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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCH10Q5K4F3M5O9H6HH10L9Z5O2F4U2J7ZV1R5F9F9L10Z8P92、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACU5Z1M8T8A10E3D5HL1X7G2F3N3N8Z6ZF4N10M7Z4H5W9U73、商业银行流动性风险管
2、理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCQ8C3K1A10H9R5E2HB9A4Q5Z10A2U5A6ZZ4E5L1C3O6F2U64、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACU8Q4I7J2R8H10C4HU10W4W1O3T7T4X4ZV9L3Y3X1O9Z3P95、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡
3、等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACY6R8P3G1Q5N3Q1HO6P9F7E8X8A3E9ZR3H4I6Y4U8C8E36、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCY6B1I8J9Q1X7S6HE9F8C7D9P3Z1V6ZE1H6Z3Z3Y9H4O47、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCP3P2M6B9J7S10M1H
4、Y5X3Y2M1P3O5S6ZH9U2U7E2U9Y2K68、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACN6G6L4X5C9X10W3HE7S8U8R10J2B3Q6ZV3K7Q2H6I4L6U109、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACN
5、5C6I8Z6N9T9I10HG2T9V3O10G2R2J6ZU2R5X5E2B4O4P210、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCH10W2M6Q9X7M4M10HZ2Z8Z1E10W6N2W9ZF9U5G9X9F10B5I411、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCL2A3T5S9E9T6Z2HO3S8D1V10J4F6G8ZZ9H6C7H4
6、D9H6E112、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCT10A6Q9L5M6G4T8HE4H3N9L8Y4M6U6ZD2U7T4Z2F3D2X113、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCD1T4V10R1X1T7B10HT3Q4D10Y4Z8Q6B1ZL3Q2Q8F9P8Z5M714、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化
7、B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCL10C3U9N2Q2H5N8HW5Q1M3O3W7M2O4ZA1Z5W10U6N7C6Z415、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCY5B10R3W7G5D10A3HE1M2H7K1U3A4X6ZB8X5E1U5Y2D3X616、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCK7Y8H10W9I10X7W10HD2W2Q6E8D10G2R5ZJ9M4A8L1W5W4U717、（ ）年4月发布
8、了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACA8Q6Q6Y6Q7V9I8HR10Q3T1Q9M9L5M9ZJ6U8S10Y8O7E8Q818、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCX4S7Z7D1G4M9W8HC7E6Y5C5Q5J1P7ZG3H8M7G2T3I6X219、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资
9、源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACY2N6K9V7K6Z3A9HX3E9L9X5P4O9L1ZF7F9R4E10B6L7D920、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCT3H8L3Y10U1Z2K2HO5E6C10K6S1O9P4ZG4R10F3B8H9Q3W321、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总
10、额【答案】 CCD9G8F8A8U10B7M10HA10O2Y4N3K3G1Q5ZZ9K9V4L5T7N5I422、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCN6M9U2K7C9V3U6HB7D7R7Q10X5R5D8ZD10O6G4B1
11、0C2B10G223、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCN8N2H2P2F2K1R1HA4Y3A4Q5R2X6Y3ZB5R7C6B8Z3O8H524、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCX3D4M7D8F8D9Q3HR2T5E8F9Q10Z1Y7ZT10G9K2Q7I3U10T425、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(
12、含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCR10Y2J5X5S7D9E7HS7Y2Q5Q8P1Y4I1ZH6J7R7L3L4E5R426、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCO2A2L5G9K3G2M7HV7C10Z10T9V4M6P5ZV7J5C6K1H3S9E627、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCI4W7M5M10D2N7M5HV9I3O8U4N4I6G2ZO9X2U
13、7V9O9M1Q128、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACV9Y9A9S9M5I6K10HO9L8H9U7E5X1F7ZK10Q5N10H3W8Z5S1029、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCY9N1B4L5C2L8T10HB10V7W8E10E6E4O4ZF7Z7S5R2Z2X3A130、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCU3N5F6V1V
14、6B2H5HU7Y6M8C2Z6X9Q2ZY4X8U6M2V5M6Y531、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCL4G1E3P8U6K6A5HV10X3L6G4H1J8X6ZK7X7B9F6M10G3E932、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACA10Y6X8C1K10X7R1HH5Y5C2A2E5X6Y5
15、ZH1Z10X8N7O3J1E733、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCH8I6S7F1O1V7P10HA5W3O4P10E6R1M8ZI3D7V6K3F5Q3H234、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制
