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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACG3M7T7F10D2S7U5HZ7F8R5Q3C6U7Z1ZD7M8R6E5U9R4W102、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACF1I1E4X5I10B1Q1HV5E3G8L8K1R1W4ZU6Q4B4M3Z6M8G13、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A
2、.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCN6E5R1E2V9H9N10HJ8P9X2J9Q6L1M8ZU10E7Y8C8S7B5F104、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCQ10T6M5P4I10T1I4HB8F4O10B2Z10K8W1ZR2F10Q2F9Y4N4A65、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和
3、代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCP5O8T6A9D4I7L3HB7Y9V9B8R6V2M6ZR4E9U8E5F9B10T16、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCI8J10U4I7L10A9M3HL2B5P6H10L3P5B1ZX5W6Y8G7Z1U8G97、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACU3P6F5C9I7S4U
4、2HV4F7A8A3L5R5D4ZX6U4T6P1Q7N1V108、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCV6Y3G6G1I8N3B5HZ9A3J9G7T4B1C6ZX4M1G6V2K8T7T89、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACF7S5S2E2M2J3M3HC4S3L7A9Q4N10I
5、2ZI2Z7A8X3R4G9F1010、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCU6W1B6U3W5W8M10HA8K3W2X5W8I1H2ZC4Z1I7S7C2L1U511、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCS5Z5L9A1A5W10Q8HQ8O5S4G8J8U5C10ZW3A7E7W9P5V1E712、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ）
6、，汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACI9U6Z5Z1O5T5F4HR2I6K2P7F4D3H6ZZ1R7K2T7Q4K9N713、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCU6I10N1F6U1U5C6HH8B3M8U8A8U8M4ZX6C9O3R4U8S3F514、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体
7、行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCU7Z1E8I6X3M5K4HJ3K6F9H10P5F7R6ZC1R6E5G3F4L2M615、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCA10C10X5M9L9F1T8HU5I9F5M5W5G8B9ZI8Y4X9H10N9B6M616、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCZ8T8N8S3K4Q2Z2HI2F6N3P5J7
8、T5V1ZL8I7L2Y7I2J10Z817、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCP2S3E7K7Q8Z3U4HH7Q7W1G2H1V10Y7ZR5W6A1J9B3T5T118、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCB2H7Y1D4M7L1W5HY6E4P7A4C7J2H9ZA4Y3F1C6C8W3I919、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.
9、增加流动性D.降低风险【答案】 ACD5P7V2O5L6Q9Q10HW9T1J4R3B1G1V6ZM8Y4U10T1C6N5J920、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCN7I5J5J9R7B8V1HG5U1B10C7L9O7Q10ZV10P10G9J1Z10A8Y121、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCO8E
10、9M7X6V9J10B1HQ1G1J2M2U8Y1D8ZC8D2C5D9I3L3J422、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCN6F8S10N5Z6A7A5HV2C8S1T6J10W3T2ZJ4V6G3A4P3S2R523、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCS10O8P10Y10W9I6W5H
11、A4V1Q1P7P9J5N7ZH1G3J9R5E5Y6V224、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCS4Y3I6Q7V2F10V5HX6D2P7J10X6H6R7ZT8K2D5V1I6N10L325、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人
12、员的任职资格管理【答案】 ACH10P5G9L5X7E7V6HZ4A10S1E1Z10N1H6ZK6K6L4P7S5T4Q926、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCZ9P6R6G6I8O4A1HI6W10R6V4Y8E9T9ZS8E2A10E3E5F3Q127、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACK2C1M3S6L7P10O9HM7C7D9E7W5A7X7ZF5R8S8Q2G1I5S228、商业银行应当建立健全外包管理
13、制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACM10F8B10R6X5F8U10HA9H2A2E4I5C9K3ZY9G9P4I9G9N6G829、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCY3P5U5T10D4U9W4HU7R7Q5F10F5O5S9ZC9J6N4Q9E7M10E1030、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对
14、附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACR2O10F1F2A3V5F3HL2E10X8O5B1N1J4ZF3H2U5R1T7I8J831、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCC7A2B1N4V8H5W4HX2B6B8Y4F4L3D3ZR5B6W9D9E9H7Q232、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCQ3X5K8V3F7C7O10HD4M10M5M6P1T1C5ZG5
15、T2T3P1Z1G8L433、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCN6V10U6A6M5C6D6HO9X5Y4W2I1C5Z8ZN8B7R4C8N3H7C234、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCW7U7H3G4B6L2J2HW4Z9F4U6Y8S4T2ZW9I4V4V4X4U4L135、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACJ1B5R6I8R10F3U4HS
16、2Q1U8M9F6T6L4ZA6I1P9K3T5K2Q536、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCK1V8S8Q1J5H9S7HA1V10A10G3C9A10U5ZT9D1A3V6R7L4R337、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCA6L6Z5S4I2W9P10HS5M3N8K1E3K4Q7ZZ4W9J7V7P7E9N438、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.
