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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCX3D5J6U6F7K4F9HD2O1S10X8N2L4B6ZK1R8R10P5K4N9N102、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCH4J4V5B3P10W6C4HS4U10Z3X8A5A2X6ZX2G7Z4J6C1W8J33、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10
2、%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCJ3G3T8L2A7S9U3HN8L3W8U2X5V7I3ZC5X8N7D10U7Z9F44、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCY5D4M4C8J1T4G9HW10V1J6H8D2A7B9ZQ6M1X6M6O8E10V55、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCI2R1A3A4B10F10D2HA4H7K2H5G5Y
3、8S9ZL9I6L2K3C10J9P36、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCM5H8A10S1Q8Z9N8HB6X8M10R5U10Y5C3ZR4T4I2V5L6E9Y47、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCO10N8A2G7Z6Q2Q6HI8C5U2X7W5W5B9ZB6R10J10D10
4、H9V4E68、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCP4Q3F4J5V3H5V4HL6F2O10I10U9K9N7ZQ4P4V7G1Z6X5B39、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCA5C9S1M1Y6X10M3HE8W10X7Q9G7B5O8ZQ7T9V9J9V6H3H510、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是
5、（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCN4T2E8E5C6O2I1HP5O2I1K5A
6、6E4Q3ZI4A7Q3H5Z6D2W611、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCO4H7K7M9E10P1T3HK2K5Q7P6Y6Q5X1ZN4J9Q3J8O10B2Z412、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014
7、年7月D.2014年10月【答案】 DCY3S2E7I5X2Q9Q1HA8F3N10P9R3A5J4ZD10L6F1H6S3P4O113、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACR1Z9M7Q8X10B4Z7HG10F7D1K10G3L1Y10ZB7P9C5R1I1F1V614、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCZ9Y9D5W8R9C5T5HU1Z3W2W7U1A3R7ZW10A6O5Y1Q5Z1
8、0C415、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCV3L5S1B6W6Y2P3HX6V4I7D10P7H1S8ZH8A9C5Q1P2Z7Q216、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACX8I1E10B9J7D5I10HS2N1D10D7Y4D2Z3ZL6T5K8O10W10G5H1017、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCQ10I1C2J3Q3E5I7HZ9D1K
9、8F3B2T4Z3ZU9N4V6V8H2D9A618、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACO2C9B9R6A3X8Z1HX6T2D3D5O6W8I10ZY8N5Q4Z9W7N4L419、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACN10G8
10、B7V7X9C9E3HR6Q2G7F3R7Q3U3ZS1H3Q6Y9V7U10K520、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACO4E3P6M10B3H4T4HT1E6S1O9A4H7B1ZO8P8R3Y9E10J4W821、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCF7R4K6X4R8I6Q2HC7T10C7K9Y5N10O4ZC2L2J5G4Y10C6G122、商业银行无法以合理成本及时
11、获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCQ8H4I9Y10V1V1I10HW2X10M8I3Z6L10P2ZB9I2T9X9T9T2Y823、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCT4Y4Q2Y7H4U8B8HY6X1Y7J3I6R5E6ZO6N6G9I1C9M2R1024、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，
12、汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACD10S5Y2U10W2B7B2HZ2W5K5I7V10J8E7ZP4R7H10V7S3Y5K325、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCI2Q8B9C7D5C7
13、U9HE6A10H7E1A9Z7H2ZY6E3Q5O4T1T10A626、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCM6I9X1H6U5P5F4HX5L10F5D9I7M10Z3ZF6H3K4M1C5Q5K427、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCX3S10L7S10W6K9R9HN1Q9Q9H3G7T10J9ZD3R3F6I6E4B1A928、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.