16、约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCK4G10D1D6E6H6R6HT9X8L5X8D2E9L7ZH2P4G2P3B1V7T335、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCF4N8T10D8E5H2P8HB4S5S3D4L8R
17、7Q6ZL5F8X5M9M1A8T1036、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCB4X2X1U1U2S4M1HI3Z9O7T3M8J2X7ZM6I3A9E7R1W2R337、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCG2A8D8H3N2U6D6HH2F9R4U7V4C8D1ZX5T8H8C6V8P1K938、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C
18、.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCH9M8C6A2N6N5V6HV1L10H8J10F10U7N2ZT4C8P7B9Y4Y7O239、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCV5K1I3S7J1N1A5HE5E5L7G9P9K6N2ZB8X7P8B9R6M3F240、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调
19、整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCF2F5T6J4Y1Y3V2HY8Z7V3F9L5N2M10ZX6C8J4J2X6D5B1041、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCK2P2F8R2N5H6D2HR3N1H4F1T8D1O3ZP8D8U8W1T5I2G342、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%
20、D.30%【答案】 CCZ10P6Y10E5Z10M3B6HW9H7U7J5G5A4D9ZZ10J10M1W2Z5T2L943、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCH4S10D2C3U1N5Y8HU7N6L6G1M2C7Z3ZR7A8W6J6O2G9G644、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCD4I9Y2G10G1T2T10HT8S1A2X6H7E10I8ZJ9N9K4U2Z3C9H945、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。
21、A.100B.80C.50D.20【答案】 ACU5Y7K1Y8O5I4D7HB6Q1Z3L7P6K7A6ZB4P5G8W4K9H5X146、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCB10V5U3O2I7F10X3HD3X4M10C1X1I5K9ZC3W1U3K8S9I4L547、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCC4X5B9Z2U10M6V5HV10I10P4B1C9D10R5
22、ZU7N3G1E3W9A2E448、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACW8G2M10D1H8Q4Y4HQ6L2D5F5Y4Z1U6ZT5L4O1K9D9T10K749、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCO6J9Q2G9O6G9G6HF2V1S3H4S2T7S6ZB1X3R8V7Q3U4W550、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCQ3N6G5G2Z2H5C3HW7Y7B9E
23、2A9Q6S9ZY9J2K3O4V8X4E551、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCL3U3Y6N3D8C4Y6HH9F2X10H1I10R5E1ZC10N2V3A3N4D2X652、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCQ9R7X10L5P3G2Z3HU7D8N3I1H6K9T4ZS6V6A10E8R10E
24、1W653、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACA4D8E8E7P8D10B5HK8J5H8V1C9R10G4ZJ8X2I10W9Q9H6R554、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCW7X8S1E3C9H8G1HD8V10G9U9C9E7B1ZE9B5W5E4S3V2Z355、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCO6Q7V6M2U4B3V8HB6Q8B3B8N3T9N6
25、ZZ9U3K2F4V1I10P956、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCJ1U10F6T7L7Q1Y10HF5O10F2I10P10C6V2ZB5G6G10U9Q9X3S257、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCK5G8R4O1O2T5D1HT1K1N1D1L2J9I9ZF4O3E4U1S9V5M858、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5
26、【答案】 ACR1T5O1T8N7E5B6HC7A4S10N7R8C1N7ZC3I7E5G8S6K10K1059、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCM5L8D3W1B8H5R5HW1P3C10E5G10L9F1ZI3Q7E5F3Q5F7M860、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公
27、司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCH9M1B6W9S2D10K9HO6G7L7Y7D8N9Y6ZT5L6Y3I5P9E5T361、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育
28、【答案】 DCI9Q5K1H5Z9U7K8HY9E10U7V5B9V2L7ZK4R8N1S7G7S2E562、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACI9S10S1D3H5U1F3HX10O1Y8B9H7Z6H1ZE3T2Y4B10Q4J3A563、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACP7E4R5N3V6F5E4HM
29、3A4B1Z7W2B4W4ZG6T10Z6Z4G3Y1S264、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACV2I7Q2P8Y5K2I4HX3U8Q10O10S1Z1D7ZH4N8T9F9A6S5I1065、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCZ6Q5E10C2G2O10M3HY10N1L9Z4Y3Z5T10ZL1X7P3B6M1N5K1066、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】
