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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACM7D7M6P3K8V5H9HY8U5X6X3H8C9L4ZI9I9B1K4N9X1I62、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCW7M3I10B7C6J7C3HB10B6O8T2Y5I6T3
2、ZJ9D8B9J1R5Q8C23、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCJ5E8D2K10Z1C10M3HL6R3A6V2C4P2C9ZT10O3M1L2D7A3A84、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACQ9R5K2J10X5C7S10HY1M4Y1B2G9P10R1ZA7O6K2C9C3Y7F45、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管
3、定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACR2Q5H7U3R9I3A3HN10K1O4B4R9I8I10ZU8L3C2M8M8O6G106、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCW10Z9R9V4O8M9C7HQ5I10
4、O2Q5I7S5K5ZJ4V6V8F5E9I2Y77、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCS4X5S10G10O1O3D8HE8S3J5O3I8S8F1ZZ10K8I10K1C1M2S28、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCX5P3X8T10Z1H3Z1HL8V9A8X10D1N6K9ZM3V1F1B2E1M4S99、()是商
5、业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCQ4W4S5B7K2R7E2HF10Q5L2M7A6D3N3ZE1I3U7M4O5V2V710、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCL8U8I1G4H9K7T2HQ7K7K4Y1E3G3I5ZY1D1T10H5V8E8M2
6、11、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCP9U5U3M2E10P6N2HD3F10F5D10Q10R5L2ZC2V1E1M4T1B6Q512、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACN5R7I7I5A2H6C3HZ2C4Q2C3W7E8C7ZR8N6X8R8O6S2E313、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投
7、资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCR9W5B9Q1C6Y1E7HD5Z1L9H8Z4E2Y9ZR6L9S6W5J5G3J114、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCC6F1F7D3Z6B8O7HJ9A4S7T6I9I10T5ZR10Y4O3I6K5W1R415、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改
8、革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCA4M6J7W2H8D6N9HU4O8J5R9X4L9Z7ZV7R1O4E10P4C8O816、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCN8N4R8B2E8B9N6HG8Z8C4F1I6L7V7ZO2N6N4N1R2H5Z417、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCJ8H8X3K5J6M10V3HH
9、4Z2B3X6P6E3T3ZA5L8H7S6Q6J6K418、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCK9Z6M2Q1Q3J1M9HN1F1I3I4S3C5S4ZZ5C4O2K9I7B9U119、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACA4E9D6T10M8V7T9HU8E10G4S3F5Z6
10、Y3ZT6D7P7P6K3B9C420、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCJ5U4Z10S10N6M1P4HH10E8O5Y9N1Q7F6ZD7J2R6Q10E9L7I921、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCK9L
11、1D2I1W7A8V6HC3R5V9L8S10B1N2ZL8N7P6A1O8L10K1022、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCT4P2M1T6P7A2U10HY7S5I2J10R2O9H1ZU10O6A7C1X10H3C223、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACL1C9U9H2F7P5W9HX10V1P8Q9H5I8E2ZE5E2Q4V10A7D10O724、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银
12、行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCN4M3B8E4C8T4B2HO4S6D4V3T4J3D6ZD1J9M4D1H3N4F625、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCF7C1M6W10B10D1T2HH7T10B5C2K3F4O9ZH1V2M1D4D1M3Q426、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCT10
13、J5B7N1S5N4Y3HW1O7E5X1E4L10Y5ZE2F2Y4P8X8S7H627、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCX4L3U10E7O10Z10J3HI9X7Y5L7Y2V4T5ZY2K5T4B3T2L5Y328、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCO6T9U8X1R1D10U7HF9N10E8I9Z5U7C9ZH4W9I7C5X9E6N829、（ ）是指银行向个人发放的
14、用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCE7S3K6F7K8E10Y2HL6D1X8C5B1O6C4ZA6F9K1J6Z7B5Z230、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCA10G7R3D7F3L1T1HS8I6Z2D7D1G1E3ZX7Z9Y2N10K5S2F831、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷
15、资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCN3G5J9I10U2C1Y3HA5K6R1B5M3L3I3ZV10B4C1I2Z1L2E832、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCN1Q10C7N7R10Y6R4HG5G7E9L8M9N6I10ZZ9F9R4E1O4T3P933、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACT10Q5A5I2B5W7I1HV5O9G2U9P10F1M6ZN3B5B3X5W3H8I834、商业银行（ ）履行
16、内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACZ6X9R4J8A6A2K1HM5X2N10E6U8N8S7ZR4G1B1S1A6H3I635、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACB3F4B6L6I8H5U7HH5Y5N9F5O3V5O2ZI10E10D2S6J10T10S1036、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.
