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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、施工现场必须配备足够的消防器材，做到布局合理，要害部位应配备不少于（ ）灭火器，要有明显的防火标志。A.两个B.三个C.四个D.五个【答案】 CCO7K8W9L1C4D7E9HE5I8T3N10Z5U7W10ZR9Q4L7L4U4T10W32、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.定期定额购买基金的月投资款B.每月家庭日用品费用支出C.房赁月供D.养老金【答案】 BCB9A4V4M1U3H6U5HC1X6A9X6F8F9N6ZZ1X
2、3H2L5L8P8U33、下列属于银行个人理财业务宏观影响因素的是（）。A.其他理财机构理财业务的发展B.客户对理财业务的认知度C.经济环境D.中介机构发展水平【答案】 CCG3C4G2H3W6U8A8HQ6X2T8O10O5P7C6ZL7C2A1F3F7B9W34、下列关于债券投资的说法中，不正确的是()。A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高B.相对于股票，投资债券的风险相对较小C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益D.债券的流动性较差【答案】 DCJ4N10W10R1B1V5Z10HZ9T10L1I9O3F6K2ZR9J8X3P10Z5H7V45、（2020年真
3、题）商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）A.建立个人理财服务的跟踪评估制度B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品C.优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则，谨慎负责的开展个人理财业务【答案】 CCQ1C7E3N8P9X1T8HH3H8H8F5R3Y7A4ZS3P8X8G3D6M9I106、设立个人独资企业应具备的条件不包括()。A.有合法的企业名称B.有投资人申报的出资C.投资人为多个自然人D.有必要的从业人员【答案】 CCX2N9O3B4R2H4B1HD7I1P1Y8K10S8Z7ZH6V8Z5K4S4E3W107、根据监管机构
4、的相关规定，商业银行应建立理财从业人员()管理制度，完善理财业务人员的准人机制。A.绩效激励B.风险评估C.持证上岗D.业务考核【答案】 CCN5Y9U8E10K9C10T6HO1G2J6F6L1J7Q5ZP7N1Y1T3G7W6X18、现金规划的核心是建立（ ），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。A.准备金B.交易基金C.应急基金D.预防基金【答案】 CCO4T2K5S4K10P10C3HO8I1P5Y8I9H6S9ZP4U1N5F3F4D5G29、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。
5、A.10B.15C.20D.30【答案】 CCX5I6K10M4R4P3Y10HS3I6O2O7V2Q9O6ZJ9N4L8I6X9H9N910、下列关于期权的说法中，错误的是()。A.看涨期权赋予持有者在一定时期内买入特定资产的权利B.看涨期权卖方通常认为标的资产的价格会上涨C.看涨期权卖方的获利是有限的D.期权买方拥有权利但没有义务执行合约【答案】 BCR3D5A2Y3T5X5P3HM5S10L7O1C10D8Y5ZE9H3O2S9T3S3Z111、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。A.金融机构衍生品交易资格B.理财
6、产品交易资格C.储蓄产品交易资格D.金融机构投资产品交易资格【答案】 ACH6N7C8D4W2Z8C10HQ6T8U9A4S2G7V8ZH5L6E7W7F3E3A912、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCC7W3N7C7K2C8C2HA3V3U9N8T4N5B1ZS5K10I8R8D5Z3B913、 “不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的（）特点。A.量力而行、合
7、理选择B.风险分散、组合投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】 BCV9C4J9H3R5M8U6HF6Q7U7G8Y3A2G10ZU3S1X9G8P1Q1V514、下列关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点中，不合适的是（ ）。A.家庭形成期的核心资产中股票占68，债券占11B.家庭衰老期的核心资产中股票占49，债券占41C.家庭成熟期的核心资产中股票占49，债券占41D.家庭成长期的核心资产中股票占59，债券占31【答案】 BCV4T1L1D8U9U2T1HU9S7C9Z3L8J3T1ZA5R1I5I9T4G7S315、（2020年真题）理财师在制定投资规划时首先要考虑的是
8、（ ）。A.投资工具的风险较低B.投资工具的流动性较好C.投资工具适合客户的财务目标D.投资工具的收益较高【答案】 CCW3D6B8A3Q5R6K8HN2X1T3P6R10K2H2ZE1F9J8M2O2N7F216、事故调查中需要进行技术鉴定的，技术鉴定所需时间（ ）事故调査期限。A.全部计入B.不计入C.计入一半D.计入二倍【答案】 BCE3D4H9O8B9O10S6HW1O5X7C3H4G5P4ZH4G3N8F1K5Q1L317、商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.由商业银行承担，客户承担连带责任B.完全由客户承担C.由客户承担，
