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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACN3I6X4D2E3A10R10HD2C10S9V6G9S8Q5ZL9Z4X5B6C10J4P92、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCZ7K4S7B1S8H8G3HD9X9E5L5I7Q6X10ZS
2、6A7Y2B2B10X7C103、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACO1J2F10Q8I9J7W8HQ1U6K9V8X3Y3S5ZN9V10F10Y9U10P4D34、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCJ4X10O2V8O8G6I6HG7E6O5C7N6K6N8ZB6M3C3O6G4Y7B55、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信
3、息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCF6Y3Q2R1Q3I5K2HN8L3R3G3D1F8B10ZN10Q3K1R3J9D6C16、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACR10A2U1N1R7A6U4HT4G6U7F9D5V4U3ZX9K6M7O2M1N9F57、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购
4、过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCC7V5J8M8W7M5V3HM6H9C1B10C3E6G7ZS6A3R8I7O3Q4X88、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCI6C10C4E6E1G1Y3HI2K6Z2M6L8Q3B6ZO1M5Q3D4O1Q3M99、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCT9N3T3C9I3
5、A8I2HS5F5I6D1G2S1V1ZW4V7M2V2G3X2E1010、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCR2M3P6H9J4A10M10HA4W2P9M4Y2E9D7ZN9B10X2Y6A7A9R411、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCP1P8X1Z3O2H8G4HS8O5C1B9Y5B2X5ZG9K8A10H5L4L10J112、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商
6、业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCD3R9N2J4N6F1M4HX2Q4V2X3X3S6Z5ZC8F2L4L1G7C4H313、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACX4M10O3C6U8M1A10HB1J5J3Y6P5F1O6ZS1Z9M8G2Y4Q9F214、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACM2O6E6O3G1H6B5HE7Z9I2T4K4W5P1ZV9P4Z1W8N10S1Y615、风险计量
7、方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCE10I4S2I9G8X1S4HE4H1R10T1U3Q3O10ZB4A2A10V2L6P9O616、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACB9E7W8N10A2J8X10HZ1W5N7U4O7B1E2ZI5J8T5T9F6Q9K1017、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCV8O1Z5G1R9F7U2HR2V6R2L2V7U4Z9ZH1Q9Z1G7E4C1
8、0S218、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCE10X5L8X8V5W4H4HL5Q7X7Z1W2W10E10ZW3M10J10W10G7H2G519、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCZ9C10Z3D1K6E9K10HI9Y5Y3G7N8
9、Y3N8ZE6W5Y10K10F1J7O1020、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCL3W3M6Y4R3B8K5HJ6S7Y9P3T5A6M2ZO2H7L10J10T4D7K121、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY1W9H8Y5T
10、6V3Z5HR6M5M1H1S7T4P8ZJ8L4U1K4P9L7K922、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCC2U6T3W1T9Z10Z8HY2T8N3O1K5K6X9ZU4Q1Y1X4N10F2Q623、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCB7E5S5Y9Z5I6M9HA7A9E4L5V1Y7S7ZA6M4K6D6Z3A9Q724、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实
11、可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCF9O4N9M6D8M5A9HG10C10X9W10F10E5N3ZY7Q3B3N9A1C4O725、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACO10M6F3Z1E9H2X8HL6X1M7W2Z1E7Z10ZW10E7Z2U5N8G2F526、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办
12、法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCQ2M8O9X7R9G10Z10HS8K5I6X7M4B7U2ZX8C5T1W8A3L10U327、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCZ6D8B1P6Q9O3O10HX10P3R6B6M8D8F8ZR3U4H10J10X2E10T928、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCC9I7C2
13、Q8Y6R8V8HL3O5Z8J1J2H4N8ZL5N2B4Q10E5D7V129、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACF7N9T6D5I9K2G1HR4O5P8B5Q1N9Q8ZO3A4X10T6B3I4V530、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCI1B7P5X6G4S9R1HP2R3X6T8N8I9F7ZI2E5E8H4D10U4S9
14、31、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACV2Z7L9P2Z5X5K9HJ6A10G2S1G4G1B1ZF6Y5B8T7P3K7K832、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余
