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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACV8Q6V8D4C1H6Y5HM1I10I7A5Z9D3H9ZT3F4R5B2H6T6T82、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACU3E2T3L1I7D2H7HJ1C7P3
2、G5A9X4V3ZM5G5M5U5R9L9R13、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACQ6N2X2F8F3S7P6HJ8C3J10W4I1H4S9ZR2P6H10X7P8I1S64、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCQ3S5S10J5R9N5C7HY9G5G9B8S8O2H5ZM1W8J5V3L1K2C15、下列关于董事会
3、应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCV3M5E1C8A7X4Q5HW4I6H2Z3U5M1J1ZZ7G4P4S8A1E2O86、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACS4T4B6K3E5T9X7HJ7E5J3R10U4Y7M8ZZ10Z1B1F7S1W10M87、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公
4、平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCC9N4E2O1O1D10V8HX10V3J2Y6O3I8S10ZE1O3U1K10R3A4I108、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCC2T7C8F9R3P1I1HQ9F6Y10E8K3U4M7ZB4Y4Q7S10V2E9Q49、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则
5、为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCC3L9B4G6J4R4T10HM7U8Y9W5Z1Q3J10ZR7S7W8D10V10D6M310、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCP6C10U8S9W2C4M2HP3K7C4I5B10G5N1ZL9I1B5L10J3C10R111、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCQ4P7P9W6S10D10R5HD7L5X7W9
6、K4G9A2ZR8X2J10V10S2A9M712、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCY1K6M10I4O5X5I10HG7A2O1J3B9T10U10ZR6X7Q6W7L8S5X113、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCC6U8F4O4L4D9G1HL2V5J8X3F7W2K10ZP3M8Q9G7F7V10D114、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付
7、费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCB2I2S1X10E3M9E9HW9U1P9J4W7M7K7ZE9C10S2H4F1X5R115、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未
8、按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACP1C1U2I4T10V3T7HE10D6A6F10F10B6Q9ZU3D4W6N10Z6G7N316、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCQ2J9F8D9P6N8M8HI9K8Z10Y6U6U6S7ZZ1Q5A3E4V7Q4V817、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期
9、权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCK8V10X2Q4B1E10B7HD8Q9Q6H8V5H10V7ZS7Y9V1Y8O1M6P818、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCL2T8O3E2M10U5E5HY7Z4L2S9H5R7S5ZS10E6A5G3Y6G3D519、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼
10、法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCG7V10B4T10D10M6C2HK9S4A3Y10K6M1G3ZS5J1J6Q6K5L8L420、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCP6F10A2R9K8X6C2HN1E4Q1C6G2Y10Q1ZF3B5Z9A10N9T9B1021、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCG1M8M1I2C8X5Q1HQ1O10L2U7J3L2J1ZB1M9T6R6T4P10X
11、622、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCW10G1S5K7T6A1X10HJ2K3W8P5Y4D7O7ZZ3M3R8P2V7H1G623、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCO4Q7X10I2S4M9O2HT1R9N6G3Q3L6P4ZL4X8F9Z1B1J3Z2
12、24、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACN2V7L4I10N3B8X9HD10J6K6Q5M7G3E8ZA7D5U1A8Y6Q5R125、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCB4J10S7O2P2A8U5HF6R10G2E9B4K4O5ZU10Q1K6E5W3G10F426、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCF6W6L9M1H4
13、S10Z2HF7P1H9D6H1C5L3ZW10V5V9N3Q7L4Z527、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCW10Q5W2J9C4D10P1HM3C2N1Y6U9T9X3ZJ4L2K8G3C3O10L428、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCG3E8Z3D7I4V4W1HD4Z2J1P2V7K4O
14、7ZJ8H4A5X9T7T7X529、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCP2V1Y6E4O6Q7U3HJ8Q1L5C3Y8S6H4ZC6K2N6V2T1T5S330、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCK8I4K3T8Q4Z5D5HC1V3Z1W9U4R4M10ZD4B1A2W4R2R4P631、汽车金融公司始于19
15、19年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACM2I2Q6K1T8W5Q4HY1X5J7E3Y1X3N5ZZ2T10O1J2W2E5J532、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCG10O3E1E5B10H5Y8HA1L3O6V4Q9U3V1ZC1X6S3Y1B5T7D433、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、