9、商业银行承担连带责任D.完全由商业银行承担【答案】 DCL6E2G4H5J7V3S8HR1L1O1Y5T10A2W4ZO3N3R2Z5C9G9I518、按照（ ）基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。A.收益凭证是否可以赎回B.投资对象不同C.投资目标不同D.投资理念不同【答案】 BCK1G4U5O6A9G10K6HI9R7L5S8G4G10K5ZS9C9F2R8A1Q6J119、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.定期定额购买基金的月投资款B.每月家庭日用品费用支出C.房赁月供D.养老金【答案】 BC
10、Y9O3B10J3G3O5D9HF8D7J4U2B3A7R4ZB8J4P3Y9L2Q2I920、 下列选项中，风险承受态度(或风险偏好)最高的是（ ）。A.可忍受20的本金损失，不管投资赚赔照常过日子B.每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不停损C.依赖专家看法操作，跟着杀进杀出，赚钱开心赔钱无法安眠D.认为投资的目的为对抗通货膨胀，报酬率要求不高但也无法容忍本金损失【答案】 ACS1Q4U3N4N6X9H3HV2L2C3U4P2T9J10ZJ1I8A8K7Z5M2K521、 下列（ ）不属于民事法律的基本原则。A.自愿B.公正C.等价有偿D.诚实信用【答案】 BCH4I4O
11、10F6X2U6D3HL6H2O4V4R3L2X8ZD2B10X4V6O4N2W1022、（2017年真题）下列关于个人理财的相关说法错误的是（ ）。A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务C.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务【答案】 ACB9R2H2C6G4G4X10HU4D7R4J10D6X9X8ZY5M2Z3V4X10N6X223、（ ）业务的服务对象主要是高净值客户。A.私人银行B.财务策划C.理财计划D.理财顾问【答案】 ACJ7O1B4A7W5F6B2HS7V4T8I10D6Q
12、7T1ZF9B9P4T1X1V6N924、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCC10N8R4U5Q4E2M4HJ1P3K10Y8B8V10G10ZE7K9N6V1M6M9G325、下列关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点中，不合适的是（ ）。A.家庭形成期的核心资产中股票占68，债券占11B.家庭衰老期的核心资产中股票占49，债券占41C.家庭成熟期的核心资产中股票占49，债券占41D.家庭成长期的核心资产中股票占59，债券占31【答案】 BCK7C10V4D9J2N10L1HQ9V2L8Y5C9E6L3ZQ9A4U8L2M
13、4N3B426、下列关于保险市场的说法，错误的是()。A.保险商品交换关系的总和B.保险商品供给与需求关系的总和C.指固定的交易场所，如保险交易所D.交易对象是各类保险商品【答案】 CCO9W6E3K7U10I10U10HP5U7T5I10M6N3F3ZP3M1C5Z9Q3S5T1027、（2018年真题）下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（ ）。A.无民事行为能力人的法定代理人B.无民事行为能力的自然人C.限制民事行为能力人的法定代理人D.完全民事行为能力的自然人【答案】 BCO2N6I10L3A6T7C10HZ6J3P7Y2K6I9E5ZK1I2V2S3C8D7R528、（2018年
14、真题）下列理财顾问服务不能提供的功能是（ ）。A.理财产品推介B.财务规划C.投资咨询D.资产管理【答案】 DCY3A10I2T3J7X9H8HB3B1P6F4S5B6J10ZP7F9W8X4A9B2B429、现金规划的核心是（ ）。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】 BCU9G2W5W7L3S7V5HV5J5G6W8T10R7O7ZI7H5Q5J4D10U4K630、中国证监会依法注销基金销售机构业务许可证，并予以公告的情形不包括()。A.业务许可证有效期不予延续且有效期届满B.基金销售业务资格被依法撤销或者终止C.基金销售机构依法终止D.未建立风险管理
15、制度和灾难备份系统的【答案】 DCF4S4D6I10Z3M8A4HW1Y10U9J7T9V6S1ZV10Y5Q5P10H9S4M631、下列不属于理财师职业道德要求的是（）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公平【答案】 BCF1O6W8Y7J2Y7Z9HT7Q8W8Q10O5Q2F8ZI4W3H1X5B7D9Q332、 下列关于房地产投资特点的表述，错误的是（）。A.房地产投资可以使用高财务杠杆率B.房地产的流动性比证券类产品要弱C.一项房地产的估价等于持有房地产获得的现金流入的现值D.房地产价值受政策环境、市场环境和法律环境等因素的影响较大【答案】 CCO2J10O6H7K9F7
16、E9HL6C5Z1I1K7H10E5ZH10U7Y10E9Y5C3K833、（2017年真题）（ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。A.了解客户和明确客户的需求B.了解公司的规章制度C.了解同行业的发展动态D.了解各种理财产品的特点【答案】 ACS9N6J2E4Y7B6E1HR3D6L2A2C6B3V7ZV3C8W10K8D3B1H834、下列债券只能由个人客户进行投资的是（ ）。A.记账式国债B.金融债券C.电子储蓄式国债D.凭证式国债【答案】 CCV10S6J5U8L3D1X10HW5J8I3G5W10V2S4ZH2R4R2F1E2O3O235、杜先生希望8年后购
