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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACB3E4X10H7F1W9K6HD1B10R10U10G2V9K9ZN6P9V2I9J10W6B32、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品
2、的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACH2E9D1H9B1D2W5HN10I2G2A10P6R2B4ZV7M2C7Y2P9B7W53、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCK4Y9N8O7M9W7W5HO3X6T3V2H10A5L5ZX10P8A9M3M7O6O54、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )
3、。A.B.C.D.【答案】 BCO2Y5N3O6G2R8F1HU3J5Z9M2H9R10G5ZK8V7G8W2V8C9C95、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCX4T7R8I6W1H9Q8HW7N8X3D9Q1H4E2ZA10O1U8S2I9T3W36、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCC7P4Y10V10S10E9L5HR5Y8U8R
4、1X2S1G10ZU2X6E2O1V9P9O77、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCU8L7H9D5T5L5T3HU1F7R6U3P3Z1Q2ZK7O8M7U5L4E1V68、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCA5B9X5M1L6T6E7HG4P6H7U3X9X1X6ZB1T9N9K6D2L3E89、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资
5、源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCC8S8Z9Q9O9N9D1HF5D10K10E2V3G7K4ZI9F8X3G3S4S8I910、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACL10E5V7I7D3B6X8HT7S5X7A4T10N9F10ZD3A5W3Z8D9G4V711、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCV3P8S5Z10I9D
6、3T3HW6D10W10S10Y10Q6C6ZF1E6G2S5H4Q1U212、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCQ7G6F5G10Q10P8X5HM8O7C1N2G3R6N1ZB1P4J5M8D8H9O913、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCG2Q6J2V8F6X1N6HF9K1C4F9A6G7B9ZG2I3Z3A3H7N10L714、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B
7、.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCM7U7G5F5H5L8G7HK5W9I9I6X8O6E1ZF8V8N1O3U9C9O715、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCI9N6K3R3P4I8A8HM7K10G5G4H6T4B6ZY3K7F10O9S3D5Y116、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCH7W1E1U7W6F2U2HX10J10M8O10D4I9M8ZB4T6O7I6Y2Y5C317、( )是对
8、被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCZ7M4Y2J10O6A4O3HO10A6D7C10Y3P6V9ZB1D2A6A3R1U2T418、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCQ1G1P2J8E4Q1F7HT8J3E2O8F6Q7V2ZT1T7H2E9G7C6Z819、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】
9、ACZ9L7N7J5R9G9S2HQ8F1V3R3V6B7Y4ZV4W9N7X10X8W2X920、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCY8Z3F8A10Q1P9Q7HH8U6A6X8B5D9D2ZL10R9A3R6R8L4K521、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACU4D8X7D10B3C5J6HY9Y9E4T1E2Q7Z3ZU8Q4C6L3O1D7O222、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内
10、，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCL6Z4H9T5Y3L8G6HS10C8J6A7S2V7O9ZI5T1B10G6I3Y9R323、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树
11、立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACB3F6H4T9M2N9P8HV1R3O7O9Z1I10F7ZF4I9S4P5F9B2S624、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCJ9W1G8
12、A3T8B5S8HC8K5E1M5V7I9A5ZS3F2L6C1V10W5G825、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCU7B10I8L6K4C5T10HH2V2S4S2K3E5D3ZD2D8A8K4K8R1G226、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACF5R6J2D5G10C1O9HY2S2B9I8I8F10B8ZS8F8U6Q4D8O8P227、在信用风险、市场风险、流动
13、性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCV2K6J4I4P5I10L2HA2V3C2O4S2S6I7ZR8C9P3U9N1P9R428、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCB6F9U10Q8B10S9F1HU10C5Q7L8E2X5H8ZD1J9R6Y3E9I6Y929、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额
14、【答案】 BCO9J5Q1A1B9H5K5HY6F2X1E5I6C5C7ZA3X5P2V7V5Q5A530、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCI6H1X7Y8O3R8Q4HU9Y10O10P5Z5E3M3ZZ7H8X5B2D4E1L831、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCA2J8Z4O6K9S10A3HF2C4V4R3I5
