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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCN7O4H2U5X6K8X8HX6Q3T4R2K1U1Z7ZN10N1F8K4P7Y5B42、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】
2、 CCH7F1D8W10R2G3Z7HQ10J4R5C4B3T8U9ZC9N3C2H7U8O4N63、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCO7U8T3A1K1Z3G1HC5D1F2S5Q2H2Q7ZN1P3U10I7P3D9U14、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCC1U9F3V1F4H3H2HT8F5N7V7J9G3Q1ZH4Z8K1H5I7M2H55、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员
3、按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCA5W10H7Q3G2R8U5HO1M1J3H7N3G6Z4ZO10D5S6L1S3D9F36、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】
4、CCI7Z7V10J4K10U10K5HM6C4H6T5J6D1E7ZY9E8V7H8R2A6T67、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCP9G10Q4E8D5L9U8HT4V3P3I5U2T9B1ZS2V8A5D3T5N6O28、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCL10W4J4P4W1O2X2HB10U4B9Y7I5J3D5ZQ9H7X8A3K5X10U59、（ ）是指银行
5、吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCV3S10I10X9V4O7U9HM5T2G6X7U10J5A2ZI1P8P9W2Z10Z8D710、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACI8T10L3D7Z9A7H9HP7A8E8T6G10R7Z1ZU7Y4I9B5G5A5P211、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正
6、确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCI1P6N3G3K6N9W5HT7G2Q8T6B8A10V4ZV2F9K2A8U9V10W1012、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACL1E8K10Y1T6T2H3HN1S6W4D7U8N7T2ZZ9R9K9J6S6S8J213、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000
7、元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP2F10D7B5A8W8P6HN10W4M6C10C8G8A8ZP7W2W6W2U4F4O414、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCC3K7P2X3F2O1M4HS5C2G2I10R8O6E3ZE5V8V4L10L1D3C215、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCB5W8Z7S9G1X1S5HF7V3S3O8G10G3F5ZT10Q1H7T10Z
8、3S7Y916、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCJ4E3F1K6L10H5L5HE9G2Y5Z2Z10W6T2ZS8C7Y9P3U10P8N917、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACD5J2A1H4U7L4K7HK8E2C6C3M1V3G1ZA10X10Q8J4J4A5H718、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普
9、通业务D.优惠业务【答案】 ACK1X7X3D3T7Q5V10HJ3M5O6T1F3E9R6ZV9C3O1S10Z6I7O1019、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACB7O8E3V7X10A8X3HQ4V8W3I6Z4H2I4ZX5J6X3C2Y9C7Y1020、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DC
10、Y2M10M10U7G4B4I7HA1K3Q2Q9J10F10I9ZJ10V6W8D3O7N10C721、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCE9C10J2T5B2N3F1HB3F2P4C9D4X4T9ZY9N9I10M7D5H6A922、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCG8K8R1O7C9N
11、8Y2HY5U3K8F6M3M2E10ZQ5I7O4P6K6B3Z1023、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCK9T9T6M8H10V9I8HS2R4Z4Y10B9G6X7ZE10B6P6G5X10A10F324、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCG1B7G3K5W4Q9Y1HT8H2K2K2Y4M2G6ZJ7V10J6T9O2J3L225、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B
12、.1987C.1980D.1981【答案】 DCH8F7K5E7O8D4X1HH3P5G10Y2H5R6U7ZE5D9J2N6V5H1O326、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCK6J7P2S6J2H5P5HT3U4T8S1L8N1R6ZX5Z2P8D9B9O5I727、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险
13、监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACA4S9S5I10L3Z10A5HK5L9Y1C6O10O10E7ZP1I1C8L3X9L2D1028、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCN9E3U4M2B6G1U2HR4B4E8E6S7K4W10ZI4N2S10Q6R6J4O1029、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCJ8
14、Z5O5U7U10B2M2HO4J1L8I2T4E3P9ZM10P7T8N6K8Y4J930、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCY4Y3H8T2L5I4R4HG8B7F9O10A2G7S1ZU10U4G10T9W5M10T531、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCS2U10X9S4U3W
