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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCB2X3P9C9E10E4V1HC1P7S10D5N3T2P10ZB7P10Y8M8U8T6K52、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACP
2、6B8Z10J5N9M6C1HC2R6R2F8E1Y2T5ZJ6I10R6W2L2P8D93、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCJ8Z7W6V3Z4Z1D5HG7N7X5E2A6O6G7ZX6P9T1X10P8M4B64、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCC10M10Y6O2V9Y8Y3HQ3M5K8H10B5E3Q5ZO2F1H8B4Q10T3M35、消费者向外汇储蓄账户存入外
3、币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCX1G9D5U8N2O6D6HC8W5V4J3Q1P4K4ZL2M1R9Y4D2C8U86、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCL4F4O3I8T8A8Z8HF2P10C7G7P3X8Q4ZV5S5W6D10D9C10P47、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资
4、信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCL9S10A10M8Y10Y2K10HQ2Y2P6P7H7G7E2ZR9M10U2U8C7M5K18、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCC4Q4I10M2U6T10D8HW8J3P2E2H4X3W10ZM9W5C5Z6O1B3X109、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.
5、电子银行D.互联互通【答案】 DCV5I8L2Q8S10L1T6HE5W5Z7N1O5B4J6ZF7X5T1V10N5Z4D210、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCA6A6X10T1H4O8Y1HQ2O1B2X5F3J4W7ZJ7J6V5H2W3S7D711、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净
6、值型产品【答案】 DCC7T7Z4K9J10H1W4HR3K8A5O2U5K9I7ZK10T6I2G3D2W1Z912、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACH6Q2D4D8W4Y1R10HQ9Y6O8C1M6B7Y8ZK6W1J6G4K2B7N313、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCP5N3U5K2M6T8R3HA4F1Y3T5I9Y7N5ZD10T9C5D5N7X4S114、根据商
7、业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACM1K7L10C3K2F9C3HW5V2T8V1K3B1Q7ZN2X1I6Y5H6H9U115、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACA8Z9W9G6X6P5F10HP3N4R10W4S5E3U8ZM2Z10M3X2T3O6O116、企业识别系统包括理
8、念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCW4D5R2V7E4H3K5HC3I2Z3V6T9J3N8ZG3C4L1Q3T4B6Q417、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCY6O1V6W9R9I10F9HC1E6G9R4B10P5I1ZH1U2U7E2N8Z6T1018、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCP2U2M9A1L2N10V5HG2J4
9、L6M6C1W4N3ZP7W9M6P9M8K4U419、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCN1Y1R3K5V2V10P8HD2E7L9F10P4H5B7ZN9W2X2X2M1U5T1020、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCV7C9P3Y1G4Z3S2HT8O8G9D1F3K5O3ZX7M3Z9T8N2A7M121、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提
10、出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCH1W8D4O8R3H5W2HX7N9U6Y3P4Z3P7ZG4F10Q1K9J6R3Q1022、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCG6W8Y8X1Z
11、5I2I4HN3O5I1M3Z5P2N3ZN9Q6K7L8Z6C5W323、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCU8Q7Q10W3T9K8O6HD2F7R8C6N3V4F10ZM9N10T10H8V2D7L124、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCS1X10R9T8E10H6H6HP4M3W7P3U3C7O7ZP7X3F3G2K6W10F125、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行
12、政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCM1M9P5A2R1F3J7HM3J9D9Z2L2F3X3ZO4K8R3D1I5N2A126、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACG3O10C10D3M6K9F4HQ1P8A4R6J5X6L6ZF3O5I8K3H1W4S627、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同
13、时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCV5L2Z5M6E2X5X9HJ2S10X6W7I2K3X6ZH2C5X9M4F5G2M128、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCA8U9O8I9Y9B4W7HA3C5V9D3M9P10I5ZH1A9D9X5Y9R9W829、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】
14、 BCB8L2Y6C3Y8J1G3HU4L4C7Z2Z3L9C7ZH3L6U9F4M1L2F830、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCB9Z8Y5R5L4A4P1HF1I9I5V4A1F8G4ZA8N10W6E2Y4E6Z831、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCB8
15、P7Q10X5G7Z5P3HY10L4L1X6V10T8S6ZK1T4H1X9O1Q7N1032、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCI8F4L10Z6R7K7F10HK8I3T3F10D5A8K7ZX2P4E3M7F10B4W433、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCF6T9D2A9N3Q3T10HO7Z9O4K8Q2V4R1ZJ7W1J1A8G5C7V534、根据银行业金融机构
16、董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACN1J2B8K7S3W5A5HP7V2N1F1B1P4A3ZE7E7Z9R2X4V8F435、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DC
17、N4I4W3A9A8F5Q10HP7O8O6E1N8S1G8ZY9I2H6F5T8J1F1036、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCG5B10X3T10O9F4J3HI4R3J3J9B8Y7Y4ZN8N2O10I6G1U4P737、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCH6I6R4K1Y5G2F2HT1F10Q3N6Q8M4L
18、7ZF9U8V5U8H2D4C538、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACF4X6N9P6E7O4T8HD5Q8M6I6S2V1Z2ZY2F5G8P3T2I6V239、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACF2J6C4Z4D8D9Z4HF9B7X10E1W1V6I3ZU8W4K2L2S1U4P840、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.
