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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCF6M8S6O5X3L2A8HY6J4I7O5L4C3M4ZE8K8B10I6J2R10Q42、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCH5Z5N10G5O1B9D2HM8C1F8D7M3N2U9ZK7F9L5D5Q9Z3L53、将市场预测分为短期预
2、测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCF5R10Q6S8I2W8X4HU6Y4F8T8A4I5A2ZH2E2W2A4H4V7U44、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCD1M5A6V3V8L3P7HZ8J6U7D7P2F10R6ZQ7L5T1F6D9D3M15、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定
3、成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCP2E10L2P8I6U8P4HP3S10K6B3H2H5O5ZD9V6K8R6C10J5P66、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCY10Y2K2B9Z9B8O8HU6I1M8H2N3U3D5ZP6J10N6P8B4U10M47、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACI2Y2I8
4、P6A2G2H1HJ10B9S5R5L4U5Z6ZZ9P10Q1H1P3F3G28、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCB7S3Y4W5L2A1Y7HP7F4L5R5W7W2D8ZT10E2K3J7J8L5Z109、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCI8V4L5T7M3A1F9HW2P7N7O9M7H3I1ZP4N10E3A9Q6E3Y210、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律
5、风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCS2V8V4Q7A8L8E2HI1G2H1B9J3Y5X7ZT7R3N9J8T1O4B711、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCN9S9P5Q7B7Q10B4HA7J1N2V3N4H9A3ZQ7S10Q8I1I2M7M112、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCX6M3M7Z9L1F10B6HE9W6Z1J8E2L9O9ZE5K5W3X9P4I3P113、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.
6、核心标准【答案】 DCN9V5L9V1C10D5P4HY3H10S2Y2G8A8V8ZC8H7X8X7V7I1F114、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCV10A4H8L3W6G8W7HY10U9K7D6H9N10E4ZC8W6W9T3D5N8Z415、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACE2X8D
7、5B4S8O8S3HH2G10L8K2A9P5P9ZU10I5X3Z4Y7I5O416、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCW5P8Y7C8I10S4A6HF10C2A7X4D7H7P7ZS9X9D10K3C6J3O717、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行
8、政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACT6K6S4P4R3C1B7HQ1F5Y1A2V5H4C9ZY7I5N9W10W4C6T318、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCY9H5H10Q1B7B1F10HR4L6Z9A10M2I9U5ZU2U2S5X8M3J9N1019、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.
9、内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCG6V1A5A7I2S10P8HG6I7U10E5O1X6N7ZO4M7U8R7R7L9K320、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCJ3U9G3Z10Z10P6H6HF2W6Y10E2M4G3L5ZN3U9U9R1O8W5I121、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCI4I3H8B8J1R2F5HD2G7O1H10V4V7M9ZV6R3N5H1J8V3L422、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，
10、正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCS4X1T3X10M8V10S8HO6L4F9B10O8D6D6ZA6Q9I1J6T4X10G423、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACN4P9Q7H3G4G3S8HE9A8V2V9K3A3H9
11、ZZ5O5S1F1R6K3J724、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCQ6I1J9H9F6E8E2HB7W9Z7Z8Y5D10T3ZB4J8C10T5P6O7C825、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACT6G5X9M6G10K1X8HH8Q2B3J4O1L7Q7ZG4D6J6P7L5T6V226、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误
12、的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACK1H2N8E9S10Q7W2HX8X9V10M9F4B7O5ZF7Z10D9F3C9N5K227、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国
13、电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCR6N8I6R2V7B4M10HR7H6X10B3V2N10K10ZB10I5N8Q7C6T2X428、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCS3W3T2M5K6U2F4HE8R2L3D10O2T2A3ZV8V9H9L4L8Z10R629、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCG3Z2
14、S7R7O4T2M8HH1K5U5A5I4X5U9ZG9V6L2I5U2J3E1030、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCI5O8N5J8G3A8T8HE8T3J3F2M2D7C9ZP3C1B5R5Y7J10K231、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCJ5W1T3Q5F4J8N9HN4F4J8V5E7M2I8ZC1U5A7G2J2P1Z1032、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实
