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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACN7R7N10M1Z7V9Q9HZ10P2M7X6S5O3Y2ZN4Q4M2P7N9Y9Y52、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露
2、的比例【答案】 CCU5V2Y5D2U6O3W5HD5U3M2Y1M8H5W3ZN5M4J10W8P1C1J73、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCI10R3T8N7L1O7M9HF4S6A1T2A8F5W3ZF9Z6J1K2Y7X10J24、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCE2R4C7E4F8U1E8HK3C10F9Z10J6Y6C5ZD6G3F4G7
3、G7S9N45、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCF3J3Y2T6X9W7L8HO5X10W9U6H4A2G7ZA6U4Y3K1A7P5Q56、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACL8E6C7Z4J1N8U1HG5P10F7U1J1P3O1ZT10J7T2Q1V10A4E77、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACH2X9T1
4、0S7B5A6A5HK4Z5U8R2C4S5V6ZS5Y6J6L1P3W2W58、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCC5L9K8R6E9O1H4HK2K8P9V10O2Z5J9ZP10N7R10A3W6J3K109、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCB5T9X9W7W7Q8S8HD2P10Z10E6F3I10D2ZU4T10K8B4F4H1T110、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的
5、形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCW4P4T10E7F8L1N5HP10Q3A6G7L10L4O7ZF2D7O6S9Q10V4Q511、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCY9E7G9V7W8O2S2HZ4W10T5Q7N8E5N4ZQ2P6Z3F1
6、T6U7B612、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCO4G2B2V5B3M9G3HJ1D2I2P4L9H6N9ZZ4X4D4F10J1P8P513、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACR5Y4M1R4L10N4Y4HD1I4Q8Z2S4F1H8ZR7P1U7A1Q2V9Z114、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACF7
7、U1X6P5U10N10A9HM2H9H4K2P7J2U8ZD1C1Y9D6A8F10T115、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACD7N9H10T5N2S1E2HZ10J8W3Q2Z2Z3D8ZT7X9G8T7H5T5U116、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCC5P5H5N9T4S8V7HQ3X5I3D4U7C4Y8ZE1X4K1P7T7P2L1017、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实
8、现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACS4A1O4L3G9D9B7HA3Z5N6B3B10N10N8ZN4F10W9P1I7V5T718、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCO1W8I9Y2T10A2G8HO6K2G6O2J5Y4V9ZG9A1J1Y10U4H10U819、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数
9、量和员工规模【答案】 CCB10G10C1W9I7J4W7HF7V10P6O3A2G3Q2ZR7F4Y7G2C1J10I220、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCD7Z7W5I8P7W2R7HS9M1B3Z4C6V4I7ZH8Z5Y6A3E4Z10N521、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCP4F9G6H8Z8Z9Q5HF6T2B9M1X3I9S10ZS9S8F7K6P3U6
10、L922、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACQ6I8V10U2X3A4U7HC10S10Z9V9N9Q9K5ZR5V6D6B1H9U7O823、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCP5S3R7V6M10E9A4HO10K5A4M4J7P3D1ZZ4O10B7S1C9T1P724、贷款拨备率监管标准和
11、拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCS10B10W10O6J8L7N3HO2D5T4K5F2U3G7ZD7O9C5B8T7T9S625、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACM5H8P4G1N7G2R3HD2O9Y8D6A1O8C3ZA7G7B7M9G3C8C326、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽
12、车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCD3U5D7V5V6B8C4HR9N10K5H6G3U1L2ZC4Z8A8O6Q7G7W727、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACD3T1K3M1V6T5A3HV3T10K1F1I10Y3U5ZR10P7H5H1V4N8G1028、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料
13、消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY3R6E6C1R10U1S7HA6G7Q9H5A8E1C1ZQ2X7F2K8B4K3X429、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACU4N7S8H6B4O3V2HR9X7I10U9F7Q10F9ZU10M2C1L3N7O8D1030、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的
14、作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCI9M1Z10T10J10Z6K8HV10B3C3Z10A10O8T8ZN6I4L10V2U9A6U831、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCH9W5L10J5W10R2F7HH5P3S8G1U6R3O7ZB10P9X3V6H5B1D832、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的
15、相互影响和相互传染【答案】 BCO3L9T3P9M1P2N2HA8J3D6Z6B5Y2H4ZG9X10D8R4C6M10Q833、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标
16、是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACH3A7U10P9X7O1X6HG1M6V1U8G8N2H10ZB10C10W2Z7T1I4Y934、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACL8Y2Q8X10K8T3U4HC6Y9K1Q6M10O3I4ZU7C8E4H7Q1E8Z735、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.
