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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在巴塞尔协议中，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是（）。A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 CCH1I4Y8J9D5P8H10HU1I3G5I8N2O10B8ZA10T3S3I8E1J5Q12、（）是商业银行的决策机构。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级经理【答案】 BCI9N3G3V1Z8C7F4HJ2V4O5O3D10O2P3ZL3B3M7D5K7D6J13、下列属于货币期货的标的是(?)。A.利率B.汇率C.股票D.币值【答案】 B
2、CZ2O1A1T5B4S10D7HL1G10K9W5T7I7P10ZJ9M4O4U10S3N10K74、下列关于流动性比率指标的说法，错误的是(?)。A.传统观念认为贷款是商业银行的盈利资产中流动性最差的资产B.易变负债与总资产的比率衡量了商业银行在多大程度上依赖易变负债获得所需资金C.大额负债依赖度不仅适合用来衡量中小商业银行的流动性风险，也适合用来衡量大型的，特别是跨国商业银行的流动性风险D.流动性资产与总资产的比率越高表明商业银行存储的流动性越高【答案】 CCR7S5N6Q6D6B5J8HB1F3N2D8L5I9Y5ZO6T1U5P3K9B9N65、管理信息系统是风险监管的内容和要素之一
3、。监管部门对管理信息系统有效性的评 判可用（ ）衡量，这些因素受信息需求分析和系统设计影响。A.数量、复杂性、及时性B.运行速度、复杂性、便捷性C.质量、数量、及时性D.质量、及时性、便捷性【答案】 CCV9O2F1G2D6E8M6HH10L10W7O5Z8O6C1ZK8F9U4K9M4S2X46、（）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避【答案】 DCZ6R3R8N5N7C4S3HI3F8B8E3U10Y2E2ZK8W6L1K9P10L1W17、()是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。A.缺口分析
4、B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值方法【答案】 BCY1Z2R4E5X9T2Y3HK4C1Q3L3R8P8P8ZM3X8X7F7F2D4H68、下列关于风险管理部门的说法，不正确的是()。A.国际先进银行的通行做法是风险管理部门不具有独立性B.在规模有限的城市商业银行适合分散型风险管理部门C.风险管理部门无权参与风险管理政策的最终执行D.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额是风险管理部门至关重要的职责【答案】 ACI4U1V10V4M2I9X8HF6F6L7G2K5D9U4ZG8K3S2N3O1V6J109、如果商业银行的流动性需求和流动性来派之间出现了不匹配，流动性需求()流动性资
5、金的来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。A.大于B.小于C.等于D.以上都不对【答案】 ACO6X6D3X3K5M10G6HI6E2O1D9T10I4P5ZM3T10F1T9U6L3J910、在法人客户评级模型中，（ ）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。A.Ahman的Z记分模型B.Risk Calc模型C.Credit Monitor模型D.死亡率模型【答案】 CCE10W2Q8N4Y6S3N10HF4Z9Z7P4B9O1B1ZZ8V2A8A1D3Z9Q411、风机压出端的测定面要选在（ ）。A.通风机出口而气流比较稳定的直管段上B.尽可能
6、靠近入口处C.尽可能靠近通风机出口D.干管的弯管上【答案】 ACI1R1D6J5V9V1F9HR2J2M5V7G1P10I6ZE6V6K3U8K7E9I912、随机变量X服从正态分布，其观测值落在距均值的距离为1倍标准差范围内的概率为（ ）。A.0. 68B.0. 95C.0. 9973D.0.97【答案】 ACR8V6V10W8H2R1F7HO1F9G5E8S9D5I3ZF4Q7X4X10N8F10Q213、当参加验收各方对工程质量验收意见不一致时（ ）。A.以监理单位意见为准B.可请当地建设行政主管部门或工程质量监督机构协调处理C.建设单位意见为准D.法院仲裁【答案】 BCN10S5D10
