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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCH10H6R1D1E4C2B3HM2U3S4P6P6K2K7ZF6B1X4A4J9X9C62、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户
2、的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCT9S7E3Z7H2Z5N3HD3N1N4O4T8I2V4ZZ8T1E1S2A2Z3N33、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACZ7A1M3O4M5J9M10HW8N1U4A5Y8G5K8ZT9U1J4N1V8Z1Y84、根据国际生
3、产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCT7V1U1T6P6S5W10HU8Y9Y6O6V1D3X6ZK1R5C2U2X10V6K55、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCH8S4B7C5N10I2G5HN10T7K2A3N2G9G7ZA2H3A7O5Y1U6Y16、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“
4、控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACJ10Z5J6S2J4Y5K3HM3E10N7Y6W4X4W9ZD7H5O10E7E3Q5B27、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCS4U8Z4Q10C9V2U8HI3I8Z8C2G1Y3U8ZZ10L1E4X6W6R10W68、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACH1S2Y7S2S10C9B2HD7A1Y6Z6N8S3P2ZD4I5U3H8B1P1F109、金融资产管理
5、公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCS10E8L4Z6V9K4K4HG3B5E2S1X7Y3T5ZH6C6P5O9L6T2Q1010、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACH4K4Y2X6O6I6G9HY3O8C9I4C5K6J3ZC10F4A4W8L6A2X711、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷
6、款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACT9H1Z3N2U5H8H9HV5M4I1B1W4R4O4ZX1L3K2B4F5T9V612、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACB10Y8A6H6H8W9Q5HE2N3U5O1U3E5I7ZH4D9N7W2L4E1S413、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCD4A1
7、0Q1S2D7L4M10HZ3Y10B7C9T5T1N10ZQ1M2B1Q4I6C2Z114、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCF1M8D3I2S7V6Z8HJ3H6J5P3I9Y9B4ZZ4D9D10J7F9F10J115、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCG1Z1Z3K7X6N4Y3HA2O5M9C9E
8、5D9P3ZO10V2Y5O8Z4B6F416、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCT9D9E8L4H5W6T3HP5Y10M10X6T2K5W10ZM9L7F9E8D3G8O417、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCY6S6S3R1F1C6U4HP4D9Q5L7T6K9H1ZF2D9C1
9、K8E10Q9L918、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACH9B3S1B9Z10V7Z8HE10I6V6E10L1L9U6ZB8T10P9J8A1K4G1019、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCH4D9V1J5T10W4U4HA7Y4Z2R4Q5B10C5ZX9U8H3B7O8J10U320、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B
10、.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCB9C1B3Q6V9S7J8HX3U9U8N8G3M3V6ZD3G4O6B3W8Z4M721、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCG6D1Z9F5F2P3B2HR9I1U3J1G8D2R9ZY3V8U3B9Q6D3J722、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCT9V10X3G4C5R3B1HL1N10F3G8G8E9K9ZG6Q10H3J2G
11、9Z1F523、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCN9O8R9U6E4H9P1HS9S1X1Y6S5R9F7ZN1F2Z10N1Q9T1H1024、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职
12、责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCG5F1O7S4C8U1T1HP1X1O4Y8Y4D5B9ZQ1T9I7A1W1G2X425、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCG6B1Z9D8H6F5S10HY3T7L7F3V8C8U4ZC2D10B10S8G5Z3S326、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
13、A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCD1C8C8T10I2U2K3HS5A10L5A10B5P8O2ZD4X5R1Y6D7Z9Y527、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACA4R9C7Q8E7H4H8HK8I3D2W2J8B5U8ZA7J8O5Y9X3I9A1028、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每
14、月【答案】 ACH9H3Q8G5L6T1V4HJ9C6Y1G10A3V1D5ZR4N7N4T8G3T8G329、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCC8A3U1Z2Y8E2P2HP7B1Z10R6R7J8E5ZQ1Q5U6M6B9F10X230、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACY4Q10J8N2Y6C10B7HR5B3B10P1B10M10I7ZP1V1U2P1W2A8G931、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波
15、动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCN4T2Z3T9T3Z6X10HW8I3D1K6O3S7W4ZB2Y3V5B3F10I10N1032、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCQ3I7E6G2S10Q3E8HV5Z2F2A5A9K2R4ZD5M1H8
