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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCB5M3P10A2K4U7C8HU6A9I4T10K9Y4J3ZR4P2R3C9Y9U3L62、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCW1Y4S6C6L1X6E5HA6I4H3D9C1S7Z2ZG9A10F6Y3C6Y9W53、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则
2、我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCA9J10O2O1P1U1W9HX8C2H5O1E2T8T4ZT2D10I1S6P1N4X14、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCW3V9A4T8P5I6K5HP1B9X3P4L9O2Q6ZE7H5R4H9A3C9A15、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACV1U6C8W10D3R10T7HN3P4B6C6R2N7H7ZQ2R9E9
3、B10U6T5W96、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】 BCI2G6T4O3U7C4K6HF10D8W6Y5H3V10E3ZJ6V6G7G10M1V1K107、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACA8D2K5O4P6A7R5HM4V9X8R7I8T8X5ZB10T7I4U1Z9K4F38、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D
4、.国际偿付能力原则【答案】 CCG2Q1N6C4U6U8J4HP7G8U2L7V9B9V7ZC6J5M5X3K4V1N19、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通
5、过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCI10T10A3S1K5K10P3HS2P8F3Y9O4P1O3ZO5S10A7Z5X1N9G510、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机
6、构都参与交易的金融工具是( )。A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券【答案】 CCH3W8F10Y5T10L7T8HR6N10S10E6C9Q7E9ZF10R1C9O6U1H2I111、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】 DCG5T3G1F4Y5M4Y4HY4B5B6B7X4O7V8ZR5L4P1L1T5S6Y312、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占
7、市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到365天B.1天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】 ACM8R9V5O4Y4W6U3HF10F2W3Y6V10T6E3ZD8S9A7Z6G7V10W513、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】 CCA10F8F5H6L9B9I2HH10A7Z4R10R3R1L3ZT9V10S1U7K4M7L1014、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCU7S4P1
8、0U4G6K9E7HV3P7O4J10Q3F6F2ZX1J3W4G2U2D4J615、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCM4R6D7I3Z8J9J10HZ2H1H2K6V10S8W10ZV10N8C10C4W2X2F116、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为()。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】
9、ACJ2V6M7M4I9W10D6HJ8G4W4E2B1C6X3ZC6I8W8U1C9R2P517、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】 ACV9F10Z6A2S5F7B1HU10D4B4X9W5V5N10ZS8Y8R4E1M7A10F1018、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天
10、的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACG5L9V3S10F7F6R1HO3L10V5B9X3Q10U6ZG10J6F6N8H6Z6M719、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降2
11、0个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCQ2D1F8D7V3M1M3HT2F1R9N1V5C1Z2ZZ4S3V4X2Z3H2K920、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价
12、格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCE3A5T7U3W3K2V3HE7V10K5F10E6U10M3ZD1P10P1Q2W7K5C121、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】 BCK7R3U5K9J6L1F3HJ1Y1H9F5Z2F7F7ZI1C2G8D6Y6O7P12
13、2、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCS2V5U10S3R9O8U3HU2B3O7I9M1J9A3ZH4E1A4L5M7Q7B623、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCJ4Z10N10Z6C10J9B1HY10T5L4O5A2T4D8ZB4K4K6V3I3E7X824、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法
14、定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACL2J6B7X4W3P9P2HU1I6F3O6P8V5Z2ZQ2J6V1D2F4W1F525、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】 DCD9W8N9V3R9Q6G9HC2G7F2K10O1J6D5ZC1Q2N8K2J8Q4N826、（四）因业务发展
15、需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCK5A5V8D6M5F2J8HK9W4F8H2G4E1A7ZW9W8B9S8K6C1M427、某股票基金期初份额净值110元，期末份额净值130元，期间分红为10派050元，则该基金的简单净值增长率为（）。A
