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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCA7Z5Q6K9C10S7X7HX3L5I1Y4U9J4M1ZM9H8X8N4D1P4D102、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACE5N4O8R6
2、V7S9I2HT2Z6P7F2V8A10P9ZP5X6E7K2Q10G8H93、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCF5C10Z5U9P4P6A4HZ4Q6H5Y3F3Y2A1ZD3E3E1C7D4L6D34、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACB4F2Z3H2O4J6H2HR10U7X1U3Y7X5O4ZY8C8E6V3E6I5N75、我们在使用银行卡消费
3、时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCB8M3P3V9Z3B2V4HT8Y1E2R6I6H6X7ZA10N1U5Z8M9P3G106、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府
4、拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCM2O8J6Q10D3K2H5HQ7S8D8V7O8J1X10ZU9X5X10N6Z5H10R57、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACE10T4I2G3I2A6U9HQ1M6W3B6A8A10Y10ZL4W1B2Z8B7U9A18、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比
5、率D.特雷诺比率【答案】 ACH6J3W7G10Z4R7C10HI7S2K2H10N9S4D1ZA7Y7V8E9E7K10G19、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCU5A9O10T2Z1B3I10HQ3F6I9W6E9P10L6ZN6C4D2E4S9F9L110、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCF1U1C7J3U1Y10X3HC7H7D8S8F5M3Y9ZM4J9R3J7A1
6、W7O411、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCU3I8I10D8F9C1S4HC6Q10B7K10K4I9V8ZH1U3L8F9W7T4J312、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCC6J1C8Y7L10I8T3HT10T7D1Q10N3J10I8ZU3H5I1E6E7J1M513、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科
7、技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACW2J2V10Q10O4J1X3HU8W9Q6J9P4E4C6ZP8R1K8S6J5O2Y214、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCS9N9M9B7M3N2O7HO5D7D10Y9P6Z2S5ZK1C10E3Y10J4O10R915、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACP3H1F4Q10M6X3K4HG3R2Z8Y10H
8、10Z8G4ZA4A5L6L5Z10U7N1016、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCO9S8K1K6X7L8O6HV9O4Z1H6J3D8P8ZN1A2L6C5Q4Y7X917、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCH7A
9、3W6G3G2D1K3HB5A3S3I7N5B7G4ZO7C4Y10Z1C9X2X218、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCW7I7U9I7S2F1F3HS2X7O9Z7
10、N7N9J6ZS3U10B2A2V3A8L219、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCR10F8E6R3P6M9U6HF6S7V2X2S8Z7P10ZD9
11、E6R5M1P1R1D420、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACY8Y9U4S1J4C7E1HJ6X9S9U1D10Z8K9ZW9G2V10U3T10B3L721、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCL3N5U6F5D5A10S5HH10B7B10A4F8H6N3ZO4Q5Y7Y1W9T6S422、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和
12、内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCC8D8C4F6R2Y10S4HM1K3Y1D8L9E10Q8ZD10Y7C2N1E3B1B523、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACD7M1S4K2O2L3B9HV6N1C6S1J8A8C1ZO7E8K4T6Z10H3U924、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCN4Q8F7U4K2M10L3HX
13、3H7Z2O6X3P3B10ZC10D10W4D1S10H9B725、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCY3A8Y6C2H4O2L2HN8D9R2F7D6I8G4ZT6C10Y2K8H4N9T926、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商
14、业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCB7O8H10H4U4A3M1HH9W8K5K3V7G6R8ZZ8Z7Z9B2T4Y10R827、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCT8M5D4C10N3G1P
15、2HL5G4K5W6W9U4V3ZX8U1M5F7E6I9C128、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCP10A4Z2H5V9M6D4HN10V6U7Z9M10W6J5ZG7C10A10Y5W10U5J529、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCW1W6E9O9T5E10P2HI8E2L5P4P4D3E1ZM10C3O10E10W9K6F830、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守
16、公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCF3C5X7C9K7H2O8HU8M7J7W8L7M5X1ZB2V2G1D10F1B4W331、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACQ10V9E4D1W7T5F8HB9Q6E6P9C1T10T9ZQ3L8C9Z5P9G3T532、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCU7J6W1C9F9H10R6HG2A7C6D
