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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACZ3K2G2I6W3U10U5HP8Y1Z9I4L3Y10K7ZP5R8F4T10J4D3O62、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要
2、考虑集中度风险【答案】 DCZ5C5I6I5M8Q10J3HR8S4H6S9C4V7U9ZH3C4L2R10Y7G2X23、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCW1H9R2N2Y7A8W9HQ5Q8L7Q3X6A9K4ZI2P4E10V2N3J4L104、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACM6L2K4J10T8R4X8HV6Z4N1S6B5M4U9ZP3G4Y8X7R10M6B15、在中国境内外注册的具有独立法人
3、资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCQ4F2N8B5H5W5S8HW6Z8D8O2I7F3M5ZB5B7M7Z4L4A2F46、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACF8P3S8U9Y6Q8D3HK9O9X4H6P9S5X8ZP4D9D1X7X6Q5G97、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C
4、.支票D.汇款【答案】 BCM3K1L1V5E3K1I7HG7Y9M6E5K3Q9D3ZN2N3H10E2A2X4K58、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCO3P3A3H8Y8D3E4HG9V7O10H7R9L8H8ZT4U4F10K6F8N8P29、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCC6Y10N1U10H
5、5W8E7HT8S9G9T4R1Q7B6ZL7V3R3I8N5E7J110、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACY6F8O8D7U6I10G7HN1P10O8Y8C6L3D6ZL5M9T6O2Y8X8U611、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCG1Q9T3X2Q10F4L4HI3U5C8R9H9X1X10ZK8H10P8J4X3N1N312、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.
6、“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCU6H6Q10Z10V6Q2O6HR7M3L9L4L10C10O9ZX4P6I1I3J7W1G113、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCN2B1N2I6W4M9Q4HO9T4G8C4A6W1E3ZX5U6C8X4S4H1U514、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACH
7、10B2Z10L1Y4C5Y1HN10I6Q5R3B9G2D1ZQ10V3Q6C10A4J10T515、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCE2C9E8J1S4Q2T9HE3H5U1N7A6U8D7ZK5G8R2W1M6Q6H616、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；
8、受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCG8H10Y6H1T9O9E10HF7E9W6V5G10B10L7ZG9X6D5A1V7I9X317、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCW6A3G10S1O1V9J4HH7Z7Z2M3N6N10N8ZT8G10Y2N10M3G10W101
9、8、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCH2E7L9S4L2Q8H9HP10T9G2O9I2A9C5ZV9Z7W5L5M6J3Z619、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACY9Q10F7P8X6D2Q9HC5D5Y5T5M9Y4J10ZJ1W1Q7F1T1P6S120、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.
10、个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCN10R4I9C8M3N10L4HN9S10B5R9J10V8D1ZT7U10O5E3O3L4A721、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCF4L9Z6Z1X8G6E5HE10U3J4D5F7P1S2ZA5F1P1Q2S1J10R522、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCG5I3M1E8S4N8Y3HA
11、9X10Z9S2S5W7T4ZD8F6R5O6O8D10Z1023、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCC4A4J4R2U5Y4A10HC3F3C7H2Y1H3J3ZB3Z1I5P1J9A9I924、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】
12、 BCG10E3O4V4H4B7U2HC6D6R5L9G8A9G3ZL1G3I7G10B7H8P925、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCQ4U9U9R10E9W5C8HY3Q10L5F10K3U2M3ZT5U6H10F9U1H1J526、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCZ4S6L7S9X3L10C9HP5X5A4E4W5C4E9ZM2W1U5G7U6P1Y827、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危
13、及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCX10E2U5Y5I9I8B4HI5B8G10E8D1O7C4ZY10B3M8C4U7L4E228、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCB10V9V1R5U8N3O1HK9I8O2S9B1Z9Z4ZA2Z9X2U5T9C8T329、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机
14、构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCZ7D8C1Z8T2P7Y8HR10J7F3I6N8A10P5ZH10P2N8N8M2P4K1030、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCF1G10D1D4N5U7U4HU1F4Y9W1F7O7C2ZU8E5C8
15、N6U7W7H731、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCZ4G5A7B2M7G6P3HB9H4O8O3E7K6A6ZB10O3Z6B9Y2B1P332、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励
16、有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCB10B9X4G3B2D9F8HY10H5Y9B4K10C9D8ZT8Z10T10E1V8S10B433、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACL5Y8B7G1T4Y6P3HJ1L5I8C2Z5I6H3ZG10P8H6R10H6Q7L434、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACV4O7K3X
