《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题加精品答案(吉林省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题加精品答案(吉林省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCF4E8M3Y3V10X9H9HX4A5I2F5I10G8R5ZP6K9O1Y4K6M2H42、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACY8J9F9F7M7I7A9HY7B5P7T9Y4F5B9ZQ5E8G6F2A3J7A103、某银行的核心资本为100亿元人民币，
2、附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACV7Y6I6Y6E8B9L10HM6P7N8J8P2D10Z9ZK4R4Q8D3U8L2L104、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACT6H10P8S9U1F1E2HE7J6H1S2R1Q5Z4ZY4H6M5Y9
3、V8W10C85、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCN1N9G6T3I3L6B1HH4J8P4H7S2G8T6ZN2N3V2V8H7M10U56、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCJ10H1H5X4J1K10B10HP6T8L8B5C5O6X9ZP7P8C1V8J3C5T47、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACA6Z5R1W3N
4、7P6D3HE10Q6I3R6L8C1G3ZH6Y3L8Z9N8N2O98、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCB7V1Q2V4H5M8F7HT2X10S1Q8M4L8Y4ZV10N10L9X1H3F4W39、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCI9N8M10C10T2Z2T1HV5L2R5H5A10C10L4ZH10J5T6D10R9E8J210、商业银行在境内设立分
5、支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCX8B9X2G8A3B9W6HO6M8Q6W1L2X10W2ZB4H6D5B5E6L2H411、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCJ6B5Z4J9C5I8N5HN8K5M10J6P2E5T1ZS8Q3B1P1C2Z10N612、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C
6、.公正原则D.制约原则【答案】 ACV9L5I2U2P3G7L10HJ8Q5P5P3S2P8B4ZZ10G3X6Z8Q6B4U913、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACH7E10F2L9E6V3M8HS3K8S10U5H8O10O4ZK10J9Z4H1E4Q8X414、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCZ4Y9V6K1S7A2Q9HK1C5N6C5D7J9N8ZZ9U5P
7、1F10R2G6E515、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACJ3B5R2T8N8B4M8HM8C9T4R9J9Q9A1ZS9S8V1J3C9G5A116、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACD6M4Q8E7W6G7R2HM7Q7C7A3H5X7R1ZJ10D1A8M6F1H6P1017、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B
8、.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCT4W2H6Z7C2E4Z5HG9Z2P2R7O1S3K1ZF2A5J6G7O3T8U618、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCW9S8T3E2N4C1D8HD6M4U2D7P8A8A6ZK3C3R7M9M6M2T819、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCB8O10E
9、4H3N7W1H6HU7U7E6X4L7Z4O1ZK8B7V6B4O7F4R720、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCJ4S7N10J2F2G2Q7HB2R2M9W4J3M4Z2ZY5T1T2W1Q8Z3T121、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋
10、势及长期发展战略相匹配【答案】 CCK1H9Y7U3O5J7H5HN1U2F5M8L8R3H10ZL4A4D4P2B8Y10M522、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCN3H3C10R10G10R6T6HO10H2I4O7E5E3K10ZR6G5S3T4G10N10L823、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行
11、机构内D.银监会指定网站【答案】 ACK9S8C3B2A9T2N6HU2U3W6F8J3O7P7ZR4K9W4T2U7J6E924、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACS5X9C4N9R1W5C5HO3N4Y3M4T3X10L10ZD5J2U5E2A2X5Z425、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACT3D1Y8F4E1Z10B10HQ9J7W6I8K1M1X8ZO8V2E4N1P1M2Y626、（ ）主要是针对银行集
12、团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCO10I6N5C7L1D6X3HT2P10M3J2Y10I1U6ZZ3Y4O4Z6H6J1T1027、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCN6O7Q5Z3O2M4M6HI5X9A1V2U10V7Y8ZR2R8F10M3O1I6P428、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的
13、C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCV10L7P2A1H1Y8Q2HY6T7E5K2W7W4V7ZG10V6T6F6N3E1Q429、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCI1P8U2X7S5U7U8HU9A10Y3X10I2Z4R3ZQ5Y9R8Z4Z7E9Q330、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCP5Z1G6H1E7V7D6HX2F1W3W6A8D10W5ZH6T10K3L5J4K6B431、（
