2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自我评估300题(全优)(四川省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、( )不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低,容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCB1H4E9A3U4U3M6HV6X6C6I9Z5M10G1ZU4Q5F7R5P7C8K52、金融产品和服务主要体现为信息的组合,消费过程更多地表现为信息的汇集和传递,因此金融消费具有( )。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCC5U10M7W6J4O3

2、Q6HW2L8K3U7G6E6B7ZF7U9D8G4J8Y9P103、下列关于资本补充的表述,错误的是( )。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本,则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCL6G4C7F2V8J7K2HL8H10U6V4Z4X10F10ZC6J7Z4E7D7B4A34、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计

3、算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCX9D8I8Q9H2G1E9HB7L6O2B2P8Z2J3ZP8I7T5O5S3S1A95、流动性覆盖率披露标准规定,银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACQ2R6U10T6N8A6G3HJ3P9Z7O5S7G7S1ZK1V4Y10Y3N4L2Z66、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括( )个等级,并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCJ4Q3C10J5Q7C

4、3T9HV5E1D6S6Z8B4T10ZF9E6J5Y1T3S4H107、银行签发的,承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是( )。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCY9J5W4C4H5J7P1HU7N1A3X9S1Y7N7ZM6J9E8D5H1N2G98、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是( )。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACF6O9Z1F7D7V3F9HM5M9M3E9H4G1G2ZO5P2K10S7W10X3I49、下列不属于中国进出口银行业务范围的是( )。A.买卖、

5、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCC3K4X3L10S7I3Y7HZ3R7N10N7W9P5S6ZZ5C1P9S3H1Z8F610、国内商业银行在“九五”末开始掀起以( )为主线的前所未有的技术革命浪潮,基本上建立了新一代综合(或核心)业务系统,使所有的业务都归在一个业务系统下,实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCV3N5V4U8Z7A6H10HG3F7G2F10Z6J10E8ZD10Y5J1V3K1S3N811、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序,并

6、按规定的报告路线,及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCI3Q8I5Y7O9F3O10HM1Z5U6G6S6X5J5ZL5H8G1S5H6V7O812、下列不属于向中央银行借款业务的是()。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCD9Y8R5M7R6W10D8HD8H6D1D8A3Q6U4ZA5D5M6R1P10E4T713、下列选项中,不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好,最近2个会计年度按规定并

7、表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币,税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币,净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCJ10S3C8I1C6L8V10HV5N10D10G10P2M9P3ZA3J7P7O1C7W2U414、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是( )。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCS2T3B3W8A5H1T7HT3H3E3D5B3

8、K2B8ZK10V1W8K5R2I1J415、2015年末,A财务公司的资产总额为225000万元。其中,流动资产为66000万元(短期贷款55000万元),长期贷款130000万元,固定资产为7000万元,负债总额为185420万元,其中,流动负债为170000元(活期存款165000万元),定期存款15000万元,所有者权益为39580万元,其中,注册资本金35000万元。资本公积为2500万元,盈余公积1500万元,未分配利润500万元。年末,该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是( )。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACC10Q

9、8J3L10T6D9W3HI5N2X9N5H1V4A9ZF7G1W1V6G9K4X116、某借款人营运资金量为800万元,自有资金300万元,现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式,则该借款人可新增流动资金贷款额度为( )A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCI2K7P5X2F1V9P10HF3D7Q2N9U7P3J9ZQ3C3F4K5R5B7W117、下列选项中,不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报

10、机制【答案】 BCW3V2S2Z3T10F5U9HU3L3T5K3B3L1E10ZR7M2W3A7Q10E1M618、以下关于现金流入的说法不正确的是( )。A.资产流动性越高,现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱,契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACH10M4O5P7U3P2I3HG8N3U6Y10C7P10W8ZJ5M6N2F4B9D3Z419、金融资产管理公司监管办法发布于( )。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCR3N6T5G6B4K6K1HS

11、7I3J8U2R9A5N6ZE8Q5I6Q3S8Q7T520、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时,可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的( )。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACD6P2I7C5W3O8A4HN6M1A2E10E5U4C1ZH5T8Z6S9I7V6Q421、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意承担的风险类型和总量,它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准,是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCB5V3P9X7S2R8T6HO8J9Q4Q4V10Q1O9ZN8W8Q4U8T7N4S42

12、2、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是()。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCB4D2A7J4Y4X4T10HW9D9H5S10U7W5I3ZO8P7D1I6N7O7Y823、下列最能体现“管内控”的监管理念的是()。A.坚持法人监管,重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度,从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管,跟踪、监控风险,及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCX9P1F4P6

