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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.
2、商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCW4M9R3P2Q3P7T8HU6E3V1T7D5E8C8ZS2G9W6V7Y7I2P42、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCB9A8N2C2Q9H9V9HT5X2I10Q8F10F3M3ZM2Z3G10E3W4U2I103、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.
3、职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCI2E1J4E8A8C7S3HR9Y6L3M8L1T1E4ZE2K4F7K1R6A6V44、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCZ1F6L3O4S10G4S3HF1G6G9L8U6V3Q1ZE2A2F7B10Z5W5E85、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答
4、案】 CCU5Z4Z2J1J3O10N3HG1H6G4Y3R8K10W1ZA2H8L1W7S9C7Y106、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCS1Z1B3K9K4T10E8HW4Z2I2X8J5J7P7ZS7R8G1V2T3V2U27、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.1
5、0B.20C.30D.40【答案】 CCN4U6I5T6H3I4U3HR3O2T10B1P8R2B10ZK6C4K2K9T1M1L58、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACC5A10K1O8I9I10O8HN10J9J3R3E3H10Q6ZN6Q7O1A9X2Y10H59、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACR9Y3W3H6B7E10L5HI9M1W5H2C10B
6、8W5ZJ4U4V10J6E3D3S610、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACM8D6E8Y8M4Y8B3HL6Z8B2V8E9K9A7ZD3J10V5A10W10F1F711、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACQ5V10T10Z6R2S7X1HH5K4N10M8A10P9M4ZT5L3B1G7M3W5D812、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试
7、D.情景分析【答案】 CCY5M9Z3Q10M7J9W3HG2S7Y10M4Y2A4H4ZU7K6J1A3B10T4H113、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCI2Y6C3U5W7P8N4HV10F9Y3Q9L6L2W1ZF3V1D5W7B7S2K1014、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施
8、【答案】 ACH4J7B3P6Z4M2I8HN2D6R1U6G9M5G2ZB6R6O7Q9Z10V4I215、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCS8T8B3U5H10X3U3HA4G8K4H6K5H7B7ZS9A4C7U8Y2F1O916、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCF2V9J1R1O2X7R7HG10S7V1Z5R7I6W9ZR2B6T2Q10M6B4W817、在银团贷款的
9、主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCP1Z6M2K10C9X7U9HK10G7W9C6U7I5C3ZU10D4T8U2V4U6H218、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACR5K10Y7F1N1I3R4HZ8C6W8E3M9K3M4ZY8A7J9O7P8V9G519、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DC
10、W2P9Q5Q2W10P1J1HB8V1P2R10W2J7Y9ZU3K7U8E5O3F6V620、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCM8S1W2Z10Y10O3V4HY1A10J3R7N10B4Q9ZB7I9S10J9T5W9H921、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACU5B3R10M4O6B2V1HI
11、10V4V1M2V10C4B5ZI3C8J5S5D6R5E122、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU8J6D7A3K6M5T2HX1K9P7Y4N1I5Y4ZV7M3B5R3G7V10S223、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行
12、公司治理指引【答案】 DCC1S5A7V10Q7H2F7HI5V2L7H2Y2O9Y7ZT10D8L2F3H9C8L424、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACX7F3U9Z2C9U2F4HJ1H5M9X6N7
13、N2L2ZS3P3X3K2H4Z2F725、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCN2E4U9B3Q4G8S10HK9W8G4D8I5L8Y3ZA3E5K8U5X6R9O526、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCM3U5L6F7M2B4C4HK7Z7F9F7J3Q1H5ZM7C9F9S3I10Y8S627、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财
14、产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCU3V4X6U3U1X10Z5HE1J6B5D10Y8T8J10ZR10D10J1O5U10O6A428、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCQ9G4J2O2G9M6S6HG10I5U1F2E1P4W1ZA6I4G10Y4X7N10P429、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴
15、现业务【答案】 BCS1K4J7L2P2Y5U6HD5G8S7S9R10X1L6ZC9C9A6D7E1A10E230、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCL1Z8G5S8M9J9V7HW1G4C1P1T8W4N5ZA1H3Z5P8K10W9W631、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCM6V2Q2Y4Z8Y5S7HB7E10B8Q6S10A3A2ZI7F2C10N10G1W2G
16、532、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCR6J6I2P3B7V7J9HG6N8O7H8G6C8B8ZV7Z10P1W9O7S3R433、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCP6E3Y7A6K9Z3V6HC6E2Q1R2P1D9L2ZS9O3K5W4G1W2E534、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支
