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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCM9O8J7K8A9J10Q1HO3V10P7K2X1S7V3ZY8K5Y4H9Z2G5F72、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报
2、出的外币存款利率【答案】 CCX4V6C2B2A2X8S5HI8Q10Z5K2K1T9M6ZU10Q8X7S8X4R8D93、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACZ2C6N7O6C1E2X7HA5P2U5Q4Z3E8U1ZR2O9S1T7F8B1G74、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACG2G3Z2K5A6H7E10HW7O5A6H10N7R7T3ZF6M10M3F1L3H1O35
3、、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】 DCJ5J2A6J10W1U1F9HP4G7V7H1U4R9C2ZE6L10B4F2U3C1H86、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCS7Z2O4N1I1S2N5HO2A4H1V5U4O4T10ZO9C10G9D6F2L8F67、
4、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCE7F3H9F1Z5V8Q4HL8R7Z5A2X10A4O7ZV9B6V8Q2C6E1Z108、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCI7U7T4W7C4K9R9HL5O7A6E5V10M2V
5、6ZN8Q10T3O5Z4A1T39、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151【答案】 BCA7W9M8S3Q3L8I7HT4N7Q3C8K3C10U5ZL4Z7C3G10V3S7U610、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACE5H9D1P3R6T7J9HE8U6Z2A5N8T7D6ZS6W1V4K6C4G9U911、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCU2C9H9X4Q5F8V3
6、HL3Z2I3U3N3Z5Q10ZZ3M7C7Y5P3L9B912、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCH8D5T3I1N7O9F1HR7S2P9B7P5A7Y8ZI2T4X4L7V4Q2T213、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCC8U5C10P9R9O10K4HE1B7E1Z3Y7E5G8ZD9K8E2Y6A9F4D514、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）
7、。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACT2I2Z5H5O9K4M5HB1K6T9R2O2A7Q2ZZ8N4U8U3P9D10K1015、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCO2R2M1L5G10S1H4HC2Y1R4Y7J4U7L3ZL8C2A1W1N1A5S
8、416、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起
9、激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCF5N3S3D3Z2F3U7HU7O10Y9S7U3O10W3ZB5K6J5D3G4X4G1017、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACA3A1U5R4Y3Q5I9HZ3B4Y3S1N3J2M3ZB4Q9B10S10C8I1E518、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。
10、A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCA5B8W9C3J3O4T7HW3X6C8T10H10T1C6ZU10Q2O1G4H10R7B719、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCC2R2V9Z7T4P3U9HP5Z1D4L4L3M7V1ZE8J1Q2D2L4C8F720、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCB3F9R4H4O2O4G2HP1I2I6M3U4V1H4ZC10A3I5E8N4T1I321、根据我国证券发行与
11、承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCL9O3U7H3V9W4O1HO4Z2B6O1O10O6Q6ZX8E6D4O4O9P2Q622、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCB8V5F10C10O4X8U5HB10D10Y9F1U1Z1X7ZW10F3A6X7I3W7K1023、关于债券违约风险的说法,正
12、确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】 BCA1J8S5K3X9G9Q5HX10R9F5C7E2W4U6ZI7S7I6Z8B1G5O724、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】 ACB10N3F9C2K5X7R1HE1S7D10R7P8R7B9ZR6X10D10Z10Q1P10M325、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地
13、产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCI7O7H5N2G6C5S9HJ1G9D5H1F5S7J4ZN4H1H10E9K9O8Y826、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公
14、司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCG8G4N5G2A6I10A2HB4O6Q3J10E1W7O8ZZ9P6X2X2Y8K7Y427、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCV9Q3Z9X5P9T5K2HT4Y10Z8S4V6D5G8ZJ1A2W2J2S5G5S728、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可200962
15、7号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCK6O1K5C1F10P9L7HD9F2D3A1K5Y7O2ZD4J8K6H5T3W10B829、为规避信贷规模
16、控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCW1K7J7O6H6G10Q5HV5W6H6Q4I7K3R8ZX8F10G3A7R2J8F830、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCS2B2X2P8R4K3C6HU10C4V4M5J1L3Z5ZB6W5T8V1J2U7B23
