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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACA6K9S7M1V1N6W3HF1N1V4X8H1J1A6ZF4A6K10D8B4E6P62、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCY2F9M6Y5O9F5B8HC5N5O2O6E6P7Y9ZG9B1Z7R5J2B3R53、
2、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACG7M2S4V6Y10W5V4HQ6A10F4N8H7C9W4ZQ10K2B8K1E10F7H44、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCV5L7H8V10M8C3Z1HH2G9X7B10L2T6T6ZV6I5J8T4G8B4C55、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCA5N7K4Y8
3、B3A9S5HL4V8L7B9Z5H7U8ZZ2T2U5X4S8X8N26、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACU6V6I8C7A4J10J4HI1D6A3N8U1Q4Y7ZF5P5V6K3K3C1T37、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答
4、案】 CCX7O1V6E10G10M3C3HG10E8H5P8O9N7V2ZC9K7I10B8D7A6M98、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCJ2W4T2I10T8J1R4HM9Y4R4H8L3H8C10ZD2B8A1B6H2L4E29、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCL6B2M2R2S3W5V7HX6C3K9A5B3N1U4ZV7J10X2T4P9K2H710、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，
5、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACX4B4B8K3G3K3F2HQ6R3O3O5W5K7I5ZL4I4G7Y8H6U5L211、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCV1Y10G8B4H1X5O5HO9N4O1Q5O7U6J4ZC7Z10Z6U6M5N5K612、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监
6、事长D.风险总监【答案】 CCR1T1J3A7C9W9H4HZ9G10G8S7L8K7E3ZW8F7A4K2W8V4N113、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACY9R6R9X9K3R3D4HN2E3I4L1E9F2I4ZP7J8F9A10E10F1M714、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银
7、行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCO7R10E1K3H1B10H2HZ9E6Y8Q7M4N4O6ZD8I1K8L1P5O4G315、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCH8Z7D3Z3O9L6H8HP4Q3Z8R4R2D1B8ZT3I5S8C6G1T3X216、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACU4Z1V4
8、J6D9E3G2HI5V9J1G7S10U9M1ZV1U4K7D2V2T8P917、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACR1H4B9D8Z10O2Q3HH1E6T7B10D7I10N8ZJ8Q2C8G3H5J9Z718、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCO3V10W10P7Y2H6L4HU10Q4V7U4D3X8A2ZH7
9、C10V8T3N4T5R819、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCE3E8C4Y1B7R8Q2HW10N3D7F1K9Q3A5ZI5I9V8F10C5C1U520、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCU7Z6L1S4M2C7X9HO4F6D5S7X4A3G1ZN7Y4S10D1Z2E3D221、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强
10、化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCV2T2C2N3E6U4V1HF7D3Q2U7P7E4L9ZB5F5A4C2E2V5S422、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCY4P6H2Q7D10D5J3HV1M3H6U9B2M10T4ZV5Z2E8Y7N9D9O1023、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACQ4Z6J4J8R7Y2Q9
11、HC7V8T1D5G8O3R7ZN7A10U3I8Y10I7F324、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCJ1Y1Y3C6Z9S3X3HN3I5W5F9D5D6T2ZL5E3F8R7F3C1F125、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACB9Y5G3R8U1J2H7HB2I4I7G8Q3K4H6ZX6T4S9C4S1P5O226、下列关
12、于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCH10T6W5L6T7B8M3HZ2T10K8C4X7C2D1ZQ3B5B8X8I5R10I1027、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限
13、额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCY8J3Z2C10O7J3N1HS3B2U6C5Y10R5G3ZN8Z8M10F4K10V8R428、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACZ8J7X8D9J7X6T9HZ6Q1T10Q6Y6E2S4ZA7A9T3R4D7G8U1029、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金
14、D.普通支票可以支取现金【答案】 DCL4O2A1F8K1Y4I10HV5J1A3T5G9H9U7ZO8Z2K6Y4P4X6D830、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCU5B3L1F5J9O9F6HO4J10G10N9K10R5P3ZG5X4E3M2S4G10O631、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利
15、差异D.50000元不利差异【答案】 CCD8W8Y9D1L1N6Z10HT5C2V1K8W8A8M1ZO6E3Z10T1L2U6M932、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCE8N1Q4X7I1V8U6HT2H6T3L10A1B6C7ZZ6N9H6J4Z5A6E1033、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACP3F1D9K6A1T7I2HX7B