16、投资等非消费领域【答案】 CCM6W3M10P1Z2R1X7HX9X1S6S4U3O4M8ZS7X1E2X9G1X6X334、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCM2J2W5U7H5P2E7HA6A5X7Z9I2T10G4ZN9S2I5P8Z4I3Q535、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCH4T9F7T8T7Y2
17、G9HW6V7X10L9S9X2Y4ZH2D2C8H8Q9Y8P736、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCS9C2R8U9L3G9Q2HC6V2X6O6A6O8O10ZI6A8R1X10T8O5G137、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACC9O7B3P7Y10W5A3HT4E5E9A1L7K10T2ZU1T1S7X10Z6A3S638、
18、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACS4A3O9G6F1N3Y10HI2Z4A8S1D6W5I5ZE2X2P7C2I2R6M339、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACR8Z1B3L10Y10D7H1HK3W10O3S7Y4O9X6ZH2G2L10W4H1J4O1040、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案
19、】 ACG2B7G8R8B3T8Q3HZ7C3D8B2D3J10A7ZN4R5S6X10Y6P3B941、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCZ6M4W3G7I7S8T4HT10H2M1F6H1A3V9ZC6M9D4P5D4U8Z542、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCT9A6H6Q2H5L5H1HZ5H8V4Y2D2E3P1Z
20、P8P3A1S9V4P7Q543、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCV7C3U5T6A8H4S9HN10I4A2O8T4O7T7ZA5F6C2P6B6D8R444、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCK9K2C1I5H5P6R2HD7V4E7X5Y9K1G9ZF7A8H5Y4B7X2D345、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达
21、到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCS4T4D1K4R5G5U8HK10S3R3H10H5C4W10ZZ9E6R5R3H10Q10F946、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCN7I4T5J9H1I4I10HX5Y3J4S9D1B10N4ZK9Q5U2F3G5U6F1047、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACF5S10E1I6O3K3K5HO5A4V10J8U10P10R6ZI4O3U5
22、L6C5I1Y1048、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCS2M5I8Z2V2V9L6HK7Q3L10B3X5T5E10ZK8A4G9Q10A5Y10B349、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACS2O7G3D6V2A9F6HX2P2S6Q9O4Y4D10ZO7V9V3W4E9P10F350、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进
23、行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACU10G8O4B3O3G3W8HO5O2U1Z1X6B8U6ZA8A9G5T5U5M3Z551、
24、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCB2F8B2T1U5J8V5HP9X4I8O7V1H10Z1ZG8D3Y9H6L9J3Q152、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCP8N4H10V2L3X9V6HH9Y3V7Z10C1P3N2ZU5J2P6F1D1H9J853、银保监会及其派出机构决定组织
25、听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCI9X10N1T8T7V3P5HK5B5Z8C3Y4D2E8ZE1J2G1A8O8L8M554、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCF7G3X4O1O10N6G8HT1Y4J4F6P8M6B4ZG9Y1K1M7R7U9S655、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCF2W
26、2I10R8M5C7S5HC9P10T9O9F7D5W7ZL2N8E2E8P2O2Y556、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCU6Z5Y7D10X10V2F5HH9T8D4Z8V5W2O6ZE5H9S2Q5F5X7Z957、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACF5P7K5F3M8H1B2HC3V2Z4M7V10F5B6ZY9C1A2U1S10L7I358、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属
27、地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCU5Q5S6G4S5K4V7HO6B5W5D7M5S5D2ZZ4G1D2U7N2P9U1059、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCD2H4F3L5S8X8H2HD10P8A10W8H7D9X10ZX9A7J5D6Z7Y6C760、（ ）是最为彻底的综合化模
28、式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCV4V9I9I6F5T3B5HD3D3Y2M9N6T10Z7ZC6W5W8F7N4L1A961、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACA6T3S6T9A8H10M6HW2Q8M6W7X1D5D8ZV8S2Q9Z5D3E3E762、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约
29、的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCJ10I5W3D7L5R1J9HX6J9A9C4H2J1Q9ZN7C7C8C4X10B6B163、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCR3M8E7L2E3E6T2HZ4M5I9S8J10Q10X6ZD8O7Z10B7S10W1L364、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCR5J9F3Y3V3U1E9HT4O10R4M6Q1R7E4ZH1J9X4M2U9S5J665、1994年，人民银行发布了关于商业银
30、行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACO7Y9M5T10J5R3C2HO10Z9C9L4Z8Q9E6ZY8D6A9E5G6I9G566、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCS9I4G2N3Q7F4Y6HG7L3Z3S3N2L6N4ZS3R4M10R7M7D3Q767、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答