17、9N4U8M4ZH1W10I10C5I6P5A833、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCZ4I1Z2G6V4O7K9HF7R7N6Q6L3H10E5ZA6C5V9V7K10N1Z134、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事
18、人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCK7I8H4G2J6J8B1HY3Z5I7Y8L6B7F6ZJ6M9T2R6Y7X9D435、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单
19、位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACL1J5F1U2D2M9B6HX1Y10R1H9Z6F7W6ZI3J7A6L10K3K5Z836、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCL2Z8H3K1Z4R5O5HB3O6U2N3R1S10Y5ZJ7R8W1M7M9S4L437、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCZ10P2V9H3V10O5D5HP7Y6Z5H9Y8J8R1ZI4P5Z5U4B6V4N638、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项
20、检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCC6Z4X10G4V10N4R4HZ9I3T2V6V1I4L5ZA1T8Q1W5U6R9J139、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCJ8R7T6K10M3X4L10HO6A4Y1V9V7B8M10ZK3W5L5R4D9C8D440、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACQ9L4Q6C9D7E3N1HQ5E9H1I5C7O10F9
21、ZL5Y8Z6P6O5Q10F441、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACS9B3G2L1U7D6Z6HC2U10N2S2F6W3K8ZX3J10H2J2S6X6Z542、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.
22、政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCL10T2C2R3T10K7B3HT2V10Z3U2S1G9A9ZQ7T4H7J3F4R2D343、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCD7G10C5N1V4N5X3HJ2K4M1H3Q10F4F3ZR2V8U7P4S6D9J444、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACO8S7J8V3W8L1D1HU8V6P5I10I6
23、N9L7ZM8B5I3Y9Y6T4B745、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACE9R1L3Q9O8H5N5HY9S8P7U8M6O2U2ZW5P3W10S7X3P6Y346、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCY2U3F5G10E2D5O8HW5Q9F4M3L2J2B7ZT3H10O2S5R7Q3
24、X547、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCK1E8O1P10K3D7K1HS1Q1D1B2G5T5W6ZY8Z8H6H10L9S4U648、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCO7T9B2B9P9C2T2HR8W8X2I3J4D1P4ZB9U4V7V10B5C8T149、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B
25、.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCI10D5X3Y10W5U1W2HL9C10U10A5S9P5V10ZF9D3D5N1O2V10M450、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACI5T7G2K3F2E2V6HM1K8B1M7G1P9S10ZR5V10O3S10L5D8A451、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基
26、础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCX8S10X2Q4T1K2Q7HB3Z7U3U2T4V6X4ZW6Q1F7F8R4Z4W752、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACL10G4J9B9H2D10P8HY4V10A9K3S2X7A2ZT9K10B2T1X1U3G653、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%
27、D.小于15%【答案】 BCO10U1W4M8Q9D7R8HX7R10V6Z4Z5H1J4ZV8H5G1V3K5J4E154、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCF2Y10C6N
28、4R5M1R7HM6X10P6U8P4K1D10ZJ4Q4B2E10Q3F1Y655、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCA9P5G3O2M9H3A8HW3W6V8S2P10S7V9ZE5K7D7F4Y10Y4I556、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警
29、告D.罚没收入【答案】 BCS3R2Q4W3A1Z10A5HT8G10N2L5T5L4H10ZJ6A7R3T6U9M3Z857、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCG7W3R1Y9J2A10N8HP6L4X4I5U7L6L8ZA4M9J5K9M2O1P958、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACP8F7E2L6B8
30、L4N3HQ2G1H5J8Q8V5I9ZZ1X3T10D1L6B2X559、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCO7P2E3K8K10B8I6HA3D3U10N6U9J1H5ZE2R10D8O9E9N2J560、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACO5K9X5Q7V2B8Q10HJ1S6H5B1Z8Z9Y6ZV10D8H4E1Y7L2A861、根据商业银行流动性覆盖率
31、信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCP8A5S6I4K3F9R1HO6E8D3F10L7E2R9ZB8Z5L10W6D6J5B662、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCG8Y5A9U10Q3I6F9HJ5X9U10U7O8Y4F3ZZ1N8G5R8B2Z10N563、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和