17、1、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACT7M1P6H1H5Q1I6HN9V2D9O4B4U1K4ZT2E2M4U7I9J3Y732、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(Y)为600，利率水平(i)为10，表明该时期存在( )。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】 CCZ9G1T6F7X3S5L3HE5T10P8N9M5R1X8ZK4D10Q4J4B8B6Q933、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1。这一比率
18、是我国该年的（ ）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 DCB2S1D1X3X3S10X10HS8J9R4E3C10G3T2ZM9X6O9P9P5T5U134、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCN2Q9U5A10K4W2A6HW7P5X4N9T9T6H9ZD4B8S2S9J4M5B135、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACW4Q1E
19、2W8S6P1F4HH1Y1C9N6V4Z3H5ZX6I6Z2W10Q7X3G736、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCH4D3N8J6F2T9O7HB8S1W1C3A6I6I2ZJ2O4P10Q8Q8T5O237、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCR3C5S1M4X5S9C5HP1F9V1G8R6P6Q2ZS9Q2O10B3R7O8C838、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论
20、【答案】 ACU10B3X1J10R8P8C3HI4Q8L10F7J8W10G4ZB8P3R3B8T4I5V239、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCD6B9Y3Q6D4N2Z7HM5K8K5N7L4W2V3ZE4C5H9S7K4W5Z140、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期
21、权的时间价值【答案】 DCU3G5E4O3W8B1Q10HF7X4H5P10W1Z8J7ZK6C4L1E7M3G1Y641、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价【答案】 CCL8P1P3I5D3K7R10HF1A10P2E7P1O6O10ZT9C1C3B1S2C2V542、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCM4I2S3P7F7P1A2HB9B1M7O
22、9E8H1N4ZE8Y6B7H3G1R2A1043、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(Y)为600，利率水平(i)为10，表明该时期存在( )。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】 CCX9H5C10E9Y8O7R10HM3C5C10A1L4R7K8ZA10T6L1W2S3X5O544、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCL1G10O8N9N6O8T10HQ6F9L9S1M2I
23、10G4ZN3V4C9N5X2Y2A745、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACW8I5E9I7K9D1I1HO4J5D1R2S7F4V7ZT6F2K10W5L1H1T246、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACN7Y1K1E7B5I5X1HA4W3Z3T4U2Q2W6ZC7Y2M6M8F6D6H747、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 AC
24、R1O2D9W9W2A8Q5HL1J3D7O1L6Q2S7ZB5R9T5R2C2C10Z248、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易
25、市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACQ9M4L6R9L8K8V2HR1K4J9I10E4Q9M10ZI4E9U3L9M6Q6D1049、以（ ）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平【答案】 BCM7O6S3E6A2M2M6HS10Q7K9P1R5N9Y9ZL7Q1P9L9D4M7E150、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险
26、抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCT9Y5S6P8N3W9D6HG10Y2Q3B7M9H6M10ZU5U10Q6T3U7O8V351、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】 DCR7V1Z2V7I2P7T6HZ9H6T7N3D8Q7F3ZP5U5P2V1J7X7D152、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】 ACE4G2T10E8P1N5I9HF1Z3J6F7V7P
27、2K6ZX1B6S6Z5E3Z1X353、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（ ）。A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求【答案】 CCR4B6M5I2W7J1N4HY1B5O6S9K9P2P5ZB4A4J8Y8R7N8I154、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的
28、平均利润【答案】 BCE6J10J6F4Q4C3E3HC6A9T10D2X7G8W4ZC8X2V8E8R7Y2H855、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCO10Z10E7T7V9P4X3HR1A4E4G9V1R1O9ZK4N9J2D9Q6C4Y656、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCA3G3M3Z3C10P3J2HX2
29、H2V7J4Z4V7K5ZX1D3M7H6H4P5W357、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCP6P5S2K1W2P3N7HD5N1A6Q6C2R1H2ZO8G7D9O6T4Q6I458、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCH9N9X2I7S10W3R5HI7O5C5N3I9U1Q7ZK10B2Y3G8O1H9T959、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C
30、.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACI1K9G3V9E5Y5V9HN3F2Q5A8T8Y1X3ZR9X6L2D9K10E3D460、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACC5H7R9O1A2P4C3HA7K9K5P8M9M9H4ZX2S2J10U3D3L7Y761、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCM7W4T5G3Y4K7P
31、2HH3B3M5I8R7J3L7ZW2C7S6O2V7C5F662、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCT10L5H5Z4L10X3P7HW5L6M10L1M4W3B5ZL3F7Q4R2V8G7V563、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCS10I9V1V5Y9K4H7HW10B2Y7F9Z7D2L3ZL3N4A4Q7E3I10M864、直接金融机构与间接金融机构