15、6N6HS7V8G9J1Z7Y4P5ZO7W7U1P1I4M2Z232、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACY6K4I3E7B10J1H2HC3W4G4P5T5T3Q8ZN10O2P7P8A2E5W133、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息
16、D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCN3V6L8B3M10I9M8HK2P2H5G8L10J8B3ZL8J5I6D1Y1M9D534、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACV1X4V5L2Y8H2C8HV4V9R9Q9S3N7O10ZQ1I2O6X9H3A7O935、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCI6R9I8A6M
17、3Q9H3HS1I6Z6X5B10Q6A6ZY2A9P7S10Z2B4E436、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACC9P6E2M9M1H5N3HO5F3F1O8P9S6S4ZI3Q1V4I1O8N4O237、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACH1F10N7K5R1I5C7HM8V5T7C7G9R7
18、S9ZO4B4F9B5F6C7T738、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCI6Z10W8V4N7V3O2HF9X1R2F7Z3I9D9ZC5S7I10I2P9N5E139、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCV1N4A7Q9T10O3A9HK3T4I6D5W4Q7N2ZF2U4O8W
19、3X7Z9Q240、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACX5Z4U8N3T9M4A6HS6F10W6E9T6C8C2ZZ1Q9M3Q1F10L8C541、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCV6O2U7O6L10G7U9HO8Q3O2D7B9X3Y9ZT7I8V5E1J1G8E142、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】
20、 BCP9L2A4G4A2L5T8HW3V8E5W5L5Q8T8ZE1G7P10L7M9X3A1043、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACF2I6S5Y4I9U3D6HL9R7N4K5L8F2O5ZL2Y7W4P5X3W8Q244、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCR4W9H6L8V3J3L8HE3S4D4B3Z5X1Z
21、4ZH3G3X2C1O7X1P645、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCI8H4P8N10V1N6N10HS4C2P9Z5T2I3J6ZU8O10N8W9V9H4K646、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCU6C6A9E8Y7Z3D2HI7G5O10J
22、2N7H5P9ZH5J3L10J4U3U6L247、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCT4Y1G7J6T7O6C2HY2S9G7M5M2R9Z5ZX5J2D5N1F7N1N948、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCS5V9
23、B7X10C2C2E10HK2X9R7D9T1H1Z2ZV7A10I5Y1X5B8S949、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCK10R2G9J1P4Y5M5HU6W10X1N9T9L10E7ZB2J6A5U4L10F1I1050、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.
24、关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACR6J8I8G2P7C4V3HR1I6H4Y8D9R1Q10ZH3K6K8I6I10A3F951、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACJ7A5O10P10F7Q10L6HR5C7U10S10X3J3T9ZP2I10Z10P6I6R6A252、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCH9G1R5
25、O2U6I7P9HM10K6Y5B2Q10B7C6ZQ3U1M1X1C7S3G1053、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCZ2A9A5V6O4A9U4HR3K8G6H2K5C5A3ZO2Y4R7P1F8P7I354、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCV3U10Z5C5L9V9F7HX5I5C7T9V8Q3T9ZA10L1I5H10F9B4R455、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.
26、预期收入【答案】 ACT3J4A5Q2R7D8W4HH4W5S8V2V3K1D2ZW8M7K10X10D8Q4I256、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCR9V3R4K10K9M3N1HG3F2Y8F1R7D2Y9ZM8T4B8S8I3B6Z857、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCD8S6D7C5Y6A3J2HJ10S6H9C4S4N4S7ZD3O3Z5N6Q2J2F458、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确
27、的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCG4R2Y10I1S10J8N5HP2I2Y1M6C6S5E5ZV6H10M9Z8L1O8N159、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 A
28、CN7M8A6K9J2A7O8HQ5H10Q8T1P2U6R7ZJ10I7I9D4W4P4U460、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCW8F8B7Y7Z4A3S2HN8F4Y6B6S9Q2V3ZU3L1E4C8G9G6E1061、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.