16、.18.18B.33.66C.22.73D.63.64【答案】 CCL6N10C7R9X2X3H7HH8H5R5V8M4K7Q2ZN8F2V6K4B8O6O428、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCL4N2F5K9Y7X2K7HK5E2O7U4U1W10T1ZR5Y10S
17、6P7E10Z9X629、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配
18、售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCV1N4L6V4N5B2Q10HA10O9Y5H4G3M8Y9ZM9V1B7T5G2X2U230、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCX1Y10U8S7T2B7Q8HA9D3L8L6D4I9Q1ZN7C6O6R8A10P8U631、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。
19、A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCC7W7L6A2E3J2W1HJ3P10B3Q4V10E9D6ZV10M9Q8Y1Z10L5M932、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（ ），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口【答案】 CCC6O1V6J3F10A1K5HI10X7Q5L3O1V6I6ZP5N10C1M9K10U7X233、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是
20、（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACB10E2X7C1A1M7Z10HT6Q6Y6M3K5H5G4ZO4O4A6R7N10F6U934、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】 CCD10H5O2B4F2C3V5HS3O2D10N9J4Q8D3ZL7A5V8Y8C7G6C935、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACI6G1J7I10B5Y9T3HJ10
21、Z3Q8B7F10E10T6ZL1R4C2M4X7Q1Y936、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ9E7W1K2K7A8X3HP3R1A10D7P5P10Q10ZK10J10B3L1N10Z1L837、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCF7G7
22、Y10X6O7L5L8HX9J9R3D7U10E5P9ZP5K3X2O1U8C9T1038、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】 CCO3J2Z2J6S1W2M6HQ5I5C2C4K4O8N7ZC3O
23、3F5O8S10O9K339、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】 DCF7Y10Z2I7M4L8M3HI9U1K6C3W7X4E3ZF2Y7E7C1L5N5Z1040、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCS9E10O6D8B2C5W2HI2V1N1R9T7N5K3ZX6O7D10R2Y8U8O341、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCG
24、7E3W2C4R1Q1Q9HZ3B5Z7J9T9F3K8ZT4U7T1D2P8G3L742、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCA9S7X5E5B8Q3Z8HB7W1V1Q2T3C8P1ZG7Z4Q7B2D10S2X743、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCZ10J4H6E5J4Z6B1HJ4R3P7I6M3F6O7ZL10A7G7S1G5B9L944、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”
25、营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】 BCU2O7R8C2P10V6P2HE10H1K4E7Y6D6H4ZA7H5S4K10U6X2Y445、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】 BCB7F1N5M4O8T9Y8HH1M4U6Y5L5H1K5ZS9D8C9Z5X3C7H946、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCR5O5F8S7B6I7X7HE5V8R7Y3U7U3X9ZN4Q3Y6W1E6Z9O447、“太多的货币
26、追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACI7A4W8A2X7S3O3HL2Y9G8V9U2W10P3ZC10M7H10L2R9F7P1048、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCL6P5D9H7L9R3J1HL9J6G3T6H3Q9S9ZL1U10H4J9O5D4I249、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及
27、时B.不透明C.不充分D.不正确【答案】 CCC2C5F8O10E4Y10E7HK2H9R10J6I4D6D4ZE4O8O4U1T10C7C1050、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCI2K6I7O9E5J4J4HR1D8Q6J1N9Y3W8ZB5R5M9J6J5M6O351、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCN4N9S7X7F4H4K2HY3C3
28、P10B6P5J9J8ZS6Y9P5R5A1S4D352、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCS8B1C9K3F5M8E1HD7K8S4C1H3D6P6ZW6A1L10E1J1V10I253、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场
29、，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCX5R5J8S4K8V9X8HN7F5H4M3S4G9L10ZP3T8O2O10E4I1Q654、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACD2P10X7D7L3C2P8HP10H4P3H8A5Y7F8ZW7R9A1Z3L8Q3Y655、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.