19、普通卡【答案】 BCP6R9E4F3N8N1E7HP6P10S7T6R3R1A7ZM1R2Z1B1O7I9M541、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCP9E2K6N3H4U8F3HM6R10U5F4V3H5Q6ZJ4F2I5C9Y1N10Z742、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；
20、30万元【答案】 CCB7E2I2U6C7S4G4HK10S5Z5O5Q3P5L2ZC9A2Z9Q8Z7I1G743、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCN8A3N5N2P3P1U8HM3V4Z7W2B7R9X3ZS9G1B1T3F5F7V244、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACM1U3Y6V6L9C8R8HW8B6S2M10T1A2P10ZM2D8A9P9O7S7G845、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经
21、济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACO2P4M2W2R3V6A6HX4W10O1S9H10T9D1ZZ10Y9K6O5L6T8A646、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCY7E5O1C7K4T5N9HV4F5A10A10R5J6W8ZP3L1Q9J1L4V1F147、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包
22、括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCZ1L7Q7H4V2W9N7HY7N6W9J10T5J1R8ZM6A9N1F2B3F9J748、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACO9M5H1V1P8J4M5HL7C1A3Z8R7B3T5ZM9B1Z9G7E1Q6V949、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACP9G7M2J3N5U9R9HE4
23、R7D7E3J7L1S3ZN6U9Z7M8X1D9J350、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCS2L1Y6O10T6T3R5HG3Y6W5I1C1T4P6ZI8W1W2M6C9U9P1051、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCD1Z3E2H6U9P2S2HZ1H4S2F7B10W6T7ZZ1X9S9P8L3J2Q352、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）
24、。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCS1L3X3E6N8H10I7HC5W4A8N6W1X10T2ZC5W2J6T2Q9P5D353、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCC6U8P4T9P1C1H6HH8E9E1E2N2M5T1ZU2V6Z3Q9Y4E4N754、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCJ4X6O3W10M6T7R6
25、HG9X10K8G10B9S9H2ZG1O8E1P10V10U8Z955、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCA8Z10L1U7W4L4J8HT2W5T10E10K5Z8C8ZS9B8K4N9I10W5D256、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCB9V1U1R8B7V4Z7HT10F3U7W4J7K10I2ZM8E1T4C2C1U5M757、互联网信托的资金出借人可以选择资
26、金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCC8S9N3I9I10F7V9HQ9C3B10Q1J8J5O4ZK8R9J4H9D10L2W758、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCF3C1Y3Z4A8I3A4HX10T7D4R4C4Z8J2ZX2U3W5Y6V7D5P1059、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCQ9Y5X5B10T7G6F6HA10N2V3Z7S4
27、D1C3ZR5Z9Z5P7N5N9V260、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCG7B9S9W4M10L8V1HL10H3I8S10Y1T8F3ZH1U1U6L6W5Z2A1061、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCQ9S2D5Y2I5Y3F4HM5R8O8B6I5D5B8ZF9Y2M5T7C8J4E162、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断
28、关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCC6M7Y1L9U6Z5O10HL3C2D9U4C7J5Y6ZO1G6L1Q10Z10E9V263、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCA6X5V5J7L6L3X5HC6G3X8J9I1V6Z2ZB2J6Y8F10J7U10N364、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动
29、性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCC4B4H5E1Q1K5A5HU5A2W3S6D8L4U3ZP5D8F5R7N3O3F465、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCK10M4S9W5L5Z3M5HU7L9L10I5O4S10O8ZL7G2O5L5I4R10N566、商业银行法
30、要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCA2K9Q4M1G6X4P2HU1P10X8P5U2F6G1ZV2A2L2S7N4R4M867、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACI3Y6V8A9F5G2I1HV1S1L3F4R5F9T9ZQ7I9V7N4W10A9K768、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控
31、不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCP1B8W9B3B9K10F6HH5Q9F6F2E9C5O10ZD3M3N4O1A8S1X1069、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCD4T9L1U10X4X8B3HB1R3C4D10A1F7V6ZW9I9I6M3N7U2O870、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必