14、 ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCO4P1V7Y9T6A7I5HZ5Z7X3W9V8E8T5ZK4K9Y8H2N4O10R1032、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACY8H3Q6G4V7X4W3HS6K10E7Z7I8N1T2ZM8X2K4L7X1V5Y1033、（）是
15、采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCZ3Z9A4V3V9E6D6HI4Q5X4F2A10L10U6ZM3J5V1P7R5H8V634、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCI10M4I9M6Y4Z5I7HO3R10M9P1J3Z1B8ZQ8M4V1J9A2D10I535、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计
16、法【答案】 ACB3V7M3Q7O5S9Y2HS10Q7G5Q9H6T3P4ZG9Y2Y5Z2S4A4A736、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACM4X4X1P2H2I3U2HH8F3K1P9A1U9N1ZK9L3Q5B2P1Y9S237、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCR5L10B10P9I5V7U9HD9J9B7Y7U6M10D10ZA7F4W5
17、K3F2D8K438、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCG1A6B4K1S10T1J8HO8R4Z8B6K1B6R7ZC1K9Z4U9F7F8D439、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCJ2W8A9S1V4O6O2HW1Z8M4V9N10L5A9ZF1Y6K10A9U4M1B740、以下不
18、属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACU7P2L2T7Z1H2Z8HD1C6U9Y1A4X1O1ZC8U2W4C6V3O5R541、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCE10Z3G3G3F3R1O3HW10D2Z2D8J7A5M4ZE3X10M2P4G6S3X142、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCW5L10L10C5Z2U7K2HZ10C7Y3Q5F2
19、G5K10ZH10Y9Y7N4W6K1Y543、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACG2C3I10K7Z6G2Y10HV2M2C1O5H4Z9V7ZM9P1X7B8E10H7C244、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCY2B2L9L8Q5R5X3HQ9X7C3M5B2V1D4ZM7U3A6A7O7Y5F545、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的
20、原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCE4R8R3A3T5D8W6HT10A5F1C8Y10C3Q10ZJ4K4J4C6H9G1N946、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACJ7C3M2I2B7U8D10HQ4D5J6P4G2Q1O5ZY4C6V8H6D7T2G547、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0
21、.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACO9A5I5B10R3L8G3HJ8O5H4R6V1J1K2ZB5R2S5C7I1G4O348、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCO10M7H1W2W10L3T2HZ5O8I10Y5Z2B2H7ZU5V1S5S9B4F8W549、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCJ3P10
22、N8S5L1I3W3HC8I7S4N5T6E1S9ZW7H6W2R8A3L10S1050、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACB3H10M2O4R2U1V2HV2N2O8K3O9H8V3ZW10W3X9S7A5K8R851、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCE3K8S6I3W4Z6E6HO8P8U9J4B7S2K10ZI9Y9Y6U2P4R7B152、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡
23、人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCD2U6U1E5V3J9B9HE1R3S1B10C6S5Z10ZM7A6O4Q5X7D10N853、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCW6P2A5H2L6I1X1HI4F10M4P6D4N3L2ZK4U2P5W1O2N4S154、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银
24、行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACM6T9I7D4M3V5U6HR8J3D4Q5X9B5L6ZH5X8S5X5O3C4G955、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACK8F3W
25、3D1I4F4H4HE1O9B8Z10F3F9P7ZT4Q5D5V7K5G5B556、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACQ5O6Z8U6X7X4H2HA4M10O5Q5M3R3T6ZK3G10U7N3H7B8N157、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.2
26、20万元D.620万元【答案】 CCV7O9W8R3C9W8O4HE10I6J9S7M1P6C5ZI10P9Z5Z7I4B8D658、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACH2R7S1Y4X9P7P8HV8V1C9Q9I4E7D6ZJ9G4B8S1C3O7Z459、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCS2R4U7E5Z7G7L5HC5H5R5G1A5
27、T10X7ZI10F2A6X4W7Z4U860、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCX3K3Y4G8O4R7U7HV10L10Y7W4J10L10F8ZC1H4T7L10I2W2O1061、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.
