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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCO8X5D4W4V7N7D7HM6J2M10E8Y2G9Z4ZR2J3S1Z8Q3S4E72、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段
2、。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCT9H6P6C9O7E6Z6HG1T6Z10V4A2M10Q6ZQ3F3N8A1I4S8D33、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCP6Q3T4U9K6D6W3HA2A9Y9H1Z7J9I7ZN2A6T10M6P5F8R94、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当
3、简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCT7P2Q4B9A4U5Y5HP4T5R10X9F3H7F1ZZ9F3G10J2U8Q9A45、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCS2W10J1R8O8R7G3HX9F2R9F7E2T8T4ZA8N6F1E10X3C10C96、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保
4、资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCH10E7I7B6P7P5X5HG5D6R4M10Y3Y5E5ZB3I7D10W9F4B6B87、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCT6B6K8G1O2K5K6HS10Q10Y3U1C9B5H2ZX4W10Q6S5O1M1X38、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2
5、D.2：1【答案】 ACN10T8I8B9E8S3A6HF1C4M5K5V10G1B8ZP10Z3M3P2L10G6N69、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACL1C8H10L3N5X3J7HM3W8O5M6X9X2A6ZX8I5F9Y6W4U2A210、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷
6、款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCW6E6X3W5Y8Q5X5HU4I3L7S10C5T5Q2ZO10C5K9E1Z5J6N711、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使
7、用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCY5P4V9B2I4X7K5HT5Z9S6W1F2N5I2ZQ6I2W3E2K1O7M1012、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCT1A9V8Y1Z6Q9O6HK4S10J1Q9G5W5A8ZY6Z8P4G6I5G4I513、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCT2T2S8Y3P1G7C1
8、HA9R1V6I9Q10K9C3ZI5A3A5L5V8J2H414、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCR3T4D1W9A4T6P3HY2V7Z6T4W8Q6H2ZH3B4X6W6T7F6H115、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCR9X9T1G5T4P3K1HT8J1V1M2U9G3B7ZT3E5L5O5D10Y10Q1016、下列属
9、于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCS1M5I10L9L6A6I9HQ1T6D10Q2G2W9N8ZQ4J2B8Q1M3D2M117、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACG9W2Q8J9T3Z3H9HT7X3C3H10O9N9V1ZP3W4X3Z2O2N3P818、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处
10、罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACZ1T7M10G2N8R10I6HV4S8Z3H8U6E8Z8ZM10B1P5D9E10G8X519、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACH2Q9C7E3G6P10B5HI3E3O3V8N3Q3Y5ZY5E2B1S2N8C6N1020、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACA4I9I9G9F6P1N1HH9Q5U9D8W4J
11、4U9ZD7I3L2K6T5Y9D521、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACL4P5B5G4Z4E2H7HQ8X3T8C7Z8P10G1ZE1B2B1L5C3J8H422、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACC8E8D8V5U10U9A5HP7V10C10E9C7B1I2ZE6J8N8Z4Q9A3I923、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.
12、内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCO6W5W8K6T6R8W8HW9D6M9Z1O3R10O9ZX7A3B4O10G7I2K224、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCQ5G9V1N3A1Z4D4HV1M9T1O4P10J10E6ZO3T7H6M7J5K2H625、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告
13、有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACX7J5E4I7Y10I6D1HM3S1W1D3N7W7Z5ZC8Q8M2R9J7S5B126、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代
14、表处【答案】 DCQ10R3N3N1R10N4P8HO7A1L2K6M10T9I5ZU2B5R9U8B2E5U1027、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCC8S4M1O10C4Y6I2HC7C3Q6N8B9W4C3ZJ7P8Y2J1U2W3Z628、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日
15、起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCH6I3O5R6A4F9C7HX10J3F1W3P7Q10Y1ZH5B1O5V8C1Q8G629、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACA7Q9T3G7W1X10Z4HX5G3I1K2Q3B2U5ZH10T10F6V6F4A6V830、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCH2V4O9C5U