16、4L3U4A1C8X2ZA8G5U8W10N9V7A334、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCO5Q2U7W3U6T5D5HK10D8Y5S3R7A7T8ZP10K6P4M2R10M7U735、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCI9H10V3P3G7M4C6HF1N4B3F7Q9E8W7ZO7Y4K8O8F2R1
17、B836、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCQ4G8F6D8J3P2B7HE5D10W3L7K7T1M6ZO4B7M4F7V2I1M637、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCQ6H3E1E6R1I9X3HK7U5V5D1H4F9I8ZQ1N7H5U9H9D7I438、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不
18、予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACW7V3W7K10A3E3R2HJ7Q4C7K9R3Q9X1ZT10S7E9T5M6F1T139、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风
19、险【答案】 CCM2Z8J3G6O8A2O3HE2A8N5S8I9E9L4ZK4L6L3V8V1N4U440、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCK4R3G10H9E4L6T3HR9C9L7A7H3Z9Q6ZN6K7R2H10K7L2V541、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACB7I1F7M3J8X3V6HL9K9V7J5A9J3N3ZY1O6I7R6I1L1R442、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的
20、违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACX10V7C5Q3C3C3B6HE10A2F10J7P2E7D3ZI2N5C7N
21、4P10Q5X943、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCK10D1C9A6N10R4Y8HC5Z9L3Q8P8R1K4ZV7V7X7K4B5V8U244、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACD1T7E1Z5Z9Q3N10HF5Y5G1C9G5O7K1ZN
22、5P2B9S7Q2Z9K845、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCA4Z2B1U9D2W8U6HF7C2F6R2L9K3N8ZF9V1I9H10T5O6N946、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCI6L9X9D3D10K2X6HT9D2E8H5C3X8B3ZZ9I1Z3A5Q1B4L147、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金
23、融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCB4Z5A4U5J9T5Y5HM6R4J8D7D7K4J9ZD7E6G8D6Z1J7D448、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCW8A1J8E9A8I6N3HN5V10Z9X2G10E5V2ZZ10V7O9D7I10D9P149、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCF8Q8O3R10B8D3R9HQ3S2O5Q4B7J8E6ZQ10C
24、4I9Q4K8G4N650、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCG4J10V1C3O6I6D9HC10E2D3F8F5E6U5ZQ8D7H9H3A2A3S451、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法
25、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACT6S3R9P5Y9O5R10HO2X9L6U9G1N5J10ZN1O7B1X4F7I2M352、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的
26、是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCV10U7N7A6T10Y7W5HY8K10E8K4T2N4L4ZU10F8I5O8Y10N5R853、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C
27、.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCA5S3N3D3Y6T2Z4HG10I3S4L4O2R6X4ZX1E3L2H4J3X4U254、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCD8H1P10M9Y7P4B1HZ4N2Z2R5U3N7G7ZG10N10A1P2D2S7M155、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCD2Z8E5C10Y4N5N3HP2F10I2X8Q1N8R10Z
28、E8Q5F6U5M3Z3L156、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCG2W6X7I6E3V5D4HI4D1Y5Z8N9U9H4ZE8C7T2N7A9F8J457、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCK7L7U2C3D3T3U3HY9B4S9D7F8H8V1
29、ZE4D6G5Q5F7P1H158、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCY3D1K1U9G6Q2D6HU10L6O8J10K5W6P2ZO6H4M2K2J6M2K859、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCB3S6R8L4N8J1B4HL1C5V6Z2E9K8G6ZN5I3W1O8T1A5O460、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15
30、C.20D.25【答案】 BCI3T8A10D7A6O3C2HM6E4F8W6G3Y7R7ZK6L9C4Q4H9O2Z961、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCJ10I7F5W6C3A4L1HZ4S10G1D3Q3T9F6ZO6O10W5R10R7C1Y862、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCG4W7J1N7H2N7I5HS4I10L8W5Q3G10J1ZW6Y6T1F10X2W7H1063、消费者向外汇储
31、蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCF1G10J5E10V2E1H5HD3I10T7C6W2T8Y6ZN6Q5L9X4E6J7B864、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCG9M4O1F9S9D1E9HQ7N1S8Y2S2H10B7ZD9D5X5H4H9Z5F46
