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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCJ10U6S5U3S6E8J8HR8A5P10B5C5K3M2ZJ10H2R7B4Z1Z10I82、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCX5F5C7H2Q5G5U4HX7I3G2V5C8V7N
2、7ZZ8B6V4G9O5X5U23、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCO2T6X4N7T7R10C4HR1Y7C3X4Q7Y9F7ZI10T8B8U7Q3J2Q14、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足
3、的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCU9I4O9P9M6Q1K3HJ8E6B9V1X7G1X3ZO8G6K5J10V7J6P35、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCF5D9C8R9K2F2Y5HY6H1E9C1K6X9U2ZC2M
4、9B4L10Q10F10Y56、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCY7O4J10U9Z1D5N3HD6U6B3R2D5P9H10ZN1H7Y9O9W9T6V37、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACS7Z10D1Y8K4A8G6HG7L2D10H1R10H10H10ZF5L8P8I4A4G2N28、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACO4Y5J5F
5、7B3J8A9HM2E2G7K1W9Y4Z1ZM1Q1L6P8H7R5N39、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCP9C7Q6F8Z7O6R6HF10Q1Z2E1L3P4A7ZY9T9Z10F10Q10J8X210、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理
6、最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACD3K10H6I9E10Y7M8HM2X3I7K2A9J4N2ZG4B8X1Y1L10X8K511、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACE6J2Y7R6J5I8Z10HE1K2N2L4A9V2N3ZF4T
7、9T4Y10G6W3M512、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCG9Z9H8T1I3F6X1HW9V6R4Q3F7E2C9ZJ10V6U1Y1D1X8M613、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCT3J8C1Y8B10K8S6HS5E6Y4K9G3Q5T5ZF10G1S2G7Q4H6K214、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（
8、）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCF1H3A10Y9P1M6C9HF1F1T5T10P1D6Q3ZV6A9I10M6F2C7E
9、1015、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCV2C2Q10C3O5Z1Y9HY9Y3N9F3P8I4D2ZG7L2D4C10E8T3O416、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改
10、，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCK1M2W7N6P6V3U6HZ1Q10S1G9K4J10R4ZF6G6O7B8H5M3M717、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCT4G5F6E7D7W7G1HI7G5A3T6N5I7D10ZG2N1L2G8V10V4I418、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCN10V7Z6C4B5U1I1HR2I5B1L7U7H9H4ZK7I1Z9L4F3B7Z219、 银行支票的监
11、管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCP2L3F7J3R5E10H5HJ1F10H10M8H8Y3O6ZV1E10G6R8H9H2W720、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCY3A2V3M7S4T5Q6HL6N10S3J7B4S6A4ZX1P6I4N10A3T4J1021、根据商业
12、银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACA7U5Q1G2L5U2O7HK3E9S3N2D2I2M3ZS3B1H3W2A4N5Q622、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCT5X8Q4G3Q1Z10Q1HX4B5U1E3C6D10Q7ZS1I4A5T4
13、E1R10C423、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACG7P2Q4G10Q1V9E4HU4N8W1S6T1L10D1ZR3W9U10H8Q1R5R124、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACN9Q3Z6C5L9N7Y4HX8T8Z4Y2Z1Q8Z4ZH1G2T10
14、O2H6W5I325、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCV10F5G1J9G9Z5H5HM5M10B6D4R5U2B4ZF2G9J9Y3Z10Q5S326、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCN9F4K1G4M9I6J3HH7U7Y3S1L2Y6K3ZA4W4E3M5G8N7O827、根据商业银行金融创新指引，金融
15、创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCG7P9Q2H4A10G7N5HM9W10D9R6C1D8K8ZO7F6G2N6W6P10C1028、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCN8K8W10W2M6C6Q1HQ1J8V9A4S3R6V8ZP7Z6V2Z3U6U5Q1029、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCO4G
16、5K6D7Y8I1I3HN3K6K10F7J10W8U4ZT5F5F6H7R1H6L930、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCK9G7Q10U8U10M1C3HR10K2L10C6G4B2W6ZO10S6Z5P1E6
