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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）下列选项中，属于商业银行的整体风险控制环境的是（ ）。A.连续营业B.购买商业保险C.业务外包D.加强内部控制体系的建设【答案】 DCL2Z7N3J2S5S6W8HT3P7K4K5U1L2C9ZH8T1A3R2N3T7J32、存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的结算账户是（）。A.存款账户B.基本存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户【答案】 BCK1M8X10W3O10W6S7HH5A4M2I7V8B6M7ZM6P10U5E1V7I7L23、( )不是金融资产管理公司
2、的主要业务。A.收购、管理和处置金融不良资产B.提供综合金融服务C.收购、管理和处置非金融不良资产D.收购、管理和处置固有资产【答案】 DCW3F8C3A6W2H10U5HO5C5V4F9F7D2G2ZF7T3L9D5N4O2T44、根据银行业金融机构外部审计监管指引，银行的（ ）应对外部审计负最终责任，银行应当建立健全委托外审机构的相关规章制度。A.监事会B.理事会C.董事会D.股东大会【答案】 CCH8F10X4I1K1N7W1HQ9F6V1N5M6P10D4ZC8E3K8T8P2V4E95、根据反洗钱法的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是( )。A.健全反洗钱内控制度B.建立
3、客户身份识别制度C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存10年以上D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度【答案】 CCC3H7N6V5M4B10Y8HC5I2T5O4X10U1D10ZI9A1I4D3D6V8A106、（2018年真题）（ ）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A.情感营销B.大众营销C.分层营销D.交叉营销【答案】 DCK1N6L9T7S4K8D1HO6X3D6T1B7D4J3ZF2C6O6H9K4G3G107、金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行
4、为所造成损失的风险属于（ ）。A.操作风险B.法律风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACX4S6M7L7Y6U7D3HZ5P8K9O8Q9K2R5ZY2M6Z1P7H6W1T88、汽车金融公司提供汽车融资租赁业务期间，汽车的所有权归( )。A.汽车金融公司B.消费者C.销售商D.以上都不是【答案】 ACB2I1X9G9U2F10L9HT9Z5I10H8R6R1F6ZT1H2B1C10E7I5T79、下列关于货币的说法中，不正确的是( )。A.货币的本质是一般等价物B.货币体现的是商品生产者与消费者之间的社会关系C.货币是衡量一切商品价值的材料D.货币具有同其他一切商品相交换的能力【答案】
5、BCY5X10Z5A6S8V4J9HV3S2W5Q9G4V7N9ZG1L4D4R3C10K8E710、现阶段我国货币政策的中介作目标是（ ）。A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 DCT6I10F9K9Z6R6X9HT10W1C1B5F3W9J2ZA4J5H5E1V8N5V911、以下不属于连续营业方案的是（）。A.财务管理B.业务和技术风险评估C.面对灾难时的风险缓释措施D.危机和事故管理【答案】 ACT9I3R3E6E7T10F5HD9S3F1J4O5Z3W3ZH8S10E10N2N9N2A712、英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”，说法错误的是（）。A.将高风险
6、的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离B.降低银行结构的复杂性和救助难度C.减少其遭外部冲击和风险传染的可能性D.将所有银行业务分为两类【答案】 DCA4I3B5K6Z10Q6I9HR2F5P1X9M2M1H2ZX8W5O3T4W5J7X713、商业汇票的付款期限，最长不得超过（ ）个月，提示付款期限自汇票到期日起（ ）日。A.6；7B.3；10C.6；10D.3；7【答案】 CCY4N9V8V10S6J9C10HY3L10E1E1O6K9S3ZO10N3K3Y8M9S3O314、下列属于中国银行业协会协调职责的是（ ）。A.建立会员间信息沟通机制B.建立和完善行业内部争议调
7、解处理机制C.组织开展银行业国际交流与合作D.组织开展业务竞技活动【答案】 BCY8F5P10Y3A8L4E1HC7C3K8K10O3O10V4ZC4K8E9L5U1U7K815、以下不属于银行内部审计的目标的是（）。A.经营管理的合规性及合规部门工作情况B.改善银行业金融机构的运营，增加价值C.在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平D.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行【答案】 ACY6M3X8O2I9K8A10HB10P10W2K8D9T10G3ZX4I9A2R1O4O2O316、( )既是从事货币经营并提供金融服务的特殊行业，也是整个国民经济发展