30、中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACB10B4D5G5E6D3F6HN6L8P7U10K4B5R3ZE7S2T9K2N9E3X256、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCA7E10G2H7P4D2S2HL7L6Z2Q2A10O2D7ZW2T9O2A6O6T7K557、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】 ACR10J7Z3Q4Y2A10B10HG2V2F7U1A1O3V3ZD4W2V4T7L4T7
31、X658、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCN6R8E1C5Y6U6W10HP3Z3S2Z7X2E3B2ZV10X3J3P9F5X2Z159、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCP2M2Q8W5X4O1M3HI7D4L8X9G7G2H4ZV7Q10K2M9B1K1F660、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率
32、C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACZ3Y7B8N9B8N2X9HH5A5P5F1T1H10N8ZA8O7T9C10F6E8H461、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCH8R6O3U10P5Y8Q7HW4E9G6E3H8G7O4ZA3R7Z4G7B2P1C1062、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。
33、A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCL10T7R7Y10P10P9Y5HS7G6G4D4Z4J4Q2ZF6O6K10O1P5H4B363、某远期利率协议的表示是39，则名义贷款期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月【答案】 BCE5A1T4W4I9W8W3HS2W2W8H8T2B10E8ZS2L5M7I9E6K9V764、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCI1T9P4Y3S7M9H3HK10G10
34、E9E2F2C9C2ZE9F2X9D3T7U3I465、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCY4E2L3J6V1C10H3HY9L9M3H7Z2B2E8ZL7Q1X9O7E3U8R1066、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCQ7Z2G2Z7
35、J2M2Q2HM5U6C7G8X5A9W10ZL7P8T4S4N3N9M167、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCI9M5G8W10D10M8U2HR10U5L6U9Z8K8H7ZF7Y3R4Y5I8F10T168、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目
36、。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCE3T3M9D8Y10T7C9HX9X2G
37、10K3N2S8H8ZT7C4F1X7M2B8J369、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】 BCV1Z7Y6X5R7B9Q7HI6I10A4Q9X6Z1M1ZX4E8E9M3J1T4U1070、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】 CCH3U7V5O7G5P5X7HI8A7I8Q7Z8G4F8ZJ1M6V4V8V10I1I371、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易【答案】 ACU6C5G7Y3F4L10K5HM4N9C6
38、S8N2P1F5ZF7A7U10Q10K5F1M672、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCA10W10N2I6B7O2U5HV3X1O9V9W2W1U8ZL4Q5T8K10B1X3A173、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCV7H6A9Q7Z2Q10S9HE2N9T7V7W7A6L4ZU3H7D9N7C5Z9I274、（四）因业务发展需
39、要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCM1P1R10O9J4N3U4HD4G7F3S1H4A10W6ZL5S8A10S1Z4Z9W575、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 D
40、CJ6L9P4G3V3H2H8HP10F6A7J4K6X4E9ZD3Y10E8X9J6X10O976、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCR7C2P2D10Y9B9T1HV3H2Z10Q2M10F6F1ZQ3O4U10U10Q9F3O377、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCR10F6Z9X1X2Q2X2HH2W4U1T1V2L6J6ZD8D3H2W4R3W8O378、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()
41、。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】 ACW1T2R9O10O3T4C6HP9T3D4Z1O10L7P1ZS10U5X8H4Z10R5E479、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCN8S5A6K7W2P5M10HS7G8
42、M9P1O10I7Z3ZY7I9K5C6M8N2A380、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCS9W3W5O1Y5E8G8HW1Q9S6V8L3H3I9ZD10U6F4J7Q3D5Z981、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCX7W5B1D8K4Q8C4HP6F8Z3B5A2N7L4ZG2K3J2X7Q8M7X882、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACQ8P1V8I
43、9F7G5V3HI2F7K3A4Q3R4A1ZQ8X3W4N2B6B10S1083、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCH9S4J10C1U9V10U6HF4V2A2K10Y4T3T1ZG10S4E6R4R7P6G984、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCQ10E7E3I3N6N3K10HE3J7T1V3K8R4K5ZZ8B7R1N7M9I1
44、0M285、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCQ7F9U5I5K5C5M8HN6C10J2J9A9Y6K10ZU10B8E10E6N9X1S386、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 CCG9E3C10T9C8O
45、2T5HM9Z9Z8F6C2Q3R1ZB4X5K5R9R9D1N387、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACF7B7R9O3J2H3T6HD2A4M6E1F10R10Q6ZP2Z3K9T2Y6J5H788、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】 DCU3R10T10M3N3K6X8HD4N1B9U10P4Q8R9ZC5O7Q3G1K9I7M589、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】 DCT7Z6A7N7M6M9E8HC9M2K4C8K5O3L9ZR6H8J1U3S7D4V490、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价