15、时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCP4C4Z5X6N5W4D10HO6T1B7Z4J6T2L7ZG10I7Y6E3V5L3L633、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCZ10W9L10D5B1P6A9HB3U9D10J10J1P6P5ZN7F9M9S2F2G3K934、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定
16、性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCD5E10D2V10S4W8N4HA9L7L9N1Q9N1L3ZK1O3F4Y9P4P3G135、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACQ8B4P9I1M4V8O7HJ10B5O10B7V1X8P1ZG6A8P8W1A8G8O436、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCB6D8Z6H8X3E9Q3HX4S3X8K4M10W10P7ZG2I5T10X6Q
17、5O7M1037、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACE3P6F6F5Y8K6I8HA6B7N4D9P10Z10J2ZH8W5C1B6H1E1A738、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACC5K7J8L6I6T5U7HF6A3N5Q3P9D3K8ZH10H1X4K7B7M1P339、根据商业银行股权管理暂行办法，
18、下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACG8A9W2D4X6K2Z7HS9U6B3C3J10M10D2ZN8Z9I5H8J1H4N1040、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCW1U
19、7O5R8E7E1A2HK10H7Y3F10U8R6D3ZU1U8O6B4R1V7J841、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACX8F3M7Z2N7W5G6HD8M3P9W6P6N3K1ZN3V5G8O9I2T9S442、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCP5M4U3T2Z9E8H10H
20、E4H4G1T3T8M5Q5ZP7J6F5D10I1T3O143、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACY10E6R7Q2A4U7S6HY9U8U5T5I4U1X5ZW6C9Q7M4P10M4W544、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCJ4Q10M6S1X6G6H7HT6S6D1X6C6Y4D9ZR4D10S9Y5D9E9R245、（ ）反映出银行每一单位收入
21、需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCI1K10C1G4P4R1E1HM5S1A5Y6E5M1C8ZG5X2Q3S2J6W2M746、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCA7Q10U5E2P4U6Y7HO10Y9A4E3Q4I9I6ZF2G8A3D10H8F10C647、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D
22、.风险总监【答案】 CCF5S4T7S6C6M2N10HG10J8D2B9G8N9O10ZC8J6F1J5G1A4Y348、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACQ5Y4M10O9J9X3J6HF6M10B5D6U8C6U7ZU2M7K2R7V10Q3S1049、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACR2U10I6L3N7E2U6HD5S7V6T10E8E
23、1P7ZM5L8Y5F5G7Q8J350、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCW6M6Y10Y4Q8B2K3HK6B1P9P2S6I5A10ZS6G1H1S8F6O8Z251、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCH3V8U5I4A2B5Y1HR6O10J5A4D3D9T7ZO3H3G8W9R10J1T1052、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCJ10F5R3E8
24、Q1R6J8HK5T3R3A9F1G5E5ZO1I1G8F2A3Q10T453、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCH8C8E3P7D3D9V9HB1Y9L2X1U4T3F9ZF1S6L5H9D6X6B1054、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，
25、容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCS1D2R10R5I9J10X5HS3G4K8N10C5R10P4ZT7T7X6D1I10A7G1055、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCU3I9D10R6W7G9K4HW9A5F1M9B1C2Q9ZW1M7C5A10V7S9T656、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCO10X5P8P5I3S2J5HY10A10S4Z2P6D5I6ZZ4P10K2H3W1L5O157、
26、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCO8S4P9W1R10Z5C8HA1W4Y2O2K1N2A4ZC7N4L7X6N9V6T658、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCF2E5N8O6E8D7H6HK7F3O2Y2F10A7Q1ZI3K10J6I10R2B8Q859、根据银行业金融机构董事
27、(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACN6U1O7J2O1H8H9HQ7Q7Z5O2F5D10E10ZF10E10N2R8I6F8Q960、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACT1X2I2K8G10Y10X10HX1G2D8X3Q4N6U8ZK5N7U1T
28、8T7Z5H661、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCE4S7I1Y6F6H2B10HL1B3L2M3L1D10R1ZW8Q1S5D5M3D10C162、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCW7V4P5Q1M10C5A10HR7N8P8G7F5G1W10ZO10D7T3A4I2N7S563、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCX10H5J
29、7Q2K2D9W6HF2X3I7I6Q8M6F2ZX9P4U8T5X1R1L1064、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCN2A2H6A1I1T3J5HH5X9L7U3P10P1Q3ZQ6I7D4I1D1O10Q365、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCM2U10U4V9G4W9Z9HY3N1T6O10M5L5L8ZC1S3N10W4K3O8X966、银行业金融机构的市场准入不包括（
