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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCM5G3U6P10W3Y9D8HK9Q4F8Z8U9J6A4ZI6L10W7B10K8R5M32、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCU10I2C9Y6I2L2V2HQ6E9X10N3E1K10U7ZK10H6E7S2Z5H9H103、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类
2、型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCC2H4W10F10Y10E7Y9HR3J10T9C9U7L6A10ZB3J8A6S8K2C7M94、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCK6Y4K6E6L5R9W4HO8P5W4A9P7A9Y10ZE8O7H5G10D1J2R65、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本
3、净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACK3S2X7N10A10J1Z2HO2C6O8P9I4Z2U1ZM7Q6P9I3Y8M10R106、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCO4W1D4L9L9M3H10HU2I10W6M5L6B8Q10ZL2Z3U1T1R1I5U27、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCU5Z1F5H10Y9G1G7HK2X1I9R6O5K7Z
4、2ZA9N8U2B8P4I7P38、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCS9B3J7D10W2L3Y7HQ8T1I1I5H2T8L1ZJ1W10K7L8R5H2R59、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCO4L7Q8M6A4N4F2HR7H6A2Z10T10T4W7ZZ1S8V4S3W2I6J410、根据商业银行公司治理指引
5、，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCZ7B4A8B5R2U6M6HC3X8F3Y7J6V10S5ZV5X2F7D4Q7I5O811、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCO10W5
6、C10P3I3E4W3HG4C7U5I7E1I5X3ZB5G4K6W2V1D7T912、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCS6E1C10D3G10P10B8HL6U9E1U6A2N7V5ZF6W1N9W5M3D2G113、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCK2N3S8W9B6F3E3HH2M1R7X4R7F5B1ZB1X8P6R7D10H6Y114、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事
7、会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCY3V1A10O7F9N1G1HI9A1S6Y9X4E4R5ZP6F4C7Y2U3J10L615、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCV7T1L9E4O3K5E8HG8F7E1R6I2V7I7ZI9L5S3V10N3Q10K816、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市
8、场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCK3J7I5F2Y6T1P7HF6S1X7A3M6F6Q6ZF7D6V8L2T2S2V817、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCF2A1A5A7M6V4F3HO5U7D1E6U5T7X10ZF10J9U5S10D1M3F1018、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.
9、缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACP3O8U2U6Y4D6T10HZ7X5C4E2C4S3E10ZA10P7S8A7O5F5S119、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACW2U2W5J8O10S9B10HA10K10U8S6B10K2L1ZE3Q10K8M1G6O2O820、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACY2E1C2L5P10P9P9HH1F6D8G5J4
10、S8T10ZU1E5H3N9A7B6Z321、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCA6S9I6P6E10W1Z9HB7S6A1H1K10K1Z8ZZ3Z4T1V5P10Y5S522、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺
11、，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCC4L1S9K1C5W4C2HK1X8L10Q8B1Y9W4ZP6I7D4K9T3W8V523、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACP4I7F3X8J9A1B10HF8Y2P4L4O8X9F9ZX10A6V4O6B1V3I424、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACV3D7F10D9
12、D4A5S9HL7W6M9V6D5Q4S4ZO1N1M9Q8D6Z2Q925、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACV8K2G4R8M6X7Y7HL5D3P5A6R7X3P5ZP2I1O6L4L7Y6L326、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCB8J8I4P3Z9L7W8HX2X7Y8A5T5H2J9ZX7N3L1O10P1D2U627、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动
13、性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCC9D5G8K8X6E5U9HM8X7E8N4B3X1W6ZS8N3X1L10F5W6A428、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCN1K1Q3Z5S10L5O1HJ1D1E1B10O2H9H1ZI2G7R9C2U10Y7U529、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一
14、种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCF2A3G3C2D8Z3E9HW10E2P10J10X10L3O10ZE10M2E4Z4C10N10V230、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCH6S9U9D7G9Z4C7HP7B9V2Y4Z5Q8Z1ZB6N6P4Q4B7B4U331、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCW2Z7F3L10E3Y6S3HA2S5L6O10Z10Q5H2