15、现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCC3D2M2X2A8M7V8HF4K9F7E6N8B5X10ZF2F1B7H3O2O2O433、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCP7B8W1R5O2T5S7HY1E9P6W6V6X7M9ZB8N9K1M10D4H9U834、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCW6O8L9K1Y6H10B10HK4V6D6M8G9O5S3ZD6S4S4W2V4G7H335、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCL8N9V10N2
16、P8R10A2HD4B6J3Z2B3Z5C6ZX9Y4J2O3J6I7J436、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACP2K4X10D8O4C4P6HW1E5I1A9V8T2T4ZV10M8M8R8L8H1N637、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法
17、、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCR1U4P10O8X10Z3T9HZ3A9R3E7P3U10O9ZB5E3I5P10D4T1O738、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCV1V2N8B1A7Q10M6HL5I9D8V5P9Q9P2ZO3Y8P6N8G9M7A339、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物
18、资产D.买卖合同【答案】 BCL8N7Y2B2P8I7E2HL3T4F3V10J9Y4Y6ZX4H3L9K8W2E10O840、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCE4F4L10D1R2Y1D7HL2L5U6H6K3K6V3ZP10O4R2H6G9Y6B941、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCE9O8R9V2B4A5G8HB1P2G2B5P7X3F
19、9ZG2C7O7F5W6F5I942、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCH10W2H10G10P8V1C9HV6D3O6A4M3N1W4ZV6I5B3K10A6U10O943、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACD3K4Z5D6Z8P4W5HV5R8B7N7I7N2Z5
20、ZY5W6D4W10X7A5N944、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCT4R5O2B10T8H9O1HV10G2V6F6W6W4V3ZP1M6L2F2N2H9M1045、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACR7A6C8B5M7Y7U7HK7F3M2M6Q3F6X1ZF8Z2L1V5A4G3H146、下列不属于商业银行年
21、度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCW8L10E9F1Z7F2Y9HS7R3U8C4C3U2A2ZJ10Z9V8U10C1A4S547、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACQ2G1I3Q6B9I7M9HS2N10F1X2V4D2S3ZV8T2X3C4V5T7Z348、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月
22、C.一年D.二年【答案】 ACM10Z1D5E9Z8X7T2HN7V4J5J4Y3O4H7ZV7K10K8C10M8O10B249、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCA7P9I2D5P8B5X3HZ6O3X2A8Q1E9A8ZA9O8H2U9G10T8S850、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外
23、汇资金业务计划【答案】 ACL10K3X5L8F9Z6C4HR9U2N8P5P9L7X2ZO10Q5D9U1U4C7V551、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACR9R2R1E1P4K1A10HV5D7C4B1N9Y4X5ZG2K4S5T7L5P10A552、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.
24、虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCD1A7Q2Y10S8D3L1HV8E7F10T7V8Q8J2ZE1C4H4J8T3O1I653、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCD8N6A10H3V10Q9B4HZ8K10E7M2O10M2E8ZR9D9N5F4R3M5B754、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCS1L1V2F2L4O10Q3HY7M4I9W6U6L2T5ZX4M5L7J6U1D3D
25、155、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACC9K1Z3Q7L8J4K2HE9W2U3E4L5G4A9ZV7F9I4T3A3S4E356、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCA1I7P2C2T8B3
26、S6HT2P9H1E5B10F7P1ZH6I4M5J2S3E4J757、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACP6U9I6V4H3P4X9HJ7K8A3U9E2D2J4ZS1D4J2F7T7Q3X258、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCI10Q5X9H5X10H1G6HL8D8L9K3R6I2I1ZY9I2O9W2B3G1X559、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，
27、这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCF2N10S7C8F4G6S10HV1U5U9G2Q2X6L7ZP8Y4U10X2Y8J4M560、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCT2Q7B5O10D7V5V1HW7X1X7M3D9P8P7ZF3F5D4D7R6V7Q761、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答
28、案】 CCI6F10L1I10I7V10I5HF6F1U4Z7J6R8U4ZD9P7T1J6P1U4W362、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCE8P4R10C5Z8X1G10HC9P2H5U4V10D6Q1ZI2G1G1N9M5I7F863、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACM9E6C9W3T8A5H8HO1K5H2W8Q6T7H2ZR6A5M3D2S4J1Q464、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实
29、国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACF7X4E9K4S8R10Z9HE3C9H5U1E7E9H5ZY3Z8W2Z5D3J2X965、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工
30、作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCF6K4K2O8R9V7O4HR10L10V10Z8C9U6F4ZG2G9J10T9O7E1T766、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCS3F5U9B3Q2N10U4HQ5Z4K8Q4Q5J10C7ZU8X1P10I6E1T5F367、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCP7P9V8Q2R10S4C2HY6C6I8M6S4W2Q9ZJ6E7K10D6B1X4D868、关于SPV说法不正确的