30、）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACN1M9G5P3L10Q4J4HK5F1E1F5C4K6U5ZL4T2D6D6J9X10Q167、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCP3C5Z7I4J8F9D9HR6Q1W9Y10E6K5Y3ZK8J6M5B10E9D2A268、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。
31、A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCI3E7O8J2I9E9J3HR9L2B4A3L10F5U10ZQ7N8R3Q2G3Z9F469、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACU6D9T6B9P6I4X1HT10E5D6W2A6Y3Z9ZT6W4K10Q2F7I5T270、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCE4X5B5A6J10F6P4HG2Y8P5N9X9
32、Z8A2ZD6X9H7P6X10F10T1071、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCQ1E1G4T1U8V9I7HC6C9C5G2J9G9X9ZI5B2Z7J3N9L6O872、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCD9S1S7D10Y2F3P7HL3J2C6U10N3D10Z1ZZ9G9U4Z7N9U6G573、下列选项中，无法体现商业
33、银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCD7D4C8W1T4I1G1HH8G3E8Y3O1Z2Y6ZI9H8J9C4W4T1H374、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCI2Z5S5V7K3Y6C8HS5B7Z3B7T4U6P10ZF2U7W8Q8U5V5R975、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额
34、上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACZ2Z1M10F10Z4K6D10HI10U6S2Z4O9T4E6ZQ7D6Q6C8Z5M3K176、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACP2C3N9
35、Y3K3R1H1HF6S5C8N4L6S7C8ZN7S5P4A4N10T7H877、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCX6N8A6T10E3V4U8HT5P5O6S4Q7K4K9ZK3T10Q9F4D9U6X1078、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCM1K5N2Q8K1R6X3HB7D6
36、K3Y9W5X9A1ZA2P5Y5R1T10L8C779、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACP3U5Y8T5N8M3I4HH2B7I6D9Z8W8B10ZG2P2S5M1X10X6O1080、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCY10S4Y7W4R10H1K4HL8K8Q6N1P1Z9D3ZP9J2H10T6X2X3Y1081、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠
37、道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCE7A4R6Q9P10O10V4HH6N5X7P2M2O8K1ZP4J4M6A5L3T9Y282、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCI7K1M5I1H4A7K3HG1V10E2P7V9R10Q3ZA6Q10W6Z1W6H4L1083、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCY1I8N3T9R7A3R7HF2P9F9L10
38、C6Y7P8ZP7E3H3W7A6L10V984、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCS4J10T7I5E8J10Q5HR8V6S9W10K7F8P6ZP9A1L1O4P1O1Y885、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控
39、制部门【答案】 ACP2R2Z5P7N4U6L9HV8M5H2Y4D3D1K1ZK6A4P8R1U3N2X286、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACT7C9R5J4H8A7Y8HS4E4R9B6V4F9C9ZN10H4V7I5X8Q2B787、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D
40、.资本充足【答案】 DCP1I3M5G2T2P5H1HB4X10O6W7S10U10S6ZI4O8L1L1L1E6U1088、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCB8Q10X6X2N10N8D10HT2H5J3T1T2T3V8ZJ8J7P6G10C4F1P989、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混
41、同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCF1V8C2U9I3S9C1HQ1E4B7R5A1S7Y7ZJ4I10M9P1T10Q4M490、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCG4H9R8W5X8P5N10HC3M8H4C3A6H3K8ZT9D8D8O10U4H9W591、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.
42、内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCO3J4Y9B1W2I10Z4HP1H4M9U8Y3I8B8ZD4A10F1M4W9E10Y692、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACS9R5B8Q1I1X5C9HS5Q4F9P7F8E4P3ZG10O7J9M6Z7Y2B393、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。
43、A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCG5R7U1S10C9T4Q8HC5P3M5J7U1A7C7ZT7N6G8A7J3T7T594、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACN10J8H1G10K7N8Q2HD8I3T8J6N7D5Z3ZP7H6W3N4B10S8F695、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理
44、暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCY4D2J3L7U3T5G7HT7E1Z5R6V8L1V1ZG5P3T7C4P7O10F396、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCB10V4D1G2S5S10J5HX9V3A1P10Y8H2H7ZW10Z7L6A2X3H2E997、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCW2J8Q5G10Y3O6C4HA7O10R6D7V1R8O5ZR8V6E4A1B10W6S398、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCK3R6D8