8、的大动脉。A.金融业B.银行业C.证券业D.保险业【答案】 BCS6F3L8K3I7T2K3HE7M7Y2R6K2T7P6ZM4T10U9M3T8A5V217、下列不属于我国货币经纪公司的是( )。A.上海国利公司B.平安利顺公司C.中诚宝捷思公司D.中国东方公司【答案】 DCI1I2O7B7U9H1L9HT7B4X8J10M9X3U8ZP6L9X5A10K5N8N1018、下列关于非票据结算业务的说法中，错误的是( )。A.单位和个人的各种款项结算，均可使用汇兑结算方式B.托收承付结算方式分为邮划和电划两种C.托收承付是一种先收款后发货的结算方式D.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的
9、结算方式，分为异地委托收款、同城委托收款和同城特约委托收款【答案】 CCO1S1Q4W9C3G10G9HG4V8N3A1Q10K1V1ZY10P2P9B6J5O9J319、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是( )。A.为监管人员提供免费的通信工具B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件【答案】 DCS2K3Q8U2O2Y4M3HM2X1W8Y5I6F7O7ZD9D3N8W8J5V4D1020、下列关于货币的说法中，不正确的是( )。A.货币的本质是一般等价物B.货币体现的是商品生产
10、者与消费者之间的社会关系C.货币是衡量一切商品价值的材料D.货币具有同其他一切商品相交换的能力【答案】 BCG9O4B4W9P1S6S4HB9L5M9N4P10O10Q3ZV5R3K4A3Z8V6O321、（2017年真题）客户风险管理的手段除了风险预防，还有（ ）。A.风险控制B.风险化解C.风险补偿D.风险消灭【答案】 BCU9X5N5J6Y10O1G10HQ2Z1P1R1K5B6J8ZY3E4J1H8P8C7Z922、下列关于巴塞尔协议中，“建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。A.在资本要求中嵌入正周期的因子B.对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求C.提高
11、银行体系和实体经济之间的正反馈循环D.降低“太大而不能倒”带来的道德风险【答案】 DCH6E6Y7E6D8W2W4HL5P10B8G9G6I8D5ZZ4V7V9L10B3Y7V123、（）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。A.主导产业B.战略产业C.新兴产业D.衰退产业【答案】 BCU3N1F5D10P3N1C3HT7A5P7S8G4J5L8ZM2S5W4X6D6G4B224、商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信，不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信，这是指授信要做到( )。A.授信主体的统一B.授信对象的统一C.不同币
12、种授信的统一D.授信形式的统一【答案】 ACS5B3S2Z9X5W4L1HT4W4C1C8Q1S3X7ZQ5I4U9B1M6B2V925、对于银行来说，内部控制的最终目标是( )。A.保证银行利益的实现B.保证银行风险管理的实施C.促进银行发展战略顺利实现D.促进银行又好又快发展【答案】 CCH8D1A2W4H7M2K1HS5R6L7F3Q8O3J7ZI8R6B3P2G6F4D326、（2020年真题）以下关于商业银行声誉风险的说法正确的是（ ）。A.内部人员窃取客户资料会直接引发声誉风险B.贷款分类主要是为了预防声誉风险C.商业银行的规模与声誉风险没有关系D.声誉风险被视为一种多维风险【答案
13、】 DCO7O3Q1W10Z9C1G2HW8C10N4A4U7A7X1ZC9A6D8D1Y5C5L227、接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人住所B.汇款行地址C.汇款人工作单位D.汇款人身份证明文件【答案】 ACW9K9B5U7O7Q4J9HN8I2V1J7K9Z2L8ZH3B9F4F10W7G2N328、由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是（ ）。A.信用风险B.操作风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 ACF1Z1Y3F3M10P3H5HJ8X3Z6X4X2Z4T1ZC
14、4L10W1J2M5X6W1029、下列关于货币经纪公司的说法，错误的是（）。A.货币经纪公司可以改善市场流动性和透明度，促进价格发展B.从事有关外汇、货币市场产品和衍生品等交易5年以上的商业银行才可以投资设立货币经纪公司C.货币经纪公司不得从事自营交易D.货币经纪公司不得向个人提供经纪服务【答案】 BCB1G9Q5T2H7G10B1HY3E1R10J4N4T4Z7ZQ3P6F3D4M6C1Q430、（2018年真题）A银行认为目前从事钢铁和煤炭贸易的企业风险水平过高，不应该介入，该银行采取的风险管理措施是（ ）。A.风险转移B.风险规避C.风险对冲D.风险补偿【答案】 BCF7T8I6Y5O
