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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到最大难题是（）。A.历史数据积累不足，数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持复杂的模型运算C.数理知识过于深奥，难以掌握D.计量模型假设条件太多，与实践不符【答案】 ACQ5K7I7R2B3W7V8HP6U9X2W2K8R8U9ZU6M6O3K4Z5G4C32、巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（ ）。A.首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责B.首席风险官负责商业银
2、行的全面风险管理C.首席风险官不能向董事会报告D.首席风险官必须具备独立性【答案】 CCA9M3Y10L10M9B2O5HM8A10O5X3W9K1D7ZT1H5L9C1S3Y2K23、下列关于商业银行不相容职务分离原则的理解，错误的是（）。A.不相容职务分离意味着管理人员不能同时负责前台营销和中台审批B.双人复核是不相容职务分离原则在实际中的应用C.不相容职务进行分离，可有效降低发生错误和舞弊的可能性D.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一【答案】 BCK9H1R5D4M8A5R5HY8A1Y7L7U10S1T10ZF2P5I8F9G2S8V64、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和
3、关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来（）。A.市场风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCZ7F6E3Q3O1C7V2HK9U3I1I7U6S7W1ZE8G2N7I1E4I8Z45、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5，违约回收率为40，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCC10M2B8M9R1W7B4HC4E8Q3E4D1W8F7ZS5A3D8E5B1Y8D106、根据监管要求，商业银行使用监管映射法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C
4、.70D.0【答案】 CCF3N2J5P9R3Z8Z10HO1D5Q1N6B6N3U4ZU9C9W10T2S8C10H87、下列关于市场约束和信息披露的说法不正确的是（）。A.银行的信息披露主要由资产负债表、利润表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成B.信息披露是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一C.市场约束是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一D.市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险【答案】 BCP5Z10T5Z7G7C8V7HU10Z7T5U3M5M9Q1ZC9S5R8Q3E5N2U18、20世纪80年代以后
5、，商业银行的风险管理进入（）。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 ACK3W5Z1D10I3S1Q5HD4A5K3Y7T2S6T2ZR7H4B9D4R1J7P29、按照国际惯例，下列关于信用评定方法的说法，正确的是（）。A.对企业采用评级方法，对个人客户采用评分方法B.对企业采用评分方法，对个人客户采用评级方法C.对企业客户和个人客户都采用评级方法D.对企业客户和个人客户都采用评分方法【答案】 ACY6N7R3E6O10M7W5HM2N2G3F6S8Y3P9ZI5T10Y9F7X8V2W1010、 测量银行短期流动性风险
6、计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCH1R1U4U1V6H4D6HA5T9P7Q9H4I4M10ZT10H3B5L3F2J10V211、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。A.从上至下B.从下至上C.从左到右D.从右到左【答案】 ACU4B4A3T5K3R6M5HQ8G10X2V5V6V10Q6ZR10I4M9A4V9J3Y312、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。A
7、.其他一级资本B.核心一级资本C.储备资本D.二级资本【答案】 BCN6W1W4K10T5W3H1HU10B5Z9M9X7H10T3ZI6P3N3I5D8L7C513、根据商业银行资本管理办法（试行），下列不属于第二支柱核心内容的是（）。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划【答案】 BCA9L9Y4B10Q9B6H9HO3Y3C3L5R8F8X8ZF6A1C3M1M8B6I214、下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是()。A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作B.高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程C.高级管理层是商业银行