15、ZT10T5O10P10Y6F6X432、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCG8S3S7Y9D4U4G9HD8M8E2O5E10B8S6ZL2O8C10P7U3E8T233、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCV3O9Y5M5W8M4S3HP1I7C2I2U6J6N7ZF9U4Y9T5N6F1D134、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个
16、月D.18个月【答案】 DCU6A5M10K8K2K6J4HZ5A2K2Z2X6V2E3ZG1O6G2L1U10M8I435、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACJ5K7L6K9W1M4F3HE10A3Y3S9M7G5C9ZQ6J4Q1Z6W9X4K236、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCJ10W2C10C9
17、Z4X1P6HD3G7N10D6U1S9T5ZH5E9T1J6R3F9M437、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCJ7N10W6S5M9V6F7HO10G6N6H10S2A6L9ZN3U9O1E1Y6T8D938、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCB2M9V7F10Z4F7A3HY6P7Q4N4X2B4V7ZN5I2R6O7V4Y5Z73
18、9、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCU4L9O6L6I2O7C2HZ1Z10P5U2X5C3U1ZW4D10V5W2J2H8L440、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理
19、的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACZ7O7J4R2T1L5Q6HO5Y3V6L1Y5E2Y6ZD3I6Z8F10S5D5J241、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACZ6X8H9K5E5J7A1HK4J6T5W2T9P8U8ZJ4T1F2I1G1N7M142、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、
20、企亚债等【答案】 ACP8V10Y4R2X3Y7U6HF6M8I9B8P2B6I1ZU8X3T2C7R10V8I743、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCG1A10P6G8N9I5K8HN3Q10A5X3I9J2D7ZK2C2Q2P10K9K2A844、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACY9B9R7G1O9C6V9HD5M2W5T1N3P10I3ZE10K8K7A1G4Y2R945、
21、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCD8D2Z7R8R2G7C9HP3Q7B6Z10I1F6I5ZO1J1Z10K3D5G3G446、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCL8H5J9P4M10W6J7HJ1U10Q5Q10C10M1A9ZV6P9R7Z5U6R10Q647、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国
22、际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACS6U6K3I5F9P6T4HX1Q5T4F6E7O5I5ZW8L9P6W8Q10R1Y448、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出
23、董事候选人【答案】 BCK8U7E7N1F7O1G1HQ3O10C1C10L5B6Z6ZL1K3E5K6T2J5I249、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACL5N8X6E2F1I6B2HQ4B6X4E7I5H5U2ZV2I5X8X1H1W10N850、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACP10G10P10C9
24、S4W6S3HP3H5T1C5S8E5T8ZP1Q8F6J3D10Y5X551、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCZ1C9Q3Z10Q7N4R8HS6U6J1M8F10G10J7ZE3B6C9U3H7V3W352、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCH3R7A8J6A3R8K10HJ3W1F9P6
25、D1P9Z5ZX7F8K3G5F5E5X953、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCM4B2H9G4N9Z1F8HN5F5S10I3O6I5S6ZV2U5Z9E10I9D4G1054、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCV1I10J10
26、W10P6U3S9HP8X8H2D2V7S1F6ZP1C3K10Q9M2H6C755、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCU10J8T2J3B6A1L10HF9M4E2O5P3I6A8ZO4C6Q7K2V3V1F656、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务
27、的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCQ4A6U5E5H10P10D8HR4Q5V6M1E8S4H9ZU10X7M10Y7O2P4D557、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCQ8P3N9Z1H2V10Z4HR5X2M3O8F7G4U1ZT6G7S2J6E8X7R258、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C
28、.80D.100【答案】 DCG6E9E1P1U6L2Y6HT8Q4K4D5Q9S9M10ZT5I7Q5R7R3V9Y859、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACU10Z3N2F7P10V7Y10HO2C5C6P4L3F8E3ZI4W5J4G3I9U4B660、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCQ8H9F2P1S5L7L7HV7F3X3S5E6Z5L3ZQ1G4H10T9R5V10G761、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收
29、账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACG5A6X6W2R1N10H2HS1B8O7Y2X10L1F9ZL2R8U7N9C6Q1Q1062、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACK3X1G1M1W9K9M7HZ2P6A2V5P8O5K5ZH5F1M9R3N6J8M1063、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACI9M1B1L1F4X3D3HN5K
30、6H5W9E2U6R7ZR8E8X7D3G3M2S864、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCJ4X2C8W4Y4V10J7HP5K1D10O6A3D6W5ZL8S10E2L9W10G8S965、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCM1E6E1K5Z4T9K1HB7X10L10P6N5C6D10ZO9E7R7S6U5T1X166、