15、4M5U3HH4K1D6K9C8B2L2ZC6E1F4X4G4N10S331、下列关于内部评级法下的合格保证的说法中，正确的是( )。A.商业银行采用内部评级法高级法，对合格保证人的类别有限制，应书面规定保证人类型的认定标准和流程B.采用内部评级法初级法的商业银行，允许有条件的保证，应充分考虑潜在信用风险缓释减少的影响C.保证人所在国或注册国应设有外汇管制，商业银行应确保保证人履行债务时，可以获得资金汇出汇入的批准D.保证应为书面形式，且保证数额在保证期限内有效【答案】 DCA5Q4T3S7O9B9M8HU2C2X7P7M1N1T8ZH2R6U9D10P2L7W332、根据商业银行操作风险管理
16、指引，在大多数情况下，操作风险损失( )。A.存在风险与收益一一对应关系B.小于收益C.与收益的产生没有必然联系D.大于收益【答案】 CCY1H6E4T4C2M3D1HZ3A7N5E8U4B4N4ZD3X2N3U9I7S6W833、（2017年真题）下列选项中，属于商业银行的整体风险控制环境的是（ ）。A.连续营业B.购买商业保险C.业务外包D.加强内部控制体系的建设【答案】 DCR4R5G6K8L7C4A2HU1H2D6F9U2T6E10ZV4T4Y10W2D8I5D934、下列哪种情况不应计入不良贷款?（ ）A.王丽因出差在外，未及时归还贷款本息B.张伟宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清
17、其生前的贷款C.张海涛由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.李国庆已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 ACE3A8W10N4C7B4Y10HH3H2I7N9S7X6M5ZX4C1G2M8U7R8P135、( )交易，即除套期保值类以外的衍生产品交易。A.保值类衍生产品B.非套期保值类衍生产品C.非套期保值类产品D.套期保值类衍生产品【答案】 BCJ8I5K8V8P3R2U6HT3O6H2I4D5K10B10ZR8B3R2U1A4N1P636、 代理政策性银行业务不包括（）。A.代理资金结算B.代理现金支付C.代理贷款项目管理D.代理公用事业收费
18、【答案】 DCY3I7B6U1R3Y3K8HC9G4Q4K1F1L7M7ZV3J9V6M7W7K6V1037、（2018年真题）下列选项中，不属于金融租赁公司业务范围的是（ ）。A.吸收银行股东1年期（含）以上定期存款B.固定收益类证券投资业务C.经批准发行债券D.同业拆借【答案】 ACK1N6T10H5Z3C4S1HD1V2N2J7V7H3Y7ZS4S8P3B7B3B8G938、在业务办理中，加入法的精神和硬性约束，实现以人为核心向以制度为核心转变，建立有效的( )。A.风险决策机制B.保险决策机制C.信贷决策机制D.银行决策机制【答案】 CCA10T1K5P5Q5L9K4HW2Q6M4P4
19、B1C5A2ZK10M8V3T3Z8L3D139、一般来说，货币市场融资的期限在( )。A.1年或1年以内B.2年或2年以内C.3年或3年以内D.半年以内【答案】 ACN3H1A3Z7L5E9X9HK6X5K3P3D2M2O3ZE6O6V9L2S4J5B940、（2020年真题）根据商业银行内部控制指引，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（ ）。A.商业银行内部控制评价应当由管理层指定的部门组织实施B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率
20、，至少每年开展一次D.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据【答案】 ACH5F6N5Q8P8D5S7HZ6Y2P8M8T8B1R7ZP3B10S9H5K5M5J541、下列说法正确的是（ ）。A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行不同标准的业务流程和管理流程，确保规范运作B.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统人工控制C.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，
21、形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位，实施相应的措施，形成相互轮岗安排【答案】 CCP10T5A7D9D3P6N2HH2W2N2T5L9N7M7ZX8Z4M1Z9T2K8M442、监管部门要求商业银行对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的比例为（）。A.5B.10C.15D.50【答案】 BCQ5R7M10S10X5D8V8HI9X4D4R7V6P9Z5ZA10T7K3P2X5X9R143、1936年，美国颁布了独立公共会计师对财务报表的审查，认为：“内部稽核与（）是为保证公司现金和其他资产安全，检查账簿
22、记录的准确性而采取的各种措施和方法。”A.内部牵制B.全面风险管理C.内部审计D.控制制度【答案】 DCO9N5Z8M3H9N2K10HB8Z7V7X1K4V9A4ZR7V2I10D2L4N5S744、（2017年真题）商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是（ ）。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 DCM6J5B2D6A6L6W3HW1B10C9N4M4M9O3ZC2Y6M9J9H8P10V445、下列关于商业银行创新的风险管理要求的说法中，错误的是( )。A.商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度B.商业银行董事会和高级