8、的最高风险管理决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施【答案】 CCJ6J10A3T6W9E9P4HF9V1I5V9E7L3O1ZG8O2G4A8D2R6W815、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程。A.资本充足率B.利润率C.现场D.非现场【答案】 ACQ9Q3O2Y2E6A7V7HD1D7C3Z5W2F4L7ZU5C4F5C7N5L5J816、压力情景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCO6I5G3P3C1
9、V4V2HP7P5S8V1P9Z5L6ZA5H3D7Z2P1L7X1017、（）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布(通常为正态分布)，然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布方差一协方差、相关系数等。A.历史模拟法B.方差一协方差法C.压力测试法D.蒙特卡罗模拟法【答案】 BCB8H9E10Z3F8A7T9HM3Y5Y3A7A7Q5I5ZO10R5H9A3W9C7F918、（）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCX7M10Z8C5D7S4S6HJ4T5R1I3D1X6I7ZL7
10、D3D7E1N8L5E419、可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响，如法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助，这属于（）对流动性的影响。A.市场风险B.法律风险C.操作风险D.战略风险【答案】 CCU8F9I5G8H1W6H8HD2D1K6D7D3D6A6ZF6Y5J7K5T9T10I820、关于商业银行法律风险，下列说法有误的是（）。A.法律风险的分布非常广泛B.法律风险是一种特殊类型的信用风险C.违规风险和监管风险与法律风险密切相关D.法律风险是一种需要计提资本的风险【答案】 BCX5F7S5H5X9C7I1HH1D10C7E1B7M9L5ZH1K
11、10M9P8T3M7M921、我国银行业监营管理机构在对商业银行进行监督检查的过程中，发现，某银行信贷投入的行业集中度较高，存在风险隐患，于是决定对该银行提出特定的集中度风险资本要求，该项资本要求属于（）A.第二支柱资本要求B.储备资本要求C.逆周期资本要求D.系统重要性银行附加资本要求【答案】 ACZ3Q3L7I8U3S1M4HA2V2O6J1J8H6L9ZU7J3M5Y8N3H1N622、 根据我国银行业监管要求，商业银行不需要计提市场风险资本的业务是（?）。A.外币贷款和外汇交易B.交易性人民币债券投资C.外币债券投资D.人民币贷款和垫款【答案】 DCG6N1N4V4P3U2U6HQ6B
12、5C7Z4H5X10C2ZY3V6O6C4C9C5J223、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCD4K8C5J1Q6J2B4HE4M9C8Z5K8Q4D2ZL10J2L1R3K6I1V624、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对
13、应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B.90C.30D.67.5【答案】 DCC5X5D5I5H9O6Z6HF4X9H2Z4M3R7E5ZO4Q1X6O3T2B7V325、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCG2A8I4D4D5H8V9HV1K9W9P8X3A4K7ZL8N6E2M5H5Q3R226、下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。A.预期
14、损失是商业银行对该笔贷款可估计或可预见到的损失B.预期损失并不一定会真实发生C.预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失D.预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定【答案】 CCW9I9S8R7H1Q3T7HQ10R9S9Q7K9U6T9ZY3C3T1E9E5K9W827、银行账户利率风险管理计算方法中的利率预测的内容不包括（ ）。A.利率变动方向B.利率变动水平C.利率周期转折点的预测D.利率最大化的时间【答案】 DCD10K4P9D3J4B6C1HE7P10Z8G7J5Q10O8ZZ7Q8Y3L10J5B4D328、商业银行采用统计分析方法核算经济资本时，置信水平的选择对确定经济资本配置的