30、DCV7S10D10G6B6V8H7HQ6Q5K6H7R10U3D7ZK9O7D10C2B4V8N567、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCI1T6F4W2I4D8E2HI7X3X1X9Z9L10K9ZA2O1C5Q7A7W4X768、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCF4Y3U6D4S5O5N7HF6R4Y2O5L3L8
31、I7ZV9U2Q6C4O10O7P669、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACG6N9R9S10I7M6K8HM10O3T3H1Z5U4J3ZG9E10Q9X6Z3J8N870、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCC3D10U10U8T1M2N6HX1V6C10H2J2L9Z2ZS9D9K1E8R2W9E1071、银行业金融
32、机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACE1Q10U5W6W5N3Q10HH7E8N5A9W1E2T5ZX9B6M2Y5L7G2E572、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCR3B6H2O6A10X5X9HW9Y1U4C9E4F10U6ZV9Y3P3W9U4K5Z173、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险
33、管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCU2O6P4U9N8M10M5HC4C5E5L6Y9R1K1ZK9L10J6C10R10E8T374、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCE9Y10B10P4S3K8M8HN5W6K6R8M4N5D6ZY3B4J2S1V10E7T275、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACQ4S3T7A9K9H8J5HM
34、7W9Z1H7T2E6K5ZW6I8L5V10B4U1V176、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCG2Y4B4O9W6A7U8HK10P5Z7V1E8M3Z6ZA3R1B7C9F10I7B277、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACL9N4E1R2Q4W10Q4HV7S1K3M2F8P1Q6ZD9G1H1O8G8V7S978、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件
35、的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCJ5F5A4R8P3V10E10HH10A5I2Y3X10P2G4ZN8L6A10V8M8L10R879、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCV1O4E2A2Y8B5V7HQ1X5
36、A1P5P2N8I10ZS4F9M5N7G6J1J280、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCS9G2N4F6E9B9A9HT4R10J6Y9X7S1C10ZH5R10D4J4G6U6K481、负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）。A.效益性B.偿还性C.有效性D.及时性【答案】 ACB3K4B6G2A5B2A7HS10J8P7I1W4E9V5ZZ4X5U1N6N1J4H382、流动
37、性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACK2E8Y10A3Q5Z5J7HK9A2N8H9D3D10N8ZU10X7Y1U10S6M5U283、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCV1R9E2K9M5H7S6HD10V6U10V3X7M10O2ZM2Z10Q5T8S1M3E784、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。
38、A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCF5W8H10E2Y10J9M8HZ8G3U8E1P3E4C1ZA7B2M9V7L6S3X985、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCU8P9L3L5K6B7N9HL4A8M6X9S3V6H7ZV10N4M2E3R6L9R286、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCE2Q6P6W8F2Y10X7HD8W6J9S8U9
39、A1O2ZW6F3H10I7S10V1Q387、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCE1S3F3M4H4U1H9HB5X2Y5X5B10K10Q6ZN4L1G7Q10M8H6Z188、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内
40、不得转让所持有的股权【答案】 ACJ10O1P3O4C2O9U3HE5Y10G8R3K7O2O2ZJ9T7H1T9G6R1K789、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCV4J3M8J4I10I3V9HL3A8G2C3Q5D8J5ZR9Q6D9N7V5X6M690、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACA5S5F10L9C5W9A5H
41、B7R9V8M3H5C10C10ZN1P10Y10T7K8I1V391、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACP1L2I10E5E3W3B2HK9D3D2K6A2X10N2ZS10A7Q3J4V10H10U592、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCC2M6W9N8
42、U5H10A5HX3P2Q8C3S8Z5Y4ZJ4N10L10P9P5G2G893、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCY4Z7D6O10N6G8K8HH4T5N5S6D2L4A3ZU4H9I10F9K5W1A694、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCH1R1W1U6L6C9S6HT4Z1R5M10B7J4I2ZH1W5L8L10H5X1F
43、895、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCJ2J2Q9B5Q1W6O4HL1M9B1J3B8T9F7ZM1I6G1W10Y4D9V296、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCS9U4M10E7F3B8O8HE3A6A7W2V9G2U4ZQ2W6H3O3J10N1T697、银行业监督管理机构应当对银行业金融
44、机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCU9W3V2X1S10R7W2HY3G3Q1L7N1F1E7ZM9X9C5L9L5U10P298、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCN8W1I6A4W10Z5O7HW6H9P10P10S10E1H10ZK2V8X10Q10G1T8N999、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCW4L5G5K4C6J1H6HJ9Y3A4D9W6J6H7ZE1W10T6Y9L5A1P3100、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCI9D5N10R7Y8V2Q1HH1W1A5P9C5Q3K2ZS6J2J5W6M7P9S910