31、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACM7K5A2M3B3I9Q7HK7P3X9Q8M2Q5G3ZH10G6T8H7D7G2P367、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACK5L1U9X10P3O10O1HX4E4K9L9G7G10D4ZB4W3J5R7L3N6I268、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A
32、.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACZ5Z7U9T8Q2C2Q1HC1S3V1X2U4H4R2ZU9Y7N2D9I10H1A569、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACD6B1F9Q9X7L9P10HE5Q7W4H3U4C5A4ZI9B6H4S2N10I4T1070、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A
33、.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCT6A4L8N3C8D1M2HP7E2J2Z9T10M2J7ZM1D6R10H4U4Q8U971、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACI9Y8Z4A4L6P7T7HR1P3X1C9P6U10O8ZK7P3R10A8U7V9D572、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息
34、泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCQ10K8R3Q7W3C8S10HB7A5O2I1Y4W9H10ZV5N2B1L9E6I6L373、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCT1W4M4B6A8D6S1HT9S1V2W10H2Y6H7ZX6E5L3M4L1N9Q1074、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少
35、C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCH2M4Y2S10C5T7X6HU6M4O1Y9L7D3M8ZM7U5R2P3K2W5Z275、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCF10J4A1K7R6O7E9HY7D1N1A4U2X9P3ZK3L10V8N3J1M4O376、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCL6K9E10P3A5C10S4HC9K9D9P5T7O
36、6P10ZD8H2C10N3L5Q10X277、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCA5S2G5U8I1F9R2HL10Q7G9B9F6S5E5ZH9A7U8W6C1S10E278、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCW5I1P10J3X5P10R9HA8U2F7J8F1K7W3ZS2Q10V4P10O9Y4J479、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制
37、措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCL2J1E10C8V9A2K7HX8R1D9W9D10J6Q7ZR2M4V5L4T7V3T780、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCB2M1O1P8G1J1S10HF4A8E1G4X5L4C6ZR9B9Z8U8X10P6B781、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要
38、求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCN10I2B4H8T7S2M10HE7N6Q9N10S10E9K7ZM7T10J9H9S9Y9F982、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCC6R6S6B6X2U9D1HP5U6F9C5E6E9U9ZE4W3L3J2D7N3J683、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至
39、整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCS1W9A2D7E2D10U2HV3Y3K7N1T10X1Q3ZM3J9M1O2Z7N2B184、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCI7W2T6F8T5C10O1HM6K9A8Q6N7A5O9ZX9U10X9Q6R8B10Q1085、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCE6L3L9U9Q1F7S1HY3L9
40、R6I10K5W6S3ZC6I9E6A6B10Q5I886、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCE7E4C7V7O3A1E2HF7H6K8I6I7V2M2ZA7T3Y1Q9W9E7V787、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCQ5L7R2B2K10L10Z6HF1S3Z6A8M10O8X9ZW1F6K7J7Y6Z8K888、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACW5S2K8W10J9X8N5
41、HV9J8N1O6O1K2J2ZO7F6P3M8J7K10C689、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACU1F2M8Q6Y7Y9P10HM2K10W3U9G2G9Q6ZT8N1M6M6W4Z3M790、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3
42、%D.5%【答案】 ACJ10L9Q1E1T3R9F7HU8Y1F2Z4V3H10T8ZP8B9Y6J6U1P4F691、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCV7W6B4M6F4T2V2HN4J9K7Y4U3F5G10ZY2Z7G6L5B6L7W292、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住
43、房贷款【答案】 CCX5U8Q2J1L10S2H4HJ6K2J10M1O4V3D10ZV1R4O5U6Q10X6P193、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任
44、D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACX8U7J9H9S8Y1C10HA9J4Y9T3M1F10U10ZG2D6D10W2Z7Q1C694、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCH1K5D3M5G3T3X8HK1U10P6W9R2F8Z8ZN3F7L9N10P7D7V895、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACM10E8H9K4Q6Q7Z8HV3B1A8M8M5E4E2ZY4O3D9J3Q9T9X996、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCH2E10D4O1N8Q9C9HR7M3Q8S7N3W10L7ZQ6G8F1X4D4G3K297、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】