13、P9H2X1HN5D10V3R5W1U7J3ZP1D2Q10C4V4Y9U824、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和( )。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCR8B7Y5J5E3E4F1HO6V9J4I9U2L4G3ZE8M9C8M8E6M3O625、商业银行资产负债管理的基本管理原则是()。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACT1C4V3M4N8H4Z9HV3N8O4U4V3U6B1ZS2R9S7U8K4B3U926、商业银

14、行内部资金转移价格模式中的( )能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCF5V10L8K7A4R2F10HY8W6H7S3A9Y9J4ZJ1C8F2V1P5M2A527、为进一步推进欧盟金融监管体系整合,构建一体化的金融监管框架,维护欧洲金融稳定,欧盟构建()机制,赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACT2Q10K1N4T6O7K5HV8K8I10W8O9V3G4ZA10D6D8U1H2Y2Q328、根据商业银行内部控制指引,商业银行内部控制应遵循的基本原则

15、是( )。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCF8S7R8D10H3Z6D6HE6Y7N5U6I4A8H8ZB1K4P2V1A5B2R629、商业银行每季度进行一次常规( ),且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCT4R8V5K6F3Q10Q1HT6P7V9M8B8W8O1ZM8N4L9J6T7A7D530、单一客户融资集中度

16、是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的()。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACD4F10J9G4V8Y5O1HK4F8U7P2G7B10N6ZV4Y6S10Z10L4X8N131、银行业金融机构国别风险管理指引,下列关于国别风险的说法中正确的是( )。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一,是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露,是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地

17、区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务,外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCG10D5X3B8D4W6S5HN7X1U6D1C1P2W6ZN10C2B10A5V10B8I932、商业银行每季度进行一次常规( ),且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCV7W9T3W3R7X2S8HR6W4U4V1A10R4M9ZQ5U3X6I10W5E7T433、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少( )年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACQ6H7J5E5F10

18、G4S1HW3Y7A8R7U3B8I6ZJ3N8P7C10U4A2K134、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCE6O4I9C9Z9T8R7HA6Q3N10P10H2X6V9ZT9X2O6A5V5G10F535、()管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACH6Z4Q8H7S7M6R7HN5H3V8C3L3W9X8ZV6B4A6Z10U9K6J536、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东

19、大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCM3F2C1U1K5J6K7HS8G9W5W9F3P1Q8ZI6C3M4D10W5S8H137、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序,并按规定的报告路线,及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCF7U7I6H2I3H9L2HK3L1S1N4E5X6A6ZR1V5H4X9B6E6W138、下列关于常备借贷便利说法不正确的是()。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能

20、是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCK6N2L6F7C10D2B2HW1A6N10G8U7W9R1ZU2U6L3Y7A9B2E539、( )是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCG1U6Q8D9B1F7W7HO5R1L6P1Y7B1E6ZI9O5S4B4N8V4O340、在计量信用风险经济资本过程中,银行需要考虑的因素不包括( )。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCE5Z4W3V2O1Q5V5H

21、M1E8D3T3R8E9N2ZL4Z4Q1P4I7I5B741、行政处罚原则中的公平原则最初来源于( )。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACS4C10N8D5Y2E8B1HG8G4E9U3V5K7Q8ZR1V3Z10J9Q2P4K642、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCC6O3T3O10W5O3A7HD6E1T10P1O7X7K4ZQ9A9H6J9R8H4K543、同业拆入业务种类,按组织形式可分为( )。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆

22、入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACP4B6X1X7N10S10B2HY8B2V2H7C8H3M3ZX7B7X3R3U10Z9R344、 金融消费者面临着无处不在的风险,而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速,金融消费者权益保护的难度也在增加,亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCH2P5J5S2H7J5A10HV9P10Z6M9K6Z10U4ZK1B8D6P10O3C5K1045、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委

23、托贷款【答案】 ACC4H6R3Z2X2Q2K8HC1R2J4J7P4L10O3ZS4V7S6M1X10X10H546、 企业A要并购企业B,两家企业同为在国内经营的企业,企业A向甲银行融资,下列不属于该笔贷款主要风险点的是( )。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCC9B8G6H1N9L10B2HX5Y6U5E5N6H9T6ZO2O2Y10E7G8K2A847、下列关于常备借贷便利说法错误的是( )。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导

24、市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCR6Q6W9R2R3X8K10HL3N10V8H4G8M9B9ZZ5K6R1I4Y3U9C948、 ()要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCS5F10C6P1U3C7N3HN7F8G1B10J2K5O7ZE4J1J2I7Z10D9U849、根据中国人民银行法第二十三条的规定,中国人民银行为执行货币政策,可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现,再贴现的期限最长不超过( )个月。A.3B.4C.