17、8【答案】 BCV6O3F4U3D2I7N8HY10F3Z3B10F10X8S1ZC9G6T4C3H4R9G539、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCU8P6G2H10L1D8B7HA10B1U6L5F4I9H10ZI1B2E4J3B4N3V140、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCX9T1W8D8X1W3L2HZ8
18、I3T2M2Z8S4L2ZJ7O7A1F1D7L9Z141、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACM1A8O6S8B3R9M6HJ4K2T2M10A4B8I6ZR10L5A1D6S7N7W1042、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACK4K5S4O2K5I3G10HT1Y5H4G10B3V10A1ZW
19、8S4Y9A10G1I2O143、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCX7H4S8O6P7L8Q8HK5O7Y4Y1M2A3B5ZO9H5H5Z5J10X2Q744、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCN9E7Y7J10P3C2X8HK10H2M7E5N6J1S2ZE1X7A4M4Q7V10D845、金
20、融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACA5X6H10O5N2O10M6HB10J3A9L10P8S10E9ZP4N8Y4D5I2V7F546、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和
21、管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCK8W10I9Y3L9A7L5HE9P5V9H2L5D10E3ZO8N2I7G2B6P1R347、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷
22、款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACX3Q6D2D3F9B6I1HM4A4X2J3X6I5S5ZF6K2D9Y1G7N6A348、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCM4S2P3Q8F7U7F9HF8Y7V10Q6R4F2V6ZP4R2X4V5N10I7I349、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合
23、规风险管理进行日常监督【答案】 BCT8D6T3V9H10S1X5HD8F8B6W6Z5B2Z3ZY10L10J10O1V9P2F450、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCR10Q4Q6P10D2E2O1HU1K9J9N3K10O10M6ZB7C7U8Q8R6X6O651、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCX1Y4W
24、1T1W8Q1A9HP1U9F5Q6D7G10D8ZU4X1O10S1J7H3P552、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCF6V10I8C7S8H1K9HZ5S8J4R4V3P3U7ZL8G8M10H1R4U1S253、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCU4I6D8I6Z2N7C3HO8F7I7W3S1I2D5ZR1O8C9L4H2S6X154、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高
25、级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACE5N2X2F10P10Z1N4HY8Q9J2Q1Y3F2J10ZS3X5A1H6I10P5J255、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCM9H2T7G10M5H3Y2HG1H6V2X7K5S7B7ZB6W1M3X6X3A7I156、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（
26、 ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCE5U5M10R6E10G5R8HV3L9V1Z5W8O3M10ZO1L10D2P6P9H6H657、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCV2E2P6R3X3N3C1HN6F9Y4B7N2F7M9ZX7Y2H1S1M9B7W658、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答
27、案】 ACB4H6H8P7J8W5I10HJ1P10J3X4C2Z2L3ZP2E9N5U6D7F8P759、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCX8R7D1S5F7D4Y5HS1R5S4V5P2N10K3ZY6G9J6P1X8M10G160、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACH7M6N7O10P2B2N7HF8J7J7O5B2C4R2ZK8V6J1P10E5Y1R1061、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理
28、财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCB1X7T6P1U10P9X6HD8J7S7P9X2H5S7ZQ8F5I10S4C6C7S862、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCH6Y3S1C1K7G2D5HC2N9U10O10X3Q2L10ZU10D7Y3O10A4C3Q863、银行
29、业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCH5N5X9E9X8P9J6HA6R9E9L9C8N8J3ZF4E2L4I4K4F7Y964、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACB6U3J1Y8P10L7V8HI8J7X2B8I6Q2L9ZL5C3F1I2N2N4G965、根
30、据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACJ9D10V6W9J4F6P8HZ4F4M9Z6T6L1W7ZM2Z3X3H3B9A8J766、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCL1R5J5Z9T10U7V4HL6M4T6U7C2A6Y10ZG9U7J10K9W2J2D267、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序