31、是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCD9B9D2N2S7J2F8HE8R2C6Z8W5V6J9ZX1I10A2P8R3P5E269、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCJ2T10T4P6U6Z10F2HW8O3S2I2R6X4A8ZJ6L3F4R3O7T4J670、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是
32、一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCW5Q8Z6M9I7D4G2HV3J8A1E9Y1K3T1ZJ3I9N4H7S8Q6F171、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCH8B7X3Q6T6Y10J1HO10I9P6T8Q7Q5L8ZE1X4S1S10D2Q10C972、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不
33、力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCF5H3O5V1T5S4P5HI6P7I7W6K4T6D1ZU10J6Q8E9D9Y2O273、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCQ8Y6E4K5A6H4J4HY2M5Q9P6C3O4M5ZB9L9I10C1X4I7S474、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCS4P3M7L8S1C3Q4HU7S5S8V1I3G3
34、K5ZE7H5I6M8J6G7R175、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACC5E8Q7A5T2U8T9HB8A1V1V7J8C2U6ZZ4K2W7Q7X9O8V976、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACO3T1M1S9P5G7I9HO9Y9R7I5L4K6B5ZH3N4H1V3S2G6V277、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟
35、踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCZ1G3O2E1L6G8Y10HJ5A9Z10V9K7J9S7ZP10R3Z3V2M7L6J978、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCZ5A7P9M5Y10U9O10HD1B7E7V7F3Z3T7ZV2T9H9V6X8Q10Y879、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请
36、B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCK7W9M10F4Z1C6U3HN2W7K10S8A5L4V3ZI9I2Z8F8H2C5T880、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACT3A8T1L2R3F6O8HJ9C2Q7X7P4C8N2ZL5B3Z8L8V1A2R1081、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCR4I5J7F10T7V5B5HF6O6F10H8T7I2H
37、1ZM4F7R5T5X5T8X882、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCP1Y2C9I3A5O5Z9HL2N9U3D9D4D7V4ZG2L8N2R9O4Z7E583、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DC
38、N7N5B3V7Z9T4W8HG6G10P6D7C9R3F2ZI5S8J10P7K2I1O1084、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACI4N10J1G1H1D3A6HQ8J6D10B7M6N2A4ZH5S4E7U4A10U6L485、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.
39、检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCA5B2R6T6Y7P7P10HU5I2L5R9A5B10Y1ZZ10M2F3R8L8Z9Y1086、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCC4K5V3Z3V7T8U2HN3C1J10T10R4S7I1ZK1Y9E4W2L4Q9N787、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用
40、风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACD1B2N5J5P5M7U5HC1N1L9A6E4X1T2ZI1P10N6A4R1M9G388、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCW1R2P2U7U7J9K8HX9A1D9E4D7V3E10ZY5X3P10A8L5B2Z789、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指
41、标和风险管理类指标【答案】 DCV3H5F7F7X1U2B1HR4W4N2G10Z3Z8J3ZR7E1P10U5L2S6Y490、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCA6A2R6M8L6A7F2HB4K9V6K2Q7Q10Y3ZY3S1X10W5N7C4U291、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCQ3F4Q3B3N
42、9F1N9HR3W4A5V8Y4V3W2ZI8U1G9H7C8W4Z892、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCP2I10G9L9T4Z6N5HH6Y4G5K1I7C10L2ZL3I6X7M10T6A9N693、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACQ8X8J7Y5M1D1R7HQ1O1D5L4T6F5W1ZQ9E1L
43、2A2X7G1L794、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACJ5L2Y10X7D2A6E8HZ8Q10I8Y7C8L3C1ZE3U10Q2T10P10L9F795、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCY8I1Z8T7L9B4E5HE6E8F6F7Z5J10F3ZN4Z2H
44、9R1V5O9K896、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCQ3R2I9A5K7I5T8HU8M8Y4L9Y10V6F3ZK10N5T8K4S8D4F697、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCK4K8O8A5L7E8D3HD8V10C8J1P3L3V5ZB1O7Y10C10J3N10M598、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCC1Q8V3K8D4N1C1HS5N3A8A7O8B10I10ZI3R5Q7L9W8C10M299、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACU1B8B8Y7Q10B7K7HP2Z5L7G1Z2K2R9ZV2F2O4K8B9L4W7100、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCV1C1F3Q9F7V2D3HJ4Z5Y8F7V1W5P9ZG3M9R1X9Q