32、，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCE3B1Y4S5E7I2H7HX9O4U2I4Z2D2B3ZJ9V4Z3X10E1J3N1064、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCX5H2H2E7G1Z2Z6HL10I10F3T2B1L6M7ZE3T3W7J6A9A7G865、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCF7Y1H10B4B8X8L2HQ6Y1J4Y3G8M5K2ZA10R4U3K4Z4Y10V16
33、6、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACY6A2J3F8S5J1D5HL8Q1W8T7Y8O8R4ZI6E10J1D4L10I3U467、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCA8D9Q4W10W1F8O1HK6X5L3F6L9G7P1ZH1U8G7P7H5W2M668、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理
34、B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCH8Z1M6S8W7G9W2HS10S8V9G9C4J4D5ZQ9W9M3K9B1Y1S369、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCD10T9L8Q7F1U2Y8HW8S7O3L9H6K4Z3ZM5P2C2W8R10Q7K270、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银
35、行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCF10C5T8L4X3S6H7HD6A8G4I2L6H8V10ZV5Y6E10T9M5R3H371、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCA9S5K1R5K1M9K1HM2E10B7C3U3O8K8ZO6F3B9Y8K5D5X972、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3
36、B.6C.4D.5【答案】 DCX9S10J3M1D10F4M4HW7A9L6L3Q3Q10O3ZJ6I4J6K8H3D10Z773、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCH4V10W8G2J3C2O2HR5L1I1S2W9P2O3ZF1V1V1R1U1O10A274、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时
37、间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCO9N6J10Q3U7C7D9HR2W5I1D9H1P6K4ZI7B6O2A10F2P5G375、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCH1D3L6V6V1J9Q10HE9A1H4F2Q9S3O4ZC3K10Q6U3I1L1U876、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在
38、处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACS7M7Y3W7E3Y6J7HF7Q6N6B5K2R5H4ZV4Y10U1S5Y4X3Z877、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCJ5W7Z2Z6S2X8R1HF3W10T6X9V4Y8L4ZS6P7R9P2X2Y7P778、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商
39、一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCL5W9O7Y10O6R5A4HT7F8N8F4C4B1T3ZE6O4F4K10H6M8Y179、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCB7D9I3L10T6K3H2HC6L9U8G7P10M1V7ZX10P9W3J5D5S9R880、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCS4J5Y8N10R9U7F8HJ2
40、P9S6W7I10T4U4ZA8N5X10O3R5A7N281、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCG2O6Q8K6V9N4G8HF6Z7C1J4P1Q9E10ZB8P3W5B2W10F5A882、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCF5N4B
41、1Q4X5Y6T8HG2P3L5D9E3A3S7ZZ6M10I6W5C5A4L983、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCK7Q10C4Y5P2M2N4HR10S7W6Y10R10K4J3ZZ3A10L10K2O9D5H184、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACI9K1W2W4A3V2V7HU3P2I7V3H2E9R8ZU10C2Y9H9E3X3K385、根据银行业金融机构绩效考评监管指
42、引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCB3R8O5J2G9J8U9HV6U10B6W8Z6V4E7ZJ1Q8X8Q10E10P8N186、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCM10P2T6Y9M10G5C3HY4W2P8F3I3P8F2ZF2H7J8O3G7O9U187、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.
43、亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCL7A1M1I9P5U10Z3HM4X5P9O10F9P2T1ZQ6V9N10H4Q5U6W788、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCO7V9B7W1Z8Y4H9HS1C2B5U10O4I3G4ZO10O3L1P4X6P6W689、
44、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACT10K9L8K6R9Q4Q4HD4O10G5B2H8Y3V1ZO4J7N9J6N7P10U990、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACW9D5H5F3H1I10Q9HG5N9C2Z10H9X6G7ZH9K8E9T1Q5M9G491、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银
45、行业务【答案】 DCN10C6B3C9P8L9Q2HN8S3M10F7D9V3I7ZQ6N9K10O8V4Y8D892、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACD7D4O7Q9N10Y4G6HR3T6U7U7B1Q4R5ZM6H10Y2R2T2F6R593、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCW6T1D1P6U3H2J3HZ7B4R1