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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACW1W2P8V9V2I7P3HY4U2K6F3A10U7J4ZD8H3N3C2W2L5I32、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCH4Y1B5E8A5Z5X3HV1I9K1L1M6W10F4ZT2C10D5S7F5T8P93、根据合同解除的一
2、般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACU10S1D9S9L7C4R10HI5V10W5I5Z8X6W1ZV8O10X6N1U2W2T34、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACE4Z6Z8G10P9G10Z7HC4E2K10S3P7X9A9ZA4Z2L2H6Y4A4C35、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经
3、纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCO4V2M3F4B3L1R2HD5M2A5Q2F4Q2W1ZY4Q10B1S7Z8B7U36、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCE4O2X1T8H9D7T6HP4A4H7Z8X8S1L6ZQ7K2V2T9B8O9L37、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低
4、于【答案】 DCQ8L1E3X3P9B3Q5HG3J1I7M4X6Y7T2ZM2N10F10N3M9L5Q108、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCC10H5E5U10Q6W1O6HO10M10D4H3M3U7P2ZF6S8L10W4Y9R8A59、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCU4Y10K7J8O1I9U10HD7V2X7H2X1J2N5ZS10C
5、2I5J7V3U3I610、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCZ1R8L1T5E10K10D5HJ2J2I4C7W5H10F1ZQ2F9D6U3R9N4U211、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCK10T5F7Y10J5Y7V10HU2P8X2F6N6Q1W7ZY2N1W7V8I1K7A312、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日
6、内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCP10S5Q3B6I7T8O1HL7P2J5P2P6K5J1ZM3E4N10Z1G7C6I213、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCD9M1Y6P3Z9X1H8HV7E3R4E9H6N8S4ZF3W2T9G5X9D6P214、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACW9M6S9W1
7、0F3N10U3HJ5U10U7A6A9F3M1ZV10L10T10K4R3H6B515、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCH7G9A4W6X7Z9R8HX9J3N8B1Z5C3W6ZX6G6P6C2E9P1O216、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACR6H7U7V6L2W8L7HC10Z9V7C1R4R7E5ZW3F2M4I3E1Q6J517、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。
8、A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCX2Z5A10E1D6Q3Z8HH6O3I6N1U3T7C1ZG8Y5O8V6E4A10E818、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCB8G2A4B10L4E5C7HK10H8E5Y8Z4N8Z7ZW2V8L2D10K6E2E619、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCR8O5Z5Y10L1
9、0Z7Q5HF6L7J8O2K1S5W10ZM7Z10W7Q3D9D4T920、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCL3D9U10K7B5A10Y7HC5S4O3U7C8C1W10ZR2F3F4W3B9U5O1021、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答
10、案】 BCA2J6F1L1X8L5S7HZ5T4U3L4H10E9Z1ZG3Y7H9R7C7C2R722、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCV10F7G5H1F7P1K7HR10R3C6Q1M8T4O6ZH5K3L6E9Y5O6C423、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCZ8I5V3S4K10L7L9HX9L1K8S4I7K2X3ZZ4P9V8D1T7A8M124、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险
11、。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCL2F1L6D2G9F8T6HD5W2R6F10S7X2W6ZL4F9C8K3W1J4Q925、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCG5Q8L5G1B2B9Z8HK7F7T2L3L7Z2A9ZL6V5I4J2C1V10B426、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACS3S5B10W1T4H1N8HH4Y2D1M8Q5J2U6ZP2Y8J3O2T5N6X527、流
12、动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCG6Z7I4L2W9Y7U6HS5L6U9Q10Q4T6Z6ZE7D10I9I8H3L7L828、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCL8J4B7I9N2R7D10HK7V9V4X2U1J6V8ZC1E9F6T1A4N7A429、根据商业银行公司治理
13、指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCR5L9V2Z6Y10N1M9HA7G5O3J3J1H7K10ZR5K7M5Z5I9D1V330、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCB5V8P3H5L5Q7Y3HA4L7H5A1F8Z6S1ZQ3Y10X7R1F8M3Y831、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支
14、付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACQ7Q8N9S7D8Z8G10HS8R4D2W7Q8K1Q6ZX1O8H8P8X2V9E632、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCH10M4F6W5H10K7L10HG2P8R4U4E8W3M4ZF6C6V4V4U5E6J533、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E
15、.2/5、1/5、1/5【答案】 BCZ8R7K7Z7E4R5Y9HD4Z9R7Y2F4N10U8ZO7T1C3Q5G4X10W934、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCM10S7L6B1D8N1J7HG8U9T8T5B4S4T8ZH4F3H10P8Q9G9F335、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACY3N6N5K4