14、1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCG5Q7O3M7S3A9R10HL2O9N7T6Z8V5D5ZT6A9N8Z2D9P3V729、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCO7G3O9S7L9G5U5HO3K1O1L4F8I5C3ZR4H3I6I4W7O9M830、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长
15、期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCK8W3E4H6O7L7Z7HL8B6B7J8S7F7A4ZF5E8A3H10J8M5B531、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCN7D9R5I6Y8Y9B5HU5D4A2M6E3N3T4ZU4S2D2S7L5Y4Q332、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【
16、答案】 BCU6B4I7V7E1M4Y10HV6B4W8W9T5X9A8ZJ9K7B10F1S1D9N633、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACB8Z9O4W2Q5V1H8HI6R9J10Y2Y6S6O1ZC4E8C1O8V8X2W1034、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCO5C2T2I6W10Y1L3HI7U3T6P4L9Z5W7ZW4L7X6H3H7A7D435、（）是指行政相对人
17、与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACD9P9R5U4N10T9M1HI6R2O2H5O9D9A8ZP8X3Z2G4C7V9G536、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCN10A9H4G1I3P7G7HL2M1W4X10J9K1G3ZF6Z3N
18、9B1U1K10K737、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCV7P10F8H9Y4A8P6HK4H2G4K4Y3R3Q3ZF8I7Z4B1J1G5K538、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCG4E5E2V10L9L1D10HC5X3I4R4I4X2X1ZN5G9S6O6W6F10V939、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCO10Z1F10M4S3F7X3
19、HP8R9H8A5O7E10X9ZB9O3G9P2W2Y4K1040、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCE8A6R1Q6Y7M8Y3HR10K7R9F8C10C3M5ZJ2Q5M9A6N3W1C141、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCE4V10F9T10J9D8F8HZ10A5V5V3J3C8T
20、1ZU3E7B7L5I3F8F442、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCI7G5T8S6G8A2W2HI7O10M10V10X6Q6U2ZW4G1O8C2S8D8O943、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCV7S2Q10C8S6V6X2HV1J1L8U1S4I3P3ZD10Q9Q6E8Q1A7I744、 以下不属于一
21、般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCU9J5Q6I4H2D8J3HN9U1U10A8V1L5T5ZL10A10W6W1H6M8O445、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCI2E4X10N3U9O3V7HP3P8G7R3K7J1E4ZB8U6M1V2W1R8I346、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业
22、收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCB8A10O7X1K6Y6S4HM8F7G10U2J6D8K9ZP9B10I4N6F4L10V747、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCS6X6M1Y6P6L2X2HL10X3K3R5V3D10I9ZJ10Z9C4
23、P1P8Z4N548、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACM1I10F2D4O9G2V1HE2P1Q10X9P5S5M9ZC8U8X1F7P2R9K449、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本1
24、5%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCK3D7A1C2L10I8P10HG2N5G4J1E5G1N7ZF3U10E2J1S10K1F750、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACC9C7M9E2B8L2X5HZ9P7O2Q7T10K6J7ZN6I6J6O9B4P5I151、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.
25、中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACQ5V6W1B9R4W3T9HF2J6H8K7D2N1Q9ZV6L8X3P1G3W5F1052、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCJ5N7Q5S4K7N5M7HM9N1G6H10F9B3I1ZT10N2V2J3H9X9F653、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.
26、不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCH6O9H10H7N9U6E3HM5J10C10E7I2W8Y3ZJ1W9K7U2Z1G4T654、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCF7I6Q2D6Q7R9C5HZ9B9P5Q4N2Q1D4ZN9Q3R9K9T5U10P155、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCZ6L2E1S1D2T6T
27、9HF2R9B10L1G7C2S8ZM4U3S10X4Y4V4A156、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACX4V10Z6Y9O8S10Z1HU8N7H3Z10W5U7U5ZO3W9N5X4O8W10H857、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACG5O1U9K1B9F6J6HS10Y4F9I7J3V10H5ZT5Z9R1O5C7R8K258、信托公司申请投资设立、参股、收购境
28、外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCX6J6R9I3Z7K6D7HL1J3Q2E6D10L2C1ZZ10C6M7Z1J2R2Y359、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCE1F6C8Q3B8Q7G4HQ8S9M1G3Z4R6G9ZF8U2V8A8Q5Z5D660、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销
29、售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACH7B8N3V5U7J5A7HH10I9T1V7E5L3K1ZB9V9G5N8T9Y5E661、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCG9I10R6S7L1X10F6HP2Z8A5K9I8Q7I2ZP8Q2D9N1E4N6T862、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACL3J6F1W9K2Q3A4HM8F3Q4H5H9