17、机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCB7E9D9E9Y2D9I6HX3P1U7W2T9O6O8ZJ4C6M3A6I2V4Y235、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCL1L8D9S5V1D1J4HV3J6U3S5X6T1U6ZQ2P5O3J7O10X3B136、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACC5P5G3J9L1K2H2HE1F10H7O6U4M4W2ZC8
18、Y4E5X3H9K9G937、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACT8X9O7Z1W2M2L8HY4J10I5M6O5P2V10ZF5I10O8W6Z5L8W138、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCU1C4N5T6L6H9X4HX8Y3F10Z10P2N8E2ZN4Q7D8K5G10Q3W839、金融租赁公司的同业拆借比例不得超
19、过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCY5B4F7E2L5B7P4HB10N4S9V9O10W2K3ZS7O8Y4W5F2S8E440、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCU2B1M10I9S6L8S8HK5Z7H8B6O3F5D2ZC6R9C1R7M1G7I441、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCR4A1V5F6O6M9P7HD3X10K7F3F8J9H8ZC5A9I5Y3H5I1
20、D642、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCB6M5F5M5M9M1J8HN2T4O6O2T9N2U6ZG8X8Q2S6X1D1R943、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机
21、构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACR2J10X1G3M9G7V3HA9U6C9J5N4G9D5ZS9V7K5I4U5R5O1044、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCQ5Z3G1E8O7B1D1
22、0HS10S6M4W3U9X3P8ZV9Y1X6W4E3F2G145、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCT9H10L9Q5W3X7S10HA5E2G7F7I10J8Q8ZS5S9Z5G4C8D2Z1046、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】
23、 DCS4G4G10S6A10F7P7HE7J5O2K9H9C5J3ZS2E9T5W10Q8X5H747、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCC10D2I6L8N8C3E1HM4V10Q9R4U3B10T8ZL10L1J10X2M5J4F648、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCT9Y6Z2J1H7F1Y2HR5Y3J7G7H3E1O1ZW6T3F
24、4C8E7G5D749、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCV7K7I7B3O4T8T10HA6L4V1S2M9L4R2ZJ3F7T1I7G8S7O650、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCN9A4U2G1J10V1G9HL4G7E6F1L10K9P5ZN3I2E9V8I5L5K851、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业
25、务D.债券业务【答案】 CCY8R2B3U10W7G6O9HX1N1N5D9X1C7K6ZV1Y10I2Z6E10F7X552、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACI2W5R10M4Z6O10R2HV5O10B3P4P4H5G6ZE7E5C10L5T5A9M853、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期
26、内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCH2N8P1B7Q8P3E4HZ8N1U8Y6Q10M8E4ZD6K1O4S5Y5E8X254、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCV4Q1V9U5H7K9J5HY7O5K3D9L8L7Z4ZB1H7A3Y5L5H9V855、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1
27、个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCD9K1E8D8S5T7Q1HS9Q2H6V7D8Y7E10ZG2Q10X3H3G5T8L956、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCI7X7F8F7I8R7R9HY9O6F9V7X5I9J4ZF10Y9D8V5E9T10X257、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCV2U3Q10B6G3A8U3HO9L1U
28、4E6N3N2Q4ZB1K1U2A3J10P10E758、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCC2U2Z10C7I6K7Z6HP9Z10Y4P5O7D3K9ZJ3Y1I8N2O6V5U659、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCL5C6R7D3K7C2M1HV8I10Q9Z1U2O10L6ZV10P4F4S5G9D1J560、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科
29、技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCM10O1Y7D3L6H5R1HO5S10C7D10V8B8O1ZI6L1H7Z2Z1C9X561、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCI3L2H10J10D6A2Z4HM3W2A1Q7B5W7B2ZW8N1X9Z3R10R1S1
30、62、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCZ10E6X6H3N2D2Y5HA6S8M10N5K9A8K1ZG9I6K6T5O2Z9E363、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCO7Y4O1C3L5Q2A5HL8M10R2L1N9Y10C9ZA4
31、F7R9S3F5R7S664、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACC10N4A7S7W10H10J4HM7D1P6A8F8P2W7ZS3I3J5N7E10X3P365、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCS7B1G6G4W10W5Y10HE3E7G10R5V9K3I7ZH3X7T2E10W7X8Z666、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACC10O5P6