32、最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】 CCS9X10Y4Y10L4W8Y9HR2B6S4X5J1V10T8ZG2Q4X10H2Z6H10V665、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCZ8R10K1V6K1O8O2HL2W8B4M2E2G5V4ZI10V10G5T5S7E2C366、在欧洲中
33、长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】 ACO3U2S9E9J9I1B1HC2T10N3I6Q7D7H6ZW5U6E8L5L1L2J167、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCG9A8Z7B8C5N5J5HU2I3V10G3A4O1K6ZM10M10I3J10Q10W6U568、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.50【
34、答案】 DCF6Q4Z1Y3X9Q3C4HL1J8C5W3W5K3U8ZV7S6J7M5Z5C4V269、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACC4L1J10Y1E8B6P8HC4H2G10R6Q7E3P7ZX7A9C8P1S10P1C570、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCZ1H10Q3M4B3U2E6HS8S10A6T2W7J5A4ZD5P8G8Y3Z9B5J671、商业银行通
35、过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（ ）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】 CCM3K6Q8H5K4G5N8HE1B10G4L2D4I6X9ZO6H2F7X3F7C7K972、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACF7F1M9K2T3C4B9HW2A4T6Q3M8A10I8ZZ9K2K4E8A5K4D573、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】 CCL5U8Z
36、10N6Z7M2G4HX7Y10N7N10L6S9K4ZF3Y5T6A4C5S1C374、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】 CCP8K4B9W7G10C7K3HV4A3A5L3T4S7C1ZZ2G7A4K1G5E4V775、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5
37、。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCS9E2S7N10N7J1B7HH6A9X8J10P6L2N3ZR7U2H9L10N5D2A176、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACB5Z7U9N1O2F5K10HR6E10P2O7I10U9B8ZP6L5I6V8I2H8P777、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。A.名义利率通货膨胀率实际利率B.名义利率实际利率通货膨胀率C.实际利率通货膨胀率名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】 DC
38、P3P1D4H5V7H5N9HE7O7K7S3V5S1T4ZM7I1J4I9N4Z6E978、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCG6L2G5G3D2W7P6HP3T6L10V9A6Y1W6ZQ2W8N8R5W4A5G979、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁
39、C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCU2S6K7A1W5Q5Q7HB2P7A4C9P2F9Y7ZA10L2Z8H5D1A6X380、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCD4C6R9Y2L7K9Q7HV9E8W4Y10Q2V6K6ZB6X8Z6S10V9I5J481、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】 CCR5J2Q3Y8B2
40、Z6N8HM5I4M8C6H1E10L2ZB5X1W5U2R3V5N482、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCV2I6N2Z5I9H6H7HD3A7G4K6F4T2E6ZC4N9V9G10T4K4C783、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案
41、】 DCV6L5F8S7Y2Y3R5HT1Q10F6L10A7J7T9ZB7F6P7E3Y10H8J384、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(Y)为600，利率水平(i)为10，表明该时期存在( )。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】 CCO10L9X6S7E6L6E3HG6H8D10U7B8B10P7ZX5A5E5Y10M7W6S585、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款
42、基准利率【答案】 CCC9R6O2A3D9I7L7HO6F9X1S6Q2F1P1ZB4Y2T5M2N1O4N1086、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价
43、格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCS7D7Z2R7B5B9E3HV3O2R9R9G4U2C8ZG7H10W2U2T1G6K1087、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】 CCV6M7T6B3V2O4
44、N6HQ7R4U5A6Q4E1I9ZA6V4Z4O6H5C8B588、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACF1C5U2W7B6J1P5HF2D5U1B4K4X1Z3ZU3H6B8W2P7T1Y589、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】 CCA2U1A9N1O9U1N1HQ4K8D7M5D10D7A6ZW4G2F1I9O9U7R190、如果某证券是无风险的，则其风险系数一定为（ ）。A.10B.1C.-1D.0【答案】 DCB6T1B5I
45、5Y6H6F3HF7T7Q1R4I7X6M7ZH4W1A8Z6R10L5W891、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】 CCT5U2R10L9O9X8V6HW10V4Z8J9A9D5O6ZI2V10L3R2U7J6X692、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACE5H4W1X3L9J5X1HV7G10I6X3L2R8F5ZZ4Y9T9R6M8W3Y1093、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是（）A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会【答案