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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCC3R7X5N1Z1Q7Q2HY3Y6A10K9S9L3K2ZN1E1W8W8U8L10A92、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCI4D1P3B9X1Y7H8HK1O7S3I3E5I6T3ZN9S
2、3T9P7N1O10R13、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCU4E3K5S7D7H3N8HS3Z10M4J7C2C4C10ZS9L8I10A8A9L8R24、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCD3W3W9W8M9M6U9HG8H9J8L6P3P2E10ZX10Y2H2H2A1B8C75、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案
3、】 CCP8B10N10H3F4O6V6HJ7Q4T9L7G6V2P1ZV8G8U6A1J10P9K16、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACM4F8M4L2E3G4X2HN9G8N6R10N4J10N4ZH9G1G3P5N10C7Y107、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风
4、险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCK1I5X4N4Y1P5O3HK7H4Q2K7L1T10E8ZM8C6L9B3W1H6O108、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACE5G8I3N8U4V4S7HE5M4S10Z10M8Q2R4ZC8L5C10Y1C9V1X99、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCR4S3D2V4B9G9L10HT1M3U3P2Z2J7Z10ZM7K8X2
5、Z7Y5G7V310、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCR10R5I9E4L4P6Q4HJ4R3R10A1I4U9X9ZI10E1Q9B6T4D6Q1011、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCZ4G3Q5Z3P2Y10H10HQ1B9L1W6U1D9J7ZV10E4X8T2D2G2S612、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检
6、查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCP10X8S3Q9Q5K9U7HZ1B2P7O5Y6O1Y2ZF1O4V8I5T6J8C213、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCX9X7I10C1W2G8P8HH3G8K7J5F1
7、D9X3ZC3T9F10X2K6S3N114、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACP8T5F4Q8T8J6Y5HK4U1F2C5W6P4L7ZF10Z6T6L1Q3M8O315、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCS2F4W9D8T1Y10Z10HP2K7S8E2W6R9V7ZV10H8I4Z6O8Y7X116、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.
8、巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCD8T10V5C1I1M4A1HK9E5R1B6G3F3L7ZC7S7O5C8E1Q3Q117、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCB5X9X6V8K10X5O9HX1I5F2G2C5K10X7ZZ3U4M3T10S8H8M918、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACB3S5E8Y6A2B10L
9、4HI4Z9A6W8I3T3L10ZO3F7F6J10B2K1V719、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCM5M6L5T8X8Z8M10HO3P8T8W2T9T5O5ZB4L9C5V5B1E7B420、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCE6D9H6N1C6Q3E7HE10B7R5H9Z3K2R1ZG4R4Z7U9F6Z2F121、各银行参与银行间
10、的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACE8M7Y5W5P9N1Q8HO3Z5G6I10O6U10U7ZO6O10W2E7C8D5Z822、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACU3J1Y2Z9Q1E7C9HQ4M6P4S10F1B8I3ZH2M6T1Y4M6W5R923、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定
11、性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCT5H3B1E1N6E5O3HX10Z7D7C4R1W6S4ZU10E8X9F1X6V2Z924、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCV1L9N7Q2K7H4Q1HX1H1T3A9F8P1S1ZI6P1U3K6T8T4R825、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCY7Q1T4B7B6Y5K5HR5I1T6C7Y8N7H3ZP10P1K4A
12、9A5R6A326、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCW1N1I8O4S10M10T6HI6Z2R5A6L8R10C9ZL8D6L5E2G1I9Q727、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCS4G1B3E1O7D10D5HK4A2Y7X10G1T10U9ZL6Z2H3A10X9Z10V228、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例
13、C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCS6R6A7L9O3S5X1HF10I7N6P8Z9N4P1ZN7R1H7J7N5M1U429、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCO1D10X10C5U1R5R1HL7U9L3L8I3E4I2ZP7Q3I4V5J9L3G530、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCA1K2Z3X3Q4K6W2HD6K5E9R8L4W7P9ZW1R3Z10V9B2G6A131、商
14、业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACZ9Q3N7C10I8C2A10HK3I6A9W6P7R7F4ZD4R6H2H3Q5E3N532、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCR9T5S2O4C5U4L4HV5Q1M4E8G8D8L2ZV2B3I3Z2S10A6T333、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担