7、P3M6F2Z10HV8R6H1F2R4R9H5ZF10Z6A1H2P3H3D314、下列属于信贷审批应遵循的原则的是( )。A.审贷分离原则B.审慎审批原则C.诚信审批原则D.公平公正原则【答案】 ACO6H9I9K3E2L9Q6HY7Z3J1V6H1A9U2ZP2G2D4E1B3D1V1015、（2018年真题）2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（ ）引发的风险。A.人员因素B.系统缺陷C.内部流程D.外部事件【答案】 DCY2C5T10V1T1O5G2HM
8、7I2V2O10H2R1B2ZN7M2O9P2O5R4A1016、下列不属于信贷审批原则的是（）。A.审贷分离原则B.统一考虑原则C.流动性原则D.展期重审原则【答案】 CCS3U9Q5C10X6Y8B1HS1Y8K10G3X3V6C8ZR1G7A10Y9U8D10C717、负责发起账户初始划分、账户分类调整申请的部门是（）。A.人力资源部门B.财务部门C.风险管理部门D.前台业务部门【答案】 DCJ10P7U9K10Z3P8U2HJ1U4Y7W9U6O10Y7ZZ6F3U7F1Y1X2W118、下列属于情景分析中微观情景的是( )。A.社会B.经济C.法律D.人员【答案】 DCZ6S6R10
9、K3K10A9F6HZ5M4S1B7G2V4F10ZI6H8E2C4K9W8P319、下列关于战略规划的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行战略风险管理的有效方法是制定以风险为导向的战略规划B.战略规划应当从战术层面开始，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面C.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色D.战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内【答案】 BCK10Y2R1F9T2A1B10HF9H5V3Q10J4A4P3ZH1S6M2R9J1K7D920、现金类资产
10、不包括(?)。A.本外币现金B.政策性银行发行的债券C.银行存单D.黄金【答案】 BCW3A8G6W3Q3W9T5HW4W9L7F5Q8Z8B10ZZ9K9Y1Y6A4Y1I521、 以下不属于信息科技系统事件的因素的是（）。A.软件产品B.服务提供商C.硬件设备D.服务接受方【答案】 DCD3L9U4S5K4P10U8HT4G9E6S4B10T9O1ZC7C3W9J5D4P8U1022、实践表明，良好的(?)管理已经成为商业银行的主要竞争优势之一，有助于提升银行的盈利能力和实现长期战略目标。A.市场风险B.流动性风险C.声誉风险D.国家风险【答案】 CCQ4A7M4N6H6T10Y3HO4B
11、8X8B6R5B8N5ZG1F7W3J3E1B6C823、（2018年真题）在单一客户限额管理中，客户所有者权益为2亿元，杠杆系数为08，则该客户最高债务承受额为（ ）亿元。A.2.5B.2.0C.1.6D.0.8【答案】 CCM4U7E6J2P8U1C6HA3J10Z8T4M5W7L1ZZ10L5K1O10K2E10X224、A公司2010年销售收入为2000万元，销售成本为1800万元。2010年期初应收账款总额为240万元，2010年期末应收账款总额为160万元，则该公司2010年应收账款周转天数为()天。A.100B.125C.288D.36【答案】 DCW2H5H6N8B8I7Q2H
12、I1X1L10F10K7A3P5ZU2W3H10F4P3D4D425、 （）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.基本指标法B.标准法C.专家判断法D.高级计量法【答案】 CCE6M8K4W5E4T7M3HC1O2P2L7V9I4C3ZL4P1X8V10X7E6O1026、基于()的风险管理策略要求商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人，应是全面的。A.风险分散B.风险补偿C.风险对冲D.风险转移【答案】 ACJ4O1W9B9T2L8U5HG8D4Y6M7V3I2E8ZU7N6S4D9S6A3Z527、根据监管要求，商
13、业银行的流动性比例应当不低于( )。A.20B.30C.25D.50【答案】 CCM1Q6Z10G1W2P5L6HG7L2O10B6B4W10K9ZR5A7O3V2Q6X3Z328、下列关于商业银行业务外包管理的说法中，错误的是()。A.商业银行外包管理的组织架构包括董事会、高级管理层及监事会B.董事会负责审议批准外包的战略发展规划C.高级管理层负责制定外包战略发展规划D.高级管理层负责制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度【答案】 ACB10T6I7T1N7G7L1HC10T1Z10G2O9Q2J3ZY9P9A1G8R4F6I929、不良资产/贷款率等于（）。A.(次级类贷款+可疑类贷款