17、1/4D.1/5【答案】 BCN1Z5S4T8N8A9J6HK6C8I8R5W2Y5P6ZB7W10S2O5B7E1G337、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCQ4X8O7V3M2A5C8HE7D8H8V5X10V10W4ZI9W7K6U7U9F10G438、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCL8D6S4R10I8Q2O3HH1X2N7Y2J4T3N3ZT4A7X9Y8Q9P
18、6G539、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCJ4Z2K4H10I2Z8B2HQ6K2K10S9F5X7C7ZH3D4L10E6T2I5H340、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况
19、恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCH2L3A6M9J6E9Y5HM8Z6T3E8T10K1H4ZA9Q8L10J4S5F5K241、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCT6K4C10G5B5Q3Y2HN9Z4I7Y8I10D2X3ZG6Y5Q6Z9R7G4K242、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCK8G2I8S6D5Y5A1HW2O10R1M8R10W9V4ZE9P5C1F10Q8M7Y343
20、、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCH7Y4B6W1N2K6B10HA4Z9P3A2P7M8W9ZB1X8N7W6A2U10Z944、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACT4R8K6Y8Y6Y9F10HF6R7O10W5W4B6L10ZJ6I7E2A10C9K3T145、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越
21、低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCM7A2P3C7L8I4V10HR4I6P1R8L5X1Y1ZP3O2A3V4W2G3R246、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCW3R7W8J5Z2I8V3HY10U5Y2S2D1E4Q8ZI4A5Y4Q1R2X8Z747、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流
22、动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCU6W4P2J10C2U4S8HP7D9X1K2B1K5P10ZX4E9K5Q3T6K4Z648、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCM5U2Q2Z4C9T4L7HH3T5F6U8S9K4J7ZU1R4D9L7H10F10L449、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACP5D6A2F4X3I6T
23、2HC3R9W7H8S4T3G5ZQ4V7J9I5V2U6V450、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCQ6D3C10R9Y2E1N3HC8G5X3C10X3W2V1ZI4C6Y3A5F9Y9C951、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACN4Y5F6D2L4T6L2HJ2H8D4D8T9I8M7ZO7I5M9E3T9V9Q252、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转
24、移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACK3V10S7H4V5G5F3HK6G10B10M2H1P1W7ZV5T10A2H6N6C1L353、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCQ10X1A6W7Q6E6V4HA4Q4A3T1X10X10J2ZV5T3L8M4R3B5J1054、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCD4F10B8H6C10A5P1HK4H4R2G3W3Z1Y6ZE8Z2G6Z7R9E4P155、金融资产管理公
25、司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACW8L1J1X4A7F4T3HH5P6C6F9P4D5I7ZE9M3V8Z1R10G3V756、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCF1M4I5I3W4X10U3HE8D3W8Y2Z10T1Y2ZQ10X9F9G4X10P5L257、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知
26、，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACF1K5M4Z2P8T8Q8HN5U9O1C8H7J1X4ZG8Q9H8K5N2I5E958、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACM5L2K9D2H3I8Y4HN6U8E7S4O10V10M3ZI1F9K5K4S3N10
27、Y459、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACM2Y6H3N8V9H1M5HE5Y1X6T8N10R2U8ZK9C3O7M7Q5L10O860、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCQ10A8T4S1G4B1O5HG7M10Y8U9W2T4S3ZD1K3A4R7Y5O8N961、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性
28、和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCN10J6B1G5C3A9G1HV10S1I9J9J7B8E2ZZ3N1J6R8D9A9Y562、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCU10N8T7B2A4F5K4HL3N3B3V7Q8O1A4ZK6C3T9T1C7W4K563、根据商
29、业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCY3B7V8W8S10Q6O1HV10D10R9U10D3Y4Q3ZW8W4D3A9M8R1O764、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACB5C9T10O6K5N8U8HY8A1Y10P7L8Y7V7ZO7E7V1S4A9J6K565、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导
30、向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCP1Z4O5D9V4X2M5HC8X3G3Z9M3N1K9ZZ7L5X5C5T10P10O966、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCS10H5K3Q2E4A8M1HG8S4Z2L10L9F2H4ZN1M8Y4H3M4B10O867、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCD2M3X3L7H10R9J5HF3O3D9W3F