16、R5X4X4A533、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCV10G3A8M7J5Y9Q5HD9A2F7G4N7P10Y6ZV10S4V5K7S3B7O134、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCQ10N5X4V2N5K10O6HI7S9S10X3L6Y8Z3ZO8T6B4D8N3T3N335、根据商业银行资本管理办法（试
17、行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACV9Y7D3T8L7X9N3HT10P10R10P10C3E6H2ZH7T4X6Z3E6G6W636、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACU6Y9B5C4R10W6N10HS1Q4N2V3S7G1P2ZI10E10K6T7Q10N1P837、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人
18、民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCG6H6Y10D6P8P8H2HY1N6F3V10N6C8K1ZG3A8I1R1T5E4Y838、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCI4I6D8A3Y5Y3Z6HU8Q3O3N9O4H3H4ZD8U5S6C10B10P8Z739、下列关于金融效率和金融安全的
19、关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACQ4M8G1M4F5H2X9HL3U8R8B10L2Z8V9ZV2H2S1R2U5Q2Y840、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCI10B8L5N2N8Y1P1HL8H3F10T6Z8A9S3ZM2U6I4R7P9H9F941、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的
20、是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCT3K7C2E8G4N4K2HL10C4G6H4Y8X10B3ZI5R6Y3S7X2E7Y942、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCF1L6T8M5O2J3O8HV10H7U6S7E1D5M5ZZ9F8E8V10P4A2G543、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或
21、核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCW9C3R10L3J4Y9U5HP5I7E1V1H2R4V5ZB7J10J1Z7W7W9R344、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCC3V4Q5R8F7H1E2HI7F1L1X9K2O6E2ZL10W6R7E10N9D3T845、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】
22、ACW3P7F7O8X9H6S9HM7R3R7I7I6H5I10ZO2D9D10K4C6T3P446、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCO8D10C5N3N10Z2Z8HJ7L10F9L9K10G9Z7ZN10I4H1G2N3S10I247、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案
23、】 BCN9B7A6E9Q2U5X1HT1J10B2F1V7D8C3ZG6N6P9T6S6B10S748、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCE3E6R9Y8I8S1M4HZ1B10X1Q4B5E1Q9ZO7G2Y4J5P8L4K949、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、
24、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCC2O8W3L10Z7T6H3HB5C6U2P5K7R7P1ZS5P4C2C5X6S9D350、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCI1C5R5M2G8I9T2HA5I7U2D9I1X8D10ZS7S9R6V4V9N3C451、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCP5G3
25、W3K8B1N1H3HN6R3Y6A1M4F7U1ZZ1X6B5I8V1R7G352、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCX9P3F7E10G7J2L3HR9O9M6G1J8C9K8ZZ9Y4M3F7F5U3O453、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACN9D8T7J4W7R7B2HE7H2V5M6N10Z1Y10ZI1C8X4K5G8J5I754、商业银行应对计划开展的金融创新活
26、动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCC6Q2Y3A1O2W1K5HL7X2C10T8C3V4L9ZC1W9C7N4P3W6C155、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCH4W7D5K10G7N10M2HX1S6X5X1I2S10Q5ZY10S7L3
27、A7Z8J5O756、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCR7F5V8G10L3I4Z8HE4Q6S5Z4T3J1Z3ZP5V3N5A6F2N8M257、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCQ4Q9N5M4V10C2J2HP7V7W6M5U1P
28、9V10ZK9J1Q6V2J1J5C158、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCG1Z5H4M7M10C3R6HU4R10X7V1C10Z4Z3ZG8B3P10O5L2S9F459、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACH1U5O4Z4C2F5W6HT6U3Y8X3A10B9I8ZF9F10Y8G
29、3R3W4D260、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCI3B1T9Q4E9B10H3HG9P8O2P7D2Q6X2ZA2J10X7V10U10Q10Y561、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCH1Q5Z8I5D10O7M1HS2E3V7A10L5A4V4ZJ5B9X1V2O7
30、F6B462、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCM10J9V8D2A7G5M10HM10E10O7H3Y5M5H7ZA7E7D7A8I3T1F463、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCD1Q2R2R1F3T10R5HE4C1Q10M7Z6D6L6ZL3U3H8R6E9Z10U1064、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企
31、业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCW5K1Y9U5E10Y3U3HB3F2T10P2E7X4D1ZE10T1T3A3Q6K7O565、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACH1F8R1T6P1N5T7HM7Z1E4P1Y2S6X9ZB7D2D10I7S6D5W966、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是(
