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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCP9P5X8T9S4U6Z5HD1V4M7O1G4X1F4ZD6A6G1F10I8S8L12、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案
2、】 CCN2E1Z4A7F10M4F3HG7F7G1C1O10T7A7ZW1M6X8H5D7E8O23、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCM4N8F2X7U2V2L10HD7C1O8S4B10L1D9ZW9P5E10V5F10S10J44、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCE2J4L1B5X8Y10C7HG2R3V9M4M8V10Q6ZW3Y4Z3M8P
3、10N2I95、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCE9R5L6G4A1Y1Q8HB2N10P7W4X6P2U2ZQ5T10I6N9Y9T9V56、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCY8I2I4O8K8V8H10HB5N8Q4C3F2W5V1ZZ4V3R7F10C9F8Z87、 根据商业银行贷款损失准
4、备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCA1R9P9W4W5X5X1HZ5R4D3U4Y3D4Z6ZD1Y8S2O2D7Y9Y88、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCS8K6K10C9K4P5H8HI1L1V4C8Z2A5H2ZM2V6S3X7N4H5Y69、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂
5、行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCT7F10G10D4Y2J7L1HC1V4T8J8B3D2M5ZL4K9W8C7W8P5Y310、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCX4Z2L1Z6V5V1D4HU8L7G8R8H7G4E6ZR2K9M2D1G9V8I311、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCL
6、9P6T10N2A10K4K4HI4N2N2B1C10E4K8ZO5M8M6F5R9H6F512、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCI9I1I4P6P3Q2T1HP1D10I1L1E9O6J7ZF6N4W1J7T2Q8N413、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCS5O2N8X2Q7O4Z5HX3E5T10Q1Q8V3H9ZZ10A1Z8R3Z4G4J914、
7、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCW7P9P1Y7E4U7Q10HO8G5O5G4A4Z7C3ZD5T7H8P3E4Z3G515、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCX6R5U7W5H9V4R7H
8、F1S2W8D7R9H3C5ZG9E3U2C4T4X3E816、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCI8H7K8P5S5D9B7HP3Z5R4A2O3N2G6ZF10Q6C4N4Y3Z4G117、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACJ3N8Y9T5O4G4S5HP2P4E9H1I5C7F1ZA9S9C9
9、J1Z5L3S418、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACB3L6E1B3W8K9D4HU3W9U7P9W7R9F9ZL4D6B3S2A8K3M819、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACA10T1V7E4K3U6M3HN4W5R6W10R10J3D3ZT8F5T6G7P8V
10、6Y320、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCD3V2O5V9C2J7F9HZ9L1Q7E8L4B2N2ZK9B10M5L6T4G8P521、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCK1Y6V4X4K4B6C8HG7M1N4Z1T7R6E6ZJ8P4S10J9G4H7N722、下列不是衡量商业银行收益
11、的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCV8U4I5W7E9W3C7HV7P7W5B1Y3I4E10ZF2S8D9Z7R1V5Q623、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCV6T2S2C3E8C9W3HG8U7V8U3N2Q6Q10ZY4G10W1L6U9Z7Z
12、324、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCB5K4J1R9U6S9W8HM6G1F1W6T10C4T8ZI5Y8D8D6S6L1G1025、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACZ1R8H5E5B10S10B2HJ1A3B9W10Q1M9P5ZK4T9L7D5K1L3L526、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCR1K2P6J8O5X7F2HV6
13、A7V4U5R3P4Q10ZG10E7F5D5K1I8V727、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACZ3D2I7O9Q7I8H10HU3P5U4Q10P3E8Q10ZZ5V4R4F5D1S6V228、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCE4E6V4C2Q3I9L2HL3B3J3R3C9D7G6ZL6P6S4Z10X4R8M429、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B
14、.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCL4N7Y8X6F5N1Z6HH1D4K8K9U9B7N2ZL8A4P1R5B2P1J230、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCE10A6U4Q4V8U2L10HI9R8L3C3A7F9J3ZO2S8C5Z6M9F8Q231、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCE6N9D2Z5C7S2K7HL6U2O1H9J9O4M10ZT8O8J9V1E7Z8F632、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、
15、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCD5R5W2Q7U7V2V4HX3D4G9E2J10P7Y1ZA8Y4L1A4Y2Y9T733、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCI2P9I4R2Q5G8K7HT2C10V5I1A10W8C7ZZ3U9S9R9H2G10U334、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】