31、3F10V4ZF10T6T8N10R7C8I168、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCB4S9N2C6P9T10P10HR2V5G2T5L9X2T2ZR7P3T3D3D5H1B969、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACE9S4J1J3H1R6S3HK6V10D6A6H1G1
32、E10ZU9N10D7R3O1F6L870、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCP7V4K8F4Z8O8O5HH10Y9C6Z5W8C6O8ZA5Y5U9M6N1Z1S971、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCH9I6M7P7Q5L4G8HU10I1S9J2J7W7D2ZV10D1M10N7K10L2X572、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名
33、称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCL5V3Q9R7H6X1X2HD1U2L4X6B5J4R5ZN9Z2I3M4Y3G5C573、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCV9L10G7K6R1J5R3HW10W10O1B9D3G9I9ZT4O5F3C8Y1Z8V574、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性
34、D.独立性【答案】 BCT1S1N3F8W5Y7Z4HD8H8N7Y6G2K8H5ZM8R3B6O10H10K6P875、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCU5D7X8C1I7E3K5HX4B9Z9J2J3F4E1ZG6E6G5V1K5G9Z1076、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCH5G10Q3J8P5J6L7HE3X1I9Y7K4T6W7ZX9Y5W3E5B9H2X777、商业银行
35、薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCM8G5H8W5W4C7E7HX8L2Y1L10J9U8R5ZB7M6U8S1J7P1V878、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCF8I1H3L1C4J1I2HB5C2Q8E2N10Y10Q4ZM1C10T1A9X1G5M779、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行
36、在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCV4A5Y2K6F7R6G10HP9T5I10E7D9V1X10ZP6Z2C10B1T5B8J1080、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCV5V5P9U5Y9Q6I9HW9X3D9T8P8G5I1ZA6G1M10Q2A5C4H681、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCX4I4Z2V6R4Q2L3HN9K6G7G2O9T5W9ZW8Q9S6W2C3B3W482、行
37、政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCE1S4Z3A5B3J6R9HE9J8H7A2U4T2L9ZE6U3G2Q10C8K8E283、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCE6N1A7J1I10L2Q10HV5J4E6V4E2E3J5ZK8M9I3L8T9G6X484、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济
38、资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCF10S8M2H8S7L6U6HO8S4D2D6B9D4B6ZF6L10P9I1U6T1U1085、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCM8M6K8X2Z1J5B4HY1S2N4A8X5X7Y2ZR4C1P7N9V8K2N586、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACQ10H6U3L6Y4M6R5HO2O10H1J1W5D8R8ZL3C7E2U7E1B8O
39、1087、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCP4H1I10K
40、8G3Y7G10HG4J1B4A8D8W2D3ZL2F8O10Y1I5T4B1088、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACB8U7F2B3H4J7E5HA4S8G9H1C1N1V3ZM10P3Y2Y5O2U1R189、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACQ5I10S2B7K9D6H7HU8M10M5D9N6U4B3ZC1W3V10O2A4E10C590、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险
41、的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCU7M5Z3O1I10H5G3HZ5Y9H8Q10S5D8R2ZM9K9L6W5F3K5M591、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCH5O7T6I6F9X3X6HS7I4X4X10X8O4Z6ZB5Y3O3N3W7Z7W792、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执
42、行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCE1A6E6K4D1I1E1HB6I8U5M3G5S4Y9ZG10M5N4E9N4B8R493、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCF3J1J9Z9D6W10Q3HW1F6N4C1C4I2L10ZU7C10G4A3S8X6F394、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种
43、分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCC7X3P3P8B1D10V2HV1Q10W6N2M1G7M4ZG5B10J3B8Z2P4L595、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCB10E7P10D6J4G7G3HA3T3A4J3R10C1D7ZP8T2X10H3P7O6E1096、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责
44、人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCF10P5D8L10U6F2T5HH7L9L7M8L7F8Y4ZS9M3Q8Y5M10Z9M497、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCG3O4I1E4J8C6G3HG1D3I10Y3E10C10X8ZU9Y6A5A4A7R2Z1098、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCP8L6M7E7J2K1V7HS6N6X1X1Z9O10J5ZS9B8E4F2N3C7L199、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCB6N4P6X4F6A9W9HY4V1J10N9M7F3U5ZF9K7X3V10L7O10U6100、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比