14、+损失类贷款)各项贷款100B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)各项贷款100D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)各项贷款100【答案】 ACF9Q6O7T10O4Z6F4HC4L8J5Y3U6L10U9ZZ1T9X1W4Z7R8D330、若借款人甲、乙内部评级1年期违约概率分别为0.02%和0.04%，则根据巴塞尔新资本协议定义的二者的违约概率分别为（ ）。A.0.02%,0.04%B.0.03%,0.03%C.0.02%,0.03%D.0.03%,0.04%【答案】 DCF8A7F6R7P8C4C9HN9N3L10Q10G
15、9G10N5ZF8O6A9U1P4R2B831、假设1年后的1年期利率为7%，1年期即期利率为5%，那么2年期即期利率（年利 率）为（ ）。A.5. 00%B.6. 00%C.7. 00%D.8. 00%【答案】 BCT8G8A10U1D10Z10B6HL1P5Y1M3L3G3Y5ZJ7L8I3J3A9O3N532、（2018年真题）外部的盗窃、抢劫行为属于（ ）事件。A.内部欺诈B.外部欺诈C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCR6U3V2H3V1Y1J2HE1X9I10A9I9X2U7ZP5U6J5E6I3E3E833、下列关于商业银行公司治理的说法，错误的是（ ）。A.公司治理应能够激励
16、商业银行的董事会和管理层一致追求符合商业银行和股东利益的目标B.良好的公司治理是商业银行有效管控风险，实现持续健康发展的基础，如果存在明显疏漏，则会造成商业银行破产C.商业银行公司治理应建立、健全以监事会为核心的监督机制D.商业银行公司治理应建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制【答案】 BCR8F3Z3J3H2J4A5HV10V1S8K8N1V1B8ZK10I5E4A1B10U2B334、下列关于正确认识风险与收益的关系，说法错误的是（）。A.有助于商业银行对损失可能性和盈利可能性实施平衡管理B.防止过度强调风险损失而丧失盈利和发展的机会C.有助于商业银行在经营管理活动中规避风险D.利用现代风
17、险管理方法，合理促进商业银行优势业务发展【答案】 CCV4F8V8T3F3C3X7HF9E10P9S10O7T9D3ZN9J8W3Y8K1P1A935、交易账簿业务主要受公允价值变动对盈利能力的影响，需每（ ）计量其公允价值。A.日B.月C.半年D.年【答案】 ACQ3F5G1D1R8R4E3HS10Q7M7Q10G4W2M8ZM4B2U6Q7B2F6F1036、商业银行对于规模巨大的灾难性损失，如地震、火灾等，可以通过（）转移风险。A.资本金B.冲减利润C.购买商业保险D.提取损失准备金【答案】 CCS2J6E9M6G1P5J1HM6J9N4Q3T7R9G3ZC6S2H4E2B8I10U10
18、37、商业银行可以采取的市场风险计量方法不包括（ ）。 A.因果关系分析B.VaRC.敏感性分析D.情景分析【答案】 ACW1Q3W9H10O8V10P9HI3W2M9Q2M8M9G7ZW4F8A5P9Z1S4C538、一家银行的经营活动和盈利模式越依赖于外部环境，银行潜在的战略风险就()。A.越高B.越低C.不一定D.无关【答案】 ACK2P2O4N1I5K10H5HM9J5M1B1S10W3D3ZW3M9S7R1K4B7R1039、EAST系统于( )在我国进入试运行阶段。A.2008年B.2009年C.2010年D.2011年【答案】 BCA2U5W9Z8W7X2K8HJ6G7K1A7C
19、3L10E1ZC9N4Y6G9I6S4U440、利率风险按照来源的不同，可分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。其中，就固定利率而言，()来源于银行资产、负债和表外业务到期期限之间所存在的差异。A.基准风险B.收益率曲线风险C.重新定价风险D.期权性风险【答案】 CCP4R7Z10O2X7I6S4HG8Y3J8F6G7T4X4ZC8E6T6W4N3V7L641、以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用，说法错误的是()。A.在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据B.使用经风险调整的
