S1C4K5HB8Y4O8Y9Q1Q8
34、V2ZX6M8G4P1Q8T5L172、金融市场的参与者利用组合投资可以分散非系统性风险，这属于金融市场的()功能。A.优化资源配置功能B.风险分散与风险管理功能C.经济调节功能D.定价功能【答案】 BCS10M10U5N3P4K7F2HV8S9X6E9K9R2I10ZW6C4X4A9X1H8X373、资本市场是指金融工具期限在( )年以上的长期金融市场。A.10B.3C.5D.1【答案】 DCO2C8L2K3V4P3B2HX10L10Q9X6H8O5O10ZT6T4D4X8M3Q8V1074、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件
35、产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE7F9D2I1H6P7L9HO8K9M10U7K8L8X2ZT3Q9B7A9D2P2O975、普惠金融基本的本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.创造利润【答案】 DCV2Y2D9K1J7U10E3HQ1K2G4A6P3H5I8ZF3P5B2T7R3C10T976、以下选项中，（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.
36、政策贷款C.不良贷款D.信用贷款【答案】 CCR2C5B3Q3E6O10H5HK1O3S5Q10L2V6V4ZU10K5M9R4W4F9C177、（2019年真题）商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的（ ）原则。A.制衡性B.全覆盖C.匹配性D.审慎性【答案】 BCE3K5F10K10S5B6K3HB7N1Z10I1L9G10K7ZA1I4A8H5F4M5U1078、根据金融企业不良资产批量转让管理办法的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（ ）。A.20户项以上B.15户项以上C.10户项以上D.5户项以上【答案】 CCY8X
37、8T3F5M3R7S2HN6F2J8Z9A10C9Z4ZV1F1O8M3J9B4I379、（2020年真题）下列选项中，（ ）不属于商业银行根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素划分的定位方式。A.替代式定位B.主导式定位C.追随式定位D.补缺式定位【答案】 ACU9X8R5P7I4T10U6HG7D7C4O4Q1J10Q8ZJ5Q3Z7X7Y7H8C580、（2019年真题）根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是（ ）。A.安全性、流动性、效益性B.战略引导、合规保障、谨慎经营、分类考核、分级执行C.综合性、客观性、发展性D.稳健经营、合规引领、战略
38、导向、综合平衡、统一执行【答案】 DCA2R8L8F2O3N4L8HV5M7W4E8K1D8U7ZS7D2J6D7S3W8O181、下列哪一项不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法 （ ）A.全程的风险管理过程B.全员的风险管理文化C.全新的风险管理体系D.全面的风险管理范围【答案】 CCQ5F8Q6S8G1M4W7HX10A10E1U6P6W1B5ZF8B1Z8S5G2E9D1082、下列应当从商业银行核心一级资本中全额扣除的是( )。A.一般风险准备B.对未并表金融机构的少数资本投资C.盈余公积D.商誉【答案】 DCN2I10H2D8B9X10W2HP8C2E7E1T9H2B3Z
39、Z2G3A6Z8E1X4O283、根据商业银行实施统一授信制度指引(试行)，商业银行应确定统一授信的审批程序，审批程序应规范、透明，不包括( )，A.信息收集、核实B.授信审核C.审批的全过程D.审后监督【答案】 DCL9R10W2R7I10G3C10HR1Y7Y6C10P4J2J8ZQ9I2Y1N2I6A10H684、（ ）是指委托人提供资金，由商业银行（受托人）根据委托人确定的借款人、用途、金额、币种、期限、利率等代为发放、协助监督使用、协助收回的贷款，不包括现金管理项下委托贷款和住房公积金项下委托贷款。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款【答案】 BCG4V9D3W1P4S1
40、F4HA7Y3P7P7T1W4K7ZS2S8T2F6J5H5C185、（2020年真题）下列关于贷款管理的说法正确的是（ ）。A.项目贷款对于已建项目的不得再融资B.集团客户授信业务有助于管控集团客户多头授信C.贷款人可以发放无指定用途的个人贷款D.项目融资的各类风险仅按照项目经营期分析即可【答案】 BCW8I8U3X6B8T8T7HU9Z10Q7X9D7U10F7ZO9C10O5G4M10I3H886、申请房地产开发贷款必须“四证”齐全，四证是指( )。A.国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证B.国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、商
41、品房预售许可证C.国有土地使用证、农村土地承包经营权证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证D.国有土地使用证、环境影响评价报告书、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证【答案】 ACE7J6J9A7V2J6G3HV8K3G1O4K2K10E6ZI9B6O2O2F7V9C487、合规管理的流程不包括( )。A.合规风险识别和评估B.合规风险度量和计算C.合规风险的监测和测试D.合规风险报告【答案】 BCU7O3T6T5B7O9O10HB1P7Z7R9T6J1U4ZA8B4W9R8Y10H10P888、中国银监会对商业银行的接管期限届满，可以决定延期，接管期限最长不得超过( )年。A.1B.2
42、C.3D.4【答案】 BCI7P6E4N3P9X6A6HA5Y7D5N4G3Z9K8ZG4Z1Y5O2E9C8E1089、根据大额存单管理暂行办法，下列关于大额存单业务的表述中，错误的是（）。A.大额存单自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本B.保险公司、社保基金也可以投资大额存单C.个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于500万元D.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款【答案】 CCA7S2S2F8L2K9D4HY9O2N7M8K
43、6S10A4ZE7Z1Q7N5D7G10A290、英国政府新成立的金融政策委员会，承担了（）所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。A.英国财政部B.英格兰银行C.金融服务局D.审慎监管局【答案】 BCW10U3P2E8N7W9D7HM3T9K9E5T7C2D2ZB6B6Q3P9G9A1L491、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点
44、，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCP2U10A4H9G9A7X10HZ9K4H6F9N9X3F7ZO8S2U5P3E10X9K692、商业银行应根据风险评估结果，运用相应控制措施，实施内部控制。下列控制措施中，（ ）是银行内部控制的基本控制手段。A.绩效考评B.运营控制C.不相容职务分离D.授权审批控制【答案】 CCV5W5Z5G7L6E1M3HR3H10I7L6U9W5I3ZV6Y10Z8Q1E9R6C793、我国存款保险制度的资金来源于( )。A.人民银行拨款B.财政拨款C.各
45、存款机构按比例缴纳的D.商业银行缴纳的准备金【答案】 CCP2W4J7U3B5Q6C6HJ3P7G9H7M2K10V5ZI4D9O5A10Z7G1F894、下列关于票据行为的表述，错误的是（）。A.承兑为汇票所独有的行为B.偷窃票据不能称做出票行为C.保证使用于汇票和本票D.背书只能在汇票上进行【答案】 DCA10W8D4X10H6S7E10HC1V6W9Q8T5E9D7ZI6R1F8K6H4M1F995、（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】 BCN9K6N1D2C6V8X10HS3A9E5X2Y4Z2Z1ZW4A6C2Y9C6D1Q996、（ ）