25、5D.6【答案】 BCC2W10O7P9B7N3S5HV4Z8S3F9I6G9M4ZR5G5B1V10E8Z10V150、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分,应采用( )制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCL7O8Z9K7P4D4Q4HO9D9V7W4N9D1N10ZK3W9R3O4T2H5P851、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合( )。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCX7G8U10L7G7H2V8HR9C3H7X3E3G4I5ZV2K7T2P6

26、M9T7Y552、商业银行在制定资本规划时,应至少设定内部资本充足率()目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCK3X7W6J6Y6W4K2HF10E8T9J7Y2C3S10ZY8J7H9Y4R8G1R853、根据个人贷款管理暂行办法,对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。( )A.30万元;60万元B.20万元;50万元C.30万元;50万元D.15万元;30万元【答案】 CCM7S6O7K7O4R2U9HB7Q3L9V1M3Q6V2ZB10K7Z9R7J8J9

27、V754、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责,合规负责人应定期就合规事项向银行( )报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACX4O5Z6T6L2I8D9HA2V3T2O5F6M10M7ZZ2U5W2F8C2M7Y555、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型?()A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCD8G1I8Q5B8J10Y7HO3M4Q6K4T3S9Y4ZS8J1Y7V3Z9Q9K1056、下列不属于金融创新应坚持的原则是( )。

28、A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCH2F8N4Q7Z9U8B5HG8W6D9L7N9J3A3ZB8N2Z4L3C10P7Z157、金融资产管理公司监管办法发布于( )。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCD7X10J1N1K1E4A8HP1G8N2V1L6O8G6ZF10N8S8J10M9W9L358、下列保函品种中,属于融资类保函的是( )。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCC8F2J1X1A5Q5I1HZ1F10H3G7S1R5Z2ZL9N2S4K8A9Y9J

29、459、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机,地理位置不限,机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件,网络软件主要有三类:第一类是网络协议软件,第二类是网络操作系统,第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享,联网后,用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCJ3K6X6X1B3N6R2HW3E5Q8X6Z4J2G1ZK9L6R7B4D3C6Y760、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是( )。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩

30、托车的贷款【答案】 BCP2Z7T6U8V8N6Y8HW3M5S3Z5D1K9D7ZT3X9H5M9Q9Z1Z561、未经银行业、证券业监督管理机构批准,任何法人机构一律不得以各种形式从事( )。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACZ6Y5N7T10U1H10U4HN5F9I4V3O7B4U8ZT1G1X3H1P3C4Z162、根据综合化经营的股权架构不同,综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCR7E3I7S4C9T4O9HI10W9E5K6J7C6W4ZB5E5S8O4V5X4F263、

31、( )最初来源于民法领域,其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACS4D10N10N9L8Y3V3HI9N1H5Q10C5I9B2ZI1R3S4X6Q4N9M464、买卖合同中应当明确约定包装的方式,一般情况下,包装物由提供,包装费用由负担。( )A.买受人;买受人B.出卖人;买受人C.出卖人;出卖人D.买受人;出卖人【答案】 CCI4D6G7A7Z1N8F4HF1O3R2N7B6W8W9ZB8D10N2I6P5I2S265、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCV8T2E10C3Q6W2

32、B2HZ2A7R8R5N6E8A9ZW9U4G1F9P3P5O866、银保监会及其派出机构决定组织听证的,应自收到听证申请之日起( )日内举行听证,并在举行听证7日前,书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCU10P8F1N1Y6X7Y10HM5W8H10W1O3N8Y5ZA4D3H9A8W7R10K567、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是( )。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCT7B8X8K1O7I10I3HS5A1X5U4O9I9

33、F8ZD8B1O10I5N8D5G968、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定,( )应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCM5E5W6Q9O9V8D7HA4U3X8C7K5B1U3ZM9Y6M2E6X4E5T769、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征,建立健全理财业务管理制度,不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACJ5O3L8E7M8Y9L2HT4N1W4A2S5E7M1ZT10W8S2B3N10