23、管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系C.商业银行应制定完善的风险管理政策、程序和风险限额D.董事会负责制订业务应急性计划，高级管理层负责制订业务连续性计划【答案】 DCW10H1W3W4O9O10J10HR7G3Q5N4T10M7F4ZW3Q1V3L10S6H6M646、银行应在各（ ）的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道。A.营业网点和贷款合同B.营业网点和员工制服C.营业网点和官方网站D.官方网站和贷款合同【答案】 CCA3J2S8G3W8P8C3HW1T5E2M10R2E5R5ZB4B3G7I4H8A9K447、（ ）是常备借贷便利的缩写。A.SLOB.SL
24、FC.MLFD.PSL【答案】 BCR8J6K4H2J6O6A5HR3Y4T9R4G3L9A6ZR1M7X1L3S5Y3H148、（2017年真题）下列选项中，不应计入不良贷款的是（ ）。A.张某因出差在外，未及时归还贷款本息B.史某宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款C.衣某由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.曲某已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 ACD4O4A2D5B4T5Q8HV5V1D1O8O10X7U2ZP3L6B6Q10T6U9Q649、（2019年真题）根据银行业金融机构从业人员行为管理指引的规定，下列不属于银行业
25、金融机构从业人员的是（ ）。A.银行业金融机构的外部监事B.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事临时性服务的人员C.银行业金融机构的独立董事D.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的人员【答案】 BCV7G3V4U8J5U4Q6HO8V7E8L1Q7E4F4ZK2Q4C5Y8H3F9Q850、（2017年真题）某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法中，不符合监管要求的是（ ）。A.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假。并安排另一营业机构会计主管接替B.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗C.对下属12家
26、营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗D.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计【答案】 BCK1I3X8V9R4X1T3HR3E8F7L10K9E4O1ZD1E3W9H2U4G4G851、银行业消费者的（）是指在消费中银行业消费者有知悉其购买、使用产品或接受服务的真实情况的权利。A.公平交易权B.知情权C.隐私权D.监督权【答案】 BCX8Z5P2A10U6R3W6HQ4O9F9Q8K3T2E2ZH6P6H6D2U1S2S252、接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失
27、的，应要求境外机构补充。A.汇款人住所B.汇款行地址C.汇款人工作单位D.汇款人身份证明文件【答案】 ACI8U5K3G6I3D1B1HD10T1K6S3B9O8K7ZX3R2R10T2H8A4W153、信用风险又称（ ），是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。A.贷款风险B.操作风险C.违约风险D.运营风险【答案】 CCR8R5O7X5J2I2R2HJ1O8C10L1D3X5B9ZO5E4F2X3J6Z1R1054、（ ）指的是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户
28、所形成的存款类别。A.定期存款B.活期存款C.单位协定存款D.保证金存款【答案】 DCK1E5W4B6C9V4F10HL9V5T4N6J8O2U10ZK4Y4Z7I4P8L10E455、根据金融资产管理公司监管办法的规定，金融资产管理公司集团层级应按制在（ ）级以内，金融监管机构另有规定的除外。A.一B.三C.二D.四【答案】 BCB5K1R8X3C5Q6G7HO9H9Q6P5D1F3V10ZZ2S1P8M5B1M5G1056、关于项目融资的特征，以下说法不正确的是（ ）。A.贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目B.借款人通常是为建设、经营该项目或为该项
29、目融资而专门组建的企事业法人C.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源D.贷款用途不包括在建或已建项目的再融资【答案】 DCC4K6J3S5N1X4P5HJ3J4A7Q9L3T8T2ZC9Q5D1W1W2N10N257、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是（）。A.代理证券资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCW7A7U5Y6P10K8U1HX8H6Q8K7B9W3H9ZA6G10I7O5I4V7M258、（2017年真题）商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是（