17、置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8，杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】 CCI4R2Z2W8G1N5L10HL9Z1B7S1C3L1M10ZH3W4X8K6U3S1P536、（2017年真题）保险产品的功能不包括（ ）。A.资本转化B.补偿损失C.转移风险D.融通资金【答案】 ACH8S5Y4H5G7O6Z4HL2I5S4P8F2F1E7ZM7A9B5P5V5W2Z637、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度
18、个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCH9F6E2G6W9V3N3HK6H1E1X1S8H8Y6ZL2F1M6D7N3J3Z138、人身保险新型产品与传统保障型产品的区别在于人身保险新型产品的保费中含有()。A.投资保费B.风险保费C.纯保费D.附加保费【答案】 ACH5M10Y10N6P6T8E7HF6F3Z4A4Q1Q6H2ZB7W7A8X6G9I6G939、（2018年真题）下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是（ ）。A.可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法律行为B.八周岁以
19、上的未成年人是限制民事行为能力人C.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人，实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认D.八周岁以上的未成年人为无民事行为能力人【答案】 DCW2V9O3W6X9M9R3HC8R4V5P8X8C4Z8ZF2U7S2B1I1D6N940、垂直运输机械作业人员、安装拆卸工、爆破作业人员、起重信号工、登高架设作业人员等特种作业人员，必须按照国家有关规定经过（ ），并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.三级教育B.专门的安全作业培训C.安全常识培训D.安全技术交底【答案】 BCE1G7X4H10L8Z7P7HS10X6E1F1Z2
20、J4Y6ZU10G10G7P4Z9H3E441、李先生将30万元存人银行，选择3年期定期存款，根据挂牌利率3上浮，按14倍为李先生计算利息，则到期后取到的总额为()万元。(答案取近似数值)A.32.70B.33.94C.33.78D.32.78【答案】 CCC3F4Y10F8T1T5U3HY1C2H6N6B4H7B6ZP7R9W6W10V8C5J842、综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在()。A.理财产品的多样性不同B.理财产品的流动性不同C.理财产品的收益和风险由谁承担D.理财产品的期限不同【答案】 CCL5X1X8I9C8Y3P3HJ7Y5R8R9O7M5U6ZK2O6H3I4R7
21、E2W843、（2021年真题）下列黄金产品通常被称为“黄金存折”的是（ ）。A.实物黄金B.纸黄金C.金币D.条块现货【答案】 BCJ1B4M5H1T10C8F5HS4D4I2I8S8W2E8ZU10L9M8C10B4W10Q744、下列选项中，不属于现金管理类理财产品特点的是()。A.投资期长B.资金赎回灵活C.本金安全性高D.收益安全性高【答案】 ACP1J6P6U8L10W9V3HZ10F9U9X5C10S7E1ZU9T1E3K1T6P2O745、2017年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。20
22、17年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2018年小王破产。这100万债务应（ ）。A.由小王承担B.由小王和小赵共同承担C.由小赵承担D.小王负主要责任，小赵承担连带责任【答案】 ACY5V9U10T2A8W4L8HR8S4V1M4F2A2W3ZH8L2R1D5L5U1Y746、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。A.财务规划服务B.理财顾问服务C.综合理财服务D.个人理财服务【答案】 BCF4Q5O4D7O10F2S9HE9V10W3I9U7W2F8ZX8E4P10K2U2A4Q247、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的公开
23、募集证券投资基金销售机构监督管理办法（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCB8R4M1N1T9Q8L2HS4O8O7K2W9T7W9ZU1R5L3A3X6I2D948、我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值()。A.5万元人民币B.10万元人民币C.5万美元D.10万美元【答案】 CCY7L7N4Y3J7L7B2HE10I7T6F1P5I10R10ZW7V8A9W1Y1B6G149、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()
24、。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCL9K6S9O1C2N6C2HD1H2L3U9I6H1Q10ZD2L5H4I3R9D4G850、投保人对（ ）应当具有法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCH2A9X3L4Q5X10T4HC10P1K6G4F10Y4T7ZK10Z4K9R4L8B10K651、购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同，具有()的特点，一旦签订保险合同，不能随意更改。A.暂时性B.长期性C.
