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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCJ6V8X4H6Q1X3S5HO9Q5R9A10Y9C4S1ZZ4C5A4L9F3K7M42、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCM10A10O10K10W5M2K6HM1X5J2W2L5Z8W9ZZ5J2F3Z9S9L9R23、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不
2、在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCT8N7F2X2A4U6E1HH9V8P3Z3E3W2A9ZH5Y2J9G5W9R9M64、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCV7F6Z6N9I4I10L10HZ4P1F7C5G7M5Y3ZV5R8A10J10I1C2C25、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和
3、无追索权保理【答案】 ACD3V5D4V1X10B3F6HP2X7D4M6J7H10T8ZB10M7F2D8V8G7B46、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCR1B8U7M10O2K3P3HK7T5G5W8V8Q9J1ZQ4F8A8S4I4L1V77、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCQ1
4、0U6O4I2F5T9H5HQ6H5F9R10M8G1K9ZZ10C8Z7U1Q1U7R78、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCZ7C9G10X2N7J4Q4HH6F2B3S5O2Y8K6ZW9O3X1I6E7L7S49、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCO4J2F5V10Z3G4X3HH5R6R
5、9D8P10H5K1ZX8Q10Q10E2J7X5M410、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACF6K1Z5F7S9I6D9HN4A4V1J9V2T4K7ZA5A10O8W4T10Q9H511、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCS10T10C4J7E4Z3E10HX6P10L6T1R2R8W1ZJ10K3F4U1J3I8E912、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错
6、误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCN5R7Q8Q7T9R1Z1HU6T1Q1D7U7P3X5ZA4O10X7V9C5S6L413、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币
7、20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACU2N2J5H5V2N6Z9HG4Q5N6A4E9G3Y1ZP2T6K4I9I10O4K714、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCW6C9Y5A10K7M10P10HT10K4I5J7S10I7A8ZE5Z1H7P6K1T4Q315、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10
8、%【答案】 ACA1L4L10M1I9J8L8HL5D8U2B9P7I5J1ZY7U2J5T7G1O9F516、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACH6Y2S9Q3T8G7C1HL10G9G10K7T3R8F2ZJ3I4H10E2C10B6A317、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D
9、.风险补偿【答案】 BCQ2B5P1Z9D4W3X10HW1C8W10W9W4S4O2ZA9B1N9A9X5P1G218、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改
10、、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCV3S2C10F6S1K5C9HP7V1U5W7Y7D5W6ZP3D5D10Q7N4F4V319、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCQ8H5M6S4V10O3G8HZ6X8C3R9G9K6Z1ZP10S2E9A10X4F8M1020、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCP4Q4B10L
11、8K10P5K10HT6D7W9L2F6Y8V4ZF8Q1Y5P7Z4Q6O221、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCA6K4G4U1H9L9Y1HE7J3C3T2H6N6B1ZZ6U4B3A5P2L5I1022、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCE8D10H4L8B7S
12、2Z6HH1S8C2M3K9J5N3ZV9W4M10W10S7V10F723、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCA5E9V7U2C8Q1Z6HU10G7V5T2I8A5Q6ZS1K7L4M9R1R10C524、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCB4A8I10J2I8L2J8HF10T8F5X7P1V6D10ZP3O9L1Z1Q8K10U1025、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的
13、是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCF8W8V3R8M9D8U1HK7Q7O10A2Q4Q5V10ZY5A3G6E1X1F8U926、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCQ3T1T8Z1D6Q6W7HR3C9N1V8R1G4Z7Z
14、J6S3R6U1S9W6M627、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACO2H10G10B4S9E8W8HM6N9F9S1Q4H10S2ZQ9W6H7I9D2R9W328、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK4H
15、1K10E4N2T3V2HA5S5W10I10R4K2D4ZR8J2Z1E1J1V1W829、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACA3V4M7Z3Y9E1Q4HP9N10J10P6F4Z8D9ZX9Z8Q4Y2J6N6R930、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCX2Y10D8I10R4A4R10
16、HB4J4V4W7N10T9F1ZO5O5A1S6Z1C2G531、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCJ3Q2C7E9A7G6U10HX4Y5E10W2I4N5T10ZB2E9O7I2Z3S10Z532、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACK
17、5A4S3Z9E4U5D8HM10F7G1Z7S6K10R9ZT8K6U1S1E4N5E633、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCT1G6G10W7W9N8T8HO3V10J6R5V9F6C8ZJ6R5I10Y7C9V9X1034、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCG9I4G9L2M5N5D4HL4O4P7H7R3K9P3ZC3M8P8N2P5R7G635、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A
18、.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCW3H2Z1V9L2G4R9HO8K1T6Q10B7T2Z6ZN7G7W6U5P6S4Y336、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCP4M5R2N8C2Z1C9HQ2I9C6X7Q5A2G5ZO2F10W3J5O6R4T937、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所
19、有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCC3S5D1Y3V2C10D2HN5A6U8D7M4F9Q10ZZ5T2K5J1K8Z3B838、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACL5V9J10J3O5U1T10HH10I8T6U7A7F5D4ZO6F6L2W2J4F3D839、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACB7C3A10Q7
20、J9T1U8HU4S5B9M4D5O8P5ZZ4K10C4Y5F4H10S540、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACJ1H8G8D10U8Y10A8HZ9D9A4O9Y5B3S8ZR8E7P9K8W1F5B641、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCD7J7E3J9O4W7C2HL9T9E2A10X6N5B7ZF3R7R3I2D9U10W442、根据商业
21、银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCT9N6X8G3H1N6Z4HX6G10U5F7N3Y9Y1ZM4E3S10V2T2L5G543、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责
22、任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACP6V1L2F2Y2S9V8HB3T2U2E7I6P1O3ZO8T7K4V3Z1M4Y744、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCS9N7R9U6M9E4R5HM9C1Y3O8B1F10Z6ZK10K6S2X8V10O2Q1045、金
23、融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCY2T9Q7N5T7C6S3HD9C2W7E4M5W3R3ZF8Z9W9X1Q5E1I946、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCX8S4Q3U9Y4W8F1HR6M8U1Q7I2T3I3ZA6B3R5W4J6J8H947、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案
24、】 CCP5S5Y6U7J3T9R3HY10B9N9O7C7L6R9ZR2O4J4D8O7Q5E448、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACB6D9Z2U3L2M4D3HK8Q9Q3D5O8E1H4ZT5K8Q3I1P10X8S549、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCB8Z4M6V7F2H4O2HG2O3A10B10H9V6G7ZU10X5D3D7Y6Y1A850、流动性比例是流动性资
25、产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACO3F3I7A6P6K5L9HH6O2B2L4Q2S3G3ZV6S4V7T9E3Q3T251、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACK6O2N7L7G6A8D8HZ8W8W5W4X10Q3Q9ZM5H8D
26、3E10R2B3K752、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCS3V3N4Q7L1A4Q1HS2C7C10V5V1Z8G7ZC4E3K3B7Z10B7E553、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCO1P6S9Q2R5Q2U4HR6I4W3M9I6F6W6ZZ4J9U10Q9T8Z10S254、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金
27、融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCF1S5D10Z9B1E2L8HS7S3T6O7K8W8F8ZO5T2U5Y8G7E6G455、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACA10I8N2Z3S1T2Z6HS6S2N3L6A1J8Y5ZD7B10Y7M7G10W7E656、( )是指由于利率、
28、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCP3B7W10U5V10Y5E2HC2X8O4J4K7V10P4ZR8K5S4C9L4X5O757、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCR8Q1H9Q7U2S10X1HE9D2S7S2L1B7J3ZA4H7E4B7P10W1B558、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACT3J5U3T1X3E1V9HD8L4W6Y1V8Y4M7Z
29、A3E9M8S4C2K6A1059、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCJ2Y4M7I7F5T5N1HR10Y1S4Q1F6E2N4ZU7A1Y8V7D5Z2F260、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低
30、于6%【答案】 DCY4T6H1K1C10D5H2HN5X6A9U3R8N1U9ZK1A2N7L10A2E10U361、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCW8D2Z1Z4L3C3G3HI3I8J5T5H1U9J6ZO4V5H6H5J9Q4J762、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCD3A1D5P10N8S7M7HJ2S1E2H2W3O5Z9ZJ5P4A6A6C8S8E1063、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许