32、依【答案】 CCD8W8Z8G7Z9W9Z4HZ6H2L2W8D8Z2Y4ZL3K4F9S7L3W10I571、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCV2G4S8B8K10E9S10HZ7A4Q6E5C8V5Y9ZZ4K4Y1M5A6P4Z872、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCS5P3U5I10X7T9S8HZ2H9N2H7T9T4R10ZN6K1P10
33、Q8F10N2T773、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACI5F1N7T1P7L4M6HK9H6W7F8E5B8G2ZB2Y8Z3J7L7G9K774、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCG9B6V2Q1Y10D3N7HO6X10S2K2S4C2W5ZX1J10A4I9Y6E10Q575、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建
34、立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCL6F7R1B9X5D5A9HN2X8L5V7G2G5S6ZJ1H1D10M7E7T5L276、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCD9F2M3K4G7E5F7HA2R9V3V4B7F6I2ZR2R6N4C8Y8Q8B977、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C
35、.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCM5L10B4I1Z8N6U9HG1D3W6Z10P3N7J3ZB8E10X7U4R7E9S1078、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCL1H5J10K8Q6H1Z10HT8X5S7S4V8B2T4ZD9R6P4U4F2O7B179、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCB7G6U4V5J8R8E6HS4U10R4A4
36、U6R7E4ZV7H3Y1O10T1C5D980、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCV2S2G7V10G7G10F2HZ1P2I6D10C1Q6N2ZH1M2P5U1P3W3U481、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCI4V4F1Q4L2S8K3HM9K10A8F4S10M3P5ZC1W9A7K2Z2A7W282、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以
37、_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCX3D4O6S1P1M2P7HS7B3B1O10I1T5O7ZH3V8Z8M1X4Y7T283、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACE9C9O1V1M8V8A6HS6X10K2B2X5H7T8ZY1U7X4X4L7U1B684、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【
38、答案】 ACE7X1G2E3T4K9D1HV2H5V5V2A5N2E10ZE4Z4U5E6X3M1M785、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCL4V1A7Y3O7P3W7HM1U10B1O10F2X9C3ZO9P1E5F9R1S7V586、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCQ7Z4T
39、4Z2R1H1M6HY4E9R4N5F10A8O8ZF8U6B6Z1G3L3V987、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCT2E10N8I5J1V8X10HJ1T5K3W3C7A3W8ZY8G3V5B10V2E5A388、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACX2C9Z10B3S4P7T2HV5T3T10P1M2K2A3ZJ3E6D9P1C3W5Q689、
40、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCG1N10I8G2T10W2U6HC4F5L2P7M2X5M9ZT9Y1Z6C7Y10D3E690、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACK2T1G8K7K4Y7D2HR1L7L10S2K8Z6J5ZA7F3Y7X5U8W2X791、商业银行发行公募理财
41、产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACB8K1F3Q4G1R4L3HL8M8X1M2E7K1N5ZA3A3K10H5P7R10C692、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACH9V9U1N8J3R5T
42、7HE3B9C8W7V10M2T2ZX7G5O4O4X8J2I493、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACT3U1I2E7S8K8B10HL4I9K3S5M3W5U4ZU9K7J2R2P2G2D294、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCZ7K10V4M8O6A5B7HV9S3K2X2F4E6K2ZY4
43、U7T6T5U8M4A995、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACD10O5Q10Z3N5Y8P8HB4C2B5M8R6W2L10ZC5R6I1E9L2M3C496、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCG7X7W8V8B8J3P7HP4F4P4I10F9Q9R9ZT10S6Z4D8P5C6N997、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资
44、本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCM10D1V7W5A6Q9S10HC6D3U6H8E3X6Q10ZE4T6V9P1N9D10Q1098、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCT8P3V10C8T3W5H10HI3N4W3A9O4E6M3ZA6R10N6Z4A6M7N599、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCX5W7W5E10E2J2R4HH6F3J8U1Q2I4Q5ZP4D9Y9L3L5B8X4100、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCE2L5A7L1S1Y10C3HL4M2X3N8G1X1T3ZW10N4P9Q9D10Q3W2101、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中