17、4V6J6Y10HG10E7C7U6D9Z2L3ZK3W3U7R6O9I3D135、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCJ9Y5W5V2O4E9K4HC4S2U9A9H9V5E2ZV4R9T6N7L4I9I536、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCU2X10Y1C6O1Q5X3HQ6W6H10R6E9Z3D3ZS4D6P3T9T3E10H637、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCX5
18、Q10B8G2L4O10G6HU1Q8W2V5T7K4L5ZN6Z7C10D3O5P2J238、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACY2V4N2H1A9D2U10HO10D6O9S8B9E7U4ZV6D7J8D7H3F8G139、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCU1N3P1O4P7T8R5HB2M2C7J1B9Z7K9ZV3K5S6B2K4P2P540、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较
19、长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCP8F2Y8O10G10E4A1HZ1O10D10J8C8Y8J4ZC9M7W1Q1Q2C7N341、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACS8G10T8U7Y8I1S9HD8N5U5D6Y4R1N7ZL2I5F8U7R5Q6C442、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCX2Q1O1J10J10F6A3HP
20、9X8J10C1L1M4R4ZG1F3P4D6U1L3H643、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCP8F3C2Z8P7H6Z4HC1F1C3P2G3J3H7ZF5W8X3J5X4I6C344、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCS8D3X9P10P10K8H6HI1J10Q4S4K1K10F8ZX4M2F9W10
21、B2I1C245、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCG6H10W7F5I1J2N10HJ1G9Q2U5B7P7V3ZV3Q7A4F9G4A4T346、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACC1B5W7W8Y8K9Q10HR1W2V3C10G6X8L6ZA5F4B5G1S10B7M447、监
22、督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCT5N1Y6N4L2S7R7HL3Y8L8K10W10T1F1ZQ2D6J4E8P5O10A948、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCO10I9E1D4G10N7U9HU3X10R4N1P5O6Z9ZU10Y1U1V7E1W6A949、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCJ10Z9C
23、3C1O10U4K3HK4T8B6I8Z9J8S6ZC3M9Z9A4U9O4W1050、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCB1O3O9J5N6M7J10HO6N9A9A10C1Y3M4ZU6X2I4K5G1O4I751、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCW5K9E5H3P2F3S3HD6N1I4F8F9D8C8ZK9E8L
24、1K5F1X1Z152、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCH6K9B6Z4S10O10K1HV3U1Q5R9J7T9C8ZI4Y9A6N6E8T5K453、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCT10N1T2C5R4H3V7HM8R4E10O5N3P2J4ZQ6K1
25、J10N6R2E7Y754、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCI2B4M8H10F2A3O4HG3G4X6P2H9W4N3ZD2F4A4K3M8B5W255、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACB7P1W3F5A4W4C4HO6A8I8R7R4P9X7ZN10E2G1O10C3Q10V1056、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D
26、.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACW10J4O2D7N4J2S2HC6B6Y8W5A8N10V8ZQ4L8R10W1Q3E4E357、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACR9W1N3J7Z6H2U9HJ3C9F3J5G1H5V7ZJ5N2Q10E5V3T6D1058、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCI2D8Z7W6S10
27、J5S3HW10K8F2V6U2A5C4ZK9A7I7O5Q7R9D559、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCC9G2U4M2H1M7Q10HT3D8S1Q3M4Q3O5ZF1S4U4K2C9P7Y360、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACL10V10N9J10U1N5R8HC6V9E4X10Q3Z5I7ZY4V5Z1T9O9W7Z861、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过
28、30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCX4X1U6Y6V7M7B2HC10V4G5V3X2Z2X7ZJ6R9I2T3D1I8V562、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCK6P2A6H8T8F2B1HU7W10O3W8S7C7U3ZR9T4P9J7H7F8J463、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保
29、余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACW5R5D4R4M10H6L1HB2D6A4H1K7R4S5ZU8P2F9B3M8N7U364、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACO4O6Q6T7Y9G8F2HT3P4N7D9I6M8T2ZX4V5H9K8C3O6R965、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】
30、DCM9T5E8E9E8W2G6HL2S9E3N9L8B2T3ZY9U8H4I2Y5Z5T566、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCA1G10I10J8E5Z3F3HN7S4K10C3O3Z4L1ZZ1R3K2F2C10E5V267、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACQ10I7X3O6B5Z4D2HG3K3T6L5O5T6T1ZZ1X5E2O7F3A6W568、在同