32、 )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCF3D4Q10N1W2S2U1HL5T6Y4C3C4Z9A1ZO3F6Z5J8M8N2R567、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCY2Y4F10Y2M8E6K5HH6R4Q3G4L8U9A7ZN8B8F7G2N4B5Y668、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCA2Q3Q5L1D2F7W6HV7C4V7C10Y10K2F1ZU7B9A9Y8L7F7R569、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集
33、合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCB3T4Z2M2X9F2F6HE2K4D4A5D8R8Z4ZE3X5M2F4M10M3J970、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCB1O3L4U3D7K6M7HW1C10W6J2R7H2X8ZM2F8G9Z1I8S9S871、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCI9I3W1S3N6D4Z8HZ7N
34、1F7F7R2B7R4ZI6H4U5Y8P3J4E372、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCM9D10K3U1O3Y6U1HP5A1E4D7Y3P4C5ZG8B1Q3D8Y10T10N173、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCA6X2E4B5M1Q9F1HJ7W7V3V6B7H2W4ZI8M6I9D10M9U4J974、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水
35、平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCM3I10N7M3A8Y1O2HR9I8I10N5Q6D8F1ZR6M2F8Z4N3N3A175、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCF6X4L5Z8M1J3K8HW3S2C4D7E3X1S2ZB8N7U9D7A9E2U676、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCI1O
36、4I8W1F4A1S4HF2Y5Y4K8Q1W4A7ZO9R1A6R4U2A9P477、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACA3S10A9P10T7M7Q3HP4G9O5R1C6V7J5ZS7O7G7M3N5W4T478、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCR5A8I5I7E3Y10M7HG3E3L6O4Y6L10I8ZB1D3K1L7M6V1K379、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于
37、银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACN2Z10K8Q7D10S9N4HC2P9H7X1U6X5M6ZZ2Q2N3Q5K1H5A980、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCO4F10A7V6T10Q1W8HZ3Q8Z5A1Y4L3K8ZY5C8O6Y7C5F9O181、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B
38、.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCX1C6X3B9W7H3Q6HY4O1H1A4N8M7O8ZR6W8I1A9K9K7U282、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACE10B5U7X5O3Y9Q5HZ7O4L4S1U3G7X3ZC10H9C10Y3B9Y10W983、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCK9S5H6P2N1M10R10HQ4O10I10C5G2K8I5ZG6Z6O3T5C8N1K884、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超
39、过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACS2M3W3N3P4N6V10HM10P2O5R1S7Z10I2ZT8S4Y7L9F10I4I1085、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCY1L4H2O9F1U9O5HH4V9X10I2M9P8X2ZU2K6C8E6V7O9H286、（），财政部、国家税务总局向社会公布
40、了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCE4V7X4K2H5E3K5HX4E1J6Z3Y8I8I4ZH4P7Z3X6B8R9A587、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACL2W8B1H2Q1X1I1HU4I4G5X9I8P3R5ZL9Q4V5D4J3K7J988、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或
41、等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCC4L10F4R7W10A10R7HB8B3T3O7C9U8G1ZJ5T4R8I1V4S9N189、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACE8N9R9U6C6U1G4HW6J6B1X4S9M10F10ZS3I5O1F10Z9T5N590、
42、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCA3T9O4A7C8V1V2HB10C2Q6T10T2R8E3ZL3Y10H8C5Q9O3A691、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCH1T4G7M8O7W7O5HJ4Q3E1K10B5I8X4ZQ7I5L10T4O2L7F292、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣
43、发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACI4E5O5C1H1Z6L1HV10Q8Q5Q2O4I8R5ZR7P7V6P10G10P4N993、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCW9Y4A1O10E5H4E8HK6T1N9M8K4R5E7ZD10P10B6W1N2J6E594、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCH1I3O6F9J2M5B9HM9Q8P9Q4A2M8C10ZR3E1L7O4P6Q6W995、（ ）要求商业银行应当明确合规
44、风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCA5L2Z5U1N6P10A5HI8Z7M1E1V3S10B1ZW3X8P10R10W5I1G196、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACC4U10L3H3R4B10N5HC10F10O7E4C9Z6I7ZV2R5Z3P5J6R4Y697、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCC2P7O6P6B6T6E10HC2G2V7A5I7O5J10ZZ1J1E4B3M3W9H398、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCQ3X1A3A1I7S5U4HX6B8C8E9H1A5K10ZA4H7G4A7Z5H8J499、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCO1S1I10E9U7E5K4HY3I4C10