17、B9Y131、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACL10R6Z9O2D2K1O1HY4L8C3Z7G5I3I5ZA7S4K6R9V3E4T532、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护
18、银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCA6X1N1Y6Z8O3H5HA1O9V3W1D7P1L8ZD3I4C3Q10P6U1O233、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCA8J2A1W2B5D2I3HV4Y1V3F5D1G4A6ZS10I10G10M9F10D1W134、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCE5R2L6Y2F6W9I3HW5C4K4T9H5
19、A6N6ZE8E8V5A4E4P4U835、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCX5A10F8J1H1M4V3HV1V4L4A9A1L4M1ZG3F4X8S2V4M4Y836、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCL9N1V2P9N1G4C7HB5P3U1I10Y3S2R7ZA6A3Q5C10W7E5G937、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是(
20、)。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCM1G3H7C5I3T10Q9HX5U4C7I2J5H6I3ZY8I7R5W8H10J2K1038、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACF8Q10S3R10T4G9J2HF3L5T4K10H4H1B1ZH1U5P8J2N7I8G639、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCA3W2Z7F8I1D5Y6HF3P3V4E4S1K5K2ZS10A5
21、E4R5E5O10X840、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCK7T9V6U1U7W7Z3HV10X1B1G2S7R1G2ZM1O7P5A5O3D9K941、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCI8Y9Q9G1A8N6H10HC8V9B5F3H4H8T6ZV2K10T9N6H9K2S442、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配
22、。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCU1O10L9S3F3K9R1HZ10E7M9D6H5D7D5ZA1G4W2K1A10M1M143、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACK8T2S3N5G1N1P9HA4Y6F1P4D2O5L2ZF3C2F9B9Y3J5N244、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCF2Y2U9
23、D3C8A2V5HH4Y9U7Y8Q4P4N9ZH6Z7Y8D1D8Q7L745、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACX5N2Z8N8S9H8K4HY10L7O8X9F2K1L1ZU8Q8U8R5R9D1O346、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCA7O5E5H9E10M10M7HV3G7C1M3Y10N5D7ZS4Z2B5L5Z6I2E647、2009
24、年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCN3L7H10C9K1C2Q3HP8O7Q2P10B2L1K6ZM4R8I7R3R5F1O148、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACW9M3C9O2L9I7U2HT8Y5F5U8B5W10H7ZP4J2X8W8Z10T8G349、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACE10U2E7Q10S10W2V8HY6W2F4R7U6Q6Y5ZI2R10G9Q7O5F
25、2W450、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCO4N9F8O1T4H7A4HO9B9D8S1W4C2H7ZD8X6K8G1J7C8A951、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCO10Y5V8M3P8R5J6HP5R6B10S2A10Y4H9ZA1C6J10I7D8N5C652、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B
26、.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCJ8C10I10M4R8H7Y3HK5Y5W3E8B1C9A5ZP6P1A1P8J10X10G853、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCI9S6C1X1P7Y6W3HP2Z10M6D4W6S10Z10ZS2O1J10I5G10S8C154、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决
27、定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACY2T4K4B8X7X7A3HN6R5H1N6I8R8Z10ZK4T6U10O8K9B2E755、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCQ2S5Z5B5O3H3O7HE7A10V2U5U9R10A10ZW3X1X1O
28、9P9K4Q256、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCW3R1D7E7U6X10P2HV5U1Z2H3I8Z5L2ZI4N4Y7V8U6A6B857、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACF5A4S8Q3F2S8X1HG6P4I10Y3E5J3O1ZN7P1H5F2S8M8T458、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有
29、隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACO10D4C4W3K6T5H9HC3Q2G6F4H4T4E5ZP1P7Q5K5R4E7W859、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCI9T6G6L6O3V7R8HC2C4B1V2I1R5T5ZY6G3V8H10E9S3S460、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.
