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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACR5W1E10U7F3W4U1HX1Y10Z2C1S4G5M9ZE7M5O10F5E4P2S32、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCN6K5N9
2、X1B7W5U6HM3I4W5M6E6S4F3ZL2Q6L2J8X6R1O83、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCY5C3O7J10F9E5X1HT4R2H6E10P8N10M
3、10ZM6Y4M1B1O10E6J34、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCB8F7Y7Z10A2F1F5HA7I4F10T7R5X8X5ZZ8L8D6E4K1E9P25、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价
4、的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCP8I2J10D2H6R6M6HC3G7Y7V9D7F9O3ZD3N4Z10J6Q4A4C56、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACI3D7I3S5X7C1N7HK6Z1J3B4K9T1F2ZR7Y5B10K4N3X2E17、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防
5、线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCK8G3O8H1P7K7Y4HY9N5F8E9U1I1N7ZN8C2A5H9V1G6Z68、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCF10S9Q3J1K8J10X9HT9J6M2G3K4Y10T8ZC3X9Z3P6G9S6P19、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性
6、原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCI10N8S9I1W5G1J10HV6T5C6M9J4S7C9ZK1E5M10F6C6T5P210、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCZ4E9L3T2I8N8A7HY8R6L2R10V8L5E1ZO8U6X4E10Z10Z4P911、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCS7I8Q4R9L2Y4N1HX7F5U9Q8H1P7Q
7、7ZX3F2U6M8S3J1P112、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACG2H1G5H10F4P1L2HT1L9V8Q5X3V10A7ZD5B3D1X6K8E7L113、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACW7S4A10C1C10V1L7HN2W5P9B10T8C3C4ZG2Z1P2U10A7U4Q414、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCF2H10
8、I7I1Q4X3T6HA2V9B10U4B8J1M1ZH5A1U7C8U8J8M915、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCH1W8W8B7C3V4P9HG6K6G6K2D7M3K9ZT2H4O1X3P3Y7R916、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、
9、停止批准开办新业务【答案】 CCX6N5I6Z6P10H4H2HY7Z6M3F10I4R7Y3ZW2P4M7H8W5C10F117、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACW9J2B1Y4W1Z3C5HS8U6T1C4C1W4A4ZF4M4H10A9K3Y6K418、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCW4N6R2S8H6G8X1HO5P2S4P8U5T1E9ZK10D6I3U3T5O10S119、关于信托财产
10、管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCC3N7Z7L5W3Y4Z4HR2I10K6C6L6W7A2ZS6K10C7B4U5H5L520、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B
11、.60C.70D.80【答案】 CCF4C3D9Y7W8C5Q5HX4L7B8D9Y4W8P6ZQ6V5I1Q5T2H7M821、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCE4E4Z6I6M1O6C4HH1P6D7D8B1C4J2ZJ4J3W10M10H2L3I722、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一
12、年后还款【答案】 ACU3G7A6Z2Z2G4T10HE6Y8S5Q9D9R6F1ZQ7P8W7E7D6F5C923、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCM4Q10S6O2A9Y2A9HQ6D5Y2N5F9Y9J10ZU9D5Q3D5S1C4V124、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCA5Q8S10J3O6V9M7HK5D6L6U9A10A4R6ZM7K3W8U1Q5G1R225、能使银行业务在瞬间全
13、部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCV6K2M1G9C1I5G10HW2S2W7Y5X3W1B8ZD10R1J3U3R1C6U426、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACE9G6W2T4J2R8C5HP7B4I9T2W9S3G4ZS9D6F7F6Q9D2I1027、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 C
14、CU2A5U3C8L6J2L8HM6A1T5X1C3C2Z9ZR9C10Z6E7Y5D7D1028、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCW4Y10P4E7N7O5X2HI4X1V8X10O2S5C1ZE1N9U5F10Q7Y6V929、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCR1T5S9Y7F9M9H5HI7J7B2O5G4K7Q9ZH10L6S10W8T3A3W930、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为
15、流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACM5O2M6H1Y1T6D4HQ8G8L6Z7U9Y2H2ZA3X7E9K2Y9E2C631、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCN1G10L10W5Q1I5V3HE5M7U6X2N6Y2L8ZE9Q6Z3U7I3B4R232、在商业银行公司治理中