15、规模有很大的影响。置信水平_，经济资本规模_，各种损失能被资本吸收的可能性将_。（）A.越高；越大；越低B.不变；减小；变高C.越高；越大；越高D.越低；越小；越高【答案】 CCA4Y8W1A8O10X7M10HJ9S5G3F5Z4P1F4ZI8X5Z2E4Q6N8O229、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（）。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实体的债权C.个人住房抵押贷款D.对于一般企业的债权【答案】 BCO1D5G7M9B7M2U4HM5I3I5N3N5Z10O2ZY8H5I6G2J5E5B430、张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款
16、。由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。此操作风险事件属于（）。A.内部流程执行不严B.外部欺诈C.内部欺诈D.未经授权进行交易【答案】 ACQ4X1G9M4A8N4O2HM10X6I5E9O4B4Q1ZM8D10U2T3K10O5Q931、下列属于企业级风险管理信息系统的特点的是（）。A.多向交互式、智能化B.多向交互式、系统化C.单向式、智能化D.单向式、系统化【答案】 ACH6G4W3X1X1Z1L8HZ6I1P6R2Z1K8F4ZD2F7M10Y2P7J7V332、下列不属于授信权限管理应遵循的原则的是（）。A.给予每一交
17、易对方的信用不必得到一定权利层次的批准B.集团内所有机构在进行信用决策时应遵循一致的标准C.交易对方风险限额的确定和对单一信用风险暴露的管理应符合组合的统一指导及信用原则，每一决策都应建立在风险收益分析基础上D.债项的每一个重要改变(如主要条款、抵押结构和主要合同)应得到一定权利层次的批准【答案】 ACB6U10X1R1I10E3L5HX8K3X8P3Y9W10T9ZL10G6L2Y2K5A5E433、下列属于内部控制第二类目标的是（）。A.编制可靠的公开发布的财务报表B.涉及对于企业所适用的法律及法规的遵循C.业绩和盈利目标D.资源的安全性【答案】 ACF4K3V4N2H2Z2L5HK10V
18、9R1W3J9F10O10ZZ3Y5E4H8H2W8H934、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险可能引发其他多种风险D.战略风险管理短期内没有益处【答案】 CCH5U10F5M5R2H7M1HL2W4Q7O2W9X10N9ZN10R4H4P1J8R5H535、在现代商业银行风险管理实践中，风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.减少经济资本配置B.降低风险暴露C.风险转移D.设定止损限额【答案】 ACB5B4S2Q9H5O6V4HC5I6L10P10R5E2G6ZZ3W7A7L5W8A8G1036
19、、下列关于银行监管的法律法规的说法，不正确的是（ ）。A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分【答案】 BCP9U6Q10H6I5N9B3HE9B8H9X7K9W1L3ZP3I1H2O7I7X7X1037、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=
20、2000亿元，负债L=1800亿元，资产加权平均久期为D4=5年，负债加权平均久期为DL=3年。根据久期分析法，如果市场利率从3.5%上升到4%，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.11亿元B.减少22.22亿元C.增加22.11亿元D.增加22.22亿元【答案】 BCA8K5W7I5C6N3L2HJ10S5S4E10D4Z4J9ZU5K5X7N9Y4W1G438、下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行银行账户利率风险管理的指引D.银团贷款业务指导【答案】 CCW9E7R9R10U7J2W3HY4I1F10Y6O3I1E
21、6ZS10H2F4O3S8T9K539、在实践中，即期通常是指即期外汇买卖，即交割日为交易日以后的（）的外汇交易。A.第2个工作日B.第1个工作日C.第3个工作日D.第5个工作日【答案】 ACI2U8P1Y4D8E7X5HB10X1Z2D2Z6B4N3ZL3J3M10W3X6P5Q1040、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信限额B.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额D.使某些成员单位
22、的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信限额范围内，并最终核定各成员单位的授信使用限额【答案】 DCV4U6X7O10G7Y6B1HA5H2C3E9Q9X6B2ZO10O7D3E1Z4S10D541、下列不属于商业银行的业务的是（）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACD8D6D1T3P2D3E4HP2I3Y9B3C4I5A6ZH5T8U10D5W9F1A842、下列关于经济增加值(EVA)的表达式，不正确的是（）。A.EVA=税后净利润-资本成本B.EVA=税后净利润-经济资本资本预期收益率C.EVA=(资本金收益率-资本预期收益率)经济资本D.EVA=(