16、3M4A3HU4K5K2O3W2W4G8ZN5O9V3U6Z8Y5N631、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCR9R7F9N2Z7M7X2HY9B5C1G4S8H8P4ZX1R1S6C3A8F7W1032、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACI10F1M2Z7H6H9A5HH6Q5B10X6V4J6M10ZT
17、10H1L7W1R3Q1C233、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACH7P6R8T10Z3A2S8HH1M6O3K4F8L3D1ZI1Y5W5X3Q10W8X434、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCZ8Y2M5E5N4W6J7HA1Q2A6E3G2J10I7ZP7B6K8H6P1S4S335、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客
18、户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCF2S6U6C10V5A7V3HG1Q7X5Z8U10F4M5ZQ10L4K4I9C10J1N636、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACF5X8S10A7Z4Z8V5HU9A7O10X10R2I10S4ZF4H1K8U9K7E4S537、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCF5T10S2Z10R3L3Q2HR2
19、A9V4S5O2U9X1ZC4G4O2K2G1E2X338、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCN1T4W8O8S9T9E5HF6M8C5X1O7P9J10ZY6E5E7L10O7P2M839、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCO8X10G10C5L5K3G3HH4X3U7U9A8F8L10ZW9I
20、9V10J5D10P7M340、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACG1Y9N9F2J7L4R10HE10A3K2A10V10Z4O2ZF2M2W6O5Q3Y6M341、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACL9U4G1W1J5D9S2HN5E1H9T3W5F3V1ZK1Q2B3U8R5U8H242、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信
21、息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCB6J6D2A7D7Q1Z1HK4K6T9C5X7C7V8ZD9L7Y3Q8Q7A10I1043、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCH6V4P7C10D7Y4C3HR10C9W2W9P3C3U2ZD9M10N6Q4F2Y7P644、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACF7O10H8U4N2U1W3HA6B1V2Y1N5Q
22、3P4ZL7G5Y6R2B4V1Y945、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCQ5P8G7M1O1E5P10HT3P1Z9Q8P5M6S8ZD2W8K6B7P6K7S746、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCM7I1M1A8I2G7A10HH6J10N3P3A7R2I7ZW9F8S10I5C4N2G147、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入
23、/总收入【答案】 ACJ2U4H7V6L1X2B7HB2Y3D6Y8P2K5I6ZZ6J5R10D4G9G4P848、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACD9N5A10D7U7C3Q9HG8H7K8G6O4V10R3ZR9E2R8F10P4F5F149、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCR1H3J1W4P4H7H9HY9E2S6S2M3U8J9ZX5
24、R7R3L1U10P1B950、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCC1D6B10G7Y8T9E3HR9K8R3F7V1F8C4ZR1W7E9T6B7V4B851、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACD5A9V4C2L8F7D9HB7Q10H1W5Z7X5U10ZP2H3H3R10V8R5X1052、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个
25、相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCV3J8T6Z10Y9Q9M3HG10U4L4Y8A5X3G7ZK2L6L3K5K1Z10W453、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCY5Y10P8S5A6L4D4HS8Q2I10Q7N4D9K9ZA6K6Z5P2R4M7B154、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构
26、设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACX1M3L2A2E5V7S8HQ9R6G8Q2Q7H3D1ZZ10X3H4Q8L5N9A1055、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCD4M2M4F7V5U6D8HN9N10I8O2U1N9J10ZB9C3S6R1L2B6B356、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCS1S3K10P
27、3K8F2Z6HX7Q3P6Q10B10Z4J1ZO8Q10Q6K6B10X9I357、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACX10V1D8Z7D2C8I10HE6J3K3C6D4X1M7ZB3A2G4G8O10M2Q758、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCY2H9L2O4K10M5Y5HF2K2E7Y10I4F5O2ZX9E1N10F8K6J2N159、下列关于
28、金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACD8W1D6T1K2M1H1HG8O5M7U3P10K9K10ZZ8O10D1E6K10F10T760、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCF2B6M3Q10P6Q3U8HM10D10Y4U10K4A4V2ZR3A10H8I8N8P
29、7J861、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCT6O6R9N3Z10Z3F7HD10H3T6Z9H2A9N7ZE4F9M4P1O5T4F562、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCF2W1Y8B6W7G10J8HL1M4R3S7S5Q8M4ZY6B6L1B8O7G4A463、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCY10J2I2W9X5B10W10HR6S9
30、T2B2C5Z7S10ZU6I7Y1W3D9O6U164、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACF6I6H10Q3W8W10M5HM8F9U10V8J6W4A7ZU9N2H7Z5G10K4Y365、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACR10S3E3W5C10J4G5HA7E7D2R6X3Y1H1ZI9E6S10O7T2M8L3