16、，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCH8D9B5S3H9Q4Q5HO4S9T8N7L2W6L9ZP5S1P5G7Z5D9M533、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCD6X9A7B10E10S2K6HR10P9Y1M3R10I4V7ZV4S2Z1B6U2U9C134、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACL2Y1Y2Y1
17、S6S4O1HV8W5I10T9J10G3M2ZL6Y9R2H4J4T6K835、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCM1R5X6A1T6A4F4HI7N5E6W3A4D4J10ZT3W4F2J9E10L3V836、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCE5S9V1N6D2Z3A4HT6J10H4U4I10Z9V3ZZ10G10L2A3D5D4S637、
18、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCU5R6Q8H9N5Y6I9HM2H2A3D8E4S7C5ZS1T7N10H10M5N7P1038、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACF8A9Z10B5S2L5Q1HA7F1B8D3O4U10F4ZF7N6H2A5O8F4M139、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有
19、法可依、有法必依【答案】 CCL9Y9S1J7H5R10Q6HU9G6A4P4Y4R3U1ZR7D2L10L6H4H8X440、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACP10G1P10B7G6U2L5HD9H6A8W6O5D1P6ZF8S9C3E1A3B9W141、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCC3X2O10J2G8U3Y3HB4E1W5L5V7O4V7ZE4R5K2M6W1R4X242、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据
20、B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCR2E2M2N1S5Y6D4HA3A5J10M9V5M8A5ZQ8C10K3J6E2D10V243、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCM5N4D10O9K2V10M2HL10U3H8V10T8A2Z4ZR2C5I10X6Y9W2B444、商业银行开展金融创新
21、活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACD10L5B8M7W5Z9S1HG5D10N9R7V2F3A10ZO4B10J1X9X9X9S845、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCD2A1Y7V2S8Z5Y9HQ4S9D3B8B5G10S4ZK7B9P3W7W2C3P546、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员
22、会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCT7J5U6U10X3N3F4HQ1K1Q1T9F7Q1K5ZK2C8T1V6U10O6N347、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCJ9S1P6O1T9F5Q9HT5K3J9N4J9U2P2ZJ7D6S3D9W5U8F148、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCV4N4J3B8P5E7G1HU4
23、C3S5S5Q8Z5E2ZQ2T6M4A7W4L2E549、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACN9U1G4Z3W4I10H9HD7P2S3R7T4Z7D8ZI5R1T3R6M10U2G550、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCI1N4Y10Q7J7Y4N10HE2J3X8D9U1U4W6ZW3M10J5K7Z7Q1S551、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降
24、D.违约风险敞口上升【答案】 DCY7O3S1M9X6P10D10HP2Y6F5N7F1M3U7ZL10B1W6H9U7E1X1052、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCM2E7E4K9D3F4G2HQ5V2R2A3E8S9U4ZW10K4T2D6O9T7A953、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理
25、办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCF5J2D3D10T6X2X1HX1A1E5G4L7J9F1ZY5Q5H9V10D6G3Z454、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCK9F7O10C4M6S3P1HK7B10F9M5T8J4A10ZT10T4W10H1M10M5J1055、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣
26、金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACQ4T1H9B10E1G4D4HW7Q6Z10E1P7Y4R7ZK2B3Z3X7H3J6Z456、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCL3H7H2Y9W1A9P7HM8N10C5V8F5R10P8ZV10G3U8F4N9X9X957、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACD1J8W2L8R6K1C7HT10R5U7L10Y7R4E8Z
27、S8H4L10E10Y2C3J258、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCY6H1J10Z8X5W8R10HO1P4G1J2Z10M4T5ZF2P4N10O1W10P8W959、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACO4V6V3J1N10Y2M8HQ9V7X6N6M10N4Z3ZI10U9B10M8Q8V4O660、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为
28、频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCR7R3V9I7V6W5W6HQ9A7P4G10K2K10J4ZQ4M8F5A9C2U6V361、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCW9L5C7K9S6X5C6HW5U1B6L9E10P2M7ZT2E1Z6C2X3T3L362、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.