30、 ）。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 DCS8F6P1E7T4E9A10HO7Q10H7R2F4Z5K4ZR8I2D5F10Q2X4P659、下列不属于货币经纪公司外汇市场交易经纪业务产品范围的是（）。A.汇率期货交易B.外汇即期交易C.外汇掉期交易D.外汇期权交易【答案】 ACI6K7I5A5Z5T1U7HQ2M5E4I5L7T7K8ZM10E2M9X5K10T3H560、（2018年真题）当前我国普惠金融重点服务对象不包括（ ）。A.农民B.城市白领C.小微企业D.贫困人群和残疾人【答案】 BCQ2F4R3T4Z9X9J10HF7V1O7T5T4F9D1ZU1E
31、3D9N5I3K4O461、由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据是( )。A.银行承兑汇票B.银行汇票C.银行本票D.支票【答案】 BCK7N2E4N2H8J7U3HS7R4F2C6Z9T3U2ZK7L10N8M2O7Q9V762、（2020年真题）下列关于货币经纪公司的说法，错误的是（ ）。A.货币经纪公司可以改善市场流动性和透明度，促进价格发展B.从事有关外汇、货币市场产品和衍生品等交易5年以上的商业银行才可以投资设立货币经纪公司C.货币经纪公司不得从事自营交易D.货币经纪公司不得向个人提供经纪服务【答案】 BCF3J9J8I9P8D10G6HR6
32、E10Q6E6H1S3T6ZW7C1Y4L9B6A10A563、现场审计不包括（）方面。A.独立审计B.专项审计C.离任审计D.全面审计【答案】 ACW3A3X8I10C10R1F9HS8L8Z8B10I1D6W1ZE7G9Z6Q4A8J4U464、( )是指维持一家银行在目前现有经营规模情况下，进行简单再生产所需的费用，即开门费用。A.固定费用B.标准费用C.标准费用D.可变动费用【答案】 BCW8E5K6L7J1V5T1HD3C7S7G8S8C3Z1ZB10Y6G2H3U5H6K665、（2018年真题）下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是（ ）。A.银行业金融机构应当对拟授信客户进
33、行严格的合规审查B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性【答案】 BCD8V5O2J1W2A1T2HV6A4S6C10V1X4P6ZX9F3D7V1T1O7F666、回购期限越长，信用风险（）A.越大B.越小C.时大时小D.不确定【答案】 ACK8C1C10G8R9S7W8HV4U10S1X1J9S2Y10ZS9H6Y3J8W4K2R1067、下列不属于商业银行通常运用的风险管理策略
34、的是（）。A.风险转移B.信用评级C.风险分散D.风险对冲【答案】 BCC4N5X4D10F4P1K5HO9Y2Q8O7X4D2J7ZO4Q4A1R4A2M8K268、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。A.保证商业银行业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCG3J8U6K2A6H7I8HH5V5O6Q6H8G6H10ZK9Q1Y9B5K6H5D769、深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价变动为（ ）元或其整数倍。A.0
35、.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】 ACS8O8J1W4Y7S10D1HT8E4W5J3M10A6U8ZJ4J6C9M8I9S8R870、（2019年真题）绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于考评的（ ）。A.对象B.目的C.作用D.主体【答案】 BCU8E10P3E7D8G5A1HV2K10I3U2W6V2Z3ZK6M7D4R7O5W8V971、下列不属于产品开发的目标的是( )。A.吸引现有市场之外的新客户B.提高现有市场的份额C.以相同的成本提供更优质的产品D.以更低的成本提供类似的产品【答案】 CCG7X7D8W10R4X4Z7
36、HU10I7D4T5F7W4Q6ZB7B4R9O4H6C3I572、商业银行绩效考评的5个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统，说明它们之间（ ）。A.相互影响、相互制约B.相互联系、相互制约C.相互联系、相互影响D.相互影响、相互协作【答案】 CCQ6A2J7D5E4O9O4HU7S9X1G7P8U1W6ZL9Y8J6Z3Y1P2N273、（2019年真题）根据中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知，银行业金融机构应当采取有效措施加强对个人金融信息的保护，以下不属于禁止性要求的是（ ）。A.执行个人存款实名制B.向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人客户金融信息C.