20、业绩评估方法，不利于在银行内部建立正确的激励机制C.在资产组合层面上，商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理D.在商业银行总体层面上，RAROC指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等【答案】 BCS10X6H7Z3Z4O5A10HG6F3N7G6F4G3V5ZM4A7S9M4C7D4J142、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为（），该风险为流动性风险的主要诱因之一。A.信用风险B.战略风险C.市场风险D.集中度风险【答案】 DCR10P4L2
21、F6I4E4V10HU4S7T1V10D3Z3B2ZX8L9W5U8U6B8E143、商业银行通过财务报表分析来识别和评价的资产管理状况，其内容不包括( )。A.资产质量分析B.资产收益率分析C.资产组合分析D.资产流动性分析【答案】 BCD1Z4I7C6H4A7T2HM4T6Z4X10M8B4C4ZR6B1F5G6O6W6A644、 董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.间接责任B.最终责任C.连带责任D.保证责任【答案】 BCU10G1H2G7E1F5W6HO6F4F2F10N3O2Q5ZD5P10L4J3O4J2P145、操作风险损失数据收集指操作风险损失数据（包括损失事件
22、信息和会计记录中确认的财务影响）的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。商业银行对操作风险损失数据的收集应遵循相关原则，其中，“应及时确认、完整记录、准确统计因操作风险事件导致的实际资产损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确。对因操作风险损失事件带来的声誉影响，要及时分析和报告，但不要求量化损失”属于（ ）原则。A.准确性原则B.重要性原则C.谨慎性原则D.全面性原则【答案】 ACD2S9J1Y8F1M4M3HN7Z10W7F6E7M6Q6ZN6W6O6N5R9B9C846、（2018年真题）（ ）是商业银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。A.监督检查B.市场
23、准入C.最低资本充足率要求D.信息披露【答案】 BCJ1B1S4P7L6R1G8HD5M10E10O1X3A1M4ZM8T1M9E10K2G2Y347、(?)被用来观察现有客户的行为，以掌握客户及时还款的可信度。A.申请评分B.风险评分C.行为评分D.破产评分【答案】 CCX6X10X10H6S7N5Q7HU3V1J1B7K5J8R3ZE5Q1S1E4A3V10K648、管理信息系统是风险监管的内容和要素之一。监管部门对管理信息系统有效性的评判可用()衡量，这些因素受信息需求分析和系统设计的影响。A.数量、复杂性、及时性B.运行速度、复杂性、便捷性C.质量、数量、及时性D.质量、及时性、便捷性
24、【答案】 CCA6S1Q4N6J1E9M9HH9J1Q1P3Q6R8L1ZZ1M9I9Y8V3E4T449、 商业银行的内部控制体系的要素不包括（）。A.控制活动B.风险计量C.监控D.信息与沟通【答案】 BCB8G1A7S7C7D2G9HN3P5B4U3Z10B10N3ZP10L4X7H4U8N4I750、风险定价属于风险控制中的（ ）。A.风险监测B.事前控制C.风险计量D.事中控制【答案】 BCZ6A5T2X4K7N9I9HK10R5A5R8E1J8S4ZU1F3O4L7H7P4J751、混合资本债券属于()。A.核心资本B.附属资本C.三级资本D.少数资本【答案】 BCP2S10H4T
25、1K3R5D5HI5O7C9U5N2W8K6ZV2J8C5O4K6V8X952、专题报告应反映的主要内容不包括()。A.重大风险事项描述B.发展趋势及风险因素分析C.已采取和拟采取的应对措施D.加强风险管理的建议【答案】 DCH2T1E7K7Z7V10K2HP2F2E1G6S7Y7G10ZR2J3W5M6F1P6J1053、以下不是巴塞尔新资本协议中要求实施内部评级法的商业银行估计其各信用等级借款人所对应的违约概率的技术方法的是()。A.外部违约经验B.内部违约经验C.映射外部数据D.统计违约模型【答案】 ACE2J9B6H5D5O9W1HG9M4U3R4G8W8V8ZS2A8K10Q1M2P
26、8C354、 下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法不正确的是（）。A.流动性比例=流动性资产余额流动性负债余额100B.人民币超额准备金存款是指银行存人中央银行的各种存款中高于法定准备金要求的部分C.核心负债比率不得低于60D.流动性缺口为60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额【答案】 DCJ7N6H1P6I9I7R7HA5P1I1D6F6L4N10ZI8D2K1K3U8B3O655、下列关于土地登记收件单填写的描述，错误的是（）。A.收件编号（收件单右上方编号）必须与申请书上编号相同，以便查找B.土地登记收件单上的序号，按照提交的文件件数顺序编号C.收件人、交件人填写