30、N5B4ZJ8Y4D4Q10D7N2W663、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCM5Z4K3Y7E2P5A9HP7F3W7Z1R10T2P9ZU7X8X9D5Q3V1D464、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCZ10Q5N9
31、L7N1F4R6HW8S3S6Q2X5E6Y10ZQ5M2R5H4I1I10O765、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCC6C10C1C7P2M3A4HV1Q7Q9F6J9K10T1ZL1X3N5I1N10I10H766、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCY7K2J10G10W9S7I6HB1Z1X5W
32、7D6A9T5ZJ3X1W3E9W7H10C1067、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACF2V2Z5N2V4M6G7HH8P9Q4Y4J8I5Q2ZB3E3G9E6N4S4B568、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACK
33、9M2X4F7R10L6H9HJ3R5J4F2D2X3M6ZF4S10K9F9K10P3H269、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCN5Z6N3J8H7R7R9HO3H1L1E8L4O5I10ZA7M9I7P4C4E3H670、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCA6O1N9H4X2D5X5HG6G10V5T10S9N9M2ZF8H7C8H1W6O2
34、I871、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCF1M5U5K2P4T8C8HG4Y7W8C1H6P4J7ZA3U5U1D6K10U8N472、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCG4P4T8B8U5X1M3HZ2J4P1Y6F4N9Z8ZI9P2A1L8D10I1Z1073、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 AC
35、O5B2N3J8B6S10R4HI2X4T3S10S7M7W1ZL9E4E3F8H7Y8L774、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCY3W6U1H9T9P10J9HU1O8T3Y5P1F1V1ZV10H4K6P10V8B8O875、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCI7F9T8Q6M10E2E6HF10K3J5O10C6A8D7ZI3P1P9G1M2F2C276、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理
36、财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCW2R1Y4V7W7A8A2HD7R6V4G1Q7E1O3ZI9R8Y2K10R9D1X1077、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACG1C5W4S9W4J10Q9HA5Y4P10P3Y8W4I10ZQ10Q10K4Z4F5X5M278、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCI7
37、F7T2Y2Z3C9U4HY3Y1Z8V8C1Z3M6ZS9Z1V2I1E3L5E579、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACR4R2J2I9W3S9K6HB2D10N6W1Z2G2J9ZI8P4X8L3W6G8O180、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有
38、权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCI5V9Y8Y1C7Z2E3HQ3T3X4W5P9Y5H3ZZ4T9W5I8Q5P8L1081、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCL7D3V7L4L7R1M5HO9Y8D7I6I4K7W10ZV8N5G10E1X7N7J182、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCX7H10K7X3B2X1Y3HB8W9Z5G3R4P4I5ZO1Y1M3P3T9G3N683、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指
39、不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCM6N8V5X3S7M10X7HX5Y4L1D8V4O10D8ZX9H8T1E3N3I2M984、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCS6I2X8B7U8N6N6HP8X5K10I5A6W3G9ZR8A7S5S9W1V6S185、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCP10D
40、1V7P2I7Q1S4HR10U4D6K4Q10F10U2ZQ3J8N6M9W10K9O286、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACR6B6T4F5I7D4A8HW5F5T4Q3X3S2K1ZB5N8F9Q9N9Z6N887、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCZ5W4U3N6L8W7K1HT7I8Y1L3P7R1B8ZW8M6G2C4I5R7Q488、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科
41、技监管评级【答案】 CCI5N9E10T4N2U1A5HU8D10D3J7G6U10B8ZI6E9E8F5A8L10R889、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCB3M6D7N2R2T2C5HW8M2K9E8O10O5F4ZV9F3D10N8X9H1D190、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在
42、贷款到位后的一年后还款【答案】 ACA8F7N8C1V8S5U3HB5J1V5S7U4T4M2ZS3F3Z5J9B1B5Q591、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACL9N8S8V2M6P8W6HT4A8C4H5G5F5I6ZW10V7L8N2T5E3V192、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCC9Q8N3L3T3L7U7HV6Z2M2X9L10M5L7ZV
43、10A10Y10W7V8H10D1093、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACR8V6G6W7N2Y9V7HD5N6G5Y4E10R8X1ZX6J8Y9N4X6J2F694、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACS10S2H5J1F5B10S6HZ8G1O4P7T9U10K9ZE9Y10C6K7J10K10D495、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资
44、源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCN6P8H10H8I1I1B4HK9D2Z1L3X2Y1F8ZA3A7X8P9B7V9R396、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCJ7D10M5G5V9I5U2HL10D6X10G10I4Z4Z3ZE7J8E3N9V9B9J997、负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）。A.效益性B.偿还性C.有效性D.及时性【答案】 ACD3Z3C2Y8Q10G7M3HQ7A7D9Y6Z1I4J3ZH7J1L8V5X6W6S1098、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACO2H8P5T6H2Z4J7HI7U5H3G9L5U3Q6ZB7M3L9W2J4K7E499、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3