31、66、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCE1I4B9W2Z10M3S8HR9N10Q6C6E5L9P4ZK3G1I8P4O8Z6C567、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCK6V8L6Q6X9T8H10HX10J4F6H4S2R7Y4ZP6M1F6J10J3E9H868、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCQ5Y10M2Q2K9B2A4HG1
32、0L5D1Q9O8E4M7ZU3N5L2A3V5N10R669、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACR1S7N6P8M10X9K10HW1F3S4R3J10V7M3ZD1U4I2W8U4C6O170、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCI9A10X1Y9Y4Y4
33、M1HI10Z5I2O7P3G3E5ZO3B8W2L4M10K5T971、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACT2V5U6H8R5E2Y4HV5F6O3B3U8L6Y9ZO10Z1Z3K10D1D2T572、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCF3V10A8R10U2Y1S5HK7V9R10X10V2F5Z8ZK3Z3N5Z4Q1G4F473、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀
34、C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCL5V5J2W6E10Y4W7HX4M5G8X3H9W8B10ZU5L5W1E4U3Q5C974、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCQ6A7O4B8N6G9X9HO7D5N4A2F2D1E10ZA8C8W3P1C1X2Q175、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.2000
35、00元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY1E1D2K2M6Q4P4HN5V8H9H5B10W8W9ZQ6M7B6K9H10O9R1076、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCK7V10O1O3G5X9Y1HU4Y3X10D2V2V4Z9ZR4Z6J9R8Z2F10Y777、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（
36、）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCH5H7E3D9C6T5D3HV6V1H9N3P8C6L8ZT3W7Y7X4J4L6H1078、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受
37、能力和投资经验【答案】 BCJ1X5C6Z10H3E9R4HK4Q5V10R9T4K4R8ZX4Y3Z9H2J10Z4O679、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCT8A10V6P7L2A6R7HH2X3J9M5N3M7Y6ZW2J3I7V5I4L5H180、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCR8B4T7O1Y2F8O5HI4F7W5K5N2M6I9ZF2T9U6G5K7N1X78
38、1、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCV9S3H4K8H5R5B7HF10X4T5F2G8D10J1ZH5K4Y3P5Z5T6O882、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCT9J5U3V5N3Q8L10HG9N1I6N5P8D2P2ZR10T4B5C10V2E4K883、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCA4Y9L5
39、N8H7G7Q2HX4A3C7N7F1J1R6ZY6C3P6X6Z3J4A984、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACI6I6Q5Y8A10F8L7HC10K1N5C2G5J10S2ZZ5L7B7B1L8L4T1085、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCD8R4D2B7A7K8Q1HM8L9U1R10S8X10L3ZW5S4D4Q3O9F3V1086、 下
40、列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCY6C10J5C10W10L4N4HD4R5W8T4V7L2E3ZG1E6P8V6J4G4Z887、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACB10Q7T9H6C10S4G10HG6L10Y5V8P6K10Y1ZO10G5U10X2K2D5J388、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元
41、。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACX2O10W4N5W9O3B9HW6U4X9R9N5J4B3ZK5N5B6I10G5H5A589、行政处罚
42、原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACG5H9Y2D2Y5N10V5HD2P9G6L8K9K6J9ZQ7N4I6A9B10T10C590、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCR6A1R4O5J7F6G3HH10H2K5O6T10A7P6ZE4E10P7G10A9A6M291、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCV2L6U10M2P6I
43、4K7HA1C6B8G9H8A7T9ZL6A5X4J5M1F7Z592、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCY1M6G6F4M1I3V8HW1V10H1C8A9B8E1ZQ9E5T1W5K3X5K993、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数
44、据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACR1E2J9F6Q2T1T2HZ5Q9J9L9I3T6C10ZH5Y8C10X6E1E8Z194、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCG9V7X8U3D6F9N10HW4C5F3N2U6N9O4ZK8C4E1U6G8V1A695、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下
45、设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCU3K4L3S4U3Q2V2HV7Q2O5N3K6B7L4ZP3U5U10Y5F10D10K496、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCE2B4V9F1H9Z4X1HV4L4B9P8E10I3K6ZZ2F6T7F2W3Q5A397、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新