37、在个人反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动D.出售个人金融信息【答案】 ACY4T2O8A10D6T4V2HH2B10P2P6N10D7Q10ZF8K5Y10J9S1Q2C774、对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是( )的重要职责。A.合规部门B.高级管理层C.监事会D.内部审计部门【答案】 DCU8F2L5H7C1H4A7HZ5I6R2N1Q6G9X4ZD8C4F8C7G7W1B775、重大声誉事件发生后（ ）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.72小时【答案】 ACI2H1Y2X7Z9S7Y2
38、HM6P2Q1K3D10V9E6ZF9L9O10J9S7J4W276、根据银行业消费者权益保护工作指引，银行业金融机构应当建立消费者投诉处理的（）准确记录投诉受理、投诉处理、过程跟踪、结果回复及满意度回访各环节的处理结果，保证消费者投诉处理全过程的完整记录。A.提示管理机制B.闭环管理机制C.开环控制机制D.反馈控制机制【答案】 BCP7S8Y8A10W3H2N2HL9I7Z1L1O2K8J3ZO8K9C6K4K4E7J177、福费廷是指包买商从( )那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。A.商业银行B.代理商C.出口商D.进口商【答案】 CCM8C9
39、T5K6O8C7R10HK5Q1O8E3T3O5P3ZX5C5Q10Q2I9N2L978、我国货币政策的目标是（ ）。A.制定和执行货币政策B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定【答案】 BCL5J10A6Q9P3A7U7HN4D1U2G7N2D10G9ZS7C4L7Y10B7D9B979、自（）起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。A.2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】 DCL8G3V1A5G9K2F10HH4I10E8B4T7A5X4ZD6O3L2H1B4E3R108
40、0、银行保理融资是指在保理业务基础上开展的以卖方转让( )为前提的银行融资业务。A.银行承兑汇票B.应收账款C.固定资产D.不良资产【答案】 BCP4W1K9H10Z1W8Q5HZ10F9E4I1H2X6O6ZT1I4I4Q9L9T5J381、（2018年真题）贷款人未按流动资金贷款管理暂行办法规定进行贷款资金支付管理与控制的，可以对其采取的措施是（ ）。A.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以上二百万元以下罚款C.责令贷款人限期改正D.责令贷款人限期改正，并处五十万元以上二百
41、万元以下罚款【答案】 CCX1E5K6J3Q3A10M4HZ10K7W10X10A7E7S1ZP2M1J3I3O4D2T282、（2019年真题）合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从（ ）做起。A.股东B.监事C.商业银行高层D.董事【答案】 CCM7Y10D6N9Y10I6Z9HC10H4P3F4T1Y5G4ZA1L7K4K5Y10Z3V783、金融机构的客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存( )年。A.1B.3C.5D.8【答案】 CCH6C1J3Y3V9G7B9HE2Y10Z1E4M1C10K5ZN9V1J1R3O10R5O284、（2018年真题）根据商业银行信用卡业务监督管
42、理办法，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件是（ ）。A.注册资本为实缴资本，且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币B.企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定C.具备开办收单业务的良好业务基础D.在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统的专业化运营基础设施【答案】 DCJ8I6Y7K2W5A1S3HO1Y4W3V4D10D1Q6ZA7A8D2U10X8F2O785、（2018年真题）商业银行信用风险管理实践中，设定贷款集中度限额的做法属于（ ）策略。A.风险补偿B.风险对冲C.风险转移D.风险分散【答案】 DCD10N8W1P7M1F5K8HR4W10O3I6J9M4M4ZW2W2
43、S7T2Q10I9E286、对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业是( )。A.主导产业B.高新产业C.战略产业D.新材料产业【答案】 CCP3I8E10J1A6D2K10HM3L1M7X9U10K10T10ZT3K1R9M7K8H5Q587、（）是指从贷款提款完毕之日起开始，或最后一次提款之日开始，至第一个还本付息之日为止。A.提款期B.宽限期C.还款期D.延后期【答案】 BCZ2L2P2P7N4I1E7HW7W3Y3U7U6B5A6ZZ5J3G1Q6D3P9B888、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型是（ ）。A.类户、类户
44、、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACM3A9V9F7M2G6E1HL5Y4I5N2X1X4T8ZV3M4P9D7C1J5T989、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于()类别。A.实物资产的损坏B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.外部诈欺事件【答案】 DCM1I4V3X7F9Z6H6HX6I8H6Y3C4I7I6ZG3U1O1Z2N1U3Z590、某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是（ ）。A.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年李某
45、全部予以轮岗B.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计C.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗D.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替【答案】 CCW1W10Q2I2D7T10C3HX4Z2N5E3S1F7E9ZL4L6F6F4A4U7V691、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.因地制宜B.惠及民生C.推进创新D.商业可持续【答案】 DCJ5R1G6W5B10B2Q5HV8B4H9A8Y8Q10D1ZV8R6C10T10Q3V5S392、“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象的说明了风险管理策略的（）。A.风险规避B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 CCD5A5K10D3E8T7W3HL7S3A4G9L1