32、F5Y8L2S10HL4Y3F8N8D4F3K10ZK10L4R10S4H1F3A467、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCW8K5N5G4M8V3V8HG5Y2Z6D3M9L6J2ZN9U3X5B1D8B2N668、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事
33、或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCR7I7G7Q1R2I10W9HA3T10X8P2G4S9V1ZO8R10U8A9T8Y9T169、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCO4L4Z1M7B10O9J5HN10H4H9R9A3K9J6ZZ4S5L3L3L7Y1D670、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCB2X5O10H4D7B6I1HT
34、10W4V10R2H1M2H6ZC6Y1N9C6Y6E3Q271、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCZ8C8R7C2K10K1I1HU9K2R7C1H1L1I6ZQ6W8M2L2Q3W4K972、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCZ5Z5C4L1U5U8F6HP8V5K1N10S7L10X10ZK6N9N2Q6Y6O10L973、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款
35、客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCG4Y9V10M6A1B10E2HZ2P6R7E9X5Z7Q2ZL3D3O9W9K10Y9C974、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCZ8D1T8B7K10L6W4HE10Y1N8Q6S3Y5D2ZO1V10I3D2S2J5Z775、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收
36、入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACE5I1R1Z3L5Y4C7HN1B5C3P9W9A5D3ZL10H6M2H10Z2W1D676、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCI5N6E5F7V9O3F8HC5U7V5M2T4N10V9ZY3W4V5A1A6A3I277、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCH7O2L4L9S5X7L9HQ10W7M6G7A3T4Y4ZX1S7L
37、1S7D2H9L678、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACP3Y6N5Y9E5K3P3HL6O9Y8A9J2Z1M2ZT1Z2Z5V5Y2Q3X479、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCG7S6V3V1M3G10O6HE7W5Y4P10G6O10I10ZY9S7W10T1B9Q3C680、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆
38、入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACB2R4R2Z8I2V7W9HA5L3I6I6Z6G1R6ZJ1P8R4M9R8D1I181、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACN4K9K7X4G4I4H2HW4Z10N2A9T7J7A4ZM4F9D1V3L10D2K682、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCX4N1U3L6G8O1I9HW9I7A6U6L8
39、C7H6ZG8B3Z10G2J1F6U783、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCD9I7V5I9E2N3S1HG1T3Y8J5F7S4D1ZE4M5R9M2Y5V7P684、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCN10P3A9X10I3B6M5HU10G9G8B5I2C6A6ZA3C9G6
40、X5A9P8Y985、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACT5E9M8U7V1J1X3HP2Q1E3A5U6C4N8ZL3Q4V1H2U9Y2G886、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACU10V7A2C4B10K2R10HM9M2T4W4Z5K6C2ZB5G4H9E4B3S1F287、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限
41、于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACE2Y9T6S1W9E1B9HJ2G8G2T6V4N4L4ZY5N5N9M9U1R7O888、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACE8C4K9G7A8L3X10HT9O10S8K7Q7W9M5ZV7B5M4C3Z1Q2T489、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管
42、理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACZ4I7P4X9A5F4S4HY5D2S2Q6D10K9I9ZU8O6Z5P2F1A3S1090、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCB4Z10U9J4S4J8S8HM8D1X6R3S10E1Q6ZX7X9R8L9V2D4E491、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCF2C6C10E1J3X10C4HI5R1M8B2V3L10Z4ZP2R6S5E7T5M7P492、商业银行对贷
43、款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACW5M9J6C5M8B3R6HU1G4E7V9E3E3L7ZJ1A1K10Q1K6V3E593、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCW3A10N1G4O3H5N10HK3J10B10O7F8O1F9ZJ10W9W7H2G1G7J794、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACE9O2X1F2E
44、9W5Y9HI4O7X3W4R6I7Y1ZX1U4G5N9Z8H2N795、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCZ8I2F10M1K6Y8L1HD9R9N7X8H6N5M8ZE3L6A1T5D5B5V396、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCS6Y8K2U5D4I5G2HH6H7I2C7L4U9A3ZG10I1Q3A1D10R1B697、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCB7G6Q5R4G10X10P6HE5Y8T9P10W5H8H9ZT4N4E8A8J10C9C498、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCM5S