15、的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCX7K5O2F7N7X5J6HO3Q8V1Y4L2X7G2ZD9H6B4Q2E10G2W334、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACX4W1D6N8L4C6G7HV8U6T6B4K6A7N5ZW6P6A6E10C1G5R135、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】
16、 CCL6X10S9D1H9P6Y5HV1Q1M10X8E2Z1F7ZX10G10U10S4H10G6X336、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCS8L6B6H1P10R6B3HE8I4V1V6D10T5W6ZF4E1Z5J2D6C3C437、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCT2I6P3R7S2W8O8HR8C4T1R4X1A9P7
17、ZV6I1P2X6A8D10O338、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCG3T1A5I8F7T10J4HI10G2P3J3G6T3T6ZB5G2C5C1K3T3P939、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】
18、 ACR5F4L7K6P8P8U5HR2L4O9C9K8E1F1ZZ7C1J3Z3M8Q2B340、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCG9F9G1K2C3N5B10HK10X5E7K8P5A7A4ZX3Z7T10G1L7E5I841、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACC4Y3V9D7Q9X2O2HO3J9H2J1L1P9Z5ZZ8I6R5F4T2N2X1042、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复
19、杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCT9T5X10O6I8K7I7HU8B10I4O4K1M9D9ZB1X3L8K8P2T4A943、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCS3Y3G3M3F5R9K1HV4G3S1T8G5Y6H1ZX2C8Y2B9O9G8I344、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACA9F4O1Y6W5M9D3HA4S
20、9I3W5H9F7P6ZG5E4F7L8U8U4F745、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCO4H9L1Y3X8F1Q7HT4N7K9I5G9A1C9ZC3S8D10W5Z9E8L346、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCN2I8K10S10I3T9L1HP8G1U4V6B4U3C9ZG8D4G2S5N1
21、L10K947、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCM6N1L3M9W10Z5B3HB6T3Y1U9E9P1E4ZR9E2T6L10O3K5G348、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACT3M6L9I3H10Y3U5HQ8E10L9W7N1R3T10ZO1E8I10T6L5U5E849、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收
22、入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCS9B6P10H4X1C1A3HC6L10U8T1B5U7P2ZX6K8N8P5P4V5W250、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCP8F7I3L4F3U4Q7HL9K4R3
23、K7Z8I8M5ZC5F1Y3J5D3J8Y151、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACX4A6N5X10C3W8O3HS7E4C5A3U8L5W5ZX10T8R4S10O6X7C252、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCJ1F4V9B8Q9C8E9HZ2P4Y7G8M9F1Y7ZT9I2Q2X5Y1Z5A853、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向
24、个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCF3C9D3S7Q10U4M7HC2V3A2Y5G8B10S2ZM10L4A10J9D1K9P154、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCW5H8M3I8M6F4D2HB4O5J7I7E6U4T1ZJ7T8K7K4U4T6T355、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标
25、准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCK8C2D1Z9K8H1I3HX9X5B8F1F5M10N1ZK1B2Q9M4A9N5M356、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACV1U2X9S1G3O10R5HR3I10F6P7S2L9G2ZB2P2F6Y10B2W10P257、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案
26、】 ACQ9Z1V8I4O4T8V3HD2T9P7U7V8I7C10ZY3M1F7A1H6Y2J458、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCU2L10X3I3K2F1E6HC9Y7T9B2T6J7U10ZS10I9K8R10N6L6T159、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交
27、易活动【答案】 CCZ1P3S10I4C5T4G1HL6J8I2K10D6W9M10ZS9R8Q6N6C10D4C660、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCB6Q2F6W10O2G2D4HS2L4Y6T1I9Z3F6ZA3P1H9M6N4R10Z861、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 C
28、CQ2I5W1T4N6V3W5HL2O10L4L5Z8C9I8ZV3R4Y3J1Y7D6Y162、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCC10P10Q7A5G5S2X8HK7T9W6X3X10M8B2ZK2O7S3E3Q6A2T563、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACU8O9O6F7X8X8N8HC3M1C9U10D6I10Q2ZW3R5R7Y2R9O5M1064、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是
29、（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCR8E1O4N8T1E3Q1HD2M4X8Y6E10P1R9ZZ5M10O5U5I2U8O865、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】