25、永久性D.持续性【答案】 BCN2L2H6M10R3N7A3HY2K10X7E4A9F5I8ZW5Y10I3P3H9U6B752、通过金融市场的()功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。A.融资B.财富管理C.避险D.交易【答案】 DCA6P9M8B3C6O10A4HN2Q4K8X3S7Y3P2ZP8K10E3M9C7R5Z153、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值_以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值_的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）A.500美元（含）；1000美元（含）B.500美元（含）；
26、500美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 ACD10A5T5L5L2C1F7HA1F3Y6H5O4Z3F1ZC8A3N6Q4C4Q10I954、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCQ3I2K7O4H3Y9U10HM3M2U6Q10O4I8D3ZM7D5E7W9O3L6K955、按照（ ）来划分，金融衍生工具可分为远期、期货、
27、期权和互换。A.交易方式B.交易场所C.交易主体D.基础工具种类【答案】 ACH7U4M9W5T8V2Q7HG8M4A8N9O9C2Q10ZM10X1D9H6R9R10I1056、（2017年真题）（ ）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。A.财富分配B.传承规划C.财产传承规划D.财产分配规划【答案】 DCL9X2L10L1A1A4M6HF6F3D1Y10B8G9Z9ZF4Y10U3Q4X7A7Q257、下列属于夫妻一方财产的是（ ）。A.婚姻存续期间的工资、奖金B.婚姻存续期间的知识产权的收益C.一方专用的生活用品D.婚姻存续期间的生产经营收益【答案
28、】 CCB4G7W6Y10U2M9R6HA3O9I8Z7S7D4U4ZL9Q2J1F6S5H5E658、（）对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人【答案】 BCN7R2V6E5D10K7G4HF6F7P5C4U9V10X5ZO1M6P2Y5J10Q7T359、 方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在()岁退休。(答案取近似数值)A.51B.53C.65D.60【答案】 ACY9I9F1Z9T2J10S7HY9M8H9Y5F6V7W10ZR4N1U7J9
29、M4C2L660、（）是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。A.社会保险B.商业保险C.人身保险D.财产保险【答案】 ACO6G8G5Z5U5V5D3HL8Y5Z4R2S2W1Y3ZF9V9D4A2U8J7P461、 王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，投资期限为3年，每个季度计息一次，投资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率约为（ ）。A.10B.10.38C.10.31D.10.575【答案】 BCZ1P8Q1A5M1I2I5HT6J5T4U9M2
30、R4P5ZP5V2H5S1O2P6N1062、施工现场食堂必须有（ ）。A.营业执照B.卫生许可证C.环保合格证D.税务登记证【答案】 BCO10X9L7Q8V7D7F10HK5P3R5G7K9P3H7ZZ6A7F1Q2I1O7B663、人们需要对自己的家庭及个人进行（ ）计划，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安全需要。A.资产管理B.收入管理C.支出管理D.风险管理【答案】 DCO2I8F1O4G1D6I9HD1D2K5O7V4R8J1ZA1R1L1S7F4G9F464、 下列不属于债券型理财产品特点的是()。A.产品结构简单B.投资风险小C.客户预期收
31、益较高D.市场认知度高【答案】 CCM7Y4E5B10F3A6W8HI1T2J4Q7Q2N4V4ZO8B9N4N9T8G10Z365、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCW8A9B5Q10G7F9N1HA4M2D7W3M9E3A8ZM3A8J5B9F9Z7D666、（2020年真题）一般而言，客户的理财目标包括财富积累、财富保障、财富增值和（ ）四个方面。A.财富分配B.财富转移C.财富运作D.财富保值【答案】 ACT8F9F5S2M6Q4F8HE2J4I9M3I6R2V10ZN8K7W9Q10E6U