23、经风险调整的收益率-资本预期收益率)经济资本【答案】 CCI3B1M1A10L9B6W9HY8C9G10C3O7J7M1ZS10H10Y1V8H8U3W443、在实践中，以下不是人们通常按金融风险造成的损失划分的是（）。A.已造成损失B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】 ACW2L2Q9P10K2S4N2HA5Q7A4Z4V5W8B1ZT10E9D4B6M4Q6K344、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定只在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过于集中于一国家或地区。A.交易对手限额B.敞口限额C.经济资本限额D.期限限额【答案】 BCP2H10Y10F7U3C9P5HZ2
24、N3Q10L4Z5O1Z2ZK10L10G2X6D4V7V245、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起【答案】 BCR10O10N7B1Q3V10H10HD4L10Z8X10A8A6A1ZV9G6N2G3Y7A9F346、下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部
25、控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】 ACA4T7W6Z2O7C2N4HH7K5A6O5R4C4O9ZD1G7W2Y8F2Q7D547、商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，其中应当制定压力测试政策的是（ ）。A.董事会B.股东大会C.监事会D.高级管理层【答案】 DCK3Y4Y3W10E5X10F6HF7N9M4X8O3L3G1ZP6S8S4W5A10M5S648、主权债务人遗漏或延迟支付本金和/或利息的行为是（ ）。A.不构成违约B.政治违约C.主权违约D.国别违约【答案】 CCQ8E1T1K5T7T1X10HE10A10X7D4C4K
26、7D7ZB6M6B6W9P9A8O349、在国别风险的主要类型中，（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.政治风险D.转移风险【答案】 DCB4V8Y10Y2P8T4K3HR3P10U6U1K6Q6P4ZY8Q5T5H2B7V2B350、假设某人向商业银行申请了一笔60万的住房按揭贷款,在已经还款40万后,又以本房产再评估的净值为抵押,追加了一笔30万的个人贷款。若前者的风险权重是50%,追加部分的风险权重是150%。则按照权重法计算其风险加权资产是（ ）万元.A.65B.75C
27、.50D.55【答案】 DCZ10E7G4R8S7M4C5HX5F3K9V4P8O7S10ZA6L10I5Y3J5M6Y251、商业银行的（）来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。A.流动性风险B.法律风险C.战略风险D.操作风险【答案】 CCB10F4M3D6D10F9L7HV8R7V3C10O3D1V4ZX9N8J9L7N8L2D652、高级计量法(AMA)不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，下列不属于其作用的是()。A.促进风险管理文化的转变B.丰富操作风险的管理手段C.优化作风险管理流程D.提高操作风险管理效率【答案】 DCF8R4
28、R1Q4H9K3Q7HF5B7N9X7L10O2O7ZT2D8F7O7K10P3O453、下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。A.应当是一个相对独立的部门B.具有完全的风险管理策略执行权C.风险管理部门又称风险管理委员会D.核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施【答案】 ACJ9O7H7N6J2B8A4HT9J9V7B3Z7O5V9ZU7C7M7V9Y10N7H1054、在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是（）。A.息税前利润总资产B.销售额总资产C.留存
29、收益总资产D.股票市场价值债务账面价值【答案】 CCV5W7Z7Z7J9Q2Y2HC2P9X4P2A5L6F8ZY8E7Z7W3M5W7S955、2018年，中国四川地区发生地震，造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（ ）引发的风险。A.恐怖威胁B.自然灾害C.业务外包D.监管规定【答案】 BCU3A2Q10N5W8W2X2HI6E7R10C2T6E1E4ZL5E8I1L4Y8U2V656、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCU10J2M3N9Y7I3M2HB5L4O10X6X10D
30、5N9ZW5K4V7M3M1B8M557、外汇占款增加，商业银行从海外获得外汇，再向中央银行兑换为人民币，商业银行流动性（ ）。A.增加B.减少C.不确定D.不变【答案】 ACL10K2J10X2I6E10B3HI1N10U9J3G3D2Z6ZL10K3X7O9W7U2K858、2008年1月24日，当时担任世界上最大金融衍生品交易领导角色的法国兴业银行在新闻发布会上宣布了一起该行的严重违规交易案，银行的衍生品交易员热罗姆盖维耶尔(Jerome Kerviel)在未经授权的情况下购买了500亿欧元的股指期货，给银行带来了大约49亿欧元的严重损失，这起舞弊案一 经曝出震惊了全球金融界。 热罗姆