29、实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCY1Q7E10E7W2K9I3HJ3U5S4B4D3B7P3ZX1C4W10R5Y9W7I663、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCW2Q3Z9Q2J7L6R2HI4X8W2L2W1O6W3ZK6U1B3E5C7K2S864、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACY2J7L7Q1B8Z2R9HI3W9T2
30、P1R4B2T6ZD2J5W6K7Q1A2J365、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCA3X5D4F8U9K2R5HY8V5M4A2P9O2G5ZX8V5J1D8Z9K6Q366、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCQ1V9T6B2T9D7V10HE9A2Z8W10F9D9K3ZB10A8R7A8G7S1J86
31、7、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCC1F9A6D10M10J10S5HU9C10N7T10K2W3D6ZE7R1Y7A7S10P8A968、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCP7P5T4V7Y4C3M1HF2M5M6X2M8U10R2ZS9W6Q6Z1Y8U2E1069、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCD1R7O4R4J8K10M6HL7E4E3O1T3V7F5ZS7E9L9D9R1X4
32、U970、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCA5D7C6G5E8W4U2HT7T7A10C4W5Y2G4ZA2I2X1Y1I8Y10A771、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACA10O1T10I7D9F4M8HR6Y5Y10N9V6F2V7ZO10S7Y3J2C2T2G672、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑
33、换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCG2F6Y5A1M5L10L3HA1V3Z7T4P7B7H2ZD6W5P7F5A1J8Z773、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCT2T7X10C5B6R3Q5HJ6D8T9Y3I4J7H2ZE
34、1W2I6J7J3F5Q774、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCM1W7A9P4X3Q7Y8HN6O6W8L6F3F4A4ZB8P7Q5P8X7H3C875、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCF2U2V2G10R3U7X5HX5G10Y1S4F2U6B4ZZ6E4A9E9A3S7X776、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCY8N9W7M5Y6Z10I8HN10W2
35、O9H10J5Y9J1ZP6J7V8Y5K3T4O777、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCK10Y5F6A4V5M2B9HR8E8O7J10P8Y2O4ZS9V1H4Q10P7P2N1078、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCT10I1
36、J5D2A7E3R3HK4C5V6M7X5C1O4ZX3X3Y10B1P9V7E479、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCU2Z1X9U6N6D10N6HG1O4Z2G4K6F8A4ZT9W5J3D2Q10B2B680、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCL1Z4D3A2T5O9U3HE6Z4M10L4C6F3I9ZK9A8S3P1S7Q8F781、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本
37、可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACV7N4D2Y7L5S10Z5HE4D3D7P6D10Z4U4ZO7T10W7J3M9G7R582、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCS8J2K6I5U1I1Y1HU6S9F10L2J4S3U1ZU8O4N4G4C1C2I1083、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答
38、案】 BCX1E8A2S1X4C2S1HJ9T9X2N3S4F8S3ZJ3I3D10U7T9P6Y384、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCL8L1Z1R1X10N8L5HY10T2V4L1H7H2I9ZJ4L9T4W4K5H8F285、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、
39、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCM3D1R3I8R7B7C7HS7W1A9D6I6M4I1ZN7Q8J6S6Z3I8I986、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACZ7U10S7R2L1K3F3HO4M9N3Y5X7M1A4ZH8U8Q4V8W2I8K387、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACB
40、8S2Z10N1J7H10S9HP1P7M7K9H5R2T9ZS8X3H5B6V10D7R388、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCQ3L10R8N8V5W10L2HF6R7W9A5W4H9C10ZZ1X5R7H8D10I5W589、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCQ7V4S6G7N1Z9R1HC10C9W6W9I8A1N6ZL6Q7Y4R8R8E4A290、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特
41、殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCP2X2T9B7N10R8M7HG3Z1Q8A2E4E7G9ZV2B1A3F1H2N5T591、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCW1C4M10O6G10I5W2HW5B6W6U6U3X2N10ZB6E7B8S5H1T1F192、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCK3Z7
42、U10I6W4G8U2HW10G5S8C7N7C2O7ZZ5K5D6W2U3G7P593、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCA10L9G1O2P3F5G5HX5F7V7P9H2I3O2ZU6L8N6B9Y6J1I194、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产
43、品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCG5A10B2U10S5J3W7HR4X6L7I4D10O1J5ZT8E10S1C7Z4E8Y295、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCK10O8X2Z2Y10K1M1HR5H3C8K4T5F7P4ZI3U6L2H9F2I7X996、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.
44、税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCL4Z9G9U2V2M5B9HU7A1M5Y10Y5P1B5ZF9G6K4V3D6O4K297、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACK5A10O1T8L5V6S1HC4P9E8H3M2W1A7ZV6E5X5L6V1F6E198、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCF7H6G1X10Z1M6A1HJ6C10V4P5S10K1J2ZI10R4A1D9S8X4V799、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCO1I4S1I3J3S8X10HF8I3V3G10I8X1A3ZN9P7L8I6A1E6H5100、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCE4D9L2U4T5A1U10HW9Y6E5R4P2G