30、 CCB10Z8E3R1B9X2M4HX3U9X4E9Y1N3R5ZQ8R5E7L3B2P3S166、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCM4X6Z8U6F5E9E8HE1O1P9Y3B10D8N10ZW9B5H10I2Y7V4O867、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACX10D6R3V4K10L3O2HV5S9C6H1A5M10X9ZN10L1N8R6J3W2E568、
31、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACP5N1X9N8W10G5W7HH9I1C10B4U1Z3V6ZL1S1E1E8B1I10H369、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCZ4R10U3E7B5A2N7HX10V3D1A2Y9B7K4ZN2Y
32、3Q6M8Z2W4X570、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCY2F8U4X3O7W1C3HX3D2J4B3G6G5I7ZP6M4D10H9A7E7S171、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCE8K7D2R2W3K1K4HD2G1P9J6Q1B1V1ZE10R5D6Z3K7N9D372、单一客户融资集中度是指金融租
33、赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACG10C6M6Y6E8N5I7HV1X7Y9Z10C7Q10Q3ZI1A5I6J8Q7J2P973、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCZ9E1P10K7F3H10X4HX10G9X1G9F8C1I4ZI5Q8U6B10D9Q7D174、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全
34、面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCO6M7U6O3J10H6D4HL1C10G7S1C2L7R1ZF7I1W10Y1I5Y1M675、办理支付结算业务
35、时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACH6U4B3A4B6D3M7HU7T3W9D9L4T7E7ZF2U4T7Q8O3X5C476、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCO5F5J4A5G10N3F4HE7X3O6Q10I4B7S5ZR6Y3B5W2X10V10P677、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请
36、之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCS2F3M5G3J5E4W9HI4S2M6L6T1E9A10ZQ5C1H1M5X1O5Z378、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCQ5S3R9Z4L6T1X2HU1X4B10T7H4M8T10Z
37、D2X8E4T5H9F8C879、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCD6C8R9R7M9X9S3HN7T10P2H4G8G9X1ZC1V6I3I3U3Y1H480、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCC7T6L1K7C9D5O6HV3Y1G4M9I3I2N4ZP1E7U1Q8K7M9O681、合规风险报告是银行合规
38、部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACT8Q8N2X5N4Q1N9HK10Q8E8G10Z8A2K4ZD1N1S10E4J3C6E282、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCE1T9V4W7X5B7V3HY7D8V2S5R1T8W7ZS2R2F1X8M10Y5U983、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商
39、业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCM1F1B10W3V1R3F7HJ1W1F1I5Q5A3M9ZU2W6I4S2L5Z3N184、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCR2T3G3S6Q9A3W7HB4B6K7X10K6P8P1ZO5I7E3P1D7F3N785、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是
40、（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACD9W6O6G7I4A8Q8HR5G2M3E9P10J4M1ZX5O10Y1R3V3M1L986、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCP10G8
41、B1K1A5X4U5HH4Q3J4V1O9C4T10ZO4Z10P10D7I10H6R287、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCG3T3Y5U9M7T3P1HU6W2E4K6F8P8F10ZN10H10W3I5Y9D6R488、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCP3K4E5J6B1B2L1HD6B2I
42、5C8M10V3B10ZT8G9Z8C10U7R9N289、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCG10B1W2Q4V10E3F2HV9Q7S1C5O3V7A10ZV7W9K7E5H7I6A190、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCS10M3I4M5A6F2S6HP1N10W2I7
43、A9U2M8ZH7S5I1Y3H10J4K691、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACK6S9T3R5N1F8U6HX6E7W5H1A10M5B7ZB9Q10B5X10M3X8I292、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCL4P3M10S6E9D10E8HO8C9E6W3N6F9V3ZG5Q4A8P2A2B6O393、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）
44、。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCH6V10D3K5K7G4N6HK9Z5E6Z7Q2O7M2ZL1L6E5Y8T2B6A894、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCL8N3I5S3E6L3Q10HO3W4C3V5D7D9Z10ZC4N10F10V2R6T5D295、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCW2O4O1E4X2A5D6HG1E1M7S9A4P9Y10ZB2P10T6W1L7I6N396、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCR9E9R1O5X8D4C5HI1W9A5E4P6C1D6ZP9T2H2U2C5M2T597、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】