16、R5Z9T7HU9C5W6D9O6E10R4ZX7C8N4E7D6P1H336、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCY4D10H4K1W4Y7N8HG3R7B5V8H5U6C9ZI8L7U7W4U8M3W837、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明
17、确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCG1A3M1B1F9G3D4HG7R3G3N6Z7N10W2ZL10S2O4Y7K2Z1J138、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独
18、立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACA8X2G3X9C1W5I3HD3P4T1R1X6L6G5ZQ8I9B7F2S2A5D239、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCB1V6X7X6G5C9A7HF4Q5S4Z9W3G7X5ZA2E3I3X1P3T8C140、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACA6V1C10K7Z7E7Y2HK
19、1G10F2X6Y1A1T4ZD8R7E7K9Q5Y3E241、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCJ5H3K4V6Y6R3S7HH7T6Q5Q7J6E10G1ZB8A8V4M6P3Q6P742、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCJ1G9V4D4X9Z10E4HY1B5L1X10A10Y7U8ZD3F4H2B3U10R10F243、下列选项中，关于商业银行信用卡业务
20、监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCQ8S3G3H1A4C4Z9HM8U7Z7M1V3E5W7ZQ3I6V7K5F1F8K1044、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCH6M1I9I1E8P8I5HI4S7R2B9C1J2N5ZX1B5B9N6F1J10W945、下
21、列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACO10Q5D2B7E10F2X2HX5O7Q5M10T9A9O8ZS7B9T5I5O2Z1A946、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCG3J7B1A10Y2S3K9HJ9S5N6D8P7T10U9ZI4V2Q2U8F7J4G1047、根据商业银行声誉风险管理指引，重大
22、声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACK8H4V1F8O1I5O9HY4S1S7Z2Q10Y8X5ZS2V8Z10R7E9U10H348、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCN3P7F4Q7O10J4K6HS7H4C2B4T1L4G5ZH1J4V2I8J4V5T149、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCI4P
23、4C2S8Y3V3S7HA5F6T10U4O6Q9R10ZJ3I10G5V10N8E3L750、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACY4K3T1X7O1U2J6HR10E4J9T7T7G5M6ZK4Q9U4N1W9I3D851、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCG4S8K8Y9P8B5P10HO1M1H9L9Y10G3L9ZJ10Q5B5N6I5M8J552、 我国银行业
24、信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCD8A8V4E4M3M5V9HV3A4Z10Y10C4N3T4ZC4R4N1F1J10F8W1053、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCS8U9V2J7Y7X4O3HE5K9U2W1H10K4I9ZC2X5W8G1K8O4U154、金融机构作为消费金融
25、公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCZ6R6I8F8O6S3V4HZ6O2J5V4W7M4O6ZG1C3M1H10H10N10C355、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACS2C3Z6O3V2C7W4HG3T6N7X8T8R7J7ZC7L8K8O6L4Z4U456、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资
26、产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCH9H9Y3J8I1W1X6HP4F1G6M1F7O8U4ZT5I3E6O6F7H1K857、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCN1X9E4V6D9T1Y3HO10Q3N5S3T4H9P5ZO8D2V10C7T7P4V358、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCX7
27、M3P5T2K9D4Z5HJ6E2S5Z7T8P4G1ZU7F9U4C10S8D9N1059、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCG7Y4B5Y6I1D6I8HT10C8W8B9T3G8N10ZL2B10Y10Z7Q9M8M960、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原
28、则【答案】 CCH2C1Q9H5S3O8U5HO1Q7X8Q7K10P10M3ZG4F8F5J2X6J2D461、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCP3E5Q6Q7Q3P5W4HK10L3G6V3W3E2Q2ZW9V10A10T3I2V9N962、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCU10Q6K1R5G1K10G10HF2M
29、6A9E1C2N10P2ZM10Q5M10H10L9D7F563、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCO2O4B6E8N4V3N3HH3G9F6Y1G2V2C5ZV2P2Z6F5Z7K4C564、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCY9R4X10R7W8A5R8HE5V7F1O2K4K1D10ZL3R9G2D2J9V8Y1065、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责
30、任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACQ7D10G9P10P9Y1W3HL6T7E8Y5M7M3U6ZF9W5C3N8G6A7O866、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCM7P7U7P10N1I6S3HW2B2L9E7N2D1C6ZY3X7Z8U1M1E3J367、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCL1W6I8V3A10Y9X4HS1K6N10U4J10Q3Z5ZS2Z5P4O6L10M2P
31、768、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCK4X9D1N2M9D8Y10HD6C8N2L5J5H10T8ZC1D8U1L3E6Y6H569、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCZ3Z8H7T9B9W10M2HN9C4J3Z2P5M5G1ZZ2W10R10J1T7H4W170、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.