17、操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCN1V2A8C4Q6G6G3HP9E8N4A10Z10P4M5ZZ1D7Q5L1F1S3U336、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCU8A8T5E1V7B8M4HD9O1W1H4D7G8Y1ZU5W8R7W1R6L9Q137、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACM1R8N5Q5X1
18、0P7N5HV1T8D8I3Z6H3E9ZY10Y5S9W7W10F5A338、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACO4J6I9V9J10H1M5HP2O6Z1Y9G3X8R9ZC2A8Y1Y8S1H6Z439、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCC10T2W6N8V6Y5W6HY10W6H7Y7O10L6G3ZZ8K9Y2A4W9V10Z1040、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字
19、媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCP7R9I9P9J10V2F3HC7R8D6H7D3B9Q3ZO3O4H8U10F9K1P741、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部
20、分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACG10X6Y6G1D9F9F7HA8G8M2I10J9N7V4ZB8I5D7F9Y1B7L342、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCW5S1C4F2O5K4U10HV8D2D4Z4L9M5E7ZZ6O2F9U4A2F8E143、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCU4D1K4M9E1P
21、7A4HJ8W3H4F6B7N2V9ZG3R8H4C2M1E7Z144、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCQ2O2R9D8S7B4S1HA6M3L2I6I8P2B4ZP4B3W2F4A4R2O545、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不
22、符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACO8B7S8U3H6H3I7HR1N6U9G8E9B9D8ZR4M1B5P3F8H4W146、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACO8H5A2A2D9M10J2HR9W8W1K4H8P7Y3ZB6D4B1E5U1N7T247、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、
23、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCJ7S4A8B5V5S7S9HA5Z1A6K5S7S5F8ZS1F7Q2D7H2I4C248、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时
24、，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCM6E1Q10O10I6Q10W9HT3J5Z6E7R9F5D3ZE10B1N9E3V9P1H649、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检
25、查【答案】 CCE10L5B3J5K2G8B10HV1P5O5L5V6Y8W7ZS9Q7P3A10T5X1P250、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCG10A8F6A8C10C10P1HV5K4B8Q9M8A8K2ZK7Y1S3U3Z7A10K351、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感
26、信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCJ7D10L4G1Y7K2A3HB10D9X4J2T6H8I10ZP4P7X8W9E10X6C552、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCV9N10L5S5I5B9J7HS2J8L6G6A1R10O5ZV4T2C3E9J7Y10R1053、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结
27、构分析法【答案】 BCY4Z1K3H5D9R10J8HE7F1O3H10G3L3G1ZW5S9T3Q10F9R1V754、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCH1I10Z1R3Q1Z7F6HU8J7M5H10W5N10I2ZV4J8I7T5P8M10E1055、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A
28、.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCR5Z1X9I6W7J10C3HZ4L6Y8R10E2V10D6ZO5A8D4I3R1Q10Y856、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACS4E3N9F1R6Y4M3HF6X1U10R8C3J8G6ZW2Q7N8C3G6E10Q657、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACB7L5F4W3A3L9G3HQ2G5J7H1P3A3V2ZO3B8A4N3O10Q1
29、Q158、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCN6O5C3T5I10H5C1HA8N7D5G7M10T4C7ZB10E2D10A3M6N8S659、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的
30、风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCJ5A3M7Y7X7B8Z10HN2Y3U10T2C9N5B10ZE7H4E7B4T10I8T660、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCE8T4B3L10R3J5X5HZ2U10C4J2M7J5W
31、1ZQ8K1X6A6H9J4J1061、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACL6M5G1K2S6E4X9HJ9H3V3U7L10L8E2ZG9H4J6D6Y9Q1J662、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCG7Q5H2S1C6I7W8HR6P6S2K10M1K6B5ZH5H8E6W3B9X5R66