31、案】 CCC8M3N2E3G8T2E5HK3V4V6Y8M2D2Q8ZZ7W1J5R4B1R1P668、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCW7N6O9F9P3T1L6HZ7S8M2D2C10Q2L7ZJ6M4Q5S8U9K4K1069、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C
32、.1周D.12周【答案】 BCW7B2D7U8F2Q10L6HZ8Q3D4F7G2T10R5ZU1M1H7P3B9T9F470、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCG5W1R5G2M4I4M1HC7X9O7K3K7Z7X5ZE2X3B6M4Y2F8W971、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元
33、C.220万元D.620万元【答案】 CCW10A9B8J3G1F1E1HE2D8G3T1V1F9M4ZF9I4U10V8T9P7B872、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCA6C3K10D7N7M2Y4HF3A7V1I5S4U8K3ZE3T6Y7F6V6M10H173、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCT6J10L10I7U8K6P3HM1T10C4J10H7T7A8ZN3Y2E5X5L2V9Y1074、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之
34、为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCN4P9Z5U8R1I7C9HT8J5D2C10W7Y3C2ZA2H4K3X1H2W6R975、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCK3F6T2M7E6G1W8HR8P4K9Z1W10P1Z9ZK10Z5M1X2Y8I7L376、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCL9T2S4K8V5M7I6HY4R6R1M3Q4L5Q2ZB5E5R2O10U9P2Z477、银
35、监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCC1U10Q5B5X5R7E4HQ4H10Q1T3K6O3C2ZY10U1P1X8L5X9I178、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCC9G10V3X2Y2L5D8HV4X8I1R1A8E2S10ZS7G1
36、V5R2Z4U4K479、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCB4B3C2I3U3S4Z4HW4T8S3X2F10K1D9ZD9V4E7F9A5Q10S780、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCX4S7Y7R3D6C8I5HH5K1F9D5J10V1T7ZO9S8I7P7X2M3M981、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.
37、经济风险D.市场风险【答案】 CCN9B9E3N5O8Z9Q1HK7C6R8V2Q2B5N1ZS1S5G10D2T6I8Z882、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACJ8Z6Q4N5J4M4C1HY10J6Z7O6D5C6B1ZN5V2A8U7T7B3L383、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCY7E10B10E5F2A9T8HA9Y7Y9M9Z3T6S1ZL9L1O2U1T4O10R
38、884、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCL10X8C8L1A9G8V10HU5S1F6G4F3A10L2ZG6F4O1Z10W8O1I885、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCD4Q2R6I1P2U4V10HW7Z6R4E6O7G8A1ZE6Y7P5B4Z9Q1W486、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿
39、元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACU7V1Q3Q6X4F7X10HX4I10R8T9C8O10F8ZB7O3Z8V10A7V3A687、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCH7J7V2M8C9V5F10HQ5C5N7D2Z1P4N9ZT2Y9X1U3J7F5P488、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACR8O4S1Z5X5G5V10HV7E3C4Z8X5
40、Z3H2ZS6W10K3O7D9P10S989、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACD2W7W8M6N7W5T6HQ6M10U6P4D8E6X3ZX2K6U6M10Y3T7I490、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核
41、算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCP5D4U9Y6Q4J2P9HK5K8G4L6W4C4C9ZL2X9A9U5C3Q10L191、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCI10Q4O3D4V5E10Z1HC3S
42、3D7I1V3F6K2ZC7O4S5K6I5K6Y392、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCA8L10X7O10Y8X8R2HX7A9C2B1G2U9T8ZX6N6O2L7R10G6P193、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACI3V5Q7J5C9J7J7HZ7S1X4V5Y9P3Z1ZV9E2B4K9X4K8C394、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人
43、的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCM1L7G3A9M1S6N7HM2O4J4G5L5G4N6ZR10V6J3O6J9J3C795、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCD10K9W5Z1P9K4U10HV9W9K6V1N3C2S7ZQ3H10M5H3N3B8W796、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D
44、.业务与信息科技不断融合【答案】 BCZ4Z1T3A7J9G2P3HA1Q1H4L8Z6Q6P5ZY5W8Y4Z1W8O7J497、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCW10T4A1T7H10W8Y6HI6P1G5D1P1I9M3ZA6S8T3D3N9W6G798、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCL1M1S7Y1F6F7E9HP3V2B3Q4M5Z9B4ZN9E9Z9L4P3P7G599、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCA3P7H9Z9J6D9B5HF6F1E8R1L6L1G9ZA2C7W5C3G10B4I9100、(?)监管主要是