34、Q9L670、银行净稳定资金比例计算中,分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少()内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCH3N3K10Y8E3U1S8HC3E4R10M9G8T10P3ZD2J2O8B2M8S5I971、下列关于董事会应履行的合规管理职责,说法错误的是( )。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCV4F8U1M5Q10L6E7HH8U9V2F3K2Y9N6ZU2K1K5W7G

35、7O3K572、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为( )。A.1.5%2.5%,120%250%B.1.5%2%,120%150%C.1.5%2.5%,120%150%D.2%2.5%,120%250%【答案】 CCE4L9M8J4Z10D3M2HX7H6C5W4Q3G2R6ZD2B1B4B5I3X2T1073、根据管理需要,信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCR4J8J4K3O9S7T3HZ1F3L7T3V6L2L2ZM5S6C3Y6P9L9M274、( )主要是针对银行集团的资本充足状况,以及信

36、用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCB10T7G7T6N9N5E1HJ3M2Y2O10H4C4E3ZO7X4I3S3R4Q9T475、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序,并按规定的报告路线,及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCG5N4N10V5N10W8K10HE1O1C6V6C7U6N1ZQ1L10B2J1A6E9J976、()是指商业银行向个人发放的用

37、于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCZ2V10J7U10Q3Q3S6HU10Q1T6L2O9L1D6ZE9I1A6H3R2K8J177、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是( )。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACY1Q10D6F10R4T10W8HK1S3A3S7M9P8A9ZC5T3Q2H6S9C1K578、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元,开立短期信用证2亿元,信用证适用的信用转换系数为20%,该公司为一般企业,适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是( )。A

38、.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCO6U7P8A6Z7P1D3HB10Q9U7Y8F5F7W7ZE9M5X1K2A2E7M179、银行要稳健、审慎经营,其持有的账面资本应( )经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCV10K9L1O5I8J1E1HX3C5P9U10U2Q2R8ZJ3B8P5S10G8Y1A880、净稳定资金比例披露标准规定,从( )起,银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCY6B6Z10K5J7W4U8HC1C7S5R5M2E9

39、U2ZK1W5Z5K6D6D7H981、根据商业银行内部控制指引,商业银行内部控制应遵循的基本原则是( )。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCZ7Y5Y10P2S8D4N5HD3L10E7A6P9L6H1ZE6X8H5Z7V2H6I1082、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是( )。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公

40、司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理,其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCP9W6P10F7O6M1L4HG10P10P1C5W5N7J4ZU4F4Q1N6V3M8M683、 2009年至2010年,中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”,具体是指( )。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理

41、暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCW7G6C5Y2K2W5W3HK10T1L1L5N1R4C3ZB9O6H6T10H9X2E584、银行业金融机构全面风险管理指引要求,银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构,赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置,建立科学合理的报告渠道,与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的( )A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACG1I8H10B1

42、C7Y1C5HM6T10Y9G6W10I6B3ZF10P10Z7F6D7D8J685、下列不属于商业银行董事会职责的是( )。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划,承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACQ8Z10K8Q6R2M7C6HW2J7O8R3F2Q3E3ZG9P3N10Z9Q9L1J986、资本办法规定,符合条件的优先股属于( )。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCO9E8R5N7S5S7S4HQ2H5F8O7A5Y5G1ZR3O2D10A4Z8Z10U287、类风湿关节炎的

43、病因不明,一般认为有关的因素是()A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCR7O8S3L3M6G8M6HD2I5V7T10D2U9D1ZA1T7G2N10V1R4C788、银行卡用户使用管理中的风险不包括( )。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCN7C2H1N10M10N7G6HE7G5L2F8V6X9N4ZJ2I1T1F3A7V9Z1089、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定,商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率( )年目标。A.3B.4C.1D.2【

44、答案】 ACL3T7K4O5U7F6E4HS1U7D4L6S2O9P1ZC10O3M8V1A1V8A290、未经银行业、证券业监督管理机构批准,任何法人机构一律不得以各种形式从事( )。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACL6J1O8D6A7M6P3HP4B8B4O3L9P5M5ZW1C10R8J5S6Z3P991、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过( )。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCE1U8D9I2L4F4O5HE6V5V10I2W9P1N4ZA5R3O3Q6O7I4R192、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言,

45、对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCN10T6Z1K10N1S10T8HE7W8Z4Q3P1M9P6ZQ8U1K4N3J5G3C793、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测,是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCV5J6U2F2X3W2E4HT3J6Z2H9D5K10V2ZE9S5P7D5C5T1Q494、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCK2Z10P9V6R5M6I6HJ7P6R2R1S5J6Q4ZM9J1C8O3U7M

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