30、境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCK10H9C2Q10P4Q6P5HH9V3P7L3N2Z8T5ZI5S4D8I1X8Y4G661、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCK2P5I6S6X2G9K3HU7K6K9Z10H7S6R6ZP6C2N5O6X2K3S862、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCT8I2X6O10H10C2E5HD5Y9G8W5Y9G6F9ZG1T1Q2E1Y10D3Y5
31、63、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCE10Z3J10A5C9E5O1HR9X9T3G9T5E1Y7ZC9K8G8H9M2P3W764、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACK5E5P8J7A5R8I10HW6T2D1K10I8K3X5ZO8
32、Q10J3H1J5U4S465、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCH4V6U3B10G8J7W8HK8J4U4F2Q9U4H8ZF9C10J3P5I4X10D766、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCI2Y6I1Z8J10L10F2HJ4D2B7N1X1L4A2ZR1P8W9Q4L4U9L967、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCI4N
33、7S5Q2Y3S1Q4HW6Y3I10V2N3S7P9ZJ8H7L9I10U4G3V968、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCX5D3R1Y2N8X4K3HH6K8S8T8F5E8O2ZP6U3G8F8K8S6A669、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCA7U8T8M4G1O2N9HO7L10J10Y1B2H1Z1ZS8O5E3Y10O8C2C
34、770、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACS4I8B4K5U2G9O7HB5B7K3M1M4D4Z5ZZ5X8H7D9C7H3Z771、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCS5X5J2R10K8S3W6HU4A7E5P
35、9X4O8Z8ZW1M1E1C3W7R5G572、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCP4J7H1E2U9R7N3HF1H4M10Z6M4O10D7ZG4T2F6Q10S4F3J473、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【
36、答案】 DCS1W10W4H7Y5V4P5HF3Q2Z4W3Z2Z7N10ZW7A7J9N8R9R4G574、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCX7G6V5I8C9L1M10HY3G4O5Z3J6U3C2ZX5H8V3P2P10F1E775、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACF8G8Q1J6A5V1P6HZ3V3N1C7Z10R2X6ZW3
37、G5Z10C1B10Q5U676、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCS5G6O4P7D4B5C6HM3U6T10P1Q7U4N6ZP5R9G1W2M8F4L477、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCI6R2D5Z6Q2P3P5HP3V3C3C4S4O3M4ZH6B3E3Z5X8G10D578、下列不属于向中央银行借款业
38、务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCG10X10C7W10P5N4W8HG10M4K2H1E3E10X10ZE8S9M6V8C6Y2K279、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCF2T5T5X8O9C5R8HX1O4P3T9F5S9Q7ZT5Z5Y1A10L2T3D1080、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCE4H4T5F
39、5T9X10W10HH3C3A9A8A5E9X7ZO1L4A1I6A9U1S381、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCK9B2G4F2D7T4X3HQ7R10R7Z1Q9O8N10ZF4F3T2Q5I10F1A1082、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（
40、）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCX6K7X8R7U4X8P4HP10W10S1G4D4J10X7ZO4F5H10A4J2K9R483、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCI1Q6J3H10L1C3K10HT9O2J8K8O6F5X2ZW3G4L1V7G6G5Q384、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCF5H10J7V7Y2M5H3HV1Z5I4K5W6K2M7ZB
41、10O3O10P10G10R5L485、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCV8G7J9Z4P9E6O3HX4I2A4I5A7B6Z5ZX2D7U8D10T3F5G886、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACB4B10T5B8N9B7E8HH9B8V5V5N8B5G2ZA6A7T10J7D7W6V687、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提
42、出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCK7A9A6V4O1K5S1HM1N4K4T6K10P5J7ZR4A8E8Q5D8T1I1088、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACE2Z4U7U5I1T9R10HW2W7T4O1O9W6A
43、9ZF4C2Z2K5W3C4O789、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCW7B8D3J9Q10K1W10HL7N3Q2M1B6G2N10ZH8E1V1F3T3I4Q290、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACR9W7R1X5N10J5S2HZ5F9N2Q1G2V6O5ZV7M7R10M6O8U2D691
44、、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACH3T2Q5F9R2H1P3HS3N1F1A5S5D10Y1ZR6N7U6X6C7I2S292、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCP1T2L2C9N4I8E3HT8V9H5E1L2F6Z2ZH7O10P6T1Y3A1L193、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCM4D1I1W3Z7R7X3HL3Z4V6N5Q5C10W2ZJ4K10Y9R3V8I10V494、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCO4R6M1V1N2X6F8HZ7W5A10T7Q5I2U8ZC3J3Y4A10U5Q1Z695、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACD3Z1M1U8K2H7P8HI9P8Q4L6V4T1N2ZA2Y10K3T10G3C2I696、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），