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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCW2W7M3V10K3L7C1HE7H6V3W2X8L8R8ZT8K8B6R9I1Z1L92、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCC1T9K9N9V10M2D8HU8T7X1I5A2P6H8ZM8K9N10I2L1J8K93、 （ ）指在理财产品运作过程中，因
2、未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCY10H5L8Y8W1Q5Q9HU8Z5Q10R10I7B3X2ZF2M3D2A3V6X6R54、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACE9O3V1K1M8P6K5HR5Y10W2R10V8A10C1ZV2M4L8W8Y3X10C85、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建
3、立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCJ6I10I3C6T7S8X4HO7N5D5U2I10H1H9ZG5R9P1O4L10A4S36、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACZ5T2S2C9D6O10O4HZ4P6V7I8T7V3R10ZI8Y3Z7U5E2B4I17、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商
4、业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCU7P9F2Q9O6I7J9HJ3Y10Q10Z7Y10A6J10ZO6Y5Y5T6A9P1R98、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCM10C3Z8H6I7P10D8HK9W8K2N5Q6A2U6ZP1H3K7L8
5、X5M6Y109、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCE6V9F1Z9K7S7A4HJ1E10S9F4B4R6Z10ZE10L3C3K3W9Q7I810、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACH3U10R4N2F2U8W6HR10T1N1H10T10H1M9ZC6T3V3T3Y4F6E411、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进
6、行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACQ8V6F4W7V7W4P7HH9U1J1C2W10G7D4ZH7K5Z10B2P3Y9Q412、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACR4J7P2E4R2G8C4HW7B4B10P6Y2G9E4ZV4S8G2B10M10O7S713、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）
7、C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCK1J9C7M7F2A2J3HB2B10V8C1H4Z9C3ZH1P9Y7U8H6E4R814、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCG1H9S9N1V4H4I10HA5Y2V2A3J3L4B5ZU5M9F10P5Y7Y1D715、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCT2Z1F6N1V2I6B4HH7L10S8T8T7B6S2ZS5L4P2P2A1M9Y216
8、、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCH9X3R2M5C5T7H4HD6G9Y6S10Q3B2I2ZM2Y4G9H9F6R6H817、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCZ7U1P8L3X8H5S5HQ3K8N2U3G5W3A6ZG2Z10L5E6F9L1J1018、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关
9、情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCZ7A6U7W10Y5G9U3HE9O4F6U9E4O1B8ZC3K10A8I5B9F10V219、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCR4E9S4Q6S1B9P6HK7N3D3S4I6E3U8ZV8G8B1J9I4W9P1020、监督检查部门认为需
10、要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCJ8T9B2C1P10L5L9HP6O4R3W2U8J5V2ZQ7H9U10T5R10B8P1021、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACU4F8W10N4M7G1C1HB8L3L7P9Y5D6X2ZF1F2A2A6L9R9Z322、（ ）是指商业银行在追求
11、短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCL3G4K6X9A5N4I7HH1V9I10H2P3I5I7ZU6Q8M7F10A5K6B323、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCZ3H6C6C2Z1F8K7HV3O3R3I9U8N3B1ZF2R4Z8N5A7B6F424、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D
12、.责令停业整顿【答案】 BCU1A2S1G6R7H1U5HM8I5S7E4K6T5J10ZG4P6N3N10N1V3Y825、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCY7U8D10B6G7U10F10HC10J3Y7C3H8M9I5ZT4I7Z2I5Q10O3E126、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行
13、政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACO9L7D7W9V7H6B2HW6T6Q5Y2K7H10M9ZT10D7J4Q1M4C7J127、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCF4
14、C2I7U5G8P5N7HV1F3K9U4L4D9K3ZQ4V1T2G10O4J2U628、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCG2N2H4E6M5L5A7HJ5K1E5T5Q3N5S5ZV8D8A2E5I4D8I629、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCC9Y5O4S3R5L5L2HE
15、3K9L5R7G5R2M9ZL9X7Q8H1F8G7I1030、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCI10R9D7W5T4S5U1HM5L9F9N10N8Y9J10ZO1Z1E9E7H3U10Y731、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCV7H9M8R3Z1N4E8HV9F3B2D6N6N2U6ZN7L9X2S9V9E1Y532、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄
16、B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCQ5E10A8W5Z8F8A6HP8L4R1H5E4G8N2ZA4I9W2A2M6L5L633、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCJ10X1R2A10R9O5N6HN8N3T7R10T9Y4R9ZG9P8U5A9A7F8Z634、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACP9G6R4F9V3B2B4HT5M10W3P1Q3R2A7ZD9X3M2L3W5P9V335、对于虚拟化、数
17、字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCK3O3F9J1X7J4G3HW10B2N10V9U7I7F8ZT7V2E2C5K1X10O836、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCV7X1V10M10E2L1O2HP10D1H7M5E3B10I5ZL6Y8Q5S3N3Q3C3
18、37、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACJ4E6L1Z10J7J10F2HU6G7W10X10Q1E10W2ZF5T7R9N2A9X5T838、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCZ10J4N6P7V1G8E3HY4A1K8J1E2J4Y6ZQ1Z3I4Y7W4K4N739、风险评估是一个动态
19、过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACF4V9B4T7C6Y4F3HM8B9V5N9N1S5H4ZF8Q4Z5V9D9Z9F640、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCL3Q7C9Z7Q7C3D4HY7W4C7G10I3O10R8ZG5O9U7Y9A5S7P141、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】
20、 CCD5T7R4M4Z9S4P1HI1F10F9Z9W6J5S6ZF1Q1D9Q3C4X10W142、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCA8D1B4I10Q7C6E3HQ8F1C10V5N7C6M7ZH8X6G3W7W6P1K843、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACX4E3I2D9G10Y6N10HA4K9N1W8T6I10Y8ZM9S5S7H10N10I10R1
21、44、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCD2I1D3S6Z5D10Q3HJ10S9M3V2V8P1F1ZG2P3C10M6I4O9Q1045、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCZ9H7Z8E7H6W10Q2HB7S3X6Y2S10Y5D9ZC1P6O8C2E5U5T646、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为(
22、)。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCP9T4U4D9S6Y5P4HI3V6I3K6T4V2M3ZP1D8P7C2E7Y1W247、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCA6S6H6J4L8L7G7HU6C2M9M9V5Y10O10ZD8Z9A7B10Y7J9T848、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACZ5J1P7G6U5T5H8H
23、U9R10V4I4W10A7Q9ZO9F3N2D5H3V10E1049、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACL2G6Z7W7C2M5W5HA9F9I9V9Z7P7L4ZE7N4L1Q3G6N9Z150、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCH6M5W2Q6C6L9P1HO3Y9J4H10M8G6Q7ZI
24、10B4W2L1R10L6O351、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCA6B8X6D2E9F6Q9HB6G5V10Q7W9I5C4ZP9F1Y2B5N8B7U852、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACC9A1X8Z8M10A2N1H
25、A10U3P9Q2S7E5L4ZC7N2S3I5I2A6G853、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCF2L6J3X8M3X4D2HJ9U4G5K3A4E4M1ZW4S8B3Y2N3B6X654、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，
26、保证本期计划如期完成【答案】 ACY8K2A8O2P1Q6N7HE3G4T7P8P4O4E4ZS5R3W2V10W9N1N155、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACY1Q6E5D2C1K8A5HR4Y4M10X6T4N10W8ZK3B2U7Z6K1S5X656、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法
27、典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCH7U5T2D4S2T4O10HC6E2G10Z9L10D3K7ZJ1P6P8T5D1X8R857、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACW3G10W6X5Y6P9Y1HI8F5W9A9A5J8A7ZR5U1S9O10V1A10U258、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACZ5N4G9S9W5J4F3HK6U4R1F10T5F5W9ZU8P10N8A1J7A2M859、在信用风
28、险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCD3V1H6Q8B8Z10G1HL10Q3I8B2J6R2R9ZJ10N10M8P1V4M1T960、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCE3J10C4E4R10Y10C7HB8K8G8S1A1K6Z4ZI6M4Z8V6Q3D8F561、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCZ1X1I10X8J7Q1K8HZ1
29、0K5W7N1D7N3I7ZV5T7X1J1J3A6J762、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCW10F9B2O4B5Y1J2HZ5R5X8U8T9E2G8ZH5O9T9V2Q3R3B863、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCX1B9M9B4T4U4D8HR5S7U4L9H3Q7Y1ZN7T1T8X1N7T4G164、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCE10P4T
