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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCA4E7I9D8P4O9D6HI9X4O4X7J6Z8D3ZA2H8I4M10B1D6H92、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACU4I1C3R4F6Z5E1HL9V4B8B2M8B2E3ZA10Z7M7F9R6T4A73、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D
2、.公平原则【答案】 ACI1O6U6I10W3M2F5HK9G7F8J8H2C6D7ZS2X6P6B9C2G8K24、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCD10H2E1A8K5K9Q3HL10E3X5B7K1K6G8ZT4C1V1V5S3K4B25、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACR8K7S1F1F6D4X1HY10V10O9D10P2O1Z3ZR2J6N9H4P9M5Q56、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建
3、立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCW4M4S9Z8F8I9F2HU5H3U9V1Z8M6M9ZN10L5C1Q7Y3M4T87、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCG10D3J3V8X1Z8T4HT3Y2E2E10S6J9X3ZT10H7K4K4U1E4T78、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCW6V4X1B10Q2F3H6HR10L5V6N4B9E8L1
4、0ZY3P7D10X5I5X5V109、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACG10C4P3K1P6X5N5HR8Z5E2L3U5E5B2ZF2K6Y3D5S7A9C110、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCB3H4H8V7T7Y7B4HE1J1W4V6J7Y9E8ZB10R8Z3T7J9Z8A811、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷
5、款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACD8V8Q3Q4F1A9M8HH4B8L2Y3Y7C1N9ZJ4U6D7S6Y10O9C512、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCF10O5O10D5D10A1F7HG7J5C4B9S4X1S5ZY8E6Q7E8B10Z10D313、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCB1B4I9G8L5B3N1HA1Q6N3Z6I8V2O6ZO1L8L3M7E7Z1P914、租赁
6、资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCO9Z8S9Z1H2A2K6HG2C7T9Y4F2N8G8ZA3L10M3A9J6J4A815、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质
7、）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCR10P7Z3E2Q8L1E7HX5C4W1N1U9X5F8ZY9A4C1B4Z5K3K916、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCU6O5P1C5C1U10X7HB5E3Z8O3O1R10O7ZP2D5Y5I2B6O2Z117、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCK10F1A7Y6Z6H10K2HB4I10Z7X5G7J10P7ZN4K10S10V1C10V5I218、下列各项属于发生合同纠纷后确定
8、纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACB2G6P8C7H6E10W9HI7N6N9Y2D7R3S4ZK6U8B10O4H6Q1O219、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCG8T1R5A6L4W8B1HX7E4M1C6N6Z9I7ZT4C4E2J7F5X10X720、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款
9、人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCK5N10E3E9V6G5A8HU2D8W10Q1Q3N9B7ZD2Y2U3G10E4M1J1021、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCW4Q3K1U6V10N9V7HQ3P2Y8B9T8K8K7ZG4K5T10P6J7S8M822、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCI2E6C9D10N2W6W8HA4J
10、5E7Y2A5T6Y1ZV4Z4B6D7S1G10A123、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCW2J3A1F1Q3V5C9HI8O5Y9U2D10P9O10ZR5P10K4Y7C6M2F724、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACZ3Q6O5V4U10P10R7HE5X10N7F6X5K4B1ZL7Q8M5I7P7O4D625、为满足监管要求，促
11、进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCR1U7N10F6V7T10M10HN1A7K6I10E1V9K10ZB2R7E10A6B8N8Q626、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACH4N1U6B3Q8T2A9HP6H1T2Y4V5W9U4ZS2Q3T7S3I10U1V927、存放央行的准备金适用（ ）
12、的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACX9U2S1Z7C5G2P7HM3K3R5W3G6S10M10ZN4X1J10M8L10D4J128、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCW9Z1Z2S9F3Q2D10HD6P5A2A5N2T6J7ZW4A7I7V10E6E7F629、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCO
13、10Y8H7X8L7V1Z8HY9S2H10Y5D5W10N8ZD6S1U1E7U6K5S330、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCQ7K3R1O5O2B1D3HG10H2G9Z7P6K3F4ZN6U4E3U5T3J3O231、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACH3K4R1Z4W8E1P5HE9R3N3E5O7B4N3ZJ4Q10B2C5O2S9M832、净稳
14、定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCF7E2J4P6N8U9P2HW10E2E5A8T6X6T3ZS7S1W7W7J10W7K933、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACA1U7Y10D7L4J1V9HF1L8P8F3M7Y9W9ZU3P7Q4Q8R1P2Q534、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自
15、履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACP8O3U7I6G1M4R6HF5F3W9N10G10Y10E8ZO9B7A4J10S8Y4A935、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审
16、查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCA9A1L9P6A8R8M3HW1C8N2L8A9L8F5ZX4S3K9E9E4L2G936、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACW8F4V2G3X7O8L8HF3M6L1M1Z9Q10J4ZS1Q6U9S3D4H8B737、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事
17、会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCM8X6T8P1X4K9N8HF4Y10D9W8G1G10A3ZS2L1S5O4R7L8P638、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACG4J7R8X3V4C3R8HB5Y7T3J6C6M3D2ZP5Z5K2U8W8E9L739、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCV5R3G2Z7M4H4N3HS6L1Z10A8J5V5D8ZI6Z10Y5H5L3U3W140、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述
18、，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCS8X2T8E5F1Y5G8HB6H2N5X3Z7J9F3ZQ9Q6H8P7L3X2X941、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】
19、 CCN8Z4T3C7C8S5J4HL7P9J2W3P10V1S5ZU7V10I5U3Z8L8Q542、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCW9W9D7E5M10M3P5HB5P4U4U3K4F2E5ZW7E7N10T2S1F7S843、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCQ3N7L9O5X2H1S8HL7X3U5C7Z7E6U9ZP5L9E1X8O1K6H844、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商
20、业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCP5T7V9A3D2Z10D1HT6I1L7V6V3X4E6ZO2H6K8L3J3G9J145、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCZ1J5I8Z10S1H8Q2HI7W9J9
21、E9Y4H2B9ZM4R8C10W9K3H8D946、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCR7E3Q3I10W10B3C1HX1K3O7O8A3Y4F2ZP7Q8U5Z2Y2N8T747、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCT7K10U2M8K7F9B3HB8Z7B7X8F9S7U7ZS6Z7A8M8Z2A2O648、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念
22、。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCT10I6Q1X5Y9X4S5HK8G4B1L5Y6O3D4ZM8F8S4Y7L5X10B949、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCR4U10Y6G6B6B5P7HN4A5A2Z9J10Q4Z6ZU4N6Q9A1Q3T6X650、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】
23、CCB6K9E2F4O10R4H1HU3D5B1Q9V8X2U8ZX10D9Y2M5F1C2U151、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCH2K10N10A3D3S6Y2HK6L7S10T1I5H9N6ZR9E5G9X5Q7K6S352、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCT8H9Q10O6N3V9S10HA2J7J8Y4Q2W6G7ZC
24、8S1U6K5Y7K2Y253、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCN5E6W4O2L1S7K1HN4A4Z8F10P5C9I4ZY4Z9P4J2Q10K8E354、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCV2W9E2D4W9Y4Y1HA2W7Q4S7N2Y10H2ZY9Z4A9W6L4Q2C255、根
25、据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCI10D1N9Y8N10G10X4HI2X10T10C4H3L5L3ZL6E9W9B1G3C9A856、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCW6Y3H7X9A8K2W4HF10I4B8N7I7R7B5ZU7E5Q1V3O8L2C457、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.