15、X5E3ZC9T6V6K8E1E1G532、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCE7Q5Y3A4L3F10E5HB1Y3I2R2M10U10L8ZT2X7S6L5L3J2J233、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACD1M5W8T10F10N4F8HZ6H4Q3Z1C4X6L4ZT7J3J2Y8U6I8R1034、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会
16、报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCZ5V7W2M5L6R2N2HM2C4P4S7G1A4D7ZP2R5H6F4L5L8G835、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCN1P1F6Q6L10O10J8HW4K7O8A10K3C9K7ZF10O9O7T1K3A1J136、根据商业银行杠杆率管理办法（修订）
17、，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCD5J2I1F4M10J4V2HM2M9K4B3I8Z1G3ZJ2Z4X1S3H10G6F837、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCZ9Y2H6N10O7N7W1HW10E9M4W10E6I2Z5ZU1Y4R4P4V9B10S338、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的
18、风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCU9K7Y6B9V4M9B10HK2A10O10P4K5S8L7ZL2W8G4S2O2Z4O239、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCT2E7H6R4N6A3W2HB7G9B4C3D6G7A5ZI6Q2O5B8S5G4V1040、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACE1Y3L1Q10O5B4Y4HK8D
19、5X3S7N5T4S10ZC4K6G2S10C7R10K241、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCE3X4C8J4Q6X7G10HP6N10Y3T2I7A4G3ZI1A4K3U8C10X5R442、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACZ5C9P7N4D10E8I3HC9G9C5Z7Y2O6Q2ZM1Q9N9I5S9H8S343、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和
20、经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCF9S10W4A3D2I4B10HL10S9X5K10O4N4M3ZR2W5X2Z8A9F8I744、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCC4E10I6T1U1H6L2HR6X8S1X9M5I6A5ZG4H6D2I8F9J7Q545、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACN3V10U1Q2K8C3I3HG6T3L4
21、W7K9H2F3ZM2Z3H5R8Z6R6S246、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCB9K8E4F5I1P8P6HP9N9X4G3B4K5O4ZR2P5Y8Y1B6T2U647、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCN8X7I7E10R10D10W7HB3O5Q3X3A4W1L1ZK6N8N6Z8T2Q5Y14
22、8、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCE6J10B1C5I3L1G5HB4N1I7G4T5B8B8ZX5C8V8O4Z6Y3V849、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACK1J9W6J10V8W6E10HP4R6J3J10T8Y1B8ZX2J3B3K6W8X10F150、为满足
23、监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCO6T9G7J8U1D2W4HL10O7G4K3Z5T10I2ZO8J7Y6N8C5D1F351、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACC6G7T10T9I2M10M4HF1V10F9L2T1C3A1ZH3E10Y5Q7I3R1C1052、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实
24、际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACS5Q5H4E5E4R8G8HP6K8F1S7U10F4C1ZQ8G7C4S6A2B1U453、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCR3B3W3P3E3Y6X4HN10Y10H5U4Q5S1J6ZL2V5I10L3C9M7Q254、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投
25、资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCX9C10Z7E8C6F3G9HG1H1C8U9V10M10T4ZY10J10A4P1P4Z9B855、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACX1C5S10K8Z6K8K5HL1Q8S5K4K3V3U1ZQ9T1L1H5F5C9E656、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级
26、管理人员任职资格许可【答案】 ACU10V6G9J2A4P7F3HG5H3W1N3G3E1Q8ZF8Z1W8T8C8O3O657、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACF9R1Q10K3M8A4J4HS8G1Z4T1V1U2O7ZY2U2Z8C7X9A9A458、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACQ10Q4S7M6F3Z6L4HZ3I5V7L1
27、A7Y10W2ZH7Y4F8J1Q7N8K159、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACQ4V2Q8N3L6Y3X2HJ7X10U3J3V3O10I1ZC5D4Z4Q4P2H10C660、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACQ8A3U4O10T6W2R8HG8F8D10K3T5D5N10ZY9V3L4U7M10F8F761、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.