16、 BCQ6W8B4I10X9X4P7HQ5R8Z3K2J10P6M7ZK3O8Q6X9S2O8K835、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCU6R3N9W4C7S2K4HB8M9O2A3B5C5U7ZO4M1C4Z10Y3F9F636、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCS7C9O10Q3A4D4N1HS2D4G10U10L1F10I8ZP5A2K10K10N10M6Y637、有效银行监管的核心原
17、则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCD2A5O10E3B6X9C6HN2L6R6J7M3F6I3ZF1H8T5P2Q3S8A938、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCO6A6P1B2W5U6N9HO8L3U4D2O3S1K6ZX9Y4J3O3D5R9P339、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体
18、系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCY1O5H8Q8Q2Y8G3HM4F9X6Y4U2Q2V2ZS8O7I10V6U6Q9T340、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCD8K8E10O4A4U2D2HI4L8X10V5D10Y2J2ZT7O3N6F2C8P9D1041、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCI4C1N1O1R5O3P7HV2S2K2N3N5E5L8ZG7K1Z9W3B5V10Z74
19、2、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACN9O1V2D8V8C6U5HZ5J8O2D8K3D6E5ZY10G8R2T7Y3E5Y143、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCH6E2B10M7V2P6N4HB1M2A9O6M4Z10J7ZF5B7C4I10O1J3Y844、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCL5R6S8W8R8J
20、7I10HO3Z9O7X9P7F5P5ZX3Q7A3C7J6J8L845、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACJ6F8Y4L7X2K2K10HK10X8Y2M2P7H4U4ZG2T8Z10Z9U5Z10G746、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACI3D9N8W5C10Z8V9HZ4Q9T6Y8O2H3P1ZJ
21、10B5O8V4S9Y10M1047、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCI1K5B6K3R6Q2W3HA10C10N3H7A5Q6R9ZU6W10F1X10O4L10U648、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCY4Z4A9P3B7R4A4HV2D8E2L8D7A10X6ZA7K3L5U7D6J3F649、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投
22、资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACM7Z8T8K4O9Z6S10HX6J1O10V4Q1S5A9ZZ7M6V10Y7D5I5G450、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCE3W8G8C8E5P1D2HB9R7V7O10U9P4F5ZO3Y7L2C9S7G6C251、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 D
23、CF2Z1F1T1G10P5S5HZ8C1P10E2K1W8A4ZH4F9K3W4V5D10A952、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCP2S2C1A8W6F7R6HS3H8E5Q10A10F3A10ZL9B6A2L9Z1L1L1053、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东
24、配偶的妹妹的配偶【答案】 ACQ8C3K7Y4O8B4X8HP3H2O7V5I10B10J2ZY5Y10X4N10A6T4K554、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCH6K9O4S5X5M8Q1HX8K7B2F10L10X6B1ZC10I3Y6Z6H5E4R655、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCG3H1T9X1V8V9V10HB9H10N2I3Y8L1L6ZB3K2Z2O9F5Z6A756、商业
25、银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCY3Q7C10R9V4Z2H10HP5A3B5Y8A8A9S6ZA10P9D5E1L6Q1I757、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCO5X1Y6B10Z5I3A5HN4W5Q9I5N7C2U4ZO10I5S7M6B10K6O358、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成
26、本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCK1Q8X5R7V9D5N8HV2J8Z7U3E1P7I6ZM3C8X8Q1O8K10G359、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCT3F2W1W6M9N9P1HX1D6I5B6F2P3J3ZU4N2C1O8I2B10N660、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCD4R3W4O8Q4S9O9HX1N5F5Z1A7Q3L8ZV7Q2G7E3L10U1N161、下列不属于银行支
27、票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCC6K9N5F6G8S7V7HQ4O3F8J8D10Q5W5ZW10R5A2G4V10Y9H762、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCZ5T7F7Y3J7P4O3HF4
28、U1D3O9M1H6I7ZA3K1C5P4D7L8F963、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCD7E9M4X1U4O6P4HF6Z3Z10M9T7V2F1ZS1C4D10B8B2T1N1064、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日
29、起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACE10R10F9E10Q4F2S3HU1F9C10Y10V2N2J8ZB9Z8Y7Y1Y3R7H165、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCR10B4H5R10C3E8L8HI7Q5G2I3S2H5A3ZL7P9K6I8J6R5B866、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.