27、的收交件日期应一致，即收件完成后，双方应立即在收件单上签署日期D.交件人姓名必须是亲自向土地登记人员提交文件、资料的人员姓名【答案】 ACV1Q10M6A5B9D3B9HP2M1P9K5C7P8P4ZQ5E4I1U4U2G6T1056、在计算单币种敞口头寸时，所包含的项目有()A.即期净敞口头寸B.累计净敞口头寸C.敞口头寸D.总敞口头寸【答案】 ACG9O7V3S1B6X6N5HS1Y3I3U4M10Q8R9ZZ7G3C1R4B3S10D357、客户信用评级中，违约概率的估计包括哪两个层面（）A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项
28、的违约频率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACZ9U6F6T10V3Z7U2HD4Q2P7Z1B1T3N6ZU1F1L10E7U6Y8Z958、 某银行2015年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元，各项贷款余额总额为40000亿元，若要保证不良贷款率低于3，则该银行次级类贷款余额最多为（）亿元。A.200B.400C.600D.800【答案】 CCP1I10M1W1X4T6G8HF1R10L5S1E7O2S9ZR8G10X7J3K4H8T459、从策略理论来讲，银行常用的
29、个人贷款营销策略不包括()。A.产品策略B.定价策略C.促销策略D.合作策略【答案】 DCJ7Y7N1Z3K1V2G1HF4G9P3H10J3F10F9ZL3X2F9K6Q10O7S860、客户信用评级中，违约概率的估计包括哪两个层面（）A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACG5Z2H7J4K4P10P7HI5Z5S10X5P9W7E9ZI4F9L4I5B10T9R261、下列不属于商业
30、银行单一法人客户非财务风险分析因素的是（）。A.生产与经营风险分析B.行业风险分析C.现金流量分析D.管理层风险分析【答案】 CCM8T2J6P2M3Y2B2HR1H4N10T2Z3X10O5ZR7D9I4C7A4Q5T962、（2018年真题）战略风险的来源不包括（ ）。A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性B.商业银行经营目标不能按时实现C.为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷D.为实现战略目标所需要的资源匮乏【答案】 BCH10V10Y3W5E6T10M10HB1X9I8S5K3N5S9ZO8M9N7W4O2S5H563、下列事件中，属于外部事件方面操作风险的是（）。A.职员欺诈B.自然灾
31、害C.流程不健全D.产品服务缺陷【答案】 BCQ9D10Q6X10U4F9Y10HT7Z8C9K9A2T8Q1ZZ6Z6A1R2D1Y4U164、在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下各项不属于对单一法人客户的非财务因素分析的是（ ）。A.客户的企业管理者的人品B.客户企业的效率比率分析C.客户的销售风险分析，如销售份额及渠道、竞争程度、销售量及库存等D.客户企业的总体经营风险分析，如企业在行业中的地位、企业整体特征等【答案】 BCA3T8T10V8K10T2O4HW10F4B7K6V8B6D2ZW4H2V2D3W7E6E765、以下关于交易账户的说法中，错误的是()A.记入该账户的头寸必须
32、在交易方面不受任何条款的限制，或者能够完全规避自身的风险B.银行应对该账户的头寸进行准确估值C.该账户中的项目通常按市场价格计价D.银行的存贷款业务归入交易账户【答案】 DCF9I3T9C5I10W3S10HO7L5Y2L2V5L8A5ZN4R6G3J9N1P7P1066、以下关于战略风险识别的说法，错误的是()。A.在宏观战略层面，董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险B.在中观管理层面，董事会和最高管理层必须全面深入评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险C.在中观管理层面，业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划，最大限度地避免投资策略