32、3Z467、（2018年真题）下列投资种类中，被认为较稳健的品种为（ ）。A.现金管理类理财产品B.期货类产品C.股票类产品D.外汇类产品【答案】 ACV9B7N9J5O3L3A6HV8Y7Y10O3M2E2O9ZU6L4Z7C2L6M1Y768、张先生在未来10年内每年年初获得i000元，年利率为8，则这笔年金的终值为（）元。A.12324.32B.13454.67C.I4343.76D.15645.49【答案】 DCS1A4N4V6D2S6K4HE9A2B6A3D7P8C2ZR5B9M2C3G3W5B269、下列不属于中小企业私募债优势的是()。A.发行期限可长可短B.采用交易所备案制、效
33、率高、可预见C.发行规模受净资产限制，资金用途灵活D.无产业政策限定【答案】 CCV10W9Y10V7M6H1H8HZ1F4L10J7S1Y6E7ZW6P10W7V10S4T3D370、 （ ）不是银行高净值客户。A.小赵提供最近家庭收入，每年不低于28万元B.小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于25万C.小李购买理财产品时，出示150万元的个人储蓄存款证明D.小王单笔认购理财产品200万元【答案】 ACZ7W2O3P1Y1I7B7HS4F10H2O5F9N2L5ZU3K10E8X3R5R6V571、某化妆品厂销售自产高档化妆品取得含税收入 45.2 万元，收取手续费 1.3 万元，另收取
34、包装物押金 1 万元。已知，高档化妆品的增值税税率为 13%，消费税税率为 15%。计算该化妆品厂该笔业务应缴纳消费税税额的下列算式中，正确的是（）。A.45.215%6.78 万元B.45.2（113%）15%6 万元C.（45.21.3）（113%）15%6.17 万元D.（45.21.31）（113%）15%6.31 万元【答案】 CCD1W7U2U3P10B10P4HL5K10J10C8M7O4M5ZY6B4A4D6L2E3V1072、 下列哪一项不属于人寿保险 （ ）A.传统人寿保险B.年金保险C.人身保险新型产品D.意外伤害保险【答案】 DCJ1M5Q3U1B8O10T6HL9M7
35、Y9A1N2L1D8ZL7Y7Q1I9L5B8P773、下列关于我国银行理财产品市场第四阶段的说法中，错误的是()。A.第四阶段从2012年至2017年底B.这一阶段属于银行理财产品市场的规范阶段C.这一阶段在对银行理财投资运作方面加强了监管D.这一阶段部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求【答案】 BCC8O6B4P1X1F10P3HZ5Y8D6S6E10W10A4ZZ2U2S5P3H10X4Q274、（2017年真题）“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了基金的（ ）特点。A.量力而行、合理选择B.组合投资、集中投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答
36、案】 DCQ5O5K4D2R2C1G6HN7A7F6D8A1B6P7ZQ10L3V10L7Q9H6I675、 发生下列（ ）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益【答案】 ACT8Z10O8B8C4D2N1HB2T10Q7W9K7F7B1ZX8X5G3S2B9M1F376、（2019年真题）作为资产管理机构，基金子公司的业务种类多，业务灵活，下列各项中不是基金子公司发行产品的是（ ）。A.专项资产管理计划B.集合资产管理计划C.MOMD.FOF【答案】 BCU10V5O1Q2O
37、3J9B3HQ5I2E2N9E10T1O3ZT2U10I5X2P4F5L1077、颁发管理机关应将建筑施工企业安全生产许可证审批、延期、暂扣、吊销情况，于作出有关行政决定之日起（ ）内录入全国建筑施工企业安全生产许可证管理信息系统。A.5 个工作日B.10 个工作日C.15 个工作日D.20 个工作日【答案】 ACX1O2M10E2U6Y4Y1HZ5T7H10R9T9I4T7ZO1B5P8W2J3O1R378、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制
38、度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCZ9B2H4D3R4G2K7HN8J3Q7W3E2J4M5ZG5D1R3P3W9M8N179、（2017年真题）终值利率因子也称为复利终值系数，与时间、利率关系为（ ）。A.与时间呈正比关系，与利率呈反比关系B.正比关系，时间越长，利率越高，终值则越大C.与时间呈反比关系，与利率呈正比关系D.反比关系，时间越长，利率越高，终值则越小【答案】 BCS9C1J7I10K10V9C3HZ1F6F9O3E8L6Q3ZP8B10Q10U7N8D4N780、某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的