31、盖维耶尔在2000年加入法国兴业银行，一开始从事合规工作， 2005年，他被提升为初级交易员，在银行的Delta One产品组工作。他主要交易股指，是交易与销售业务条线的内容，比如德国的DAX股指、法国的CAC40和欧元的STOXX 50。他的职责是寻找套利机会。法国兴业银行在1月19日发现一名在巴黎的交易员擅自设立仓位，并在未经许可的情况下大量投资于欧洲股指期货，兴业银行用了3天时间 对他的头寸进行平仓，而轧平这些仓位直接导致了该行多达49亿欧元的损失。由于热罗姆盖维耶尔对银行监管流程非常熟悉，他进行了表面上看起来是套利，而实际上是投机的交易。他持有巨额的股指头寸，同时建立了虚假的对冲交易。
32、事实上，他在豪赌股指的走向，随着日积月累，他未对冲的实际头寸高达上百亿欧元。这是全球银行业历史上涉案金额最大规模的交易员欺诈事件之一，给法国兴业银行带来了破产的风险。A.12%B.15%C.18%D.21%【答案】 CCB1F10Q8B2J3W1D10HE2S1R3J9O6C9S3ZC4D4J6Y3L3M10W159、关于中国商业银行限额体系的最低要求，下列说法错误的是（）。A.核心负债比不小于50B.流动性覆盖率不小于100C.流动性缺口率不小于-10D.流动性比例不小于25【答案】 ACT7P8R8D9X9I9P8HI7Z8S10U10H7U1L9ZK9Z9S9P5V2X1G660、在国内
33、商业银行的管理中，流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系，其中二级流动性储备一般配置（ ）。A.库存现金B.国债C.超额备付金D.票据【答案】 BCC1A4I1T3J4B9T6HU7Z1M8U8Y2Q8D9ZU3K8N1E1G4N4P561、下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（）。A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先”的要求B.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价C.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理外，任何人不得拥有不受内部控制的权力【答案】 CCB3B8H4H8I2X7Z7H
34、F2W7P10W8M8X6W4ZM3E1R5H6F2C3W362、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，据此下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够透过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCR2I3A3R2A7Y10D6HA1S6Y8G1A7W7H7ZG2A9V9M5K3V2W563、商业银行信息披露办法的适用范围是（）。A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、外资独资银行C
35、.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行【答案】 DCK9Q4I10W8I4H7K7HQ8N8L5U10B4O5Y7ZN10X4X10A4A2L7C364、阿根廷2001-2002年发生了严重的金融危机，大量富人和中产阶级基于对阿根廷前途的担忧纷纷将资产转移至国外或将资产转换为美元，这导致了2001年12月1日阿根廷政府不得不宣布严格的资本冻结措施，包括冻结银行存款。限制提取现金及限制兑换美元。这加剧了阿根廷社会的动荡。这说明（）的变动引发了国别风险。A.主权违约B.银行业危机C.转移事件D.政治动荡【答案】 CCI4M
36、3K3D6U8C3A4HP7C6S7C1D8M7K7ZF3C10J6H1L5P8X165、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.能够完全对冲以规避风险B.交易方面不受任何限制，可以随时平盘C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益D.能够进行积极的管理【答案】 CCM10O5N6X2M7K1L8HY8V3I8K10K9B4H2ZX3Y2U7A6K1U9J666、下列关于银行交易账簿的描述，不正确的是（?）。A.银行应当对交易账簿头寸经常进行准确估值，并积极管理该项目投资组合B.交易账簿记录
37、的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸C.记入交易账簿的头寸在交易方面所受的限制较多D.为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸【答案】 CCE7B3H9X3W1N6G3HS6A8Q6X9R6R5G2ZB8V6H9I9P6L7B867、2020年9月，我国宣布二氧化碳排放力争于（ ）年前达到峰值，努力争取（ ）年实现碳中和。A.2030，2060B.2020，2050C.2030，2050D.2020，2060【答案】 ACO4O10T6F3Y8Q8H5HP6K1L7F1D2R10G9ZL8J5N3R2U9L10R968
38、、高级计量法中较为推荐的几种类型不包括（ ）。A.打分卡法B.损失分布法C.内部衡量法D.外部衡量法【答案】 DCL9B1Z5H7P4L4N9HG6J3V8N9Z8N4A8ZH9N1I5H10X1W5O269、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信限额B.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信限额范围内，并最终核定各成员单位的授信使用