28、全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACD8M4E3H3A10R5Y2HE4O10P6Z5R8E8C2ZG5O3Z10J9G10Q7V462、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACJ6I2I4Y7P10T10K7HE3I9M1C3P6K3E3ZK2X10B4D7C1F7R963、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACY5S3P3S
29、8W10H8M1HA3N6U3T8R2F1T9ZP3Z2M7A3Q3U9L1064、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCV1M10G5Z2Y1Z7G2HR5O7F6Y10U3T9
30、G9ZD2W8C2L1I1T3N465、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCZ4V5G5V7W1X9Y2HX9R10O10I8C6T3P5ZG8A8Z2Q8K1Z3W566、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCE1M8O10N8A10Z9Y5HQ6T7B7X10L4Q5O3ZA8J3H2D4M10Y4I367、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年
31、至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCH1C9G1S5G5X8U9HF6Q3V4Y2H5Q6N5ZJ8D3M9H10R5D6B1068、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACY6C5X3W9J8D1C7HB9X5L4L10G2L5J2ZG5Z8T10T10Z6T7S569、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承
32、担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCM2W6X10C4T6Y4I9HQ5S7J2A5T4L7J9ZG8G10T6Q6H1E7Z270、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCW1Z4Q3G10P1B9U2HP3O2Y5S6G5C4Q6ZH10Q8T9P8B3B5K571、在市场营销环境分析中，企业的市场机
33、会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCC7Q10P2L7X8T4U6HY8N9B7A6U5V10D10ZN4B5Q4U4V4G9V972、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACY6X2A8W3L2X7T7HB1K7X7E5C5E1H10ZN9N5X9T5Z5O5Y273、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D
34、.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCH8O2L1W7S3H9I9HN7K10V2L3V2S8D10ZY8L8J1A6A8P4T374、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮
35、岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCJ4B4I7A1S8L9R8HZ7G2B8I7S3T8P1ZN3L5E10F4J6U1B875、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCF10S1R10S10L4E7N6HQ5T7E6G8R8J10S4ZR8E2H6K1M10I6B676、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每
36、个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCJ5Y4T7Y9J3K3J9HL9K6J4I6C6H5M8ZC7Z9J10W10G9W4B977、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCX4F2C7K2R1I10T6HG3L3G10C4Y10P4S2ZO10T6J
37、3Y10F8S4U378、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCM10Q7M1Y2G7J9E4HP10L7U10H1F7E7P8ZT6P6H4E10Q4H3L379、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事
38、会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACS10L10R4Z7L7Z1E5HJ1I5I2R6W8L9M8ZU9N1W4D3L9F5B180、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCB5V8O1A5J10Y1I6HT4X5M1Z9J3Y6A5ZG1N4T10P4E3I7I281、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.3
39、0；300D.50；500【答案】 BCR8T8M6F4V9H1C6HB7J7W3H3D4X10K6ZU10K3V5G1W9V1N582、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCM2U7N4J8J6Z5U9HT2W1X4O8U8S10V9ZF4Q6B5A10P1O5S383、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感
40、性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCW5H10Q6V1E5K7U6HG2Z5Z8G2H8Z5B8ZB10G2E8U7W3J5I384、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCH3H10P10D6C2B3J4HO8C10G7P9X5Z3H5ZX6P2T3Q9F2C9S285、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审
41、批”和“事中监管”【答案】 ACW6B9I7C1B7S5L1HZ5M8C9K8E5A10G2ZK3M4G4W9R5E9P986、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCX1E5B3P9M2P10C9HU4Y8S3H1N2G3W10ZI8A6X6V5B6M5B387、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格
42、管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACO9F7S9B1L4B8C5HK2X10D5Z4B2T10T4ZT8T9D1D6V5D5B888、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACU3G5D10T7B4Y8F5HW9A10J7L3R9K1N3ZQ3Z2S8F5F7U3S1089、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职
43、资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACR3M6R7Z5F2U4W10HI9X10Y8M3R1E2H7ZI6Y1T3X5B1M5M690、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACT9C2L2I2Y9D10X1HG2A8U10W2L9B2K6ZQ4M9J5Z1T6R1
44、P891、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCF2F10J7K8X1A7P6HT5P9A9M4A10C1W7ZT7M8R5H2I9L7P392、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCD8V1T1T1E3C7P6HA4Y6W3O4R9O4P3ZD7Y7V1
45、0P7P4E3I593、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACB5C5E6A2H10W10W1HE2X8L3O1T6S10X4ZR6Y7Q1S3U2E10K194、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCG5M8F4N9I4O6T6HF1J5T9M1T10E1N7ZF3D10Z1C8D8R1M195、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化