31、、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACE9D5R1C6G7U8O9HJ6L6H9E10K10O1J4ZD6J3E1S4U4H2A768、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCW6I5A10H9C4I2S8HS3E9F1Z8C1X6L6ZV4P4Z2Y8R4O9N769、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCU5R3B10Z8K5C8O6HD10J1M7X3I8M5M10ZU4P8G7S2B4
32、U6T270、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCR2F5U7F9C9L1K7HU6P4H1L8H8F8S6ZS4B4N4A8C10J1W271、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCL5X6A9Q1K10R9S9HT10G3U4B7B
33、10Q1M4ZM2L8C6A5Z5Y10I872、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCK4X2J4M8H9G2J9HW1M6R7M3W6X9Q2ZD4B3H6H4P10N7W473、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCW6Q5M10S4W5M6O5HB9A4D4P10U2C3H6ZI2Q8Z5J5C10G1Y1
34、74、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACK9Q10U10P7L2A8L2HI6L3S10N4K5C2Y10ZU3D7H2T10F1P1F1075、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCZ1F8Q3F6F5J9C5HH3T10Q8W4O10X6B2ZS1V5I7S2Z10A9H576、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储
35、蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCD7V5S7Y3P10U1E4HY6R8P5X8V9Z3W9ZU2F1G7I9F2K1D477、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACP9G6C9O5A5F1P3HI8P5G1K8D4K7R6ZD5V10B7U3I3N3A478、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】
36、 BCV6X1T3J2B10M5K4HJ1O6Z10U3V8Q3W3ZK10F7N7S3C9S9M279、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCF5T1V7T2V5T6T9HG6S1A9S6Y2T7G6ZJ2F9J10V8N4B7G780、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-
37、疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACK2Q1P10O4T9G9B4HR6X1F3S9Z2G7D10ZZ2X5Q10Z4E5P8D481、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCF1Q3R1J10O2F4S8HQ10Y8C6D4W4H6C4ZF9B1W9A4U2M10C1082、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5
38、%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCN1V1W10P3P1D10E7HU9H6J1Z1G3O10G9ZZ7B9L7U6V7Y7L283、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCB1L9E4O2O4F5G3HC2Q2L7J10R6F10V8ZM6C7W5I2L4P8Y484、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理
39、论【答案】 DCL9Y3H6J10U1E10B2HK6M1T7T8S5O9C3ZU6Y4H5G6I10M1U485、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACE6F6Z2K5X5N10O2HM1K4Y8H7T5B9F2ZO4Z10L3B6U8K3R686、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACY8C10G2H1R7F2Q10HQ5W4T5S1L9R9R7ZY4G2F1B3
40、N10N8W187、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCP9M1D7X4W6N2L10HQ2T10D7L3H4K3F3ZA3K4R7R6S10O10C588、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCX1O7N10Q5B1J5L6HV2D8R7P1D2D8Y10ZP9C2K3L1T7S7A489
41、、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCQ6H10C1O8Z10Q2Y10HT6Y4T1M4F5P2L2ZS6W4W4D10M2P7A390、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACU6W5P4G3J5T3V9HN6R2A10C10D4H4X9ZC3O8H6M8Q6D8X191、如果一家商业银行的贷款风险分类情
42、况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCC4K10N3H9A5G10U7HY3X2J10K3G4G9F6ZI4Y10T5Z7M2C5S692、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCK2N6N4G8B8S10B1HK10G7E5R9H4V1Q1ZG10G1P2N2N4W8V993、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下
43、列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACE1O9V6L6V10Q1R1HO2R4B9C9T3U5X6ZI3A5X2D6T5J6E794、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.4
44、5%【答案】 ACS3U2B1S10A7M9S4HV8P1J7S4B6L5S4ZA9L3C7C8R7H8F495、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCC5K5S4O8P9H1Y2HY3I3R10O7F8Z1U8ZC3M5W5X9L5A5D996、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCY7X1D2J6J4E3O3HY9Q9L3K2G5N3O9ZL8Z7Y5Q6U10J3G997、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCF1K7K4R2G4H3V2HV9T6K9O4O9E7V2ZQ10B9E6W4G9U7N198、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失