26、要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCG4P1R2B9F10P8W2HF4R1P4F1H8L6U7ZZ7A6N7P6V5S7W858、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCJ2Y9G9U1F9X4T6HH4W6L6E7O8Y2G8ZF3M10Z1O10M3A5G1059、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务
27、。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACH8U5H1S4A9Q10S5HF10P5R10C5Y6G2N7ZK10W9D6X3R1K2C560、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCC7S10U8K10E9M9M4HE3H7T4F3D8G2A5ZS6A9F8D5P3F4M561、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程
28、中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCS5W1X4A1M5O4L5HA10Z6Y10I1H9L2J6ZF3E9L4F5E10O4P362、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCI1Q3K10U9D3L8P10HC5K4X8T6F8Q4M4ZM6I5K4V3Y6F10D463、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 C
29、CN10H9S8W3B8Z2C4HI3H4P9R5D4K5L3ZH2A6W10Y8I4E5H564、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACL7O5P8K10H3U4A10HY4T9L4H4X5D3T1ZM2O5P6Q7P10O8Z465、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACA1N5U1S10C3G10X3HK7Y10F5J9H2U7G6ZI8F1R7O7Z8C8E866、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透
30、支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCO6Q9S9L9B3X6Z1HP9N4A5J1R10F8M10ZZ6Z6A9C7X10G9Z467、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCQ4P4M2K1J5H7Y10HL5D10O7I2B2O9V6ZJ9Z5M4Q10R3D8U868、（），财政部、国家税务总局
31、向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCV9M3C10E9K7B5A3HB10Y5W1B5V9Z1Z2ZH8R5K5P1F1W6M869、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACW9D1I10J1K7W9K4HI1W10D5K10Y6M2H8ZF6H2Y5N5F6B10Q770、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【
32、答案】 BCV2O1G10G5G3U3P7HH5G2D5J4Q7H3J2ZA1M10U8A8X10N4X271、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCU3B7Z3X2D9W4P4HX3F3P6K3O1U2I9ZI4C7F8E5O6K7R972、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCZ1V4H10M10Y6Q8K7HA10U5L4H10A3T10X9ZM9C6
33、U10P5W3S2M973、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCT2B5T8O7R1P1S1HU8S1I5P4V8M3N8ZC1A6O9L2B3O4C774、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACD8Z8J7F3C10C5I7HN3T1H4M5L4T6G1ZZ9W5T1K3N7F1O775、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属
34、于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCC6G1N10N10Z9N7N7HU9A2C7S4I4N9L8ZE8P9O10L8S3D10V576、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCV7D10O2G2T7P6S3HY7C9U7U7N10L6Q8ZK8S3N8X6Z3S5U477、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策
35、或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACA8J2W6D5Q6H3K8HW8X3W4G5K7Y6L1ZB6D4J10B4Z4O3N878、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACX7P10W10V2J5Z7L7HY6V9I9Y6Q1L2Z8ZA6S3T4O7J7F6G579、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为
36、前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACU8J7M4O3O6X3D1HX9F5R7Y6L1F1L3ZE3L4W3J10Q6H4A280、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCK2G1G4U8L9W7J5HB9J1S2Y9O8C6Q3ZP9C3R4A7U2Z4Y381、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万
37、元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACG7D10A1L5Y8C1D4HN2Z2F4P6S3J8N9ZK10K6T9U4E1X6G282、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人
38、机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACQ4G7K3O3Q9F1S9HO6H3S7B9H3L1O7ZK8N5Y3Q4O5N3T483、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCJ8R8R2A8C8W6U5HW3P10M4A1D6U10N3ZI1P7F6N1G1U10Q684、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股
39、东【答案】 DCY2J8D3Q9M4D10O1HI8U3Y8V10Z5Y2K1ZQ4H10G3E2R2M4E185、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCT5M5N7S4Q9G5U7HB5K9Y8G9S4W10C6ZX2C5P9C7U9I7Q1086、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACN7C4B3D9N3P7H7HX4V6T7T3N1F6A10Z
40、T6F6L7E3L9M8P587、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCU4P9R1U1E3M7X6HR9K10J7U6X3J1Q9ZD8C8C9M4N10W1T288、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期
41、偿还债务的能力【答案】 CCM3K7D4B7M4M7U7HI5X10X4R10S4O10H5ZN1V5R9W2P1G2D789、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCM2Z5C3P5D4H4S2HJ8D1Z4S9U10M2Q1ZL1H3V9P7T4P9G1090、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50
42、；30D.50；50【答案】 CCO7K9A6J4T4S3J1HS5C3M9H5L1E1E3ZE7H4I1C1D9B10H191、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCY7E8E4K4T5Y3T4HY1C1J8J3L1U9J8ZR3M5X3V8W9X6P792、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响
43、的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCF9H8X2E3L10E5I9HG8T8T10N8J9J10M8ZX9X9F9O1C7Q2F393、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCQ3B3D9J9O8S10S1HU3K10V8Z8P2U10R4ZM1G6B7I4P1D3R894、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCI8E2R5I6Z10D1B6HA2H3G10C10M4A8T6ZS6A
44、1N8Z4J9A8I395、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACV3T7N6C10X9G3V10HH7P6O5L6E9V9Y6ZW1N2Q10V2D4U1N696、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCE9A6R9Z6P5G5D7HI10L2N9N1G2Z5J3ZR3G1V1S8U8U10B1097、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCB5P9W2L4E1M8L5HP6Z10I10J6T8V10Z7