30、6J3O4U2C2HF8L6T9X7R2D6O2ZN8E6P3C9R10E7M765、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCP3C4W4I8B3V1U4HA4X4Y3F8S1Z1J9ZQ3U4P3V7U6Y1C1066、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCD1A5B6E10X8N1S6HK8A9X6J6H8V9O9ZE9
31、T10X2S8H9A7J967、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACX9U4I9O1K1H7D9HF10L4S3E5J2G6S1ZA10V1R7C9E4O1M168、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCS2R9O10T2A5Y8E6HT5K10S9D6Z6Q5H3ZJ8F4M8O4F2U1X769、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）
32、的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCU5T3J7G7O3I8F4HK8S5E9J8C3B10M8ZG6H4F3B3A9Q6Q770、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCC1V2J10K3G7L7T9HX7V10C6H3R6D10J3ZH5B4Y3V6E6S1Z171、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率
33、监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCG2E2E3C1N8O8R2HH2I8X10A3S10P5B7ZK10U5X7M6C6D3U772、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCA9M6L1W6W6T5J3HN5N2O4K3B2P5U7ZX6V7I10I1J5B8I673、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCY7X1
34、M8S3M1H4H7HR10L10D9S6X2J6E4ZX4R4B4T7O4I9U1074、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCG1C5I10E6M2J9V6HZ6P10C10E10D4J9K10ZW2T6O5K2U9D2P775、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCM10Y3R7E7K4N4O8HD6D5L2P1P6F3T10ZR2V6Y10D4X10E8J676、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的
35、货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACZ10T2C10Y1L5W10S4HT3V2N4H8V6W5Z7ZV10I1C7V6N6K8S477、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.
36、1/5【答案】 BCC8N10U4N4V2D4Z5HC1P9Y10O1A1K7P5ZB8H5D6C7D3Z5S778、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACO2B9H2A1U3S5R1HZ5Y6T7D4I1T9P3ZX4Z2O5Z5K6W5X979、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACJ1L5I6G3C6Q6E7HL5Q1Z4N9G3J6
37、I3ZE1P8F8S6B3D4W280、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCX7G3C10E4W3C6Q9HQ6C4S10H7S7B8H3ZH10L8R8J8A7B4E781、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCK7A8J1T4V7R8V7HJ3L2H6A6U4Z8P2ZU10R6V10I6Y9I9D582、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.
38、申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCZ9K2R3D2A1L1N9HF4G3P3Y3Y6A7X6ZL2S8V6U8I6P5C683、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCN6B10N10X5K6V9E10HN3K3D1U7H4W9P8ZR1R3K2L4O7I8Z1084、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆
39、率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCK7Z9X1Z10I6C5G8HX10Z8M5Y7A6T6E7ZN3E8S10J9E3H7M685、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACK7J7U1U9L7T9P1HU8C6V7L7H1V10O8ZW9P6C4F1F9P7A986、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况
40、和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCY6L10H10E5E1Y4W2HM10V1J3Y10L6J7K8ZA2V6J8O5W7B6O487、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCC4V8V8U10L10J2D1HJ8G5J8L10Y9J7Y6ZZ9Z4L10S3X6A2C788、一家商
41、业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACG4J4J3J5G1O7V2HF3Y1X6H4V4C5U2ZP2X5L10N8J8H9F589、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACU3D7H7R9T6B8Z6HE6P6Q4I7R9P5X4ZB5N1
42、0A8Z1A8N10J1090、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACN4J6J6A10H3H5T7HR5J10K4A3I8C7T6ZS8Q4P1N6U10Z2P1091、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCU3L4I10L1R5T4O9HV8S4W8V3T6A4S8ZC3T7P3E9X7M3B592、下列不属
43、于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACX3L1P7P1L10G8P10HM10T6M6U9B10B1R1ZC9T9A10K3K5S1H1093、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACQ10A4W3Z7K3Z1Z3HD7L9S3Y10C4J10W6ZX6P10O4Z6Y2Z9I194、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCE8L4R
44、5F4U3M6I8HY7L1X6U6I5K2K10ZK2H2K7B2T1M2R895、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCC2R9X4X1P4V2I4HS1A7V8K10I8N4G6ZI2C7S8K6E1L1O996、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCK10U10P7K9Q5D3X3HX9N9U2A6Z8V4J4ZK3T7X3W3Q4H3P897、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场