33、、业务拓展等涉及短期利益的经营管理活动存在战略风险D.在微观执行层面，所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程，同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCO3K10Y4E4S7B3Q5HW6V5M10M3G3V4G3ZY2G9S8W10Y10J10Y567、()是期权的执行价格比现在的即期市场价格差。A.价内期权B.价外期权C.平价期权D.卖方期权【答案】 BCQ4L3S4I1H5D4C1HV1G2J6G2N6V10K10ZW9G1P7Y5I8Q2V168、风险文化的精神核心是（ ）。A.风险管理策略B.风险管理理念C.公司治理结构D.内部控制系统【答案】 BCS2A8E1I4F7U2V5
34、HG1X1J3P8G10F3B7ZJ1C10K7R2R6K3B369、商业银行产品主管部门要结合识别评估的风险点和风险等级，统筹兼顾风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地制定相应风险防控措施，努力提高产品创新和风险管理资源配置效率。这体现了新产品业务风险管理的()。A.有效性原则B.全面性原则C.适应性原则D.统筹性原则【答案】 DCQ6M5H8C1P5C7F6HU9P5J7B9Z7Q7B1ZR5B7C7Q2B3B2S670、下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层的责任的是（）。A.制定声誉风险管理原则和操作流程B.独立设置声誉风险管理职能C.负责识
35、别、评估和监测声誉风险状况D.征询最大多数员工的意见和建议【答案】 DCJ10R7M4P2U2G4F1HB10V10N7U1Q8Y8Y7ZE9Y7V7O9G2C10H771、在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括（ ）。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.综合风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCD2N4R3I5V9V1J7HC1Y5P8Z6N5V1Z5ZM3W9K10E8A10F4L1072、风管连接处严密度合格标准为中压风管每（ ）m接缝平均不大于（ ）处为合格。A.120，16B.120，8C.100，16D.100，8【答案】 DCZ2D2S5E5J6D10J5
36、HJ2F7W3T10C6R4X2ZD9F3V6R8G8L2G573、监管机构要求商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中()风险敏感度最高。A.替代标准法B.高级计量法C.标准法D.内部评级法【答案】 BCF1T4T8F9O6T4Q2HP4Q4Y8Y1K8J7L8ZC5U1B10V7N6X10V474、商业银行的()负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。A.高级管理层B.风险管理委员会C.董事会D.外包管理团队【答案】 CCB2T1G5U3L3E3Q8HS1M4P7D9Y4U1P8ZH1X6X2B1N10M8V375、以下不属于国际上应用比较广泛的信用风险
37、组合模型的是(?)。A.Credit?Metrics模型B.Credit?Portfo1io?View模型C.Credit?Risk+模型D.Credit?Monitor模型【答案】 DCN8M4C7I7G2C4R6HU6H2Z2B1D2V2F3ZX7F9V1N6G9R10M1076、( )是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。A.风险对冲B.风险计量C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCN9Y2H5N2I2N7T3HP9K8E4M10R4G9R2ZP9T10Q3G1M10U9D1077、 在反洗钱主要制度体系中，处于核心地位的是( )。A.客户身份识别制度B.客户身份资料
38、保存制度C.客户交易记录保存制度D.大额交易与可疑交易报告制度【答案】 DCG6R3T3A1L5H2P9HV6O5Y6K2W8L10N9ZT1U8I9X6T8R4L578、某商业银行的核心资本为50亿元，附属资本为40亿元，信用风险加权资产为900亿元，市场风险价值(VaR)为8亿元。依据我国商业银行资本充足率管理办法的规定，该商业银行的资本充足率为()。A.9%B.10%C.8%D.11%【答案】 ACQ1G4T6T10L2L5M1HK6Y8O2D6T5F4K7ZG7L10O1H2L7S6H679、 商业银行的审计部门应当定期（）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性
39、进行独立的审查和评价。A.至少每年一次B.至少每年两次C.三年一次D.一年一次【答案】 ACA6W7F5V9Z9M6K1HL8B7G10B4X8V8U2ZE9N6N1S2J10S5V680、负责发起账户初始划分、账户分类调整申请的部门是（）。A.人力资源部门B.财务部门C.风险管理部门D.前台业务部门【答案】 DCD10L1O4R4O2M7M3HC9R8A8M1A5N3N1ZN2G9T3M9Z6G5O881、信用风险损失分布的数学期望是（）。A.不良贷款拨备覆盖率B.贷款拨备率C.预期损失D.风险迁徙率【答案】 CCP9H10Y9E10A1L8S5HT4L1D9I4L9F5S9ZC2H3Q2Q