39、分红将按5的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15，那么王先生最多会以每股()元的价格购买该公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】 CCK3H9O10O7I2B8X3HM10Y1L5C2C3C3N10ZU10Z6X2O7V3X1Z481、（2018年真题）在利率为10的情况下，投资者张某目前应该投资（ ）元，一年后可得到10万元。（答案取近似数值）A.90090.09B.90009.09C.90900.09D.90909.09【答案】 DCL6X6G2K6D10P7L10HH1S5A1Z1I1S1S6ZB6Q6H2A3C5U5X582、在复利计算时，一定时期内，复利计算的
40、周期越短，频率越高，那么()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大【答案】 DCT10T3X9F7F3V4R9HT5R4G4U7F1E7D9ZQ7A5D4F5L8P1D883、 张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户类型属于()。A.孔雀型B.老鹰型C.猫头鹰型D.鸽子型【答案】 BCI4Z10B8F7B1V2Z4HV4I10K7D9G5A6D9ZY10M9M6Z8E1O7X184、下列不属于个人理财业务风险管理
41、的基本要求的是()。A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通D.除客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录【答案】 DCR7O7W7L6Y8R10H5HL5I8Q6C4I9J7P4ZC4N2X5B5P6N2A685、第二方评价由政府建设行政主
42、管部门对（ ）实施的安全生产评价。A.建设单位B.施工企业C.监理单位D.设计单位【答案】 BCW6U2A8K3H6I2R2HD7B9F10H9O6T6S8ZQ9V5X5B2U5I5S286、下列关干个人理财产品的基本要求，不正确的是（）。A.理财产品的名称应恰当反映产品属性B.理财产品的设计应强调合理性C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确D.理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定【答案】 DCH1P7O5E2K7Q2W5HR8L2N10K4W2I4I7ZB8L10T7S2L4U3C1087、（2020年真题）投资者小玉毕业后积攒了10万元，希望通过投资金融产品5年后，可以变为20万元。
43、则按复利计算，小玉要在这个期间选择年投资收益率至少为（ ）。A.15%B.8%C.20%D.12%【答案】 ACF2H1T2S1U4M4E8HO2D10F5F10U3C7S9ZC4Q8G4F3V10W3P588、（2021年真题）目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（ ）。A.记名式国债B.国家储蓄债C.不记名式国债D.记账式国债【答案】 DCZ10D5W3X1S9F10X8HU2S1D1A5N1D2M2ZO1L8D10X2K6C10C489、基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ）。A.收益承诺或损失承担文字B.风险提示和警示性文字C.机构或专家推荐的文字D.基金业绩预测数
44、字【答案】 BCL5N2X4P5E8B8W10HD1Z10C7B1P5D2C7ZE8S5S9F3B8I7Y190、在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在_，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是_。（ ）A.期初；期初年金B.期初；期末年金C.期末；期初年金D.期末；期末年金【答案】 BCX9S2K2F4Y5Q4U3HD6L4I6D4K3N3U4ZE7Y10Z6Q3Z10T1E291、（2021年真题）与货币市场相比，资本市场的主要特点不包括（ ）。A.风险大B.流动性较差C.期限长D.收益波动较低【答案】 DCY2V10U5T8J1I3V9HD7P5Y2A9Z4B4
45、X6ZD10K1K6O3Y4Q9E992、（2021年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）A.股票B.银行贷款C.债券D.商业票据【答案】 BCR6N7F3F7N8O8N3HH3A4H5B4C2E6F5ZF4Y10P7X1F7K8Q493、 假如某人希望在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8，则这笔年金的现值为（ ）元。A.6710.08B.7246.89C.14486.56D.15645.49【答案】 BCJ3T7A10V3I3U6A10HO4S6O9E2L4K5U9ZT3Y8Z4W6Y3C7S1094、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。A.记名股票和无记名股票