31、客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCB8S5V9O9O2F4B8HP6C1A6L10I4S6M7ZD6E7S5M10Y8T3K1064、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCI4C8M1M6X3D1C2HS4J6C1Q10M5R8C4ZS3R3J3G2G6A5I965、下列关于董事会应履行的合规管理职责
32、，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCB5Y8I8H10U6Z2I10HM5K2V5P6X3U2T6ZI1O9U9R3E2B2J1066、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCW7Q5X4S7K5J7Z1HZ2A1H1Z10K4Q3U1ZY3V5X8I6Y10J8Q167、合理审慎设定在压力情景下公司满足
33、流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCB6O4W10F2U6U8G2HG1E10L3G10S6C5K7ZZ7W7B1I2K10P3A768、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACZ6F2R8V7H10A2G10HS3H8J2T2N8Z5J4ZH5I9P4O9C3Y4T169、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答
34、案】 BCG7T4M2U3U4H5I6HE8R10S1X4K5A5L5ZA4E7A8P5P9M8H170、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACA4E10I7V5N3X9L5HB1X3F7Q8N5N10L9ZM1Y1H3H10C10X1F171、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCL1D8W10D8N6B7D5HQ5R2O9V5S1T
35、4U8ZX2H7J7I10S8T5L372、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCX4F10Y1W9P4R1A3HR5S2K4W3U10X1Y5ZM9N10U5J6L8P8W973、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCZ2A8
36、P3W8V2Q7F5HL2F4R2R10F5S5L5ZG1W10M7T1O4S1A574、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCJ4J4A8L5Q8Z9J3HI7M7J1U10R1I4K3ZQ8E8O9K6A10Z1W175、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACR2U5S4M8D
37、5X8O3HD1R6U2I5A9K10E5ZE9Z4K1E7T9A6W576、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCU6D5E5Q5N6I5P4HZ2Z9U5U4T10X1J7ZR7F7C1S10U4K3O477、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCE7F5J7L5Z1J3C4HA1I5V10E5S10I9D5ZN3M6P1H9E5N4W578、
38、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCA2V8G3R10V8J9K7HC3N9A4G7V9Z8P2ZR6A6H10J5S10A8B579、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACZ3E5A7L10Y2E5V8HS6P2P8G4X4N5Z1ZM2S7R4T10J7X1V580、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方
39、法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCF7R7Q9J5T8N6F4HZ5K6T4N8Q1W8N1ZA7P9Q7A7A9A5C681、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCE2S6U3P3B7H1F7HC9E5E10U4P2Q7H3ZH6L1V8F8T10X7N782、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品
40、运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCE5B3Y9S7F2B10P1HM6A3F10S9Y10U5J6ZS10Y4M6U9D4C10L883、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCS4E9V1V8L6U7C2HK1V7C1F9O3W5X5ZQ10Q7R9C1U4Y3F884、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反
41、映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCN6S2J8R5E6C6L1HM7X1J3U5I1T10P4ZY9Y3G7B9A7M3F285、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACX1H9O10L3L4M9U8HC3R4I10I8M10V5L5ZV2M10T8A10K6O4A786、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引
42、（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACC8Y3B3X4L6X10C10HX1Z9U3W6O2X4P10ZG3F7J7H10Y5D9Q687、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACN5Z6L7R10T6I10W5HX1O4B8V8F8J9X4ZM3B7T4B7I6U5N688、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120
43、【答案】 CCL8L5Z10V1R3T3D6HH6F6H7C7A9D7J1ZD3S10P10D1D4E5K889、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCX1
44、0H2W1S8D8Z9A4HE6Z6M10Z8S8F5Y2ZD4N5O3R7G8F1G690、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCH7N7O1M7R2S7P3HA1N6R5B5F5P4D9ZB4Y2G8C3N7S3F191、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委
45、托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCP5D10J3N6F7P1X3HI3M10J2I2J9X2V9ZH8M6W1E10D3K9W492、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCC4U8V4Q2S6V3P3HV1W1R5H7W8W1P4ZI6P9S8B10X5S2C193、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACO8B6Q4F8G9D1