29、市场风险D.战略风险【答案】 ACV2G9E5Q3N10X4L3HC7D1R10G3W1X1R9ZJ3M8C1I10M6O6P262、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCP1O5Z1U3J8Y8G10HQ9U8J9J9C5R5H2ZO4Y7P9C3D8C6M763、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCW10Y2D5F3E7C7K6HB10T8B6G9F3T6W3ZI4Z6Y8Q5Z5K10U364、下
30、列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCH6Z7U7N1A4U2U9HC9J6C10C6G10H10Z8ZC2V10D2U8P6O9B665、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCD6X7Z4W1N6L9Y9HJ7W6L2E10V3X7V6ZK2H1V7O8G7Q6V166、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()
31、。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCZ5Z10W6E5L7L8Q2HI10W10P1W1O9S3Q7ZL10P1Y10Q10C8H8B867、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACS4D4D4S10C3A4S10HY5E6C9G7T2A6D10ZL6K5B1G1N1X5M968、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算
32、B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCI2U5P3U8M8P7N6HU2S10G8Z5X6L8I10ZY8F4C3D1S5P9L569、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCU9L9G9C5Y10Q5C4HQ6V8E10I9U1E7K1ZI1R2H2B9W10O4P270、 2009年至2010
33、年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCQ2P2I4R6N2G10Q4HB3N9L7E4D9O9W10ZY10D2V2X3N4K8E871、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理
34、委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACF2P2L5B1B1Z5Y4HQ6S9Z10K7P8W10Z7ZR9Z4Z1N1Q1M1U172、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCF2K6M6Y8E4J10V8HC7V2Y10J4M10G7L9ZF2M4O9K9W4F8I773、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管
35、理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCH1P7G5K5Q4H8M7HJ5M6P10E8I4A10D8ZC6Z3X8F10H5D7D374、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACF8E6G5T10J1W7K4HB3X3X6R7F5H8Z2ZN7Y8N4U9I5O4E475、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度
36、C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCW1P5B7Y7F9C5F5HH3G4M2J9E1H10N9ZT4P4F5X6D3N2C676、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCF5G10R5G8V5L6A8HP1W1G2U2P1S2N3ZE10V7L1S7R9C1S177、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险
37、【答案】 BCS5G10I2C2H10A9V3HS7A2Y3O6L6D6B6ZN7S8S5G6P4M3F1078、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCV4N7N4J6E5U9W1HD1T1T4T10K1C6R1ZP6T1J1D3L4E1W379、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCS7U3D2K8P3R9J10HO9B6Y3G10T2Z10Z6ZJ3Z7Z9U1Q1C9O880、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.
38、偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACD8X7Y8B1U3C8V10HX10Z7N7Q10D4O2W2ZN5L1G1X5U1D5Q281、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCB9S4X10T1O1C4Q10HN1P1C2L3I2E9H10ZE5L10G2G10J4X5A182、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCK4I3U9W1H4H4B8HA6D8G
39、10N5U4W6U7ZT5X4X6I7I2O2H283、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCM1E5R9Y1A9G2O6HI9W5M10X2Q8N7E7ZX1L2J5T2F7W9Q984、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCD3N6R8U1T5C2E8HT8O5U7N4F9Q5X4ZD8C7T8M1R2A8W785、合格投资者投资于单只固
40、定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCA10W8J8P4H4U6R3HV4T5K3S9M7Q5Z9ZM3H3G9P7O5V6K1086、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACE7I4C8S9R9F10L7HX10Y3L5L10U2R7E7ZB5A4B10D10L7B9X187、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】
41、BCZ2J10T10Q6Q9N2J9HG7S3V6L4A7O10X1ZU6M6T6M2M6Q8R188、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCW6L4D2L8D1D6T6HG5S8D6K1Y2H1L9ZU4N2P9S3P2U5F389、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCU9O10X8B9C10R4R10HH5L6X6Y1M2F9G7Z
42、W8B6Q2R6D6L1D190、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCG2Z10Z6D5D8F2C2HA9U7Q1P2J3B3T1ZU5B7B8X2H1X1C491、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年
43、【答案】 DCY2D4R10M3X1V8V3HP9G6X7M2Q4W9J2ZI9Y8N6C5D4K4I892、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCI10M2U1N10I1V1D5HA10R2H3R9B1T9A2ZH5H9A5R7F9W10F393、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACH6J3D3V8Q1M3U7HG8S2G6S6R7J1D2ZQ9U8L8I8X5Q4I494、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1
44、941年C.1944年D.1945年【答案】 BCL7O5Y10L2C7A1X6HN2A2U10K8O1L2J1ZS8J3F5J5V9X10V1095、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCV8F9C5F4E2A3P1HB6Z2L2K4W4C1D8ZA4A8F9X2K3G10E796、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCT4F1R10Y1L2C4R9HM9P1N8I1R10Y6B6ZQ4Q8E8V7P2L7X297、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCK7U3R3Y4C5M8M2HH3P6B1C3D5