32、3、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCD7B6E2E6V5V8P4HN1H3T6Y10I9O2M7ZK6M6N6C1J5K1O364、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACB6K7K4J8J8F4N2HD7A1U7V3T2K9T6ZT10O4U3T3Y10H4S1065、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】
33、 CCU2W3C1R5Q8Q6X8HJ3B4U9U3B3P4V7ZY8Z3W3K2T1R1Z666、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCL7N8P4Q4Y2M3N2HW1N4Y5L4L5K10V2ZA3H6N1I3I9Y3C367、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCB7A9D8F8S8M9N10HY2H1Q1D5J8J1U6
34、ZG3E7R10X7R4W5R768、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCQ9Y3Z9B1O7W1O8HT8M8K2T9D1Z8L5ZP4M6M4C9I8X10N969、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCX7T1A10C2M3S8Y8HI6R1U5Q9A2G3B2ZT6T7B2E9V7K3G1070、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCU9R3X1I8W9P3
35、X7HX5J10Z8W3S4H10K7ZV5J2I9B1A2Z2K971、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCG7T3Y6L3L10A10D2HD8N4T5M6P7T1D8ZJ1I10A8L9R7K10K972、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答
36、案】 BCK9D9K5R8Q9T6U1HI7Z4O8T8X6C5R8ZA9T7A8Z1Y3V7I973、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACK8O4A1W8C10S6W7HW5Y4E5I7Z5U10X7ZC6M4C1A10N4I10M1074、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACK8F4T6Q8U1Z8D6HF6T1H10E3K8I5M8ZG2G2W1R2W10X9H775、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生
37、后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACG1J10H8X2Y9N6N2HM3F1N8U8V8H4D2ZT4Z9G3C4Z3H5W676、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACQ10H1Y5N8N9X10C4HS4V7D8V8J5R6D3ZB6K1W10M3X5S6U677、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCV5Q6S5F9J10R10I6HI7F7C7
38、L5O10U1Z2ZN6N3F3U4R8E10T1078、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCM2X10B6D2G2V8D2HC4M1V2Y8M4A3Q3ZW4L3M4Z10V3N5N279、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政
39、治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCC6S10I2T3T3M5X1HT10B2E3V5A6I9W5ZQ10B5U9Y7G8L4T680、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACA3S10V6F6K6R1P8HH5U8V1N2E9N10H8ZL5P4N9P3L3S7S381、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的
40、最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCQ3H8J7E8Q8V8X10HG4T3W1U4P10X8S1ZP9S10T10G9S5V6D682、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCS4R4I10W1Y1H6A9HY5J1H6H5C9D5K8ZL2C10H10V9K1S8M883、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C
41、.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACW2U6O7V8N9B7S10HZ9V7V4S4G7D6G3ZA5I1K10X2S6P6A184、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCH5F8F1K6V8J3P1HP2W10Q4W9P9V2W10ZI5H9M7Q8L4B7T385、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCJ5B
42、9W5M1G2T2V8HL3R8B1O1F8C6Z8ZA4B5D2A2A7Z6Q886、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACT5Z9M1R2M10R3G7HD8Z6V2L6U4Y4S10ZP3L7U5F6J5O4S287、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCF5H2R9F6K4V4J5HT3O4M3Q2O9I3O
43、3ZC3Q1Z4F8O2J1O288、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCV4T8W5G3F1M2A3HP9Z7I9I4X8B9V2ZZ10K6Z10X7Y5W1C789、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法
44、合规性【答案】 CCN9G5T5G4T7H1N6HV3K4P7I3G5B5V5ZB7S8P2N8V3C2X890、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACU6L6G7T9Y4E6U9HK3C5O8D9L10Y3U8ZY10I8O5X1M8D5M791、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCR5T8Y8E6T3L9P3HO1T2K3M5G1T1S
45、4ZA10I1I4O5Q3R10P892、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCS3Y9P3V5H8N9E5HG10I7M4E7L3B2M6ZN1H6B1J9N1B3V1093、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACY8K6O8Y5C6P2O10HY1D8P10E3Z6A6Z3ZI1L5I7V10W6X1E194、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提