39、限额【答案】 DCN10M5C4Q1D6Z7A7HJ7X10M8T4U8X3P3ZZ10S9F1I4Z6L9X1070、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）A.资产规模急剧扩张B.银行股票价格大幅上涨C.银行评级下调D.资产质量恶化【答案】 BCJ7S9U7Q7P6R8R1HQ7F6U2A5Y1H2U7ZS7U7N10X6J7I4C371、有效的战略风险管理应当定期采取（）的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案。A.从下至上B.从上至下C.由内到外D.由外到内【答案】 BCD1Q6A2C10T2S1T7HO4M5Q2Q8H10U10H
40、7ZA2Q5R8X6N4M8U772、商业银行的（）直接反映了其从宏观到微观的所有层面的运营状况及市场声誉。A.盈利状况B.流动性状况C.资产状况D.负债状况【答案】 BCG4J7Q4Q2D6S6E9HM10P5J8B10S7U1U8ZQ3N6L10W10G2M9Y873、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失C.对总交易头寸或净交易头寸设定限额D.利用经济资本配置限制高风险业务【答案】 BCN7F1P6L1O4G2D3HL3D8Y3P6X2I2U4ZN10G5K1J1Y8Y7Q474、下列关于商业银行进行充分信息披露
41、作用的表述，错误的是（ ）。A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束D.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一【答案】 BCM10C7W8U4P3J9L4HG1A6V5R4F3K6L6ZC6R1N6W1A4B5D275、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变则商业银行的流动性将（）。A.增强B.无法确定C.保持不变D.减弱【答案】 ACI1K5B10G9Z10V5F4HP7I2L4J3O10S4L1ZV10P10B1V8L2L3Z77
42、6、全球金融危机过后，解决系统重要性金融机构（G-SIFIs）带来的“大而不能倒”问题已经成为国际监管改革的重点，（ ）于2011年提出了一揽子加强系统重要性银行监管的管理措施。A.金融稳定理事会B.世界银行C.国出货币基金组织D.巴塞尔委员会【答案】 ACP3B3W6Y2C9Q6R8HM1W5O5Y10A8L7H2ZI9I9S8L4G1J7J977、下列关于客户信用评级与债项评级的说法，正确的是（）。A.在某一时点，同一债务人可能有不同的客户信用评级B.在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级C.客户信用评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级D.债项评级是在假设客户尚未违约的情
43、况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率?【答案】 BCA4L7R5W8M7Y2W10HQ4T9Y10L8K7U1Z4ZP3K5F7Q10S3L1U978、风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息，通常分为（ ）。A.内部数据、外部数据B.表内数据、表外数据C.资产数据、负债数据D.公司数据、投资者数据【答案】 ACC2E4N10M4G6H4W6HC3F3P7F4K7U5R1ZZ8E1S7B4W8O1U279、以下不属于我国银行业监督管理目标的是()。A.促进银行业的合法运行B.促进银行业的稳健运行C.规避所有系统风险D.维护公众对银行业的信心【答案】 CCL10K4I5W1
44、0K2K7O4HL4N1R6M10F2I1P6ZD1D3M2E3O1T9Y680、 商业银行信用风险监测中，行业经营环境出现恶化的预警指标不包括（）。A.行业个别企业出现亏损B.市场需求出现明显下降C.行业产能明显过剩D.金融危机对行业发展产生影响【答案】 ACJ10L10D8M6D7S3F7HU1K7V1G2D3O4D9ZN2V10F1J4F8L8B381、资产的流动性，主要表现为资产变现能力越（ ），银行的流动性状况越（），其流动性风险也相应越（）。A.弱，佳，低B.强，佳，低C.强，佳，高D.有影响，但不确定【答案】 BCT6Y8T6V8N6Y5J7HV3O1T2Y9I4X6B4ZH1P
45、7C10F6B3J6H882、下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段.对银行机构风险状况进行全面评估和监控C.按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D.应将监管的中心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上【答案】 DCX4K10U3G4F1F1P5HZ6H9K4N3G10O5S9ZO7Z7T3L10T7T9P983、下列关于商业银行进行充分信息披露作用的表述，错误的是（ ）。A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束D.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一【答案】 BCU9X10L3N4E6O5S9HK2N10H9Y2E3V2O5ZS8K3D5C6O6B