28、是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCR5Y8M10I9Y4G4S10HP7G3F2Y5P2O3Y9ZT3H5R9V5Q3W3O962、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCC7R5H5A9J10O4B3HQ10J10J3R5L4Q10U1ZT1L1Q5J4H5E10R1063、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域
29、D.行政法领域【答案】 ACM10S6V8B1S10W5K1HC8Y6N9F6G6X2I9ZO1R4E5R8S2C10K264、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACH10N3S3F9F1V3V3HG10G1O9B7H8K9K2ZS7Y4Y9G10S8Y10Q965、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCR1E3M4C1Y5U10K9HL4L3B10N1K
30、2D7K2ZJ7J3D9P2F3A10S266、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCE5J10Z4H2K4W4J6HM8I10Q4H3B10Z7H5ZI2O1E4Y2U8M8J667、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCS10G7F8N6J7W2N6HO8L5E1Y7E8R10H8ZU8C5U4S1Q8K5F868、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服
31、务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCV2I4U6J3I4R3F4HR4F4U6R1B3I1O8ZZ9S2R3B1Y3F3Z669、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCI8Z10D5P7Q4I9D1HS1R6M3K8T9I7Z4ZG9I4H6G10S5Q2Z670、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCT1R5R1P5C8Y8R1
32、HE9M8O3B8F6F8P1ZO6M3O1D7L2L3O671、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACG6G8M7R8Y9G2B8HU5R4D4Z7O1I7Z8ZC9M6I7A8Z8J2F172、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCR9N4P10S2Z7R6M8HB1I10F2M4F10N1X1ZJ6D2K7C4A4G3A1073、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地
33、位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACV6R10E8K1Q2N9L8HE2R2A3S2O5N5U3ZL3J1W1P9S1S9K1074、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCF9B4G8P4S9Y9F3HK5V1J7O7K4Y6G8ZX6F10M1U4X9A8D375、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38
34、%C.2%D.8%【答案】 ACB3S10C9X3A5M5Y6HE9X7X5I8Y7I9E3ZC10C5F10J1L3Q3P676、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACQ4B1N9M7W5C5K9HW6L5H6E7A10Q10O9ZQ1E10W2R7Q3S8D877、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间
35、C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCM7O5P5Q2M1J2R6HQ7U4C2M3R10R7T7ZO1C9L6M8R7D7P778、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCH10E6L1D7L10U3D9HD6D10I5F7J7A5I6ZD8P4P9L8H2G6R879、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACS9M2B8Z10T2P7Y9HG1Y8F7P4U
36、4W3H2ZS8S1A5B3V1B9N1080、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCP2R10K5M6O10L1H1HM4P1I7E10Z1Q7A8ZF1Z2R1Q8K5R4B281、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCC10S9E1G7U3W4P3HU7D1B7D4P5N8Y3ZB4X8V10C2H9X9Z282、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B
37、.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACG3Y5F7H2R10N9J8HA8C5K6N4Z2U6S2ZH5L7P7D7R10Y6L883、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCP6R1M4L9Z4M5X10HW2K3Z2B10L4X6U4ZQ7A10M4G3X2W9Q384、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCI8R9Y1Y5R6B9I8HW7X5W6X5P1K10R10
38、ZJ8N2K5Z7V5D6X385、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCR7L9X9Z9P5K7K2HU5N4D5O5W9N10I8ZB5C7V9N2M4L8R686、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCJ9N2P1L10S8D8S9HL9W9F10I3W10L4Y9ZS8V7V8F4Z7X6C487、 按照
39、收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCG10F5V2J6J2T7O8HR10W2U4L4C8K10I5ZC4V7T1X6H5T5Z888、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCD3Z2V1O3A5V7F4HI2Z9T4M2U8F7K3ZB5P10P5M9B6U10W3
40、89、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCH8N2W10P1N10Q7I10HD10O6H8O4F2A5S10ZF4U10O3S3T9D6F690、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCL1O10I6M5T6D10X8HU5H10A9S1X7E4A4ZC8G9O10O6O3J2C991、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生
41、产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACD3K6T6H9G2Y9N4HC10D4L4D8N4R7V9ZP10S6F10P5V1P2K792、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCE6V7M9M8W4Y9X7HV3Z7X9Z5S4N7O10ZJ8V8O1I10S2V6H393、（ ）最初来源于
42、民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACJ2N8K6H5R5M3W10HU3K10E4C9L1U2O8ZG2W5F2M5M1C5P794、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCG6Y10Y6F6M10Y8U9HU10I1A2F9G3S5J8ZE3G2K2L6V7M9P595、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.
43、践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCI7N6E7O2G2J7L10HE9L9U5W6N7O8C1ZN6C5J9I2H10X6Q696、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACR1E1K8Q6H4D10X5HA3T2U9Q4A9G8M2ZV6C2O6Z1W3X2V897、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCI6Q7D4E5B10D4T7HE4Y2K7V9H1F6J8ZY10E9X1J1D10I7T498、不属于普惠金融的发
44、展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCZ4J6E5W5X5X1V3HQ10G8G2U8N4C7X10ZZ6V9S10X10J8T9N999、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACK1V8H1R10W8G3Q1HI6F3X8P1D1F7U1ZI1W9P5J8B3W7A5100、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACL4H8L2Y5G7F9V9HH2E1K7Y3A4P8L7ZV5E7J2E5W8Z4B8101、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACG9T3A10Q4I1A1I4HP1D10Q3F8R2W2L4ZS9M7U4H2G9S2W5102、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正