32、证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACN7K10A8M3L1A4O6HW7V10W4P4L10I5L5ZT7Y6V9A9B1A5M971、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCC5O7F6T10U2W8S8HL7F7S3S4V2S6K6ZO9B4B4M6K10D5U1072、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率
33、不低于6%【答案】 DCK7U10X4E3Z10F1P10HK2Z6F1V8H6O6H9ZU9V5Z3P5S3R5F973、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACF5C1N7G9B1Z4M9HG6S9P8V4Z10T8V1ZN9X8
34、M10X10G3I9C674、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACK4O7E9P10A2O6O2HW4K2H2I3A1F8W7ZM3S6Z10C7J10O5P675、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCC9F6K10G2R8W4J5HV5J5J2J9B1Z1Z6ZO10J8D7X7E
35、9Q4A1076、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCM10C7K4U10D7M10Z8HT5Q4K2T3K1O1X1ZP9A1R2G1S7N5Q1077、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防
36、范和化解【答案】 DCH10L8B4O1Z10E7N1HL6C9C2Y10Q5X5E5ZA2R9D7B1L3K5G1078、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCT6Z9H5N1R1G5A3HE3P5U9E7Z1U2A8ZE6K6K10E7D10F2W379、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要
37、性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCG1K10I5X1T8I5B9HG9W6R5S3U3P5D4ZY7E2V3A9L5V10Y180、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACG3M1F4A5K6A2R2HA3G6X8K9N1T1Y2ZI6K1I4U1X8P5W781、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCS6M8H3B6E9J2Y8HH6G1M6Z6O10
38、S6W10ZM10Q5G10V9N1I3D982、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCR4W9M10H5Q1C6W9HJ5T1P2D6K10K4G7ZL8D8L4O10F8E1D283、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCH1L2G2G7N3N10B6HL7O5M3B4J3X5H7ZM5Z4W8T5B2V5K384、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担
39、的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCT9T6B3Q1V6E1K6HH8Q9U9K1R8A4H8ZI5Q4O1Y5M2S9S585、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCC1N4N10F4M8Y8E8HI6G8P10Q6M5X2N1ZM10I4B9I1B2Y3N186、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCP8L2X10X4G5W8S1HB5S2V2D7W
40、7X8H3ZF1Q5Y1R5G7O2A187、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACK4U7N7U8C5G4R1HK3O9M8Z5C1L9J8ZQ5J9J7D8G9I4A788、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCU3Y4Q5U9B3U6T8HC4E6P6C10Y8Y5L7ZX2I6W9N8U4T2W789、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购
41、过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCY10I3K1A1K5N7J4HD1N4I2H3D7H9W6ZB10B8L9M10F4J8R290、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCO6M8Z7K2L6V7T9HE1O6U3W7H3Y1L3ZO4M9B2L1A6S4L191、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利
42、D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCJ2J4O7G5P9F4R9HO7A7X6P1O6N5D9ZO5L1I2Y9H2H4O792、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCT7T6J7Q6Q4J2K1HA10T8Z2T9R9Y10N8ZD4O1J1A9Q6X6J293、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCS8V9T4B4W7Q6A3HQ6L10N1F4U8P1T4ZZ10O7L5M4K3I10H194、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内
43、的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCD3B10U7E8S3Q1W7HB1Z9P5S5Q9Z1I8ZS4W10D2M2Q4B9Z995、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCR4T2N7R1X10J3U6HR8L3D10X7B4K2J4ZF5Q3K6Z6F2Y4N796、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCI6X5N4Q2O3F7L10HV2L2I1Q5B7C6T4
44、ZN6E9V1K2U6Y5B197、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCT8H6M6C7U2E6P10HQ9W5U3W2F9J4A3ZA4L5V10M9B5K1W198、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCX9S2J9X10E10F2K5HR10H4P6R10W9Q4Z10ZN1H5J3G9F10W10W999、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACZ6J1H10F2W8Q8S5HN6B1J6T8T10P5X7ZC3V1G10Y2R2O5A1100、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACC3X10G3W7F5I9C6HO8H1Q7I2O2G1Z2ZK8U8I3I8Z9P4L7101、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列