32、5、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCL8C6P1Q3C6C6R7HM1K1H4J7G6F8C2ZU6P6D6C2N2V6I466、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCC4D10I9F6M9E6A2HN4J2B9S6U6V6D8ZF1Y9O2N3I2D8Y267、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷
33、款【答案】 DCY2Q10G5T3J7C9G6HK2F2O5R2E10L6Z5ZI7T2P9N1C4C10Z168、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCP7R9G3P2R3D1H2HP6Y7F3H4E2N8L5ZB8W4S4D3Q10K1N769、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCG10Q1I5D3H8F8A4HY8T10B4S3X10Q1X6ZL3R9A9E3V4J3D1070、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格
34、按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCI4C4G4O1G9W5A10HT6O4F1B8L6S5Q7ZL2Y7F8T10E10K9F871、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCN4U4L6N5L4Y6F5HV10A2O7Y9J10R10J4ZO1X2J3G1W1C6O1072、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员
35、会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCC8S3C5Z4W2V5K1HL3I4X2G6M2I4C5ZI3M9M2F8D9A4H1073、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCT9J4Z7X9I10N10N8HN5C7K5Z7E3K4T6ZK5Y4A3C10Y3Q3M274、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风
36、险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACH9B1H9S2M3C6B8HK10V3Y4N7L1D5K5ZR2X9L2A3S8N3Q575、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCL4H4N5D2F1Y3C9HL8N2Y2Z6K1X8S3ZQ4L2C8C6Y5L8B576、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCU6R6R3Q6J1J2Q9HN7T5M4O6S7A1
37、A7ZG1R9E7B10G2U6A277、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACI10X7D5X1D4L1E2HC10Z3G8S8Z2G3L3ZQ4X4X3Q4C8T5T378、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCQ8H1B9J3V1S1T10HW8F6P10N9C10M7I5ZO7H8Q5A8O7V6R379、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部
38、控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACU4U7T6V4L5P10H8HC8P8F1M1Q10X5Q2ZP2O2S2K6X1Y1J180、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCE10L1J5N7L1F2F2HV5Y10Y2G2H4B9T3ZU1J5D4C1W10N8R181、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政
39、府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACH4G3B3A10D9V4O5HN9F2K9D7H1G3Q8ZP9G5N5Z7I9R6K382、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCF3K10O1H6A9H8O9HP3O5D10F7T10A1N9ZL6Y8K5I8X7U9T183、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信
40、息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCK9V8N9Q9Y8G1Q5HT5I4D9W2N4K6D5ZE7K3Q7Q3J9O6Y584、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCR10Q3D5A1A1Y8O8HJ10Q4B4E7G5R6U10ZU7A5P7F1A6V8A185、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案
41、】 ACB5Z8B9N8B1O7X1HE6S1S4N3P3S8M2ZR7W3M10A5J10R7X186、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACX9C7B10S6B10O8Q9HJ7F5I10X1J8G4G7ZA9O9H5R3A7W6Y487、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCB2H5D5M5C10V4J4HC1I6G1T8K6D7S4ZX10K1S3I6U3U8Y1088、根据信托公司行政许可
42、事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCK8M3Y6Z2L9G7X9HQ6Z8H5S4F6C3U10ZY5T2D6H4A10T7Z889、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCB8C2O1R8F8Q2N9HK7I9Q8O3I7B2Q2ZI8F7Q7S6B3P10K1090、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支
43、为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCT10Y10H6A5J3B10C8HQ8G2A2K4U5S8R3ZI8Q1Q7Y6N2K6R491、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCN5B5O2M6T7X9H8HZ2Z7W3T2V9G6T3ZY4R7M1G4J10M6C392、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCG6H1W
44、3S2C10P5C2HJ5C7T6Z5I4G6K10ZE2P2P3W3B8X4F593、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCZ2Q1O1N7V1L10Q1HX5V1X4G6R7Y4U9ZH6H7V2O7X9K9X894、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACY7S3E9Z8I1O3L4HH1Z8G6D7R5A5N4ZG3L10Z1H3W5Y10L395、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCA10W3M6