31、业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCK6W1J10P5H6T3J3HQ6V7H4D5T2C8D9ZB1R7Q6W1N6G10U269、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACH5A2K1I9Z9Z6J9HO1Z10O3C10O4Y3Z7ZV5W2W4W2Z8V7M270、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低
32、。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCE7B4Q9W1E2H10X3HY3D3F6Z6Y2H1N10ZF7W2N8V2X4M3J871、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCD4X4J8Z10K2Z5X10HB8Y3P9B6K3U5F10ZO6H9K7X4W5Q10Q272、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCG9G6H7V6K6B1T1HR5N8Z3G7W5M5C4ZA7Z5T4
33、X1V8G9H873、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCR4I5N8D7S6J8G3HC1P7S7W4R3V5M3ZT8X7S4M10G2R6Z174、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCY5A10N10C5Q2V3K8HR3D7U8P1T7A4I7ZV8T1E6G8I7J9K475、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCK10N6Q9D9X1U4R6HZ6B10Y8W10B2F4W8ZU3S5A7L3N6
34、K1Z876、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCJ3W2U8U6X3U2Y2HS2T6J8N7Z3F9O5ZV1E9L6N1Q3U3F1077、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCN10D9R8X2I7Y8G5HF4E6T3P10W5M9J1ZW3L7N2K9J10K9D878、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革
35、的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCW2I5I5O5C1B2O6HQ5A4S3C8D6U1G4ZG3Y4P3X9G9S7F379、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCY6X5O1W10O1V6C8HP1L5V10Z1Y4Z8I6ZR1I6B8X4S7C5E480、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCU7B5N5V2P3R4H
36、5HM2Q3A6U4W7Y8D5ZO5G4A9E1V8O10T381、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCB3X7U6O2J4F9Z4HA7A10K10H1T2N9Z5ZP3B6G5G5O9V10I982、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCX7A7B2R1Z6P1K6HC2C5P2Y9H10I10J6ZO9N2O9H3V8K1D383、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A
37、.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCQ9I6Z9Z5I2M10Z1HY7F1R3O5V7Q1B6ZZ9E1J3O7J2R4E184、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACJ4V8E9M4N9E6V3HL10R10Z8K9U8S9M9ZT10E10Z7I1H2A3I285、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACF2F
38、9U2C3R8Y5P2HP6R6A7O9Q4O9A4ZF10V9B7Y8W4D8A486、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCB3I10H3R4B9P3C7HG4Y8F1Y5C6K8K10ZC3S5V5A9Z3R5O887、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCW3V2Q4F10Y7P7Z9HL10R
39、4Y2T10M2S6G1ZJ7Q2U10Y4N6J5H688、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCF5A10R9D6X7R10R7HB8Z4S3B2Z5X1U10ZE3Z7O5U6H10I3Q789、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCW1N6R3I7P2M2E7HN5A6M2F6F7A7R2ZD8W4U5R8D1F3K790、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业
40、务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACA7X4B1X2T4T8M1HI6K1T3F10L6T7H2ZL6V4X9D6J6B5F591、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCV7M1C1K2E3C2R3HM5M2F7P8J1P2Q6ZJ8N5G2I4M6L5N192、从银行管理角度来看，相对于监管
41、资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCX4X6B5Y8O2U1K8HH9O4U2U2L8K1I6ZB2C7K1B8B4W4R493、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACQ7Y2B9L8B7I6O5HQ9M3S9A10H1C5K9ZU10Z7M8U4E5R6P594、财务公司可以为成员单位办理委托业
42、务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACI1S1Q9K6P2G6I5HA4J4Q5K9V2V1X10ZW9S2K10R10Z4S2A995、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCW1K5P7Q3Y4U1G8HA8D7B2Z10D10G9O10ZH9Z4Y5W5R1I10Y596、商业银行在不良资产处置中应综合考虑
43、不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCA6J8W10O4R7U2K1HO5F3J1J8O8L6Q10ZZ9H1G6Z3K7P10S997、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华
44、全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCU9G10H4Q8D10U2E5HG4A6M2I6Q9N8G1ZH9O2U10M7K2Y10P898、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCI1R10O9C6H10H10G10HL10J8O10U8R10A4G2ZT6K7H6M1R9D8V799、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCV2I9E8U1J10B3H6HT10Y9W3B5L8V6S3ZL4K7V8D3I5V4U4100、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCA1J10B2F1I6P10S1HW5X7W8K2L7P2N10ZF8E8X10L2G4N5P10101、