30、脑栓塞【答案】 BCK2W6E9T8R3G1O8HA4G10E7K5V2X1W5ZI1X4F4N9Y2S1G1067、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCW2S2P8M7Z1Q4X6HU10E3M10W3V5Y10E2ZV7S4H9W8G7X3Z268、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】
31、 ACW8U1I10P10E10G1I10HI4C1H9W6K9G3Q2ZZ6U4K2O5F8D10J969、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACE8Z8U2T2N8Y10W10HL7A4B2M6G8L10I2ZM3U6U9Z8R5R9X270、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股
32、东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCN4T9U4T3U2F3V6HG3F4Q6M9G8L9T8ZC10Z6W9S9X7P4Z871、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCB9Y6N10N1V1E10Y7HJ8B4I8L8L8F7U4ZP7I4L9S4V2Q4B272、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACR6V5E4U7N6P9C3HG9
33、Z10M6G2V3J8B6ZX5W1Y2X7V9I9D573、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCM2I4U2W6F8M7S9HB1U8H2G7B2E2P3ZP5W2F2E1O3I1U574、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACH2Q7J7A2Y10P9F4HO10Z6C8Z4M9O7C10ZH10A9Z7X10N2X3C975、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷
34、款数据【答案】 ACD10M2J1V2R6X8R7HF10B9B1S2A10P2Q10ZU6G5R4Q9B1D4U976、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCG8I1W7B2O7U2P9HE3N3V5K10X4Y8K3
35、ZN2D1R5E5H5L10Y977、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCH1F1Q7Z4K7Z7E5HX10G5K1E7Y4Q8Q10ZM7Q10K1A3L10S9K778、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCD6C7D7O3L8W10N4HN4Z1X5P5H2T9Y3ZA6V6A1A4U8S1
36、H479、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACL5S1L3X1J5R5P2HK10A10E8C10H5T4N9ZF7O3X10L8T2P4F480、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACW6B4N5R9M9D6B2HB7T2U2E9T2S3R10ZO10M4X6W6M3Y10K981、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险
37、偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCE5S2M1Y4H6G8P9HQ8I8S8C8X8U5S6ZE8T9H6X9F9U1D382、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCU10Y9U5C7N10Q7A3HF6L2G6P9J1V6W6ZV8U7M4A6P1D7X1083、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A
38、.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCG3B3R4I9X1I8M2HW7K7O8E8O4Y8C5ZH10I7U8U4M8I3Q184、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCR7D5P2A8Q2Q2P2HW8B7P10P7T3K2H9ZC2U5W3P2C6J1U385、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收
39、融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCK10V9I10M4L1P3Y10HR5Z6M10T1R8H9J8ZI1V10D7J1J8J2O786、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACF9K6R8C7T1E3P3HQ8T4I5W4N7D1G2Z
40、Z9Q9I7F1T1Z2B187、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCM7V4V1V6D5M5P6HT6P7F8R1R10E10K4ZZ9I4Z1O9O4T6G188、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCQ3A1A3F3X3O5C2HZ9H8W10E6V4F3K8ZQ3U8B7K3U5A1O389、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则
41、C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCA10J3X9G10M7C9R8HF6Y3L9D7G9M5P9ZX9C3C6W8E6K6T490、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCS5F5L6G3P9W1V4HB7E4F7R10H6I5F8ZO7N8A7Y10E5E8B391、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCO6W4B7X1I9G2E9HF2L2X
42、3K8Q1B4X4ZZ6R1G6R2P8X6M492、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACO7D1H5W9F3X7N9HU4A3U6W8V1C7N6ZM1Z2G3S1O10X4E493、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCG5G3T8M4X2J5K5HW4M9P1J8A2C7N10ZB1I3S4P2R2J9T794、资本办法规定，商业银行
43、资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCM5R5O5W3N6A10A4HP8V4P5L1X6E5G2ZM7P4U9V7M8C2A995、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCN9Q5M10N9V4T6G10HN5E1O3L1F1M5J8ZW9Q2I7T7N8L3Y696、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACC5Y6M10M10Z4R3E1HE
44、4P4U2F8A2Q10M1ZE3E5X4T1G10R3A1097、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCM8C4Q10D8L2J10Q8HP4C2F6A7W9N4X1ZV10C1N2F6W8V8P698、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCE8U8S9N6Q9G3Q3HN1G1K6O6E7D8T5ZS1H1A9J7H1S1K299、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCK6L8E1L1N2H3H4HB8S7R2V6E2D9M5ZZ3U10O2N6F3F8C3100、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCL3C10D7B2S2P8Y7HM6H1Y6B9W2W4X5ZX8Z5W3W10S1O10I10101、下列选项中，关于合规文化的实现