40、10Y4N7E1082、成本核算是（ ）。A.把生产费用正确地归集到承担的客体B.在预测的基础上，以货币的形式编制的在工程施工计划期内的生产费用、成本水平和成本降低率，以及为降低成本采取的主要措施和规范的书面文件C.指在施工活动中对影响成本的因素进行加强管理D.指在项目管理中对影响成本的因素进行加强管理【答案】 ACZ7B2Y6J4Z3C10P5HG8T1H6T2J4H1S8ZW3Y10F2G2Y2T5B783、对排水主立管和水平干管的通畅性进行检测采用（ ）。A.强度试验B.灌水试验C.通球试验D.通水试验【答案】 CCF8A6K1Y8K3C2T10HU3O2O5B7N8C2P4ZB8E6A
41、3X5O1S7S184、（2017年真题）根据2011年1月银监会公布的商业银行贷款损失准备管理办法贷款拨备率的基本标准为（ ）。A.2. 5%B.4.0%C.100. 0%D.150. 0%【答案】 ACR7K9G7J10U10C8W5HB9W7G9E6L10S6Y2ZD6H1I6M6K3P9C485、（2019年真题）分析银行优质流动性资产的构成及其占总资产的比重，判断银行优质流动性资产构成的合理性与可靠性。这指的是优质流动性资产分析中的（ ）。A.结构分析B.总量分析C.趋势分析D.同质同类比较【答案】 ACR1T4H9W7N3T3N7HW10I4Q7L7S10T6T2ZL10E4G6X
42、7T6S1P886、总敞口头寸计算方法中，较为保守的计量方法是（ ）。A.累计总敞口头寸法B.净总敞口头寸法C.短边法D.盯市【答案】 ACW7T4Z6D4J2K10A6HZ4X8O4L10B5N8J3ZS8D7E2K10F8D8D787、下列对商业银行战略风险管理的人事，最恰当的是（ ）A.战略风险管理不需要配置资本B.战略风险管理短期内没有益处C.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险D.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现【答案】 CCP9W4G8M7W9W5I1HB2R3H9H7D3T1R1ZF8V7I6V1W6A3C588、在流动性风险管理的市场流动性分析
43、中，下列（）属于银行体系流动性指标。A.股票市场指数B.国债市场利率C.票据转贴现利率D.回购利率【答案】 DCK5I9X1X7F10S9H4HL2X2Q6G3J3U10H4ZQ1E9N6Q6Y7C10P989、如果某商业银行持有1000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，那么该商业银行的即期净敞口头寸为（ ）。A.700万美元B.300万美元C.600万美元D.500万美元【答案】 BCY2D1R10E10B10S5K9HN6L5P5V6K1H6R7ZF1W7Q8H2C7R5A790、商业银行风险管理的主要策略不包括()。A.风险分散B.风险对冲
44、C.风险规避D.风险清除【答案】 DCI7F7M1W2A8O3P7HO2C8V2Q9I1M10V7ZZ10G9Z9J7D8J8M291、（2018年真题）下列关于抵押品管理的叙述中，错误的是（ ）。A.抵押品管理实际上是日常管理最常用的手段B.银行往往首先使用抵押的方式获得流动性，而非资产出售的方式C.在国内的银行间市场上，回购的交易频率和市场规模远低于债券交易D.为了能够快速及时地通过抵押品方式获得流动性，银行应建立良好的抵押品管理机制【答案】 CCO5S8W10S7W6X7R10HE1T6Q10Q4L6K4Z4ZI9L2I9N6K7F8D792、商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和
45、保护体系，其主要管理要素不包括（）。A.建立信息安全计划和保持长效的管理机制B.确保所有信息系统的安全C.确定风险防范措施及所需资源的优先级别D.确保所有计算机操作系统和系统软件的安全【答案】 CCO5F9E4F3S4L5U1HP5J2T4S5J5R3J6ZN10A4U3V3W4Q5H693、内部控制的第一类目标针对企业的基本业务目标，下列属于第一类目标的是（）。A.盈利目标B.中期财务报表C.业绩公告D.简要财务报表【答案】 ACI6G6Z9C7I2Q6P2HW8E8Z9C1D3U4A5ZY2V1C3A10L5G3Q894、我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得_，比巴塞尔委员会规定的_个百分点。（）A.低于3%，高1B.低于4%，高1C.高于3%，低0.5D.高于4%，低0.5【答案】 BCV1C2E1G2D9K1